Billig levitra 40mg

Ein Unternehmen ruft acht seiner Hundefutterprodukte zurück, nachdem festgestellt wurde, http://mediehusetgentofte.dk/kaufen-sie-levitra-über-nacht-versand/ dass sie möglicherweise erhöhte Werte eines Schimmelpilznebenprodukts aufweisen, das für Haustiere schädlich billig levitra 40mg sein könnte. Sunshine Mills, Inc. Sagte, dass die Produkte hohe Aflatoxinspiegel haben können, die für Haustiere schädlich sein könnten, wenn erhebliche Mengen verbraucht werden. Bisher wurden billig levitra 40mg keine Krankheiten gemeldet.

Die Produkte wurden in Geschäften in den USA verteilt Sunshine Mills sagte, die folgenden Produkte seien vom Rückruf betroffen. Zurückgerufene produkteSunshine Mills, Inc.,"Haustiere, die eines der oben genannten Produkte konsumiert haben und Krankheitssymptome aufweisen, einschließlich Trägheit oder Lethargie in Kombination mit Essstörungen, Erbrechen, gelblicher Färbung der Augen oder des Zahnfleisches oder Durchfall, sollten von einem Tierarzt gesehen werden", sagte das Unternehmen.Kunden, die die Produkte gekauft haben, werden gebeten, sie nicht ihren Haustieren zu geben. Sie können zu unbenutzten Teil an den Ort des billig levitra 40mg Kaufs für eine volle Rückerstattung zurück. Lesen Sie mehr über den Rückruf hier.

Klicken Sie hier, um sich für die kostenlosen täglichen E-Mails und Nachrichtenbenachrichtigungen von Daily Voice anzumelden..

Levitra in meiner nähe kaufen

Starten Präambel Internal levitra in meiner nähe kaufen Revenue Service http://jeffreymetcalfe.com/residential/ Präambel, Abteilung des Finanzministeriums. Leistungen für Arbeitnehmer Sicherheitsverwaltung, levitra in meiner nähe kaufen Department of Labor. Zentren für Medicare & Ampere.

Medicaid Services, Department of Health and Human levitra in meiner nähe kaufen Services. Endgültige Regeln., Dieses Dokument enthält endgültige Regeln für großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen, die die geltenden Regeln ändern, um eine größere Flexibilität für bestimmte großväterliche Gesundheitspläne zu gewährleisten, um änderungen an bestimmten Arten von kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge vorzunehmen, ohne dass der Status des Großvaters nach dem Patientenschutz - Und Erschwinglichen Versorgungsgesetz verloren geht. Datum levitra in meiner nähe kaufen des Inkrafttretens.

Diese Vorschriften gelten Januar 14, 2021. Anwendbarkeitsdatum levitra in meiner nähe kaufen. Diese Vorschriften gelten Juni 15, 2021., Starten Weitere Infos William Fischer, Internal Revenue Service, Department of the Treasury, (202) 317-5500.

Matthäus Litton und Chelsea levitra in meiner nähe kaufen Cerio, Leistungen an Arbeitnehmer Security Administration, Department of Labor, (202) 693-8335. Cam Clemmons, Zentren für Medicare &Ampere. Medicaid Services, Department of Health and Human Services, (301) 492-4400., Informationen levitra in meiner nähe kaufen Zum Kundendienst.

Personen, die Informationen vom Arbeitsministerium (DOL) über arbeitsbezogene krankenversicherungsgesetze erhalten möchten, können die Gebührenfreie Hotline levitra in meiner nähe kaufen der Employee Benefits Security Administration (EBSA) unter 1-866-444-EBSA (3272) anrufen oder die Website des DOL besuchen (www.dol.gov/​ebsa). Darüber hinaus Informationen aus dem Department of Health and Human Services (HHS) in Bezug auf private Krankenversicherung und nicht-Bundes-Gruppe Gesundheitspläne können auf den Centers for Medicare &Ampere gefunden werden. Medicaid Services (CMS) website (www.cm.,gov / †" cciio) und Informationen zur Gesundheitsreform finden Sie levitra in meiner nähe kaufen unter www.HealthCare.gov.

Ende Weitere Informationen Ende Präambel Starten Ergänzende Informationen I. Hintergrund A levitra in meiner nähe kaufen. Zweck am Januar 20, 2017, erließ der Präsident Executive Order 13765, “Minimizing die Wirtschaftliche Belastung des Patientenschutzes und Affordable Care Act bis zur Aufhebung (82 FR 8351) “to die ungerechtfertigten wirtschaftlichen und regulatorischen Belastungen des [Patientenschutz und Affordable Care Act (Pub.

L. 111-148) und der Health Care und Education Reconciliation Act von 2010 (Pub. L.

111-152) (zusammen PPACA), in der geänderten Fassung].,um diese Ziele zu erreichen, wies der Präsident darauf hin, dass die exekutivabteilungen und Agenturen mit Behörden und Verantwortlichkeiten im Rahmen der PPACA, â € œto das gesetzlich zulässige maximum. . ., Sie üben alle Ihnen zur Verfügung stehenden Befugnisse und ermessensspielräume aus, um auf Bestimmungen oder Anforderungen von [PPACA] zu verzichten, Sie aufzuschieben, Ausnahmen von Ihnen zu gewähren oder Sie zu verzögern, die einen Staat oder Kosten, Gebühren, Steuern, Strafen oder regulatorische Belastungen für Einzelpersonen, Familien, Gesundheitsdienstleister, Krankenversicherer, Patienten, Empfänger von Gesundheitsdienstleistungen, Käufer von Krankenversicherungen oder Hersteller von Medizinprodukten, Produkten oder Medikamenten steuerlich belasten würden.,” HHS, DOL und das Department of the Treasury (zusammen die Abteilungen) teilen interpretative Zuständigkeit über Abschnitt 1251 der PPACA, die in der Regel vorsieht,dass bestimmte gruppenkrankenpläne und Krankenversicherungen ab März 23, 2010, dem Datum des Erlasses der PPACA (Kollektiv in der Satzung als grandfathered health plans bezeichnet), unterliegen nur bestimmten Bestimmungen der PPACA., Im Einklang mit den Zielen der Executive Order 13765 forderten die Abteilungen am Februar 25, 2019 Informationen zu großväterlichen gruppenkrankenplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen (2019 RFI) an.,[] Ziel des RFI 2019 war es, Beiträge aus der öffentlichkeit zu sammeln, um die Herausforderungen, denen sich die Emittenten von gruppenkrankenversicherungsplänen und gruppenkrankenversicherungen gegenübersehen, um einen Verlust Ihres status zu vermeiden, besser zu verstehen und festzustellen, ob es für die Abteilungen Möglichkeiten gibt, solche Pläne und Emittenten im Einklang mit dem Gesetz bei der Wahrung des rechtlichen status von gruppenkrankenversicherungsplänen und gruppenkrankenversicherungen in einer Weise zu unterstützen, die planteilnehmern und Begünstigten, Arbeitgebern, Arbeitnehmerorganisationen und anderen Interessengruppen zugute kommt., Auf der Grundlage der Rückmeldungen von Interessengruppen, die als Reaktion auf die RFI 2019 Kommentare abgegeben haben, haben die Abteilungen am 15.Juli 2020 eine Mitteilung über die vorgeschlagene regelgestaltung herausgegeben (als 2020 vorgeschlagene Regeln bezeichnet), die, wenn Sie abgeschlossen sind, die geltenden Regeln ändern würde, um eine größere Flexibilität für bestimmte großväterliche Gesundheitspläne zu bieten, um änderungen an bestimmten Arten von kostenaufteilungsanforderungen vorzunehmen, ohne den Status des Großvaters zu verlieren.[] Nach sorgfältiger Prüfung der eingegangenen Stellungnahmen erlassen die Dienststellen endgültige Regeln, die die vorgeschlagenen änderungen ohne wesentliche änderungen annehmen., Nach Ansicht der Abteilungen sind diese änderungen angemessen, da Sie es diesen Plänen ermöglichen werden, weiterhin eine erschwingliche Deckung anzubieten und gleichzeitig Ihre Fähigkeit zu verbessern, auf steigende Gesundheitskosten zu reagieren.

In einigen Fällen würden die änderungen auch sicherstellen, dass die Pläne in der Lage sind, Mindestanforderungen an die Kostenteilung für hoch abzugsfähige Gesundheitspläne (HDHPs) zu erfüllen, sodass eingeschriebene Personen Anspruch auf Beiträge zu Gesundheitssparkonten (HSAs) haben., Die endgültigen Regeln beziehen sich nur auf die Anforderungen an die Gruppenkrankenversicherung für Großväter und die Gruppenkrankenversicherung für Großväter und gelten nicht für die aktuellen Anforderungen für die individuelle Krankenversicherung für Großväter oder ändern diese anderweitig. In Bezug auf den individuellen Krankenversicherungsschutz ist es nach Ansicht der Ministerien so, dass die Zahl der Personen mit großväterlicher individueller Krankenversicherung seit Inkrafttreten der PPACA jedes Jahr zurückgegangen ist., Wie ein Kommentar, der als Reaktion auf die RFI 2019 einging, feststellte, wird sich dieser Rückgang der Einschreibung in die individuelle Krankenversicherung von Großvätern aufgrund der natürlichen Abwanderung fortsetzen, da die meisten Verbraucher weniger als 5 Jahre auf dem individuellen Markt bleiben.[] Darüber hinaus sind im Vergleich zur Anzahl der Personen in großväterlichen gruppenkrankenversicherungen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen nur wenige Personen in großväterlichen individuellen Krankenversicherungen eingeschrieben.,[] Die Abteilungen sind daher der Ansicht, dass änderungen der Anforderungen für großväterliche individuelle Krankenversicherung von begrenztem nutzen wäre. B.

Großväterliche Gruppengesundheitspläne und Großväterliche Gruppenkrankenversicherung Abschnitt 1251 der PPACA sieht vor, dass großväterliche Gesundheitspläne bestimmten Bestimmungen der PPACA nicht unterliegen, solange Sie Ihren status als großväterliche Gesundheitspläne beibehalten.,[] Zum Beispiel unterliegen großväterliche Gesundheitspläne weder der Verpflichtung, bestimmte präventive Dienstleistungen ohne Kostenbeteiligung gemäß Abschnitt 2713 des Gesetzes über den Öffentlichen Gesundheitsdienst (PHS Act), erlassen durch Abschnitt 1001 des PPACA, noch der jährlichen Begrenzung der Kostenbeteiligung gemäß Abschnitt 1302(c) des PPACA und Abschnitt 2707(b) des PHS Act, erlassen durch Abschnitt 1201 des PPACA, abzudecken. Wenn ein plan seinen ursprünglichen status verlieren würde, müsste er zusätzlich zu mehreren anderen Anforderungen beide Bestimmungen einhalten., Juni 2010 erteilten die Dienststellen vorläufige Schlussbestimmungen mit der bitte um Stellungnahme zur Durchführung von Abschnitt 1251 der PPACA.[] Am 17. November 2010 erteilten die Dienststellen eine änderung der vorläufigen Schlussbestimmungen mit der bitte um Stellungnahme, bestimmte änderungen an Policen, Zertifikaten oder Versicherungsverträgen ohne Verlust des Versicherungsstatus zuzulassen.,[] Außerdem haben die Abteilungen im Laufe der Jahre 2010 und 2011 Häufig Gestellte Fragen (FAQs) der Teile I, II, IV, V und VI zum Affordable Care Act Veröffentlicht, um Fragen zur Aufrechterhaltung des Status eines plans als großväterlicher Gesundheitsplan zu beantworten.[] Nach Prüfung der Kommentare und Rückmeldungen von Stakeholdern erteilten die Abteilungen am 18.November 2015 Verordnungen, die die vorläufigen endgültigen Regeln ohne wesentliche änderungen abschlossen und die Klarstellungen, die die Abteilungen zuvor in anderen Leitlinien (2015 final rules) angegeben hatten, enthielten.,[] Im Allgemeinen gilt ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung nach den endgültigen Regeln von 2015 als großväterlich, wenn er existiert, und deckt seit dem 23.März 2010 kontinuierlich jemanden (nicht notwendigerweise dieselbe person, aber zu jeder Zeit mindestens eine person) ab, sofern der plan (oder sein sponsor) oder Emittent keine bestimmten Maßnahmen ergriffen hat, die dazu führen, dass der plan den Großvater-status aufgibt.

Nach den endgültigen Regeln von 2015 führen bestimmte änderungen an einem gruppengesundheitsplan oder einer gruppendeckung nicht zu einem Verlust des Gesundheitsstatus., Beispielsweise können sich neue Mitarbeiter und Ihre Familien in einen gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung Einschreiben, ohne den status eines Großvaters zu verlieren. Darüber hinaus hat die Hinzufügung eines neuen Beitragenden Arbeitgebers oder einer neuen Gruppe von Mitarbeitern eines bestehenden Beitragenden Arbeitgebers zu einem großväterlichen Gesundheitsplan für mehrere Arbeitnehmer keinen Einfluss auf den Status des Großvaters des plans., Außerdem wird der Großvater-status für jede im Rahmen eines gruppengesundheitsplans oder einer Deckung verfügbare Leistungspaket-option separat festgelegt. Wenn also ein Leistungspaket im Rahmen des plans oder der Deckung seinen Großvater-status verliert, hat dies keinen Einfluss auf den Großvater-status der anderen Leistungspakete, vorausgesetzt, dass andere änderungen die anderen standards nicht überschreiten, die dazu führen, dass ein plan den Großvater-status aufgibt, wie weiter in dieser Präambel erläutert., Die endgültigen Regeln von 2015 legen fest, unter welchen Umständen änderungen der Bedingungen eines plans oder einer Deckung dazu führen, dass der plan oder die Deckung kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist.

Insbesondere werden in den Vorschriften bestimmte änderungen an Leistungen, kostenaufteilungsanforderungen und beitragssätzen skizziert, die dazu führen, dass ein plan oder eine Deckung auf seinen ursprünglichen status verzichtet. Es gibt sechs Arten von änderungen (gemessen ab März 23, 2010), die dazu führen, dass ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung nicht mehr großväterlich ist. 1., Die Beseitigung aller oder im wesentlichen aller Vorteile zur diagnose oder Behandlung einer bestimmten Erkrankung.

2. Erhöhung einer prozentualen Kostenbeteiligung (Z. B.

Mitversicherung). 3. Jede Erhöhung einer Kostenbeteiligung in festbeträgen (mit Ausnahme einer copzahlung) (Z.

B. Eines Selbstbehalts oder eines out-of-pocket-höchstbetrags), die bestimmte Schwellenwerte überschreitet. 4.

Jede Erhöhung einer Vorauszahlung mit festem Betrag, die bestimmte Schwellenwerte überschreitet. 5., Eine Senkung des Beitragssatzes durch einen Arbeitgeber oder eine Arbeitnehmerorganisation auf die Kosten für die Deckung einer deckungsstufe für eine Klasse von ähnlich situierten Personen um mehr als fünf Prozentpunkte unter dem Satz für den abdeckungszeitraum, der den 23. Die Einführung von jährlichen Grenzwerten für den Dollarwert aller Leistungen für gruppenkrankenpläne und Versicherungsschutz, die eine solche Grenze nicht vor dem 23., Die endgültigen Regeln von 2015 sehen unterschiedliche Schwellenwerte für die Erhöhung verschiedener Arten von Anforderungen an die Kostenteilung vor, die zu einem Verlust des status des Großvaters führen., Der Nominale Dollarbetrag einer mitversicherungspflicht steigt automatisch an, wenn die Kosten der der mitversicherungspflicht unterliegenden Gesundheitsleistung steigen, so dass änderungen an der Startseite 81099niveau der Mitversicherung (Z.

B. Änderung einer Anforderung, dass der patient 20 Prozent an eine Anforderung zahlt, dass der patient 30 Prozent der stationären Operationskosten zahlt) kann das Gleichgewicht der finanziellen Verpflichtungen zwischen Teilnehmern und Begünstigten sowie einen plan oder eine Krankenversicherung erheblich verändern., Auf der anderen Seite steigen die Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten (wie copays und Selbstbehalte) nicht automatisch, wenn die Gesundheitskosten steigen. Dies bedeutet, dass änderungen an den kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge (Z.

B. Änderung einer copzahlung in Höhe von 35 USD an eine copzahlung in Höhe von 40 USD für ambulante Arztbesuche) angemessen sein können, um mit den steigenden Kosten für medizinische Artikel und Dienstleistungen Schritt zu halten. Dementsprechend führt jede Erhöhung einer prozentualen kostenaufteilungsanforderung (wie Z.

B. Eine Mitversicherung) nach den endgültigen Regeln von 2015 dazu, dass ein plan oder eine Krankenversicherung nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist., In Bezug auf die Anforderungen an die Kostenaufteilung in festbeträgen gibt es jedoch zwei standards für zulässige Erhöhungen, einen für andere Anforderungen an die Kostenbeteiligung in festbeträgen als copayments (Z. B.

Selbstbehalte und out-of-pocket-Höchstbeträge) und einen anderen für copayments. In Bezug auf andere Anforderungen an die Kostenaufteilung in festbeträgen als copayments ist ein plan oder eine Deckung kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr, wenn seit dem 23., Die endgültigen Regeln von 2015 definieren den maximalen prozentualen Anstieg als medizinische inflation (ab März 23, 2010) plus 15 Prozentpunkte. Zu diesem Zweck wird die medizinische inflation unter Bezugnahme auf die gesamte medizinische versorgungskomponente des Verbraucherpreisindex Für alle Städtischen Verbraucher ohne Berichtigung (VPI-U) definiert, der von der DOL unter Verwendung der Basis von 1982-1984 von 100 veröffentlicht wurde., Bei copayments mit festem Betrag ist ein plan oder eine Deckung kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr, wenn seit dem 23.

März 2010 eine Erhöhung der copayment vorliegt, die den höheren Betrag von (1) der maximalen prozentualen Erhöhung (berechnet auf die gleiche Weise wie für andere kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge als copayments) oder (2) fünf Dollar (erhöht durch medizinische inflation) übersteigt. Für jede änderung, die nach den endgültigen Regeln von 2015 zu einem Verlust des Großvater-status führt, ist der plan oder die Abdeckung kein Großvater-plan mehr, wenn die änderung wirksam wird, unabhängig davon, Wann die änderung angenommen wird., Darüber hinaus verlangen die endgültigen Regeln von 2015, dass ein großväterlicher plan oder eine Abdeckung beide eine Erklärung in einer Zusammenfassung der Leistungen enthalten, die im Rahmen des plans bereitgestellt werden, dass er der Ansicht ist, dass der plan oder die Abdeckung ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, und Kontaktinformationen für Fragen und Beschwerden bereitstellt. Das Versäumnis, diese Offenlegung bereitzustellen, führt zu einem Verlust des Status des Großvaters.

Die endgültigen Regeln von 2015 sehen ferner vor, dass es nach dem Verzicht auf den Status des Großvaters keine Möglichkeit mehr gibt, ihn wiederzugewinnen. C., 2019 Informationsanfrage es ist das Verständnis der Abteilungen, dass die Anzahl der großväterlichen gruppenkrankenversicherungen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen seit dem Erlass der PPACA jedes Jahr zurückgegangen ist, aber viele Arbeitgeber pflegen weiterhin großväterliche gruppenkrankenversicherungen und-Versicherungen. Dass eine beträchtliche Anzahl von Großvätern Gruppengesundheitsplänen und Abdeckung bleiben zeigt, dass einige Arbeitgeber und Emittenten Wert bei der Erhaltung Großvater status gefunden haben.,Februar 2019 veröffentlichten die Abteilungen das RFI 2019, um Beiträge von der öffentlichkeit zu sammeln, um die Herausforderungen besser zu verstehen, denen Gruppengesundheitspläne und gruppenkrankenversicherungsemittenten gegenüberstehen, um den Verlust Ihres status zu vermeiden, und um festzustellen, ob es für die Abteilungen Möglichkeiten gibt, solche Pläne und Emittenten im Einklang mit dem Gesetz bei der Wahrung des Status von Gruppengesundheitsplänen und gruppenkrankenversicherungen in einer Weise zu unterstützen, die planteilnehmern und Begünstigten, Arbeitgebern, Arbeitnehmerorganisationen und anderen Interessengruppen zugute kommen würde., Kommentare, die als Reaktion auf die RFI 2019 eingereicht wurden, lieferten Informationen zu großväterlichen Gesundheitsplänen, die dazu beitrugen, die 2020 vorgeschlagenen Regeln zu informieren., Kommentatoren teilten Daten über die Prävalenz von großväterlichen gruppenkrankenplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen, Erkenntnisse über die Auswirkungen, die großväterliche Pläne auf die Bereitstellung von Vorteilen für Teilnehmer und begünstigte zu geringeren Kosten als nicht-Großväter-Pläne hatten, und Vorschläge für mögliche änderungen der endgültigen Regeln der Abteilungen für 2015, die mehr Flexibilität für einen plan oder eine Abdeckung bieten würden, um den Großvater-status zu behalten., Mehrere Kommentatoren richteten die Aufmerksamkeit der Abteilungen auf eine Umfrage der Kaiser Family Foundation, aus der hervorgeht, dass eines von fünf Unternehmen, die 2018 Gesundheitsleistungen anboten, mindestens einen großväterlichen Gesundheitsplan anbot, und 16 Prozent der versicherten Arbeitnehmer in diesem Jahr in einen großväterlichen gruppengesundheitsplan eingeschrieben waren.[] Ein Kommentator gab an,die Inzidenz von grandfathered plan status unterscheidet sich durch verschiedene Arten von plan Sponsoren., Ein anderer Kommentator zitierte Umfragedaten, die 2018 von der International Foundation of Employee Benefit Plans veröffentlicht wurden und darauf hindeuteten, dass 57 Prozent der mehrarbeitspläne großväterlich sind, verglichen mit 20 Prozent anderer Pläne des privaten Sektors und 30 Prozent der Pläne des öffentlichen Sektors., Eine Berufsvereinigung mit Mitgliedern, die mit arbeitgebergruppen an der Gestaltung und Verwaltung von Gesundheitsplänen arbeiten, kommentierte jedoch, dass Ihre Mitglieder weit weniger großväterliche Pläne gefunden haben, als die Umfrageergebnisse vermuten lassen, und schlug vor, dass sehr große Arbeitgeber mit selbstfinanzierten Plänen einen unverhältnismäßigen Anteil an großväterlichen Plänen sponsern können, sowie dass einige Arbeitgeber, die “grandmothered†" Pläne haben oder die zuvor großväterliche Pläne hatten, ungewollt falsch in Umfragen berichten, dass Sie immer noch großväterliche Pläne sponsern.,[] Einige Kommentatoren Gaben an, dass großväterliche Gesundheitspläne weniger umfassend sind und weniger Verbraucherschutz bieten als nicht-großväterliche Pläne.

Daher meinten diese Kommentatoren, dass die Abteilungen die endgültigen Regeln für 2015 nicht ändern sollten, um eine größere Flexibilität für einen plan oder eine Abdeckung zur Aufrechterhaltung des Großvater-status zu bieten. Andere Kommentatoren stellten jedoch fest, dass großväterliche Start-up-Pläne oft niedrigere Prämien und kostenaufteilungsanforderungen haben als nicht-großväterliche Pläne., Ein Kommentator gab Beispiele für Prämienerhöhungen im Bereich von 10 Prozent bis 40 Prozent, die großväterliche planteilnehmer erleben würden, wenn Sie zu nicht-großväterlichen Gruppengesundheitsplänen übergehen würden. Mehrere Kommentatoren erklärten auch, dass großväterliche Gesundheitspläne in der Tat umfassende Vorteile bieten und in einigen Fällen sogar großzügiger sind als bestimmte nicht-großväterliche Pläne, die allen Anforderungen der PPACA unterliegen., Einige Kommentatoren Gaben auch an, dass Ihre großväterlichen Pläne robustere anbieternetzwerke bieten als andere abdeckungsoptionen, die Ihnen zur Verfügung stehen, oder dass der Zugriff auf einen großväterlichen plan sicherstellt, dass Sie weiterhin Pflege von aktuellen Anbietern im Netzwerk erhalten können.

Kommentatoren, die eine größere Flexibilität für großväterliche Gesundheitspläne befürworteten, boten eine Reihe von Vorschlägen an, wie die Abteilungen die endgültigen Regeln von 2015 ändern sollten., Zum Beispiel forderten mehrere Kommentatoren zusätzliche Flexibilität in Bezug auf plan-oder deckungsänderungen, die eine Beseitigung im wesentlichen aller Vorteile darstellen würde, eine Bedingung zu diagnostizieren oder zu behandeln, mit der Begründung, dass es oft schwierig ist, zu erkennen, was eine Leistungsreduzierung darstellt, da die Vorschriften eine “facts and circumstances†" standard gelten. Einige Kommentatoren forderten Flexibilität, um bestimmte änderungen vorzunehmen, solange der versicherungsmathematische Wert des Großvaters oder der Versicherungsdeckung nicht beeinträchtigt wird., Einige Kommentatoren erklärten auch, dass die endgültigen Regeln von 2015 geändert werden sollten, um eine Senkung der Beitragssätze durch Arbeitgeber und Arbeitnehmerorganisationen um mehr als fünf Prozentpunkte zu ermöglichen, um Arbeitgebern, die einen geschäftswechsel oder einen wirtschaftlichen Abschwung erleben, Rechnung zu tragen. Kommentatoren schlugen auch änderungen in Bezug auf die zulässigen änderungen der kostenaufteilungsanforderungen für großväterliche Pläne vor.

Diese Kommentatoren argumentierten im Allgemeinen, dass die endgültigen Regeln von 2015 zu restriktiv seien., Mehrere Kommentatoren erklärten, dass die Abhängigkeit von der medizinischen Komponente des VPI-U für die Zwecke dieser Regeln für inflationsanpassungen auf den maximalen prozentualen Anstieg Rechnung zu tragen falsch war, und die Methodik zur Berechnung der “premium Anpassung percentage” (wie in 45 CFR 156.130 definiert) wäre angemessener, weil es auf die Erhöhung der Prämien für die Krankenversicherung gebunden ist und daher besser spiegelt den Anstieg der Kosten für die Krankenversicherung., Diese Kommentatoren stellten außerdem fest, dass die Berücksichtigung des prozentualen Anteils der prämienanpassung mit der Methodik zur Anpassung der jährlichen Begrenzung der Kostenbeteiligung gemäß Abschnitt 1302(c) der PPACA und Abschnitt 2707(b) des PHS-Gesetzes, die für nicht großväterliche Pläne gilt, vereinbar wäre., Darüber hinaus äußerte ein Kommentator die Besorgnis, dass die endgültigen Regeln von 2015 möglicherweise ausschließen, dass einige großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne oder Emittenten von großväterlichen gruppenkrankenversicherungen änderungen an den Anforderungen an die Kostenteilung vornehmen können, die für einen plan erforderlich sind, um seinen status als HDHP im Sinne von Abschnitt 223 des Kodex beizubehalten, was effektiv bedeuten würde, dass Personen, die von diesen Plänen erfasst werden, nicht mehr berechtigt sind, zu einer HSA beizutragen. D., Der Prozentsatz der Prämienanpassung gemäß Abschnitt 1302 Buchstabe c Ziffer 4 der PPACA ist der Sekretär des HHS angewiesen, einen jährlichen Prozentsatz der prämienanpassung zu bestimmen, ein Maß für das Prämienwachstum, mit dem die Steigerungsrate für drei in der PPACA angegebene Parameter festgelegt wird. (1) die maximale jährliche Begrenzung der Kostenteilung (definiert in 45 CFR 156.130(a)).

(2) der erforderliche beitragsprozentsatz, der zur Bestimmung der Berechtigung für bestimmte Ausnahmen gemäß Abschnitt 5000A des Kodex (definiert in 45 CFR 155) verwendet wird.,605(d) (2)). Und (3) der Arbeitgeber trägt die Verantwortung für die Zahlungsbeträge gemäß Abschnitt 4980H(a) und (b) des Kodex (siehe Abschnitt 4980H(c) (5) des Kodex). Abschnitt 1302 (c) (4) der PPACA und 45 CFR 156.130(e) sehen vor, dass der Prozentsatz der prämienanpassung der Prozentsatz (falls vorhanden) ist, um den die Durchschnittliche pro-Kopf-Prämie für den Krankenversicherungsschutz für das vorangegangene Kalenderjahr die Durchschnittliche pro-Kopf-Prämie für die Krankenversicherung für 2013 übersteigt, und 45 CFR 156.130(e) sieht vor, dass dieser Prozentsatz jährlich von HHS veröffentlicht wird., Zur Berechnung des prämienanpassungsprozentsatzes für ein leistungsjahr berechnet HHS den Prozentsatz, um den die Durchschnittliche pro-Kopf-Prämie für den Krankenversicherungsschutz für das vorangegangene Kalenderjahr die Durchschnittliche pro-Kopf-Prämie für die Krankenversicherung für 2013 übersteigt,und rundet den resultierenden Prozentsatz auf 10 signifikante stellen.

Der daraus resultierende prämienindex spiegelt das kumulierte, historische Prämienwachstum von 2013 bis zum Vorjahr wider., HHS berechnet den prozentualen Anteil der prämienanpassung anhand der zuletzt verfügbaren nhea-Projektion der Prämien pro Teilnehmer für die private Krankenversicherung (ohne Medigap sowie Sach-und Unfallversicherung) zum Zeitpunkt der Veröffentlichung des prozentualen Anteils der prämienanpassung als prämienwachstumsmaßnahme.[] E. Hohe Abzugsfähige Gesundheitspläne und HSA-Kompatibilität Abschnitt 223 des Kodex erlaubt berechtigten Personen zu etablieren und zu HSAs beitragen., HSAs sind steuerbegünstigte Konten, die zum Zweck der Ansammlung von Geldern eingerichtet wurden, um qualifizierte medizinische Ausgaben im Namen des kontoempfängers, seines Ehepartners und aller beanspruchten Angehörigen zu bezahlen. Damit sich eine Person gemäß Abschnitt 223(c)(1) des Kodex als berechtigte Person qualifizieren kann (und somit steuerbegünstigte Beiträge zu einer HSA leisten kann), muss die Person unter einen HDHP fallen., Ein HDHP ist ein Gesundheitsplan, der bestimmte Anforderungen in Bezug auf minimale Selbstbehalte und maximale out-of-pocket-Ausgaben erfüllt, die jährlich mit Anpassungen der Lebenshaltungskosten steigen.

Im Allgemeinen kann ein HDHP mit Ausnahme der vorsorge für kein Jahr Leistungen erbringen, bis der Selbstbehalt für dieses Jahr erfüllt ist. Gemäß Abschnitt 223 (g) des Kodex wird der mindestabzug für einen HDHP jährlich an die Lebenshaltungskosten angepasst, basierend auf änderungen des Verketteten Verbraucherpreisindex für Alle Städtischen Verbraucher (C-CPI-U).[] F., 2020 Vorgeschlagene Regeln im Juli 15, 2020, Gaben die Abteilungen die 2020 vorgeschlagenen Regeln heraus, die, wenn Sie abgeschlossen sind, die endgültigen Regeln von 2015 ändern würden, um eine größere Flexibilität für großväterliche gruppenkrankenpläne und Emittenten der großväterlichen Gruppenkrankenversicherung zu bieten, um bestimmte änderungen vorzunehmen, ohne einen Verlust des Großvater-status zu verursachen. Es gibt jedoch keine Autorität für nicht großväterliche Pläne, großväterlich zu werden.

Daher boten die vorgeschlagenen Regeln für 2020 keine Möglichkeit für einen plan oder eine Abdeckung, die Ihren ursprünglichen status gemäß den endgültigen Regeln von 2015 verloren hat, diesen status wiederzuerlangen.,Start Gedruckt Seite 81101 Bei der Ausgabe der 2020 vorgeschlagenen Regeln berücksichtigten die Abteilungen Kommentare, die als Reaktion auf die 2019 RFI eingereicht wurden, in Bezug auf Möglichkeiten, wie die 2015 endgültigen Regeln geändert werden könnten. Die Abteilungen haben in die vorgeschlagenen Regeln für 2020 nicht viele Vorschläge aufgenommen, die in diesen Kommentaren dargelegt wurden, da diese Vorschläge nach Ansicht der Abteilungen so wesentliche änderungen ermöglicht hätten, dass der geänderte plan oder die geänderte Abdeckung vernünftigerweise nicht als derselbe plan oder dieselbe Abdeckung beschrieben werden konnte, die am 23., Die Abteilungen wurden jedoch durch die Aussagen der Kommentatoren davon überzeugt, dass es bessere Mittel gibt, um die inflation im standard für die maximale prozentuale Erhöhung zu bilanzieren, die den Anforderungen an die Kostenaufteilung mit festem Betrag entsprechen sollte. Die Abteilungen waren sich auch einig, dass, wie ein Kommentator zum 2019 RFI hervorhob, die Möglichkeit besteht, anzugeben, dass änderungen an den kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge, die für einen plan zur Aufrechterhaltung seines status als HDHP erforderlich sind, keinen Verlust des status verursachen sollten., Angesichts der Tatsache, dass die endgültigen Regeln von 2015 Erhöhungen zulassen, die die inflation der Gesundheitskosten im Laufe der Zeit berücksichtigen sollen, waren die Abteilungen der Ansicht, dass diese Vorschläge einigermaßen eng und konsistent mit der Absicht der endgültigen Regeln von 2015 waren, Anpassungen als Reaktion auf die inflation zu ermöglichen, ohne einen Verlust des Gesundheitsstatus zu verursachen.

Dementsprechend schlugen die Abteilungen vor, die endgültigen Regeln für 2015 auf zwei Arten zu ändern., Erstens enthielten die 2020 vorgeschlagenen Regeln einen neuen Absatz (g) (3), in dem festgelegt wurde, dass großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen, bei denen es sich um HDHPs handelt, änderungen an kostenbeteiligungsanforderungen in festbeträgen vornehmen können, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würden, ohne den Status des Großvaters zu verlieren, jedoch nur in dem Umfang, in dem diese änderungen erforderlich sind, um die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c) (2) (A) des Kodex zu erfüllen., Zweitens enthielten die 2020 vorgeschlagenen Regeln eine überarbeitete definition von “maximum percentage increase†â bei neu gestaltetem paragraph (g) (4), der eine alternative Methode zur Bestimmung dieses Betrags auf der Grundlage des prämienanpassungsprozentsatzes vorsah. Nach den 2020 vorgeschlagenen Regeln wäre diese alternative Methode nur für großväterliche gruppenkrankenpläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen mit änderungen verfügbar, die am oder nach dem anwendbarkeitstermin einer endgültigen Regel wirksam sind., Die Abteilungen forderten Kommentare zu allen Aspekten der vorgeschlagenen Regeln für 2020 sowie zu spezifischen Fragen im Zusammenhang mit den vorgeschlagenen Regeln für 2020 an, bei denen das feedback der Interessengruppen besonders nützlich wäre, um zu bewerten, ob endgültige Regeln erlassen werden sollen und was der Inhalt der endgültigen Regeln sein sollte. Der kommentarzeitraum für die 2020 vorgeschlagenen Regeln wurde am 14.

Die Abteilungen erhielten 13 Kommentare., Nach sorgfältiger Prüfung dieser Kommentare erlassen die Abteilungen aus den in der Präambel näher erläuterten Gründen die endgültigen Regeln, mit denen die 2020 vorgeschlagenen Regeln ohne wesentliche änderung abgeschlossen werden. II. Überblick über die Endgültigen Regeln A.

Allgemeine Reaktion auf Öffentliche Kommentare zu den vorgeschlagenen Regeln für 2020 Einige Kommentatoren äußerten Ihre Unterstützung für die vorgeschlagenen Regeln für 2020, da die vorgeschlagenen Regeln für 2020 es Großvätern und Emittenten, die eine großväterliche Gruppenkrankenversicherung anbieten, ermöglichen würden, bestimmte wichtige änderungen vorzunehmen, ohne den Status eines Großvaters zu verlieren., Ein Kommentator stellte fest, dass die Bereitstellung von mehr Flexibilität bei der Aufrechterhaltung des Status des Großvaters sowohl bei der Planung von Sponsoren als auch Teilnehmern helfen sollte. Dieser Kommentator hob hervor, dass plansponsoren weiterhin die Kosten und Belastungen vermeiden könnten, die mit der Einhaltung der zusätzlichen Anforderungen verbunden sind, die für nicht großväterliche Pläne gelten, während planteilnehmer und begünstigte Ihre derzeitige Deckung beibehalten könnten, anstatt eine Alternative Deckung zu finden und möglicherweise eine größere Kostenaufteilung oder Leistungsreduzierung zu verzeichnen., Die endgültigen Regeln ermöglichen es den Sponsoren und Emittenten der großväterlichen Gruppenkrankenversicherung mehr Flexibilität, änderungen an bestimmten Arten von kostenaufteilungsanforderungen vorzunehmen, ohne den Status des Großvaters zu verlieren. Die Abteilungen betrachten diese Flexibilität als eine Möglichkeit, plansponsoren und Emittenten zu ermöglichen, Ihren Teilnehmern und Begünstigten weiterhin eine qualitativ hochwertige und erschwingliche Deckung zu bieten und gleichzeitig steigende Gesundheitskosten angemessen zu berücksichtigen., Die Abteilungen sind auch der Ansicht, dass die Bereitstellung dieser Flexibilität den Teilnehmern und Begünstigten in großväterlichen Gruppengesundheitsplänen helfen wird, Ihre aktuelle Abdeckung, einschließlich Ihrer Anbieter und servicenetze, aufrechtzuerhalten.

Darüber hinaus bieten die endgültigen Regeln den Teilnehmern und Begünstigten die Möglichkeit, Zugang zu erschwinglichen abdeckungsoptionen zu erhalten, die von Ihren Arbeitgebern oder Gewerkschaften angeboten werden, indem sichergestellt wird, dass Arbeitgeber und andere plansponsoren die Möglichkeit haben, die steigenden Kosten des Gesundheitswesens aufgrund der inflation angemessener zu berücksichtigen., Mehrere Kommentatoren unterstützten die 2020 vorgeschlagenen Regeln nicht und forderten die Abteilungen auf, Sie nicht abzuschließen. Diese Kommentatoren Gaben im Allgemeinen an, dass die Fertigstellung der 2020 vorgeschlagenen Regeln es den Arbeitgebern ermöglichen würde, weiterhin Pläne anzubieten, die keine umfassenden Vorteile bieten und gleichzeitig die Teilnehmer und Begünstigten finanziell stärker belasten., Die Kommentatoren stellten auch fest, dass die Gesundheitspläne der großväterlichen Gruppe keinen bestimmten wesentlichen Patientenschutz bieten und dass die Folgen, wenn keine vollständigen Informationen über die Abdeckung der Großväter vorliegen, besonders nachteilig für Patienten mit komplexen Erkrankungen sind. Diese Kommentatoren behaupteten weiter, dass die Gewährleistung des Zugangs zu einer soliden Deckung und zu Vorteilen wie präventionsdiensten und mutterschaftspflege besonders wichtig sei und dass angesichts der anhaltenden erectile dysfunction treatment-Pandemie jetzt kein angemessener Zeitpunkt sei, um änderungen zuzulassen, die mehr Kosten für die Verbraucher verursachen könnten., Während die Abteilungen diese Bedenken zu schätzen wissen, sind die Abteilungen der Ansicht, dass die Fertigstellung der 2020 vorgeschlagenen Regeln ein angemessenes Gleichgewicht zwischen der Fähigkeit der Pläne, der Emittenten, der Teilnehmer und der Begünstigten, die bestehende Deckung aufrechtzuerhalten, und den Zielen der Ausweitung des Zugangs zu und der Verbesserung der Qualität der Krankenversicherung schafft.

Die Abteilungen sind auch der Ansicht, dass die endgültigen Regeln das Ziel, insbesondere angesichts steigender Gesundheitskosten eine größere Auswahl bei der Deckung zu fördern, angemessen unterstützen., Während großväterliche Gesundheitspläne nicht verpflichtet sind, alle Bestimmungen zur PPACA-marktreform einzuhalten, gibt es viele PPACA-verbraucherschutzmaßnahmen, die für alle Gruppengesundheitspläne und-Emittenten gelten, die eine Gruppenkrankenversicherung anbieten, unabhängig von Ihrem Status, einschließlich des Verbots bereits bestehender bedingungsausschlüsse, des Verbots von Wartezeiten, die 90 Tage überschreiten, des Verbots von lebenslangen oder jährlichen dollar-limits, des Verbots von Rücktritten und der Anforderung für Pläne und Emittenten, die eine abhängige Deckung für Kinder anbieten, um dies bis zum Alter zu tun 26., Darüber hinaus ist es Großvätern von gruppenkrankenversicherungsplänen und Emittenten von gruppenkrankenversicherungen für Großväter nicht untersagt, eine Deckung im Einklang mit den Bestimmungen des PPACA-Marktes bereitzustellen, die für nicht-großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne gelten, und kann diese Deckung hinzufügen, ohne auf die Gedruckte Seite 81102status zu verzichten, sofern diese änderungen vorgenommen werden, ohne die in Absatz (g)(1) der großväterverordnung festgelegten standards zu überschreiten., Mehrere Kommentatoren forderten die Abteilungen auf, die 2020 vorgeschlagenen Regeln aufgrund der anhaltenden erectile dysfunction-Pandemie von 2019 (erectile dysfunction treatment) nicht abzuschließen. Diese Kommentatoren betonten, dass die erectile dysfunction treatment-Pandemie für Millionen von Amerikanern ein hohes Maß an wirtschaftlicher Unsicherheit geschaffen und gleichzeitig Risiken für Ihre Gesundheit und Sicherheit birgt. Die Kommentatoren äußerten Bedenken, dass die 2020 vorgeschlagenen Regeln sich während der anhaltenden erectile dysfunction treatment-Pandemie schädlich auf den Zugang zu Pflege und Erschwinglichkeit auswirken könnten., Wie die Bemühungen der Verwaltung zur Bekämpfung der erectile dysfunction treatment-Pandemie belegen, schätzen die Abteilungen, dass die erectile dysfunction treatment-Pandemie einen größeren Bedarf an erschwinglichen gesundheitsoptionen für Verbraucher geschaffen hat, und haben dementsprechend eine Reihe von Maßnahmen ergriffen, um Erleichterung zu schaffen und den Zugang zu Vorteilen während der erectile dysfunction treatment-Pandemie zu fördern.,[] Zum Beispiel haben die Abteilungen regulatorische und subregulierende Leitlinien veröffentlicht, um Einzelpersonen während der erectile dysfunction treatment-Pandemie zu helfen, einschließlich derjenigen, die Ihre Krankenversicherung verloren haben, und haben eine Reihe von Fristen verlängert, so dass Teilnehmer und begünstigte in mitarbeiterleistungsplänen zusätzliche Zeit haben, um kritische gesundheitsschutzentscheidungen zu treffen, die sich auf Ihre Leistungen während der erectile dysfunction treatment-Pandemie auswirken.,[] Die Abteilungen betonen, dass die endgültigen Regeln Flexibilität für Arbeitgeber bieten, die derzeit Krankenversicherung anbieten und haben dies seit 2010 konsequent getan, mit dem Ziel, dass Ihre Mitarbeiter eine größere Fähigkeit haben, diese Abdeckung zu halten, sollten Sie so wählen., Dementsprechend sind die Abteilungen der Ansicht, dass die Flexibilität, die die endgültigen Regeln bieten, wahrscheinlich keine Schwierigkeiten für die Mitarbeiter verschlimmern wird, während der erectile dysfunction treatment-Pandemie Zugang zu Pflege zu erhalten, und es Arbeitgebern und Arbeitnehmern möglicherweise ermöglichen wird, eine erschwinglichere Abdeckung aufrechtzuerhalten, als Sie sonst aufrechterhalten können.

Ungeachtet dieser überlegungen verzögern die Abteilungen die Anwendbarkeit der endgültigen Regeln, die 6 Monate nach Veröffentlichung im Bundesregister anzuwenden sind, wie später in dieser Präambel besprochen., Ein Kommentator äußerte Bedenken, dass die fortgesetzte Verfügbarkeit großväterlicher Pläne zur Segmentierung des Marktes für kleine Gruppen beitragen könnte, was zu einer negativen Auswahl und wiederum zu höheren Prämien für kleine Unternehmen führt, die Pläne anbieten oder anbieten möchten, die den PPACA-Marktreformen unterliegen., Dieser Kommentator stellte fest,dass, weil der nicht großväterliche kleingruppenmarkt unterliegt modifizierten gemeinschaftsrating und ein “single risikopool â€, â € Unternehmen mit jüngeren oder gesünderen als der Durchschnitt Mitarbeiter Anreize haben, aus dem kleinen gruppenmarkt single risk pool zu optieren, auf Kosten anderer Unternehmen, die daher höhere Prämien ausgesetzt sein können. Kommentatoren behaupteten auch, dass die Abteilungen nicht über ausreichende Informationen und Daten verfügen, um die finanziellen Auswirkungen der vorgeschlagenen Regeln für 2020 auf die Verbraucher genau vorherzusagen., Die Abteilungen erkennen an, dass die Existenz von großväterlichen Gruppengesundheitsplänen möglicherweise zu einer Marktsegmentierung und nachteiligen Auswahl auf dem Markt für kleine Gruppen führt. Die Abteilungen gehen jedoch nicht davon aus, dass die zusätzlichen Flexibilitäten, die in den endgültigen Regeln vorgesehen sind, die Marktsegmentierung oder die nachteilige Auswahl erheblich erhöhen werden, da die endgültigen Regeln keinen Mechanismus für großväterliche Pläne zur großväterschaft bieten., Aus diesem Grund sind die Abteilungen der Ansicht, dass die in den endgültigen Regeln zulässigen änderungen keine messbaren Auswirkungen auf Prämien für kleine Unternehmen haben werden, die eine Krankenversicherung für nicht-Großväter anbieten oder anbieten möchten.

Darüber hinaus erwarten die Abteilungen nicht, dass die Anzahl der Pläne, die aufgrund der endgültigen Regeln Ihren status beibehalten, so groß ist, dass Sie die möglicherweise bereits vorhandene Marktsegmentierung verschlimmern. Die Abteilungen erhielten auch Kommentare, die besagen, dass die Verbraucher Gefahr, verwirrt zu sein oder Schwierigkeiten mit dem Begriff â € œgrandfathered.,ein Kommentator bemerkte, dass es schwierig sein kann zu wissen, ob grandfathered plan Teilnehmer und begünstigte aktiv entscheiden, in solchen Plänen zu bleiben, ob Sie in der Regel andere nicht-grandfathered Optionen haben, die Sie wählen könnten, ob Sie sogar wissen, dass ein plan grandfathered ist, oder ob Sie verstehen, welche PPACA Verbraucherschutz fehlt, wenn Sie in grandfathered Abdeckung Einschreiben. Andere Kommentatoren schlugen die Hinzufügung größerer Transparenzanforderungen für Arbeitgeber vor, die großväterliche Pläne anbieten, um Verwirrung zu vermeiden., Die Abteilungen stellen fest, dass sich diese Bedenken im Allgemeinen auf großväterliche Pläne beziehen und nicht spezifisch für die begrenzten änderungen der vorgeschlagenen oder endgültigen Regeln sind.

Nach den endgültigen Regeln von 2015 muss ein gruppenkrankenplan oder eine Krankenversicherung eine Erklärung in jeder Zusammenfassung der Leistungen enthalten, dass der plan oder die Deckung der Ansicht ist, dass es sich um einen großväterlichen plan handelt, um den status eines großväterlichen plans aufrechtzuerhalten. Es Start Gedruckte Seite 81103muss auch Kontaktinformationen für Fragen und Beschwerden zur Verfügung stellen., Die endgültigen Regeln von 2015 enthalten eine modellsprache, die der plan oder die Abdeckung verwenden kann, um die Offenlegungspflicht zu erfüllen. Diese Sprache hebt insbesondere hervor, dass großväterliche Pläne einigen, aber nicht allen PPACA-verbraucherschutzmaßnahmen unterliegen, die für nicht großväterliche Pläne gelten, Z.

B. Nicht der Anforderung unterliegen, bestimmte präventive Gesundheitsdienste ohne Kostenbeteiligung anzubieten., Diese erforderliche Offenlegung des verbraucherstatus soll Verwirrung der Verbraucher in Bezug auf den Begriff zu lindern “grandfathered†und welche Vorteile und Schutzmaßnahmen unter einer solchen Abdeckung angeboten werden. Die offenlegungssprache ist modellsprache, und Pläne und Emittenten können zusätzliche offenlegungselemente enthalten, Z.

B. Die gesamte Liste der Bestimmungen zur marktreform, die nicht für den spezifischen großväterlichen Gesundheitsplan gelten., Darüber hinaus unterliegen Gruppengesundheitspläne, einschließlich großväterlicher Pläne, einer Reihe von Offenlegungspflichten, nach denen Teilnehmer und begünstigte Anspruch auf umfassende Informationen über Ihre Leistungen haben. Beispielsweise müssen Gruppengesundheitspläne, die ERISA unterliegen, eine zusammenfassende planbeschreibung (SPD) an Teilnehmer und begünstigte verteilen, die eine umfassende Beschreibung der im plan angebotenen Vorteile enthält.,[] Darüber hinaus müssen gruppenkrankenpläne und Emittenten von gruppenkrankenversicherungen, einschließlich großväterplänen, eine Zusammenfassung der Leistungen und des Versicherungsschutzes (SBC) bereitstellen, die Informationen zu Leistungen und Kostenbeteiligung im Zusammenhang mit der Registrierung und Erneuerung enthält.,[] Darüber hinaus, in der Regel, wenn ein plan oder Emittent macht eine wesentliche änderung an einem Begriff, der den Inhalt der SBC beeinflusst und das ist nicht in der zuletzt zur Verfügung gestellt SBC reflektiert, und das tritt anders als im Zusammenhang mit einer Erneuerung oder Neuauflage der Abdeckung, Mitteilung der änderung muss spätestens 60 Tage vor dem Datum der änderung wirksam ist.,[] Die Abteilungen sind zu dem Schluss gekommen, dass die bestehenden Offenlegungspflichten ausreichen, um sicherzustellen, dass Teilnehmer und begünstigte Zugang zu relevanten Informationen, einschließlich Informationen zur Kostenteilung, haben, um Ihnen zu helfen, die Auswirkungen der Berichterstattung über Großväter zu verstehen., Die Informationen, die in dem Modell Großvater notice†"insbesondere die Sprache hervorheben, dass bestimmte verbraucherschutzmaßnahmen unter PPACA gelten nicht für Großväter Abdeckung, neben den Informationen für Einzelpersonen in Ihrem plan SPD und SBCâ€" bietet reichlich Offenlegung für Teilnehmer und begünstigte in Bezug auf Ihre Leistungen, um Ihnen zu helfen, zu entscheiden, ob in einem solchen plan Einschreiben oder bleiben.

Daher lehnen es die Abteilungen ab, zusätzliche Offenlegungspflichten in die endgültigen Regeln aufzunehmen. Ein., Sonderregel für Bestimmte großväterliche HDHPs wie oben erläutert, identifiziert Absatz (g)(1) der endgültigen Regeln von 2015 bestimmte Arten von änderungen, die dazu führen, dass ein plan oder eine Deckung nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, einschließlich steigender Anforderungen an die Kostenteilung, die bestimmte Schwellenwerte überschreiten. Die kostenaufteilungsanforderungen für einen großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, bei der es sich um einen HDHP handelt, müssen jedoch die Mindestanforderung an den jährlichen Selbstbehalt und die maximale Anforderung an Ausgaben außerhalb der Tasche gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex erfüllen, um ein HDHP zu bleiben., Der Internal Revenue Service aktualisiert diese Beträge jährlich, um eine Anpassung der Lebenshaltungskosten widerzuspiegeln.

Die jährliche Anpassung der Lebenshaltungskosten an den für einen HDHP erforderlichen mindestabzug hat die maximale prozentuale Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein HDHP seinen status verliert, noch nicht überschritten.,[] Dennoch sind die Abteilungen der Ansicht, dass es Wert ist, zu spezifizieren, dass, wenn ein großväterlicher gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, die ein HDHP ist, seine Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten erhöht, um eine zukünftige angepasste jährliche Mindestanforderung an den Selbstbehalt gemäß Abschnitt 223(c)(2)(a) des Kodex zu erfüllen, die größer ist als die Erhöhung, die gemäß Absatz (g)(1) der endgültigen Regeln von 2015 zulässig wäre, würde eine solche Erhöhung nicht dazu führen, dass der plan oder die Deckung seinen Status als Großvater aufgibt., Andernfalls müsste der plansponsor oder-Emittent im Falle eines solchen Konflikts entscheiden, ob er den aktuellen status des plans oder seinen status als HDHP beibehält, was möglicherweise dazu führt, dass Teilnehmer und begünstigte entweder wesentliche änderungen an Ihrer Deckung erfahren (und wahrscheinlich Prämienerhöhungen) oder ein Verlust der Berechtigung, zu einer HSA beizutragen., Um diesen potenziellen Konflikt anzugehen, enthielten die 2020 vorgeschlagenen Regeln einen neuen Absatz (g) (3), der vorsah, dass in Bezug auf einen großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, bei der es sich um einen HDHP handelt, Erhöhungen auf kostenbeteiligungsanforderungen in festbeträgen, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würden, nicht dazu führen würden, dass der plan oder die Deckung seinen Großvater-status aufgibt, sondern nur in dem Umfang, in dem die Erhöhungen erforderlich sind, um seinen status als HDHP gemäß Abschnitt 223(c) (2) (A) des Kodex beizubehalten.,[] Daher würden Erhöhungen in Bezug auf einen solchen plan oder eine solche Deckung, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen und den Betrag übersteigen würden, der zur Erfüllung der jährlichen Mindestanforderung an den Selbstbehalt gemäß Abschnitt 223 Buchstabe c Absatz 2 Buchstabe A des Kodex erforderlich ist, immer noch einen Verlust des Großvater-status verursachen. Die 2020 vorgeschlagenen Regeln fügten auch ein neues Beispiel 11 unter Absatz (g) (5) hinzu, um zu veranschaulichen, wie diese Sonderregel gelten würde., Mehrere Kommentatoren unterstützten die 2020 vorgeschlagenen Regeln, um es einem großväterlichen HDHP zu ermöglichen, änderungen an den kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge vorzunehmen, ohne den Status des Großvaters zu verlieren, sofern die Erhöhungen erforderlich sind, um den status des plans als HDHP aufrechtzuerhalten. Ein Kommentator hob hervor, dass HDHPs ohne diese regulatorische änderung aus Ihrem Status als Großvater gezwungen werden könnten, wenn die jährliche Anpassung der Lebenshaltungskosten an den erforderlichen mindestabzug für einen HDHP die gemäß den endgültigen Regeln von 2015 zulässige maximale prozentuale Erhöhung übersteigt., Ein anderer Kommentator artikulierte, dass ohne diese Bestimmung Teilnehmer und begünstigte, die unter einem großväterlichen HDHP fallen und berechtigt sind, zu einer HSA beizutragen, Ihre Berechtigung verlieren können, zu einer HSA beizutragen, wenn Ihr plan beschließt, seinen HDHP-status aufzugeben, um seinen ursprünglichen Startstatus aufrechtzuerhalten 81104status.

Der Kommentator äußerte auch die Besorgnis über erhebliche Prämienerhöhungen, da im Falle eines HDHP, der seinen HDHP-status nicht beibehält, eine andere Krankenversicherung gewählt werden muss., Die Abteilungen sind sich einig, dass die Sonderregel für großväterliche HDHPs Teilnehmern und Begünstigten helfen könnte, die an diesen Plänen teilnehmen. Die Abteilungen sind der Ansicht, dass es Wert ist, anzugeben, dass großväterliche HDHPs nicht gezwungen sein werden, zu entscheiden, ob Sie Ihren Großvater-status oder Ihren status als HDHP beibehalten möchten, und dass Sie weiterhin die Abdeckung bieten können, mit der Ihre Teilnehmer und Begünstigten vertraut und komfortabel sind., Die Abteilungen sind sich auch einig, dass diese Sonderregel dazu beitragen wird, sicherzustellen, dass die Pläne die Mindestanforderungen an die Kostenteilung für HDHPs erfüllen können, damit Teilnehmer und begünstigte, die unter HDHPs fallen, weiterhin Anspruch auf Beiträge zu HSA haben können. Mit der Verabschiedung der endgültigen Regeln beabsichtigen die Abteilungen insbesondere sicherzustellen, dass Teilnehmer und begünstigte, die an HDHPs mit hochschulstatus eingeschrieben sind, Ihre Berechtigung zur Teilnahme an HSAs aufrechterhalten können., Andere Kommentatoren äußerten Bedenken, dass die Möglichkeit, Großvätern den HDHPs zu erlauben, sowohl Ihren Großvater-status als auch den HDHP-status zu erhalten, indem Sie Erhöhungen der fixkostenbeteiligung in dollar einführen, die die in den endgültigen Regeln von 2015 festgelegten standards überschreiten, zu erhöhten Kosten für Verbraucher führen könnte, die an HDHPs teilnehmen.

Diese Kommentatoren erklärten, dass die vorgeschlagenen änderungen bestehende erschwinglichkeitsprobleme weiter verschärfen würden, insbesondere indem die Selbstbehalte auf potenziell unerschwinglich angehoben und die Verbraucher einer erhöhten Kostenteilung unterworfen würden., Mehrere Kommentatoren stellten fest, dass eine erhöhte Kostenaufteilung für HDHPs die Verbraucher davon abhalten kann, medizinische Versorgung in Anspruch zu nehmen, oder dass die Verbraucher auf die Behandlung verzichten, wenn die erforderlichen Dienstleistungen unerschwinglich werden. Darüber hinaus stellten Kommentatoren fest, dass hohe out-of-pocket-Kosten für die medizinische Versorgung im Zusammenhang mit der Diagnose und/oder Behandlung von erectile dysfunction treatment Personen davon abhalten können, Pflege zu suchen, was möglicherweise zu einer erhöhten übertragung von erectile dysfunction treatment beiträgt., Die Abteilungen erkennen die Bedenken der Kommentatoren im Zusammenhang mit möglichen erhöhten Kosten und erschwinglichkeitsproblemen an, aber die Abteilungen erwarten keine signifikanten Kostensteigerungen für Verbraucher, die an großväterlichen HDHPs eingeschrieben sind. Darüber hinaus ist diese Sonderregel eng zugeschnitten, da Sie Flexibilität nur in dem Umfang zulässt, der erforderlich ist, um den status eines plans als HDHP gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex aufrechtzuerhalten.

Ohne diese regulatorische änderung könnten großväterliche HDHPs gezwungen sein, zwischen der Aufrechterhaltung des Großvater-status und den verbleibenden HDHPs zu wählen., Die Flexibilität, die die Sonderregel für großväterliche HDHPs bietet, kommt Teilnehmern und Begünstigten zugute, die unter diese Pläne fallen, da Sie potenzielle erschwinglichkeitsprobleme mit Sicherheitsvorkehrungen in Einklang bringt. Insbesondere ermöglichen die endgültigen Regeln es plansponsoren, weiterhin eine Abdeckung für Großväter anzubieten, wodurch Teilnehmer und begünstigte in die Lage versetzt werden, die bestehende Deckung aufrechtzuerhalten, während plansponsoren nur bestimmte Kostensteigerungen vornehmen können, soweit dies zur Aufrechterhaltung des HDHP-status erforderlich ist., Darüber hinaus erwarten die Abteilungen, dass die Auswirkungen der Sonderregel bescheiden sein werden. Sponsoren von Großvätern von HDHPs werden eine größere Flexibilität haben, um Ihre Pläne weiterhin als Großväter anzubieten, um diejenigen, die an diesen Plänen teilnehmen, vor Störungen und möglicherweise erhöhten out-of-pocket-Kosten zu schützen, die mit dem Wechsel zu einem anderen plan oder einer anderen Abdeckung verbunden sind, die möglicherweise kein HDHP oder Großväter ist., Diese überlegung hat aufgrund der erectile dysfunction treatment-Pandemie ein besonderes Gewicht, bei der der Verlust des Zugangs zu einem plan oder einer Abdeckung, einschließlich des Verlusts des Zugangs zu einem bestimmten anbieternetzwerk, besonders störend sein könnte.

B. Definition Des maximalen Prozentualen Anstiegs nach den endgültigen Regeln von 2015 bedeutet die medizinische inflation den Anstieg der gesamten medizinischen versorgungskomponente des vom DOL veröffentlichten VPI-U seit März 2010 unter Verwendung der Basis 1982-1984 von 100., Die medizinische versorgungskomponente des VPI-U ist ein Maß für die Durchschnittliche zeitliche Veränderung der Preise, die städtische Verbraucher für die medizinische Versorgung zahlen. Obwohl die Abteilungen weiterhin der Ansicht sind, dass dies in diesem Zusammenhang eine angemessene Maßnahme für die medizinische inflation ist, erkennen die Abteilungen an, dass die medizinische versorgungskomponente von CPI-U nicht nur Preisänderungen für private Versicherungen widerspiegelt, sondern auch für Selbstzahler und Medicare, die sich nicht in den zugrunde liegenden Kosten für großväterliche gruppenkrankenversicherungen und großväterliche gruppenkrankenversicherungen widerspiegeln., Im Gegensatz dazu spiegelt der Prozentsatz der prämienanpassung das kumulierte, historische Wachstum der Prämien nur für private Krankenversicherungen von 2013 bis zum vorangegangenen Kalenderjahr wider, ohne Medigap sowie Sach-und Unfallversicherung.

Daher stimmten die Abteilungen den als Reaktion auf die RFI 2019 eingegangenen Kommentaren zu, dass der Prozentsatz der prämienanpassung den Anstieg der zugrunde liegenden Kosten für großväterliche gruppenkrankenversicherungen und großväterliche gruppenkrankenversicherungen besser widerspiegeln könnte.,[] Dementsprechend enthielten die 2020 vorgeschlagenen Regeln eine geänderte definition der maximalen prozentualen Erhöhung mit einem alternativen standard, der sich auf den Prozentsatz der prämienanpassung und nicht auf die medizinische inflation stützt (die für die Zwecke dieser Regeln weiterhin als die gesamte medizinische versorgungskomponente des VPI-U definiert wird, nicht angepasst), um änderungen der Gesundheitskosten im Laufe der Zeit zu berücksichtigen., Nach den 2020 vorgeschlagenen Regeln würde dieser alternative standard den aktuellen standard nicht ersetzen. Vielmehr wäre er in dem Maße verfügbar, in dem er einen höheren Dollarwert als der aktuelle standard liefert, und er würde nur in Bezug auf Erhöhungen der kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge gelten, die am oder nach dem anwendbarkeitsdatum der endgültigen Regeln wirksam werden., In Bezug auf Erhöhungen für gruppenkrankenversicherungspläne und gruppenkrankenversicherungen, die am oder nach März 23, 2010, jedoch vor dem anwendbarkeitstermin der endgültigen Regeln, wirksam wurden, würde die maximale prozentuale Erhöhung immer noch als medizinische inflation definiert, ausgedrückt als Prozentsatz, plus 15 Prozentpunkte.,Regeln, Erhöhungen der kostenbeteiligungsanforderungen für großväterliche gruppenkrankenversicherungen und großväterliche gruppenkrankenversicherungen, die am oder nach dem anwendbarkeitstag der endgültigen Regeln anwendbar gemacht werden, würden dazu führen, dass der plan oder die Deckung für Großväter nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, wenn der gesamtprozentsatzanstieg der kostenbeteiligungsanforderung ab März 23, Start Gedruckt Seite 811052010, den höheren Wert von (1) medizinischer inflation, ausgedrückt als Prozentsatz, plus 15 Prozentpunkte übersteigt. Oder (2) der Anteil des prämienanpassungsprozentsatzes gemäß 45 CFR 156.,130 (e), die die relative Veränderung zwischen 2013 und dem Kalenderjahr vor dem Datum des Inkrafttretens der Erhöhung widerspiegelt (dh der Prozentsatz der prämienanpassung minus 1), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte.[] Die 2020 vorgeschlagenen Regeln fügten auch ein neues Beispiel 5 unter Absatz (g)(5) hinzu, um zu demonstrieren, wie diese alternative Maßnahme zur Bestimmung der maximalen prozentualen Erhöhung in der Praxis angewendet werden könnte., Ähnlich wie bei anderen Beispielen in Absatz (g) (5) enthielt das vorgeschlagene neue Beispiel 5 hypothetische zahlen sowohl für die gesamte medizinische versorgungskomponente des VPI-U als auch für den Prozentsatz der prämienanpassung, die sich nicht auf einen bestimmten Zeitraum beziehen und nur zur Veranschaulichung verwendet werden.

Die 2020 vorgeschlagenen Regeln haben auch die Beispiele 5 bis 9 in Absatz (g)(5) neu nummeriert, um die Aufnahme von neuem Beispiel 5 und überarbeiteten Beispielen 3 bis 6 zu ermöglichen, um zu verdeutlichen, dass diese Beispiele Planänderungen beinhalten, die vor dem anwendbarkeitstermin dieser endgültigen Regeln wirksam wurden., Diese vorgeschlagenen überarbeitungen würden sicherstellen, dass die Beispiele die anderen Bestimmungen der endgültigen Regeln von 2015 genau widerspiegeln. Zur Unterstützung dieser Bestimmung in den vorgeschlagenen Regeln für 2020 wies ein Kommentator darauf hin, dass die Möglichkeit, einen prämienanpassungsprozentsatz für zulässige änderungen der fixkostenbeträge zu verwenden, für Sponsoren von mehrarbeitsplänen hilfreich wäre, die Ihren status beibehalten möchten., Ein anderer Kommentator sagte, dass der Prozentsatz der prämienanpassung ein Betrag ist, der den Sponsoren des gruppengesundheitsplans sehr vertraut ist, und er basiert auf Faktoren, die mit den Prämien des gruppenplans zusammenhängen, was ihn zu einer natürlichen Ergänzung der kostenaufteilungsanforderungen des großväterlichen plans macht. Einige Kommentatoren erklärten, dass die 2020 vorgeschlagenen Regeln noch mehr Flexibilität bieten sollten.

Ein Kommentator schlug vor, dass anstatt änderungen der Gesundheitskosten über kumulierte Jahre seit dem 23. März 2010 zu untersuchen, sollten die Abteilungen erwägen, einen bestimmten Prozentsatz der zulässigen jährlichen Erhöhung zuzulassen., Ein anderer Kommentator forderte die Abteilungen auf, zusätzliche änderungen an den endgültigen Regeln vorzunehmen, um mehr Flexibilität zu bieten und Planänderungen speziell zur Förderung einer kostengünstigen qualitätspflege zu ermöglichen, Z. B.

Eine größere Möglichkeit, die Kostenaufteilung für markenmedikamente zu ändern, und Vorteile außerhalb des Netzwerks., Ein Kommentator erklärte, dass die Absicht der Abteilungen, Großvätern die Möglichkeit zu geben, die out-of-pocket-Kosten um einen Satz zu erhöhen, der größer ist als die medizinische inflationsanpassung oder die prozentuale Anpassung der prämienanpassung (plus 15 Prozentpunkte) würde designweise zu erhöhten out-of-pocket-Kosten für Teilnehmer und begünstigte führen. Dieser Kommentator erklärte, dass die Verwendung des prämienanpassungsprozentsatzes für diese Berechnung die Patienten anfällig für finanzielle Nöte machen würde., Ein anderer Kommentator behauptete, dass die vorgeschlagene änderung der definition der maximalen prozentualen Erhöhung wahrscheinlich zu einer erhöhten Kostenaufteilung und wiederum zu einer ungünstigeren Deckung für Personen führen würde, die an einer großväterlichen Deckung teilnehmen, zum Nachteil vieler Verbraucher, die auf eine beschäftigungsbasierte Krankenversicherung angewiesen sind und möglicherweise keine Möglichkeit haben, sich für eine Deckung anzumelden, die den allgemein geltenden Marktreformen der PPACA entspricht., Wie bereits in dieser Präambel erwähnt, sind die Abteilungen zu dem Schluss gekommen, dass die vorgeschlagenen und endgültigen Regeln das richtige Gleichgewicht zwischen der Möglichkeit, Großvätern Gesundheitsplänen die Flexibilität zu geben, Ihre Gesundheitspläne so zu gestalten, dass Sie Ihren sich ändernden Bedürfnissen entsprechen, und der Gewährleistung, dass erschwingliche gesundheitsoptionen für Teilnehmer und begünstigte verfügbar bleiben. Die Abteilungen sind nicht davon überzeugt, dass die endgültigen Regeln aufgrund der zusätzlichen zulässigen Erhöhungen der out-of-pocket-Kosten für Teilnehmer und begünstigte zu erheblichen finanziellen Schwierigkeiten führen werden., Wie bereits in dieser Präambel erwähnt, wird die Bereitstellung einer alternativen inflationsanpassung für Kostensteigerungen in fester Höhe den Plänen und Emittenten helfen, änderungen der Kosten der Krankenversicherung im Laufe der Zeit besser zu berücksichtigen, was es Ihnen möglicherweise ermöglicht, die großväterliche Deckung für diese Teilnehmer und Begünstigten aufrechtzuerhalten.

Daher sind die Abteilungen der Ansicht, dass es angemessen ist, Plänen und Emittenten zu erlauben, diese Maßnahme zu nutzen, und änderungen der Gesundheitskosten mindestens so genau wie den medizinischen inflationsstandard zu erfassen., Dementsprechend schließen die Abteilungen diese änderung wie vorgeschlagen ab. III. Datum des Inkrafttretens In den vorgeschlagenen Regeln für 2020 schlugen die Abteilungen ein Datum des Inkrafttretens von 30 Tagen nach Veröffentlichung der endgültigen Regeln vor.

Die Abteilungen schließen wie vorgeschlagen ein Datum des Inkrafttretens von 30 Tagen nach Veröffentlichung der endgültigen Regeln ab, das der 14. Als Reaktion auf Kommentare fügen die Abteilungen jedoch ein anwendbarkeitstermin hinzu, an dem die endgültigen Regeln für großväterliche gruppenkrankenpläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen ab dem 15., Während die Abteilungen keine Kommentare erhielten, in denen ausdrücklich darum gebeten wurde, dass sich das anwendbarkeitsdatum der endgültigen Regeln auf 6 Monate nach der Veröffentlichung verzögert, erhielten die Abteilungen eine Reihe von Kommentaren im Zusammenhang mit der erectile dysfunction treatment-Pandemie und dem Zeitpunkt der endgültigen Regeln, wie zuvor in dieser Präambel erörtert. Kommentatoren äußerten Ihre Besorgnis darüber, dass es möglicherweise nicht angebracht ist, Patienten während der Laufenden erectile dysfunction treatment-Pandemie eine größere finanzielle Belastung im Zusammenhang mit der Gesundheitsversorgung zuzufügen., Wie oben erläutert, werden nach Ansicht der Abteilungen die endgültigen Regeln es den Arbeitgebern ermöglichen, denjenigen, die für großväterliche von Arbeitgebern gesponserte Pläne in Frage kommen, weiterhin eine erschwingliche Deckung anzubieten.

Die Abteilungen erkennen jedoch die begründeten Bedenken der Kommentatoren hinsichtlich des Zeitpunkts der endgültigen Regeln und der durch die erectile dysfunction treatment-Pandemie verursachten Unsicherheit an. Die Abteilungen verzögern daher den anwendbarkeitstermin der endgültigen Regeln auf 6 Monate nach Veröffentlichung im Bundesregister., Die Abteilungen sind der Ansicht, dass diese Verzögerung angemessen ist, da die Abteilungen nicht erwarten, dass die Verzögerung erhebliche Kurzfristige Auswirkungen auf die Fähigkeit der Pläne und der Emittenten hat, die nach den endgültigen Regeln gewährten Flexibilitäten für die Kostenteilung zu nutzen. Stattdessen wird eine kurze Verzögerung die Unsicherheit verringern, indem Pläne, Emittenten und diejenigen, die von Großvätern abgedeckt werden, mehr Zeit haben, die erhöhte Flexibilität der endgültigen Regeln zu verstehen und zu planen.

IV. Analyse der Wirtschaftlichen Auswirkungen und Papierkrambelastung A., Zusammenfassung / Bedarfserklärung Abschnitt 1251 der PPACA sieht im Allgemeinen vor, dass bestimmte gruppenkrankenpläne und Krankenversicherungen, die am 23. Februar 2019 veröffentlichten die Abteilungen einen RFI, um Informationen über großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen zu sammeln., Kommentare von Stakeholdern als Reaktion auf die RFI 2019 schlugen vor, dass Emittenten und plansponsoren sowie Teilnehmer und Start Gedruckte Seite 81106beneficiaries weiterhin großväterliche Gruppenkrankenversicherung und großväterliche Gruppenkrankenversicherung schätzen.

Juli 2020 eine Mitteilung über die vorgeschlagene Festlegung von Regeln heraus, um die endgültigen Regeln von 2015 zu ändern, um bestimmten Großvätern mehr Flexibilität bei der änderung bestimmter Arten von Anforderungen an die Kostenteilung zu bieten, ohne dass der Status des Großvaters verloren geht., Die Abteilungen sind der Ansicht, dass diese endgültigen Regeln angemessen sind, um bestimmten großväterlichen Gesundheitsplänen größere Flexibilität zu bieten und gleichzeitig steigende Gesundheitskosten angemessen zu berücksichtigen. Darüber hinaus stellen die endgültigen Regeln sicher, dass großväterliche Pläne änderungen vornehmen können, um die Mindestanforderungen an die Kostenteilung für HDHPs zu erfüllen, ohne den Status des Großvaters zu verlieren, sodass eingeschriebene Personen weiterhin Anspruch auf einen Beitrag zu HSAs haben., Diese änderungen werden es bestimmten großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplänen und der großväterlichen Gruppenkrankenversicherung ermöglichen, weiterhin von bestimmten Bestimmungen der PPACA ausgenommen zu sein, und es den Teilnehmern und Begünstigten dieser Pläne ermöglichen, Ihre derzeitige Deckung beizubehalten. Bei der Ausarbeitung der endgültigen Regeln versuchten die Abteilungen, eine Reihe konkurrierender Interessen auszugleichen., Die Abteilungen versuchten, eine größere Flexibilität für großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen bereitzustellen, die es diesen Plänen und der Deckung ermöglichen, Teilnehmern und Begünstigten weiterhin eine qualitativ hochwertige und erschwingliche Deckung anzubieten und gleichzeitig sicherzustellen, dass die endgültigen Regeln keine so wesentlichen änderungen zulassen, dass der plan oder die Deckung vernünftigerweise nicht als derselbe plan oder die gleiche Deckung beschrieben werden können, die am 23., Darüber hinaus versuchten die Abteilungen, großväterlichen gruppenkrankenplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen eine bessere Berücksichtigung steigender Gesundheitskosten zu ermöglichen, einschließlich der Sicherstellung, dass großväterliche gruppenkrankenversicherungen in Der Lage sind, Ihren Großvater-status beizubehalten, während Sie weiterhin die Mindestanforderungen an die Kostenteilung für HDHPs einhalten, so dass die an den HDHPs eingeschriebenen Personen Anspruch auf einen Beitrag zu einer HSA haben., In früheren Regelwerken erkannten die Abteilungen, dass viele gruppenkrankenpläne und Emittenten jährlich änderungen an den Bedingungen der Pläne oder des Krankenversicherungsschutzes vornehmen.

Prämien schwanken, anbieternetzwerke und arzneimittelformulare ändern sich, Arbeitgeber-und Arbeitnehmerbeiträge sowie Anforderungen an die Kostenteilung ändern sich, und ABGEDECKTE Artikel und Dienstleistungen können variieren., Ohne eine gewisse Flexibilität, Anpassungen vorzunehmen und gleichzeitig den Status des Großvaters beizubehalten, wäre die Fähigkeit vieler Personen, Ihre derzeitige Deckung beizubehalten, frustriert, da ein Großteil der Krankenversicherung der Großväter schnell nicht mehr als derselbe Krankenversicherungsplan oder Krankenversicherungsschutz angesehen würde, der am 23. Gleichzeitig wäre es unvereinbar mit der Absicht des Kongresses, PPACA zu erlassen, wenn großväterliche Gesundheitspläne und die Krankenversicherung der Großväter uneingeschränkte änderungen vornehmen und gleichzeitig den Großvater-status beibehalten würden.,[] Die endgültigen Regeln ändern die 2015 endgültigen Regeln, um mehr Flexibilität für Großväter Gruppe Gesundheitspläne und Emittenten von Großväter Gruppe Krankenversicherung auf zwei Arten zur Verfügung zu stellen., Erstens wird in den endgültigen Regeln festgelegt, dass jeder gruppenkrankenversicherungsplan für Großväter und die Gruppenkrankenversicherung für Großväter, bei der es sich um einen HDHP handelt, änderungen an den kostenbeteiligungsanforderungen in festbeträgen vornehmen kann, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würden, ohne dass dies zu einem Verlust des Großvater-status führt, jedoch nur in dem Umfang, in dem diese änderungen erforderlich sind, um die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex zu erfüllen., Zweitens enthalten die endgültigen Regeln eine überarbeitete definition der maximalen prozentualen Erhöhung, die einen alternativen standard vorsieht, der sich auf den Prozentsatz der prämienanpassung und nicht auf die medizinische inflation stützt, um änderungen der Gesundheitskosten im Laufe der Zeit zu berücksichtigen, und eine alternative inflationsanpassung für Kostensteigerungen um festen Betrag vorsieht. B., Allgemeine Auswirkungen die Abteilungen haben die Auswirkungen der endgültigen Regeln gemäß der Durchführungsverordnung 12866 über die Regulierungsplanung und-Überprüfung (September 30, 1993), die Durchführungsverordnung 13563 über die Verbesserung der Regulierung und Regulierungsüberprüfung (Januar 18, 2011), das Regulatory Flexibility Act (RFA) (September 19, 1980, Pub.

L. 96-354), Abschnitt 1102 (b) des Social Security Act (SSA), Abschnitt 202 des Unfunded Mandates Reform Act von 1995 (22. L.

104-4), Executive Order 13132 auf den Föderalismus (4. August 1999), der Congressional Review Act (5 U. S.

C., 804(2)) und Executive Order 13771 zur Reduzierung der Regulierungs-und Kontrollkosten (30. Die Exekutive Ordnet 12866 und 13563 direkte Agenturen an, alle Kosten und Vorteile Verfügbarer regulierungsalternativen zu bewerten und, falls eine Regulierung erforderlich ist, regulierungsansätze auszuwählen, die den Nettogewinn maximieren (einschließlich potenzieller wirtschaftlicher, ökologischer, gesundheitlicher und sicherheitspolitischer Auswirkungen, Verteilungswirkungen und Gerechtigkeit). Executive Order 13563 betont, wie wichtig es ist, Kosten und nutzen zu quantifizieren, Kosten zu senken, Regeln zu harmonisieren und Flexibilität zu fördern., Eine regulatory impact analysis (RIA) muss für Regeln mit wirtschaftlich signifikanten Auswirkungen (100 Millionen US-Dollar oder mehr in einem Jahr) vorbereitet werden., Produktivität, Wettbewerb, Arbeitsplätze, Umwelt, öffentliche Gesundheit oder Sicherheit oder Staatliche, lokale oder stammesregierungen oder-Gemeinschaften (auch als "wirtschaftlich bedeutsam" bezeichnet).

(2) eine schwerwiegende Inkonsistenz schaffen oder anderweitig eine von einer anderen Agentur ergriffene oder geplante Maßnahme beeinträchtigen. (3) die haushaltsauswirkungen von anspruchszuschüssen, Benutzergebühren oder Darlehensprogrammen oder deren Rechte und Pflichten wesentlich verändern. Oder (4) neuartige rechtliche oder politische Fragen aufwerfen, die sich aus rechtlichen Mandaten, den Prioritäten des Präsidenten oder den in der exekutivordnung festgelegten Grundsätzen ergeben., Eine RIA muss für wichtige Regeln mit wirtschaftlich signifikanten Auswirkungen ($100 Millionen oder mehr in einem Jahr) vorbereitet werden, und eine “significant†regulatory regulierungsmaßnahme unterliegt Office of Management and Budget (OMB) überprüfung.

Die endgültigen Regeln sind nicht wahrscheinlich wirtschaftliche Auswirkungen von $100 Millionen oder mehr in einem Jahr haben, und daher nicht die definition von “economically significant” im Sinne von Abschnitt 3(f)(1) Executive Order 12866 erfüllen. OMB hat jedoch festgestellt, dass die Handlungen im Sinne von Abschnitt 3(f)(4) des Executive Order von Bedeutung sind., Daher hat OMB die endgültigen Regeln überprüft, und die Abteilungen haben die folgende Bewertung Ihrer Auswirkungen vorgenommen. Einige Kommentatoren erklärten, dass die Regeln nicht abgeschlossen werden sollten, da die Abteilungen nicht über ausreichende Informationen und Daten verfügten, um die Auswirkungen der vorgeschlagenen Regeln für 2020 auf die Gesundheitspläne und die Abdeckung der großväterlichen Gruppe sowie auf diejenigen, die an einer solchen Abdeckung teilnehmen, abzuschätzen.

Die Ressorts erkennen an, dass die Ressorts angesichts fehlender Informationen und Daten nicht in der Lage sind, die Gesamtwirkung der endgültigen Regeln genau abzuschätzen., Wie später in der Auswirkungsanalyse besprochen, bemerken die Abteilungen die Unfähigkeit, vorherzusagen, welche änderungen jeder großväterliche gruppengesundheitsplan als Reaktion auf die endgültigen Regeln vornehmen wird. Die Abteilungen erkennen an, dass einige großväterliche gruppenkrankenpläne die in den endgültigen Regeln vorgesehenen Flexibilitäten nutzen können, um bestimmte Arten von Anforderungen an die Kostenteilung in Mengen zu ändern, die größer sind als die geltenden Regeln, was möglicherweise die Kosten für einige Teilnehmer und begünstigte erhöht höhere rate und begünstigte, während möglicherweise die Prämien für andere reduziert werden., Andere großväterliche Gruppengesundheitspläne können jedoch relativ geringfügige oder keine änderungen vornehmen. Wie bereits in dieser Präambel besprochen, stellen die Abteilungen fest, dass die Tatsache, dass eine beträchtliche Anzahl von großväterlichen Gruppengesundheitsplänen und-Abdeckung erhalten bleibt, darauf hinweist, dass einige Arbeitgeber und Emittenten Wert auf die Erhaltung des Großvater-status gelegt haben., Die Abteilungen sind der Ansicht, dass die Beibehaltung des Status des Großvaters es den Teilnehmern ermöglichen wird, Ihre derzeitige Abdeckung, einschließlich Ihrer anbieternetzwerke, beizubehalten, den Zugang zu erschwinglichen abdeckungsoptionen aufrechtzuerhalten und sicherzustellen, dass Arbeitgeber und andere Sponsoren des großväterlichen gruppengesundheitsplans die steigenden Kosten des Gesundheitswesens aufgrund der inflation angemessener berücksichtigen können.

Die Abteilungen sind außerdem zu dem Schluss gekommen, dass die endgültigen Regeln das Ziel, insbesondere angesichts steigender Gesundheitskosten, eine größere Auswahl bei der Deckung zu fördern, angemessen unterstützen. C., Auswirkungen Schätzungen der Großväter Gruppe Gesundheitspläne und Großväter Gruppe Krankenversicherung Rückstellungen und Buchhaltungstabelle die endgültigen Regeln ändern die 2015 endgültigen Regeln, um eine größere Flexibilität für Großväter Gruppe Gesundheitsplan Sponsoren und Emittenten von Großväter Gruppe Krankenversicherung bieten bestimmte änderungen an Kostenbeteiligung Anforderungen zu machen, ohne dass ein Verlust des Großvater status., Die endgültigen Regeln legen fest, dass Emittenten oder Sponsoren eines großväterlichen gruppenkrankenplans und einer großväterlichen Gruppenkrankenversicherung, die ein HDHP ist, änderungen an den kostenbeteiligungsanforderungen für Feste Beträge vornehmen können, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würden, ohne den Großvater-status zu verlieren, jedoch nur in dem Maße, in dem diese änderungen erforderlich sind, um die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex zu erfüllen., Die endgültigen Regeln überarbeiten auch die definition der maximalen prozentualen Erhöhung, um einen alternativen standard bereitzustellen, der sich auf den Prozentsatz der prämienanpassung und nicht auf die medizinische inflation stützt, um änderungen der Gesundheitskosten im Laufe der Zeit zu berücksichtigen. In übereinstimmung mit dem Omb-Rundschreiben A-4 enthält Tabelle 1 einen Kontoauszug, in dem die Bewertung der mit dieser regulierungsmaßnahme verbundenen Vorteile, Kosten und übertragungen durch die Abteilungen zusammengefasst ist.

Die Abteilungen können nicht alle Vorteile, Kosten und übertragungen der endgültigen Regeln quantifizieren., Die Auswirkungen in Tabelle 1 spiegeln nicht quantifizierte Auswirkungen und geschätzte direkte monetäre Kosten und transfers wider, die sich aus den Bestimmungen der endgültigen Regeln für großväterliche Gruppengesundheitspläne, Emittenten der großväterlichen gruppengesundheitsversicherung, Teilnehmer und begünstigte ergeben. Tabelle 1†" Accounting TableBenefitsNon-Quantifiziert. €¢ Erhöht die Flexibilität für plansponsoren und Emittenten von großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen, um änderungen an bestimmten kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge vorzunehmen, ohne den Status des Großvaters zu verlieren.,• Wenn es die Aufnahme dieser Flexibilität:â € ‹ Ermöglicht es den Teilnehmern und Begünstigten in großväterlichen gruppenkrankenversicherungen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen Abdeckung zu halten Sie vertraut sind und bietet möglicherweise Kontinuität der Pflege, indem Sie nicht verlangen, dass Sie Ihren Gesundheitsplan zu einem ändern, die Ihre aktuellen Anbieter nicht enthalten können(s).â - " Stellt sicher, dass plansponsoren in der Lage sind, Mindestanforderungen an die Kostenteilung für HDHPs zu erfüllen, und ermöglicht es Teilnehmern und Begünstigten, Ihre Deckung und Berechtigung für einen Beitrag zu einer HSA aufrechtzuerhalten.,â € ¢ Verringert die Wahrscheinlichkeit, dass plan Sponsoren aufhören würde, gesundheitliche Vorteile aufgrund eines Mangels an Flexibilität bieten änderungen an bestimmten festen Kostenbeteiligung Beträge zu machen, ohne Ihren status zu verlieren.• Mögliche Verringerung der negativen gesundheitlichen Folgen, wenn es eine Abnahme der nicht versicherten rate, wenn die Teilnehmer und Begünstigten wählen, um Abdeckung aufgrund möglicher prämienreduzierungen für Großväter Gruppe Gesundheitspläne und Großväter Gruppe Krankenversicherung zu erhalten und suchen benötigte Gesundheitsversorgung., Kosten.

Primäre Schätzung (million)Jahr dollarDiscount rate (Prozent)Zeitraum coveredAnnualized Monetarisiert ($/Jahr)$6.09202072021-2025 $5.67202032021-2025 Quantitative:• Regulatory review Kosten von $26.73 Millionen, im Jahr 2021 entstanden, von grandfathered group health plan coverage Sponsoren und Emittenten.Nicht Quantifiziert. €¢ Potenzieller Anstieg der negativen gesundheitlichen Folgen, wenn ein Teilnehmer oder Begünstigter auf die Behandlung verzichtet, weil die notwendigen Dienstleistungen aufgrund einer Erhöhung der Kostenteilung unerschwinglich wurden.,• Mögliche Erhöhung der negativen gesundheitlichen Folgen, wenn es eine Erhöhung der nicht versicherten rate, wenn die Teilnehmer und Begünstigten wählen, um Ihre Deckung zu kündigen oder sich nicht anmelden, weil der Anstieg der Kosten-sharing-Anforderungen mit großväterlichen gruppenkrankenversicherungen und Großväter Gruppenkrankenversicherung verbunden.,• Wenn ein Arbeitgeber sonst zu einem nicht-großväterlichen plan gewechselt wäre, potenzielle Zunahme der negativen gesundheitlichen Folgen, wenn ein Teilnehmer oder Begünstigter verzichtet auf die Behandlung von Erkrankungen, die nicht von Ihrem großväterlichen gruppengesundheitsplan und großväterlichen Gruppenkrankenversicherung abgedeckt sind, aber das wäre durch nicht-großväterlichen Krankenversicherung vorbehaltlich aller PPACA Marktreformen abgedeckt worden.,TransfersNon-Quantifiziert:Start Gedruckten Seite 81108• Für grandfathered Gruppe Gesundheit Pläne und grandfathered Gruppe Krankenversicherung nutzen, die erweiterte Spielräume zur Erhöhung fester Betrag der Kostenbeteiligung Anforderungen, mögliche transfers erfolgen von Teilnehmern und Begünstigten mit daraus resultierenden höheren out-of-pocket Kosten, die den Teilnehmern und Begünstigten keine oder nur geringe out-of-pocket Kosten und nonparticipants durch potenziell niedrigere Beiträge und entsprechend weniger Lohn Anpassungen der zahlen für die Prämien.,• Wenn ein Arbeitgeber sonst zu einem nicht-großväterlichen plan mit erweiterten Leistungen gewechselt hätte, treten potenzielle transfers von Teilnehmern und Begünstigten auf, die von diesen erweiterten Leistungen für andere im plan profitiert hätten, die nicht von diesen erweiterten Leistungen durch niedrigere Prämien und entsprechend geringere lohnanpassungen profitiert hätten., Tabelle 1 enthält die erwarteten Vorteile, Kosten und transfers (quantitativ und nicht quantifiziert) an Sponsoren und Emittenten der Abdeckung des großväterlichen gesundheitsplans, an Teilnehmer und begünstigte, die an großväterlichen Plänen teilnehmen, sowie an nichtteilnehmer. Der folgende Abschnitt beschreibt die Vorteile, Kosten und überweisungen an Sponsoren des großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplans, Emittenten der großväterlichen Gruppenkrankenversicherung und an Personen, die an solchen Plänen teilnehmen., Wirtschaftliche Auswirkungen der Beibehaltung oder Aufhebung des Status von Unternehmen Und Betroffenen Unternehmen und Einzelpersonen die Abteilungen schätzen, dass es 2.5 Millionen ERISA-bedeckte Pläne gibt, die von privaten Arbeitgebern angeboten werden und schätzungsweise 136.2 Millionen Teilnehmer und begünstigte in diesen von privaten Arbeitgebern gesponserten Plänen abdecken.[] Ebenso schätzen die Abteilungen, dass es 84.087 Staatliche und lokale Regierungen gibt, die Ihren Mitarbeitern eine Gesundheitsversorgung anbieten, mit geschätzten 32,8 Millionen Teilnehmern und Begünstigten in diesen von Arbeitgebern gesponserten Plänen.,[] Die Kaiser Family Foundation 2020 Employer Health Benefits Survey berichtet, dass 16 Prozent der Unternehmen, die Gesundheitsleistungen anbieten, mindestens einen Gesundheitsplan oder ein Leistungspaket haben, das ein großväterlicher plan ist, und 14 Prozent der versicherten Arbeitnehmer sind in großväterlichen Plänen eingeschrieben.[] Unter Verwendung dieser Informationen schätzen die Abteilungen, dass von den Unternehmen, die Gesundheitsleistungen anbieten, 400,000 ERISA-Versicherungspläne (2, 5 Millionen * 0, 16) sponsern, die großväterlich sind (oder eine Option für ein großväterliches Leistungspaket enthalten) und 19, 1 Millionen Teilnehmer und begünstigte abdecken (136, 2 Millionen * 0, 14)., Die Abteilungen schätzen ferner, dass es 13,454 Landes-und Kommunalverwaltungen (84,087 * 0.16) gibt, die mindestens einen großväterlichen Gesundheitsplan anbieten, und 4.6 Millionen Teilnehmer und begünstigte (32.8 Millionen * 0.14), die von einem großväterlichen staatlichen oder lokalen Regierungsplan abgedeckt sind., Obwohl die Kaiser Family Foundation 2020 Employer Health Benefits Survey berichtet, dass 20 Prozent der Unternehmen, die Gesundheitsleistungen anboten, ein HDHP anboten und 24 Prozent der versicherten Arbeitnehmer an HDHPs eingeschrieben waren, sind die Abteilungen der Ansicht, dass die 2010 Employer Health Benefits Survey eine bessere Schätzung der Prävalenz von HDHPs auf dem großväterlichen gruppenmarkt liefert, da Sie eine Schätzung für die Anzahl potenzieller HDHPs liefert, die in der Lage gewesen wären, den Status eines Großvaters zu erhalten und aufrechtzuerhalten., Die 2010 Employer Health Benefits Survey berichtete, dass 12 Prozent der Unternehmen, die Gesundheitsleistungen anboten, ein HDHP anboten und 6 Prozent der versicherten Arbeitnehmer an HDHPs eingeschrieben waren.[] Vorteile die Abteilungen sind der Ansicht, dass die wirtschaftlichen Auswirkungen der endgültigen Regeln letztendlich von den Entscheidungen der großväterlichen plansponsoren (einschließlich Sponsoren großväterlicher HDHPs) und den Präferenzen der planteilnehmer und-Begünstigten abhängen., Um den Wert der Beibehaltung des Status eines Großvaters eines gesundheitsplans zu bestimmen, muss jeder gruppenplansponsor bestimmen, ob der plan nach den für die Deckung des großväterlichen gesundheitsplans geltenden Regeln weiterhin mehr oder weniger günstig ist als der plan, wie er nach den Regeln für nicht-großväterliche Gruppengesundheitspläne gelten würde., Diese Bestimmung hängt von Faktoren wie den jeweiligen Preisen des großväterlichen gruppengesundheitsplans und der nichtgroßväterlichen Gruppengesundheitspläne ab, der Bereitschaft der Bevölkerungsgruppen, Leistungen und Schutzmaßnahmen zu zahlen, die im Rahmen der nichtgroßväterlichen Gruppengesundheitspläne verfügbar sind, und der Bereitschaft der Teilnehmer und Begünstigten, Erhöhungen der out-of-pocket-Kosten aufgrund von änderungen bestimmter Arten von kostenaufteilungsanforderungen zu akzeptieren., Die Abteilungen sind zu dem Schluss gekommen, dass die Bereitstellung von Flexibilitäten für änderungen bestimmter Arten von kostenaufteilungsanforderungen in großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen ohne Verlust des Großvater-status es plansponsoren und-Emittenten ermöglichen wird, Ihren Teilnehmern und Begünstigten weiterhin eine qualitativ hochwertige und erschwingliche Deckung zu bieten begünstigte unter Berücksichtigung steigender Gesundheitskosten., Die Abteilungen gehen davon aus, dass der prozentuale index der prämienanpassung weiterhin schneller wachsen wird als der medizinische VPI-U, und sind daher der Ansicht, dass die Bereitstellung der alternativen Methode zur Bestimmung der maximalen prozentualen Erhöhung im Laufe der Zeit den großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplänen und der großväterlichen Gruppenkrankenversicherung die Flexibilität geben wird, änderungen an den kostenaufteilungsanforderungen der Pläne mit festem Betrag (wie copayments, Selbstbehalte und out-of-pocket-limits) vorzunehmen, die zuvor zum Verlust des Großvater-status geführt hätten., Daher sind die Abteilungen der Ansicht, dass die endgültigen Regeln es den Sponsoren dieser großväterlichen Gruppengesundheitspläne und-Abdeckung ermöglichen, weiterhin die Abdeckung bereitzustellen, mit der Ihre Teilnehmer und Begünstigten vertraut und komfortabel sind, ohne die unnötige Belastung, eine andere Abdeckung zu finden., Wenn die in den endgültigen Regeln vorgesehenen Flexibilitäten zu einer Verringerung der Prämien für den großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplan und die großväterlichen gruppenkrankenversicherungsprämien führen, könnte es möglicherweise zu einer Verringerung der nachteiligen Gesundheitsergebnisse kommen, wenn Teilnehmer und begünstigte sich für eine Deckung entscheiden, auf die Sie zuvor verzichtet haben, und die erforderliche Gesundheitsversorgung in Anspruch nehmen.,[] Startseite 81109 Wie bereits in dieser Präambel erwähnt, schlugen einige Kommentatoren als Reaktion auf die RFI 2019 vor, dass Ihre großväterlichen Pläne robustere anbieternetzwerke als andere Ihnen zur Verfügung stehende abdeckungsoptionen bieten oder dass Sie sicherstellen möchten, dass Teilnehmer und begünstigte weiterhin von aktuellen Netzwerkanbietern betreut werden können.

Die Abteilungen sind der Ansicht, dass die Bereitstellung der Flexibilitäten in den endgültigen Regeln den Teilnehmern und Begünstigten helfen wird, Ihre derzeitigen Anbieter-und servicenetze aufrechtzuerhalten., Wenn die Anbieter weiterhin an den Netzwerken der großväterlichen Pläne teilnehmen, bietet diese Kontinuität den Teilnehmern und Begünstigten die Möglichkeit, die aktuelle und zukünftige Pflege durch die Anbieter fortzusetzen, zu denen Sie Beziehungen aufgebaut haben., Wie bereits in dieser Präambel besprochen, äußerte ein Kommentator der RFI 2019 die Besorgnis, dass die endgültigen Regeln von 2015 möglicherweise verhindern, dass einige Sponsoren und Emittenten von großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen änderungen an den kostenbeteiligungsanforderungen vornehmen können, die zur Aufrechterhaltung des HDHP-status eines plans erforderlich sind. Für Teilnehmer und begünstigte würde dies bedeuten, dass Sie entweder wesentliche änderungen Ihrer Deckung (und wahrscheinlich Prämienerhöhungen) oder einen Verlust der Förderfähigkeit für einen Beitrag zu einer HSA erfahren könnten., Die Abteilungen gehen davon aus, dass es nach den endgültigen Regeln von 2015 begrenzte Umstände geben kann, unter denen ein großväterlicher gruppenkrankenversicherungsplan oder eine großväterliche Gruppenkrankenversicherung, bei der es sich um einen HDHP (grandfathered HDHP) HANDELT, nicht in der Lage ist, gleichzeitig den Status eines Großvaters beizubehalten und die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex zu erfüllen., Um dieses Szenario zu vermeiden und großväterlichen gruppengesundheitsplansponsoren und Emittenten von großväterlichen HDHPs Sicherheit zu bieten, ermöglichen die endgültigen Regeln einem großväterlichen HDHP jedoch änderungen der kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen könnten, ohne den Status des Großvaters zu verlieren, jedoch nur in dem Maße, in dem die Erhöhungen erforderlich sind, um die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex zu erfüllen., Die Abteilungen sind zu dem Schluss gekommen, dass die Bereitstellung dieser Flexibilität für großväterliche HDHPs es Ihnen ermöglichen wird, Ihren Status als Großvater beizubehalten, auch wenn Sie Ihre Anforderungen an die Kostenteilung erhöhen, um eine zukünftige angepasste jährliche Mindestanforderung an den Selbstbehalt gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex zu erfüllen, die über die Erhöhung hinausgeht, die nach Absatz (g)(1) der 2015 final rules zulässig wäre. Gemäß Abschnitt 223 (g) des Kodex wird der erforderliche mindestabzug für einen HDHP auf der Grundlage von änderungen in der Gesamtwirtschaft an die Lebenshaltungskosten angepasst., Historisch gesehen haben die zulässigen Erhöhungen nach den endgültigen Regeln von 2015, die auf änderungen der medizinischen Versorgungskosten (medizinischer CPI-U) beruhen, die Erhöhungen aufgrund von änderungen in der Gesamtwirtschaft (CPI-U oder für Steuerjahre, die nach dem 31.

Mit 10 Jahren Projektionen aus dem Budget des Präsidenten für das Geschäftsjahr 2021 wird erwartet, dass medical-CPI-U schneller wächst als CPI-U., Da die zulässigen Erhöhungen nach den endgültigen Regeln von 2015 auf dem kumulativen Effekt über einen Zeitraum von Jahren basieren, ist es unwahrscheinlich, dass die Verwendung von C-CPI-U zur Indexierung von selbstbehältern zu niedrigeren selbstbehältern führen würde als die Verwendung von C-CPI-U gemäß Abschnitt 223(g) des Kodex.[] Daher stellen die Abteilungen fest, dass es unwahrscheinlich ist, dass eine Erhöhung, die nach Abschnitt 223 des Kodex erforderlich ist, damit ein Plan ein HDHP bleibt, die zulässigen Erhöhungen gemäß den endgültigen Regeln von 2015 übersteigen würde, sofern sich diese trends fortsetzen., In dem Maße, in dem die überarbeitete definition der maximalen prozentualen Erhöhung der endgültigen Regeln es dem Selbstbehalt ermöglicht, so schnell oder schneller zu wachsen als nach den endgültigen Regeln von 2015, müssen großväterliche HDHPs möglicherweise nicht von der zusätzlichen Flexibilität Gebrauch machen, die in den endgültigen Regeln vorgesehen ist. Dennoch sind die Abteilungen der Ansicht, dass diese Flexibilität die Regeln für Sponsoren von Großvätern von HDHPs transparenter machen wird., Die endgültigen Vorschriften ermöglichen es Teilnehmern und Begünstigten, die an diesen Plänen teilnehmen, Ihre derzeitige Deckung aufrechtzuerhalten, weiterhin zu einer bestehenden HSA beizutragen und möglicherweise prämienreduzierungen zu realisieren, die sich aus änderungen der Anforderungen an die Kostenteilung ergeben können. Kosten und Transfers die Abteilungen erkennen an, dass mit den endgültigen Regeln Kosten verbunden sind, die angesichts des Mangels an Informationen und Daten schwer zu quantifizieren sind., Zum Beispiel verfügen die Abteilungen nicht über Daten zu den aktuellen jährlichen out-of-pocket-Kosten für Teilnehmer und begünstigte in großväterlichen Gruppen-HDHPs oder anderen großväterlichen gruppenkrankenplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen., Die Abteilungen erkennen an, dass einige Teilnehmer und begünstigte von großväterlichen Gesundheitsplänen mit zunehmenden Kosten für die medizinische Versorgung mit höheren out-of-pocket-Kosten für Dienstleistungen konfrontiert sein könnten, die von solchen Plänen ausgeschlossen werden könnten, die jedoch durch nicht-großväterliche Gruppengesundheitspläne und gruppenkrankenversicherungen abgedeckt werden müssten, die PPACA-Marktreformen unterliegen.

Wie bereits in dieser Analyse erwähnt, ist es möglich, dass niedrigere Prämien im Vergleich zu den wahrscheinlichen Prämien, wenn diese Regeln nicht abgeschlossen sind, diese erhöhten Kosten teilweise ausgleichen könnten., Darüber hinaus könnten Teilnehmer und begünstigte, die sonst von einem nicht-großväterlichen plan erfasst würden, möglicherweise mit einer Zunahme nachteiliger gesundheitlicher Ergebnisse konfrontiert werden, wenn Sie auf die Behandlung verzichten, weil bestimmte Dienstleistungen nicht von Ihrem großväterlichen plan oder Ihrer Deckung abgedeckt sind. Die Abteilungen können nicht genau Vorhersagen, wie viele gruppenkrankenpläne und gruppenkrankenversicherungen aufgrund der endgültigen Regeln Ihren Status als Großvater behalten werden., Laut der jährlichen Kaiser Family Foundation Employer Health Benefits Survey war der Prozentsatz der Arbeitgeber, die zwischen 2016 und 2019 mindestens einen großväterlichen plan anboten, relativ stabil (23 Prozent in 2016 bis 22 Prozent in 2019).[] Die Abteilungen sind der Ansicht, dass eine große änderung in diesem Zeitraum hätte darauf hingewiesen, dass die 2015 endgültige Regeln waren zu Stark Gedruckt Seite 81110restriktive und dass eine Lockerung dieser Regeln würde eine große Wirkung haben. Die tatsächliche kleine änderung deutet auf das Gegenteil hin., Daher erwarten die Abteilungen aufgrund der endgültigen Regeln keine signifikanten Auswirkungen auf die Anzahl der großväterlichen gruppenkrankenversicherungspläne oder den großväterlichen gruppenkrankenversicherungsschutz.

Für die Pläne und Deckungen, die aufgrund der Flexibilitäten in den endgültigen Regeln weiterhin Ihren Status als Großvater behalten, haben die Teilnehmer und Begünstigten weiterhin Deckung und können im Vergleich zu nichtgroßvätern niedrigere Prämien erhalten., Obwohl einige Teilnehmer und begünstigte höhere Kostenbeträge zahlen werden, können diese erhöhten Kosten teilweise durch reduzierte arbeitnehmerprämien und indirekt durch mögliche lohnanpassungen ausgeglichen werden, die reduzierte Arbeitgeberbeiträge aufgrund der sich daraus ergebenden niedrigeren Prämien widerspiegeln. Im Gegensatz dazu ist es unwahrscheinlich, dass Personen, die niedrige oder keine medizinischen Kosten haben, zusammen mit nichtteilnehmern erhöhte Kostenbeträge erfahren und von niedrigeren arbeitnehmerprämien und indirekt durch potenzielle lohnanpassungen profitieren können., Die Abteilungen erkennen an, dass mit den endgültigen Regeln übertragungen verbunden sein werden, die angesichts des Mangels an Informationen und Daten schwer zu quantifizieren sind. Die Abteilungen erkennen, dass, wenn plan Sponsoren nutzen sich der Flexibilitäten in den endgültigen Regeln, einige Teilnehmer und begünstigte der großväterlichen Gruppe Gesundheitspläne und großväterlichen Gruppe Krankenversicherung potenziell sehen Erhöhungen der out-of-pocket-Kosten in Abhängigkeit von den änderungen an Ihren Plänen., Darüber hinaus könnten Teilnehmer und begünstigte eines großväterlichen HDHP mit Erhöhungen des Selbstbehalts des plans konfrontiert werden, wenn Pläne Ihre Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten erhöhen, um eine zukünftige angepasste jährliche Mindestanforderung für den Selbstbehalt zu erfüllen, die über die Erhöhung hinausgeht, die nach den endgültigen Regeln von 2015 zulässig ist., Änderungen der Kosten im Zusammenhang mit erhöhten selbstbehältern oder einer anderen Kostenteilung sind eine übertragung von Teilnehmern und Begünstigten mit höheren out-of-pocket-Kosten auf Teilnehmer und begünstigte mit niedrigeren oder keinen out-of-pocket-Kosten und auf nichtteilnehmer, da die damit verbundenen prämienreduzierungen sich auf die Löhne auswirken könnten.

Aufgrund des Allgemeinen Mangels an Informationen und Daten darüber, für welche großväterlichen gruppenplansponsoren sich entscheiden werden, können die Abteilungen die gesamtwirtschaftlichen Auswirkungen nicht genau abschätzen, aber die Abteilungen gehen davon aus, dass die Gesamtauswirkungen minimal sein werden., Es besteht jedoch ein hohes Maß an Unsicherheit hinsichtlich der Auswirkungen der endgültigen Regeln auf mögliche änderungen der Kostenaufteilung auf planebene, sodass die tatsächlichen Erfahrungen abweichen können. Kommentatoren schlugen vor, dass die Bestimmungen der 2020 vorgeschlagenen Regeln die Verbraucher mit bereits bestehenden Bedingungen benachteiligen würden. Insbesondere schlugen Kommentatoren vor, dass diejenigen Personen, die am ehesten die Last der erhöhten out-of-pocket-Kosten tragen, diejenigen sind, die bereits höhere medizinische Kosten und out-of-pocket-Kosten haben (zum Beispiel diejenigen mit Blutkrebs)., Ein anderer Kommentator stellte fest, dass die 2020 vorgeschlagenen Regeln nahelegen, dass die daraus resultierenden Erhöhungen der out-of-pocket-Ausgaben für Teilnehmer und begünstigte von großväterlichen Plänen durch prämienrückgänge oder lohnanpassungen ausgeglichen werden könnten.

Laut diesem Kommentator sind diese potenziellen Vorteile jedoch minimal und unsicher, während Teilnehmer und begünstigte wahrscheinlich mehr für eine minderwertige Krankenversicherung zahlen werden., Ein anderer Kommentator schlug vor, dass die Abteilungen vollständig bewerten und öffentlich darüber berichten sollten, ob eine erhöhte Kostenaufteilung zu einer verringerten Nutzung der erforderlichen medizinischen Versorgung führen wird. Die Abteilungen schätzen diese Bedenken. Dennoch sind die Abteilungen der Ansicht, dass der Abschluss der 2020 vorgeschlagenen Regeln wichtig ist, um großväterlichen gruppenkrankenplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen zu helfen, den Großvater-status aufrechtzuerhalten, und unterstützen das Ziel, eine größere Auswahl in der Deckung zu fördern, insbesondere angesichts steigender Gesundheitskosten., Die Abteilungen erkennen an, dass einige Teilnehmer und begünstigte höhere out-of-pocket-Kosten für laufende oder zukünftige Gesundheitsbedürfnisse verursachen könnten, wenn ein großväterlicher gruppenkrankenplan oder eine großväterliche Gruppenkrankenversicherung von den Flexibilitäten in den endgültigen Regeln Gebrauch machen sollte., Wie bereits in dieser Präambel erörtert, würden Teilnehmer und begünstigte jedoch weiterhin von vielen PPACA-verbraucherschutzmaßnahmen profitieren, die für alle gruppenkrankenpläne und den gruppenkrankenversicherungsschutz gelten, unabhängig von Ihrem status, einschließlich des Verbots bereits bestehender bedingungsausschlüsse, des Verbots von Wartezeiten, die 90 Tage überschreiten, und des Verbots von lebenslangen oder jährlichen dollar-limits., Darüber hinaus ist es Großvätern von gruppenkrankenversicherungsplänen und Emittenten von gruppenkrankenversicherungen für Großväter nicht untersagt, eine Deckung bereitzustellen, die mit den Bestimmungen des PPACA-Marktes übereinstimmt, die für nicht-großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne gelten, und Sie können eine Abdeckung im Einklang mit diesen marktbestimmungen hinzufügen, ohne den Status des Großvaters aufzugeben.

Wie später in der folgenanalyse erörtert, konnten einige Teilnehmer und begünstigte aufgrund von änderungen, die infolge der endgültigen Regeln vorgenommen wurden, Einsparungen bei reduzierten Prämien, lohnanpassungen und fortgesetztem Zugang zu steuerbegünstigten HSA erzielen., Die Abteilungen erkennen an, dass jede Erhöhung der Kostenteilung, änderungen der Prämien oder lohnanpassungen im Ermessen des Emittenten oder des großväterlichen gruppenplansponsors liegt. Die Abteilungen sind der Ansicht, dass die Bereitstellung der Flexibilitäten in den endgültigen Regeln es den Teilnehmern ermöglichen könnte, Ihre derzeitige Deckung beizubehalten, anstatt eine Alternative Deckung zu finden, was zu höheren Kostensteigerungen oder geringeren Vorteilen für diese Personen führen kann., Wie später in der Auswirkungsanalyse erwähnt, sind die Abteilungen der Ansicht, dass Personen mit erheblichem gesundheitsbedarf im Allgemeinen die out-of-pocket-Grenze für das Planjahr überschreiten, Sie sind nur geringfügig von steigenden Anforderungen an die Kostenteilung betroffen, während Personen mit weniger gesundheitsbedarf eher von einer Erhöhung der Kostenbeteiligung in festbeträgen betroffen sind, aber dass Sie einen kleinen Teil der Gesamtkosten verursachen., Die Abteilungen sind zu dem Schluss gekommen, dass die endgültigen Regeln ein angemessenes Gleichgewicht zwischen der Aufrechterhaltung der Fähigkeit zur Aufrechterhaltung der bestehenden Abdeckung und den Zielen der Ausweitung des Zugangs zu und der Verbesserung der Qualität der Gesundheitsversorgung herstellen., Einnahmen Auswirkungen der Endgültigen Regeln in Diesem Abschnitt der Präambel werden die Einnahmen Auswirkungen der endgültigen Regeln diskutiert, betrachtet eine Vielzahl von Ansätzen, die Arbeitgeber bieten grandfathered health plan Abdeckung getroffen haben könnte, wenn die 2015 endgültigen Regeln wurden nicht geändert, und vergleicht die Einnahmen Auswirkungen der einzelnen Ansätze im Rahmen der 2015 endgültigen Regeln mit den Einnahmen Auswirkungen im Rahmen der endgültigen Regeln. Ein., Mitarbeiter, die Ohne die Endgültigen Regeln In großväterlichen Plänen und Abdeckungen Geblieben wären Wenn die 2015-Schlussregeln nicht geändert worden wären, hätten sich einige Arbeitgeber möglicherweise dafür entschieden, Ihre großväterliche Krankenversicherung weiterhin beizubehalten.

In diesem Unterabschnitt werden die Auswirkungen der endgültigen Regeln auf diese Gruppe von Arbeitgebern und Arbeitnehmern auf die Einnahmen erörtert., Nach den endgültigen Regeln können großväterliche gruppenkrankenpläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen die Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten (Z. B. Copayments, Selbstbehalte und out-of-Start Printed Page 81111pocket limits) zu einem etwas höheren Satz erhöhen als nach den endgültigen Regeln von 2015, ohne den Großvater-status zu verlieren, was zu einer prämienreduzierung (oder einer ähnlichen Kostenreduzierung für einen selbstversicherten plan) führen kann., Insbesondere können großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen für Erhöhungen der Kostenbeteiligung in festbeträgen am oder nach dem anwendbarkeitstermin der endgültigen Regeln einen alternativen standard zur Bestimmung der maximalen prozentualen Erhöhung verwenden, die sich auf den Prozentsatz der prämienanpassung und nicht auf die medizinische inflation stützt, sofern dies zu einem höheren Ergebnis führt als der standard nach den endgültigen Regeln von 2015., Der Prozentsatz der prämienanpassung wird auf etwa drei Prozentpunkte über der medizinischen inflation im Jahr 2026 geschätzt, wobei die Haushaltsprognosen des Präsidenten für das Jahr 2021 für den medizinischen VPI und die prämienprognosen für die Nationalen Gesundheitsausgaben verwendet werden.

Daher könnten ab diesem Jahr festbetragsrückzahlungen, Selbstbehalte und out-of-pocket-limits nach den endgültigen Regeln um drei Prozentpunkte höher sein als nach den endgültigen Regeln von 2015., Ein großväterlicher Gruppenplan, der die Kostenbeteiligung für Feste Beträge auf den gemäß den endgültigen Regeln zulässigen Höchstbetrag erhöht, wird jedoch wahrscheinlich nur eine geringe Reduzierung der Prämien bewirken. Dies liegt daran, Pläne die meisten Ihrer Kosten für einen relativ kleinen Bruchteil der participantsâ € " entstehen, das heißt, von High-cost-Individuen. Da hochpreisige Personen im Allgemeinen das out-of-pocket-limit für das Jahr überschreiten, sind Sie nur geringfügig von höheren out-of-pocket-limits betroffen., Low-cost-Personen sind eher von einer Erhöhung der Kostenbeteiligung in festbeträgen betroffen, aber Sie verursachen einen kleinen Teil der Gesamtkosten.

Daher hängen die Auswirkungen der endgültigen Regeln für einen bestimmten großväterlichen gruppengesundheitsplan von den Parametern der gedeckten Leistungen im Rahmen des plans sowie von der Verteilung der Ausgaben für die planteilnehmer ab., Darüber hinaus könnte eine erhöhte Kostenaufteilung dazu führen, dass Teilnehmer und begünstigte weniger Besuche bei Anbietern durchführen (dh eine geringere Nutzung), was für einige Personen zu niedrigeren medizinischen Kosten führen könnte, für andere jedoch zu höheren Kosten, die die erforderliche medizinische Versorgung verzögern. Wenn Einzelpersonen im Allgemeinen auf unnötige Pflege verzichten, aber bei Bedarf weiterhin zu den Anbietern gehen, könnten die Prämien noch weiter sinken, aber dieses Ergebnis ist ungewiss., Aufgrund des steuerausschlusses des Bundes für die vom Arbeitgeber geförderte Deckung würde eine prämienreduzierung die Steuereinnahmen aufgrund reduzierter Arbeitgeberbeiträge und vorsteuerbeiträge der Arbeitnehmer durch einen cafeteria-plan erhöhen. Einige Mitarbeiter könnten jedoch Ihre Erhöhungen der out-of-pocket-Zahlungen teilweise durch erhöhte Beiträge vor Steuern zu flexiblen ausgabenregelungen (fsas) oder HSAs für das Gesundheitswesen ausgleichen.

Diese potenziellen Erhöhungen der Beiträge vor Steuern zu Gesundheits-FSAs und HSAs würden die Steuereinnahmen senken., In dem Maße, in dem die Arbeitgeber weiterhin einen großväterlichen gruppenkrankenplan ohne änderungen der endgültigen Regeln von 2015 angeboten hätten, erwarten die Abteilungen nach diesen endgültigen Regeln, dass die Steuereinnahmen aufgrund potenzieller prämienreduzierungen Netto leicht steigen werden. Darüber hinaus würde es zusätzliche einnahmegewinne geben, soweit höhere out-of-pocket-Zahlungen die Mitarbeiter davon abhalten, weiterhin am konzerngesundheitsplan des Arbeitgebers teilzunehmen., Diese Erhöhung kann jedoch durch eine Verringerung der Einnahmen ausgeglichen werden, wenn eine Senkung der Prämien nichtteilnehmer zur Deckung ermutigt. B.

Arbeitnehmer, die Ohne die Endgültigen Regeln nicht Mehr Durch Großväterliche Gruppengesundheitspläne oder-Abdeckungen Abgedeckt gewesen wären wenn die endgültigen Regeln von 2015 Nicht geändert worden wären, hätten einige Arbeitgeber möglicherweise beschlossen, Ihre versicherten großväterlichen Gruppengesundheitspläne in selbstversicherte, nicht großväterliche Gruppengesundheitspläne zu ändern, anstatt weiterhin die endgültigen Regeln von 2015 einzuhalten, was zu geringen, wenn überhaupt, umsatzänderungen führen würde., Daher wird die Verabschiedung der endgültigen Regeln in Bezug auf diese Arbeitgeber, wenn überhaupt, nur geringe Auswirkungen auf die Einnahmen haben. Unter der Annahme, dass die endgültigen Regeln von 2015 nicht geändert wurden, kann ein Arbeitgeber alternativ zu einem vollversicherten nicht-großväterlichen nicht-HDHP-gruppengesundheitsplan wechseln. In Bezug auf kleine Arbeitgeber könnten Arbeitnehmer, die in den nicht großväterlichen gruppengesundheitsplan übergehen würden, den risikopool des Marktes für kleine Gruppen verbessern oder verschlimmern., Ein Arbeitgeber mit einer gesunden Bevölkerung könnte sich eher selbst versichern, während ein kleiner Arbeitgeber mit einer weniger gesunden Bevölkerung eher einem versicherungspool beitreten könnte., Ein Kommentator erklärte, dass, weil der Markt für nicht-großväterliche Kleingruppen modifizierten Anforderungen an das gemeinschaftsrating und den einheitlichen risikopool unterliegt, was es für kleine Gruppengesundheitspläne erleichtert, Ihren Status als Großvater beizubehalten, Unternehmen mit jüngeren oder gesünderen Mitarbeitern ermutigen würde, Wege zu finden, sich vom Markt für nicht-großväterliche Kleingruppen abzumelden, auf Kosten anderer Unternehmen, die dann mit höheren Prämien konfrontiert wären., Der Kommentator stellte fest, dass, weil Prämien und medizinische Ansprüche Kosten in der kleinen Gruppe Markt sind höher für Pläne, die unterliegen allen PPACA Marktreformen als für Pläne, die nicht sind, und weil PPACA änderungen an plan standards in der kleinen Gruppe Markt waren bedeutender als in der großen Gruppe Markt, Mitarbeiter in kleinen Unternehmen haben mehr zu verlieren, wenn Arbeitgeber die meisten PPACA Marktreformen vermeiden., Der Kommentator schlug vor, dass eine weitere Ausweitung des Großvater-status nur zur Marktsegmentierung beitragen würde, die dem Markt für nicht großväterliche Kleingruppen schadet, anstatt jüngere und gesündere Gruppen in die Versicherungsmärkte zu leiten, die im Allgemeinen PPACA-Marktreformen unterliegen, die dazu dienen würden, die Stabilität auf diesen Märkten zu stärken.

Die Abteilungen erkennen an, dass die Existenz von großväterlichen Gruppengesundheitsplänen möglicherweise zu einer Marktsegmentierung auf dem Markt für kleine Gruppen führt., In dem Maße, in dem eine solche Marktsegmentierung besteht, gehen die Abteilungen jedoch nicht davon aus, dass die zusätzlichen Flexibilitäten, die in den endgültigen Regeln vorgesehen sind, die Segmentierung erhöhen werden, da die endgültigen Regeln keinen Mechanismus für die großväterliche großväterschaft bieten. Darüber hinaus erwarten die Abteilungen nicht, dass die Anzahl der Pläne, die aufgrund der endgültigen Regeln Ihren status beibehalten, so groß ist, dass Sie die möglicherweise bereits vorhandene Marktsegmentierung verschlimmern., Obwohl die Art der Leistungen, die in neuen, nicht großväterlichen Plänen abgedeckt sind (unabhängig davon, ob Sie selbst versichert oder voll versichert sind), wahrscheinlich in gewisser Weise breiter sein würde, Z. B.

Für die vorsorge, würde der Anteil der durch den plan gedeckten Kosten wahrscheinlich aufgrund einer höheren Kostenteilung sinken. Vermutlich würden die meisten Arbeitgeber, wenn die endgültigen Regeln von 2015 nicht geändert würden, nicht von einem großväterlichen gruppengesundheitsplan zu einem nichtgroßväterlichen gruppengesundheitsplan wechseln, es sei denn, die Gesamtkosten für die Bereitstellung von Leistungen würden sinken, was zu einem gewissen umsatzgewinn führen würde., (Auch hier könnte der umsatzgewinn teilweise durch Erhöhungen der vorsteuerbeiträge der Arbeitnehmer zu Gesundheits-FSAs oder HSAs ausgeglichen werden.) Andererseits, wenn die endgültigen Regeln es einem Arbeitgeber, der ansonsten zu einem nicht großväterlichen gruppengesundheitsplan wechseln könnte, ermöglichen, seinen Großvater-plan beizubehalten, würde dieser umsatzgewinn nicht eintreten, was zu einem Umsatzverlust im Vergleich zum status quo nach den endgültigen Regeln von 2015 führt., Ohne die änderung der endgültigen Regeln von 2015 könnten einige Arbeitgeber Ihren großväterlichen gruppengesundheitsplan durch eine individuelle Erstattung der Krankenversicherung (individual coverage HRA) ersetzen. Wenn der Arbeitgeber einen ähnlichen Dollarbetrag zum Start beiträgt Gedruckte Seite 81112die individuelle Abdeckung HRA wie derzeit für den großväterlichen gruppengesundheitsplan, der steuerausschluss der Arbeitnehmer wäre mindestens ungefähr der gleiche wie für den großväterlichen gruppengesundheitsplan., Darüber hinaus bieten die Mitarbeiter die individuelle Abdeckung HRA wäre so wahrscheinlich sein “firewalled” von einer Prämie Steuergutschrift zu erhalten, als ob Sie weiterhin in der grandfathered Gruppe Gesundheitsplan teilnehmen.

Daher würde es in diesem Szenario nur sehr geringe einnahmeeffekte aus den endgültigen Regeln geben. C., Kündigung der vom Arbeitgeber Gesponserten Deckung Wenn die endgültigen Regeln von 2015 nicht geändert wurden, einige Arbeitgeber könnten die Krankenversicherung für Großväter insgesamt fallen lassen und stattdessen eine Zahlung mit Geteilter Verantwortung des Arbeitgebers leisten, falls dies gemäß Abschnitt 4980H des Kodex erforderlich ist, was zu einer Erhöhung der bundeseinnahmen führen kann. In diesem Fall hätten alle betroffenen Mitarbeiter Anspruch auf eine spezielle einschreibungsfrist, um sich an anderen gruppenversicherungen, falls verfügbar, oder an einzelnen Krankenversicherungen an oder außerhalb der Börse anzumelden., Viele dieser Mitarbeiter mit einem Haushaltseinkommen zwischen 100 und 400 Prozent der bundesarmut könnten finanzielle Unterstützung erhalten, um Ihre Austauschdeckung und die damit verbundenen Gesundheitsausgaben zu bezahlen, was die bundesausgaben erhöhen würde, wie später in diesem Abschnitt weiter besprochen.

Andere haben möglicherweise ein zu hohes Haushaltseinkommen, um Anspruch auf eine prämiensteuergutschrift zu haben, oder erhalten durch die einkommensbezogene prämiensteuergutschrift einen geringeren steuerzuschuss als durch einen vom Arbeitgeber geförderten steuerausschluss für Krankenversicherungen., Dementsprechend, wenn diese Arbeitgeber Ihren großväterlichen gruppengesundheitsplan gemäß den endgültigen Regeln fortsetzen, es kann zu einem damit verbundenen Einnahmeverlust kommen. Andere Arbeitnehmer könnten eine individuelle Krankenversicherung abschließen, erhalten jedoch eine prämiensteuergutschrift, die höher ist als der Wert des steuerausschlusses für Ihre aktuellen arbeitgeberpläne. Für diese Bevölkerung können die endgültigen Regeln zu einem umsatzgewinn führen.

Die Mitarbeiter, für die es einen Umsatzzuwachs geben würde, sind jedoch wahrscheinlich eine kleine Bevölkerung für einen Arbeitgeber, der derzeit einen großväterlichen gruppengesundheitsplan anbietet., Trotz der Verfügbarkeit einer speziellen einschreibungsfrist verzichten einige betroffene Mitarbeiter möglicherweise auf die Einschreibung in eine alternative Krankenversicherung und werden nicht versichert oder entscheiden sich stattdessen für den Kauf einer kurzfristigen, befristeten Versicherung. In diesem Fall erhalten diese Mitarbeiter keinen steuerausschluss mehr für den großväterlichen gruppenkrankenplan, der zusammen mit einer Zahlung mit Geteilter Verantwortung, falls vorhanden, zu einer Erhöhung der Steuereinnahmen des Bundes führen kann., Wenn diese Mitarbeiter jedoch aufgrund der endgültigen Regel weiterhin unter einen großväterlichen konzerngesundheitsplan fallen sollten, kann es zu einem Verlust der bundeseinnahmen für diese Gruppe kommen. Insgesamt gibt es eine Reihe potenzieller umsatzeffekte der endgültigen Regeln, von denen sich einige gegenseitig ausgleichen könnten., Darüber hinaus gibt es ein hohes Maß an Unsicherheit, einschließlich der Unsicherheit darüber, wie viele Gruppengesundheitspläne als großväterliche Pläne ohne die endgültigen Regeln fortgesetzt worden wären und welche alternativen von Arbeitgebern gewählt worden wären, die die großväterlichen Gruppengesundheitspläne nicht eingehalten hätten die endgültigen Regeln sowie wie viele großväterliche Gruppengesundheitspläne werden aufgrund der endgültigen Regeln Planänderungen vornehmen.

Infolgedessen ist unklar, ob diese Effekte insgesamt zu einem umsatzgewinn oder-Verlust führen würden., Da der arbeitgebermarkt so groß ist, kann selbst eine kleine prozentuale änderung der aggregierten Prämien zu großen umsatzveränderungen führen. Dennoch sind die Abteilungen der Ansicht, dass die nettoeffekte insgesamt relativ gering sein dürften. Kosten für regulierungsüberprüfungen Betroffene Unternehmen müssen die Anforderungen der endgültigen Regeln verstehen, bevor Sie von den Flexibilitäten in den endgültigen Regeln Gebrauch machen können., Sponsoren und Emittenten von grandfathered group health plan coverage sind dafür verantwortlich, die Einhaltung der endgültigen Regeln sicherzustellen, wenn Sie versuchen, änderungen an den kostenaufteilungsanforderungen Ihrer grandfathered group health plans vorzunehmen.

Wenn Vorschriften privaten Unternehmen Verwaltungskosten auferlegen, Z. B. Die Zeit, die zum Lesen und auslegen der endgültigen Regeln benötigt wird, versuchen die Abteilungen, die mit der behördlichen überprüfung verbundenen Kosten abzuschätzen., Aufgrund der Unsicherheit, die mit der genauen Quantifizierung der Anzahl der Unternehmen verbunden ist, die die endgültigen Regeln überprüfen und auslegen, gehen die Abteilungen davon aus, dass die Gesamtzahl der Sponsoren und Emittenten des grandfathered group health plan coverage, die die Flexibilität der endgültigen Regeln in Anspruch nehmen können, eine faire Schätzung der Anzahl der betroffenen Unternehmen darstellt.

Die Abteilungen schätzen, dass 414.288 großväterliche plansponsoren und Emittenten der großväterlichen Gruppenkrankenversicherung Belastungen im Zusammenhang mit der überprüfung der endgültigen Regeln erleiden werden., Die Abteilungen erkennen an, dass diese Annahme die Kosten für die überprüfung der endgültigen Regeln unterschätzen oder überbewerten kann. Es ist möglich, dass nicht alle betroffenen stellen die endgültigen Regeln im detail überprüfen und dass andere die Hilfe eines externen Beraters in Anspruch nehmen können, um die endgültigen Regeln zu Lesen und zu interpretieren. Zum Beispiel können Unternehmen, die einen großväterlichen gruppengesundheitsplan bereitstellen oder sponsern, die endgültigen Regeln möglicherweise nicht Lesen und sich auf einen Emittenten oder einen drittadministrator verlassen, falls dieser selbst finanziert wird, um die endgültigen Regeln zu Lesen und zu interpretieren., Aus diesen Gründen sind die Abteilungen der Ansicht, dass die Anzahl der Sponsoren und Emittenten des grandfathered group health plan coverage eine faire Schätzung der Anzahl der Prüfer der endgültigen Regeln darstellt.

Die Abteilungen suchten, erhielten aber keine Kommentare zu dem Ansatz zur Schätzung der Anzahl der betroffenen Unternehmen, die die endgültigen Regeln überprüfen und auslegen werden. Unter Verwendung der lohninformationen des Bureau of Labor and Statistics (BLS) für einen Vergütungs-und Leistungsmanager (Code 11-3111) schätzen die Abteilungen, dass die Kosten für die überprüfung der endgültigen Regeln 129 US-Dollar betragen.,04 pro Stunde, einschließlich overhead-und Nebenleistungen.[] Unter der Annahme einer durchschnittlichen Lesegeschwindigkeit schätzen die Abteilungen, dass es ungefähr 0,5 Stunden dauern würde, bis das Personal die endgültigen Regeln überprüft und interpretiert hat. Daher schätzen die Abteilungen, dass die Kosten für die überprüfung und Interpretation der endgültigen Regeln für jeden sponsor und Emittenten des grandfathered group health plan ungefähr $64.52 betragen.

So schätzen die Abteilungen, dass die Gesamtkosten für die geschätzten 414.288 grandfathered group health plan Abdeckung Sponsoren und Emittenten $26.729.861, 76 ($64.,52 * 414.288 Gesamtzahl der geschätzten Großväter (Sponsoren und Emittenten).[] D. Regulatorische Alternativen Bei der Entwicklung der in den endgültigen Regeln enthaltenen Richtlinien berücksichtigten die Abteilungen alternativen zu den endgültigen Regeln. In den folgenden Abschnitten erörtern die Abteilungen die wichtigsten berücksichtigten regulatorischen alternativen.Start Gedruckte Seite 81113 Die Abteilungen überlegten, ob Sie jede der sechs Arten von änderungen, gemessen ab März 23, 2010, ändern sollten, die dazu führen, dass ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung nicht mehr großväterlich ist., Um mehr Flexibilität bei änderungen der Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten zu gewährleisten, überlegten die Abteilungen, die definition der maximalen prozentualen Erhöhung zu überarbeiten, um die zulässigen Prozentpunkte zu erhöhen, die zur medizinischen inflation Hinzugefügt werden.

Die Abteilungen sind jedoch der Ansicht, dass die endgültigen Regeln die gewünschte Flexibilität ermöglichen und gleichzeitig die zugrunde liegenden Kosten für großväterliche gruppenkrankenversicherungen und großväterliche gruppenkrankenversicherungen besser widerspiegeln., Die Abteilungen erkennen an, dass der Prozentsatz der prämienanpassung, den die Abteilungen in die definition der maximalen prozentualen Erhöhung einbeziehen, die änderungen der Prämien sowohl auf dem Einzel-als auch auf dem gruppenmarkt widerspiegelt und dass die einzelnen marktprämien schneller gestiegen sind als die Prämien auf dem gruppenmarkt. Aufgrund der vergleichenden Größen der Einzel-und gruppenmärkte hat sich das historisch schnellere Wachstum des Einzelmarktes jedoch nur minimal auf den prozentualen index der prämienanpassung ausgewirkt., Daher sind die Dienststellen der Ansicht, dass der Prozentsatz der prämienanpassung eine geeignete Maßnahme ist, die in die definition der maximalen prozentualen Erhöhung einbezogen werden kann. Eine weitere Option, die die Abteilungen in Betracht zogen, Bestand darin, eine Senkung der Beitragssätze durch einen Arbeitgeber oder eine Arbeitnehmerorganisation zuzulassen, ohne einen Verlust des Arbeitsstatus auszulösen., Nach den endgültigen Regeln von 2015 kann ein Arbeitgeber oder eine Arbeitnehmerorganisation die Beitragssätze auf der Grundlage der deckungskosten für die Kosten einer deckungsstufe für eine Klasse von ähnlich situierten Personen nicht um mehr als fünf Prozentpunkte unter dem Beitragssatz für den abdeckungszeitraum senken, der den 23.

Die Ressorts erwägen, den Beitragssatz um mehr als fünf Prozentpunkte zu senken, indem die gruppenkassen und die Gruppenkrankenversicherung den Beitragssatz senken., Diese änderung würde die Flexibilität der Arbeitgeber erhöhen, aber die Abteilungen waren besorgt, dass eine Senkung des Beitragssatzes den plan oder die Deckung in einem solchen Ausmaß ändern könnte, dass der plan oder die Deckung vernünftigerweise nicht als derselbe plan oder die Abdeckung beschrieben werden könnte, die am 23. Infolgedessen wurde diese option nicht in die endgültigen Regeln aufgenommen. Eine weitere Option, die die Abteilungen in Betracht zogen, Bestand darin, eine änderung der jährlichen dollarlimits für einen gruppenkrankenplan oder eine Krankenversicherung zuzulassen, ohne einen Verlust des Gesundheitsstatus auszulösen., Nach den endgültigen Regeln von 2015 darf ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, die am 23.März 2010 kein jährliches dollarlimit hatte, kein jährliches dollarlimit für eine Person festlegen, unabhängig davon, ob Sie im Netzwerk oder außerhalb des Netzwerks bereitgestellt wird, ohne Ihren status aufzugeben.

Wenn der plan oder die Abdeckung am 23. März 2010 ein jährliches dollar-limit hatte, darf das limit nicht gesenkt werden., Obwohl für planjahre, die am oder nach dem 1.Januar 2014 beginnen, Gruppengesundheitspläne und krankenversicherungsemittenten im Allgemeinen keine jährlichen oder lebenslangen dollarbegrenzungen für wesentliche Gesundheitsleistungen mehr auferlegen können, können änderungen der jährlichen dollarbegrenzungen für Leistungen, die keine wesentlichen Gesundheitsleistungen sind, immer noch eine signifikante änderung für Teilnehmer und begünstigte darstellen, die sich auf die Leistungen verlassen, auf die ein limit angewendet wird. Daher wurde diese option nicht in die endgültigen Regeln aufgenommen., Die Abteilungen prüften Optionen, um änderungen der kostenbeteiligungsanforderungen auszugleichen, indem Sponsoren von großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplänen und Emittenten von großväterlichen gruppenkrankenversicherungen die Möglichkeit erhielten, verschiedene Arten von kostenbeteiligungsanforderungen zu erhöhen, solange eine Erhöhung durch eine Senkung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung ausgeglichen wird, um den versicherungsmathematischen Wert des plans oder der Deckung zu erhalten., Wie in früheren Regeln besprochen, würde jedoch ein versicherungsmathematischer äquivalenzstandard es einem plan oder einer Deckung ermöglichen, grundlegende änderungen an der leistungsgestaltung vorzunehmen und dennoch seinen status beizubehalten, was möglicherweise im Widerspruch zu dem Ziel steht, Teilnehmern und Begünstigten die Beibehaltung von Gesundheitsplänen zu ermöglichen, die Sie möchten.[] Die Definition und Bestimmung des versicherungsmathematischen Werts für diese Zwecke wäre ebenfalls mit erheblicher Komplexität verbunden sowie mit erheblichen Belastungen im Zusammenhang mit der Verwaltung und Gewährleistung der Einhaltung dieser Regeln., Daher haben die Abteilungen diese option nicht in die endgültigen Regeln aufgenommen.

Die Abteilungen überlegten, das messdatum zu ändern, um zu berechnen, ob änderungen der Gruppengesundheitspläne oder des Krankenversicherungsschutzes zu einem Verlust des Gesundheitsstatus führen. Anstatt beispielsweise die kumulative änderung vom 23. März 2010 zu betrachten, könnten die Regeln die jährlichen Erhöhungen ab dem anwendbarkeitsdatum der endgültigen Regeln Messen.

Die Abteilungen kamen jedoch zu dem Schluss, dass diese option die Flexibilität einiger Arbeitgeber einschränken könnte., Zum Beispiel möchten einige Arbeitgeber die Bedingungen des großväterlichen gruppengesundheitsplans für einige Jahre gleich halten und später eine bedeutendere änderung vornehmen. Die Abteilungen überlegten auch, änderungen an den endgültigen Regeln für 2015 vorzunehmen, um eine kostengünstigere Versorgung zu fördern. Eine option, die die Abteilungen in Betracht zogen, Bestand darin, unbegrenzte änderungen der Kostenaufteilung für Vorteile außerhalb des Netzwerks zuzulassen., Die Abteilungen befürchten jedoch, dass der uneingeschränkte Ermessensspielraum zur änderung der kostenaufteilungsanforderungen für Leistungen außerhalb des Netzwerks zu änderungen der großväterlichen Gruppengesundheitspläne oder-Abdeckungen führen könnte, die so umfangreich sind, dass diese Pläne oder Abdeckungen vernünftigerweise nicht als dieselben Pläne oder Abdeckungen beschrieben werden können, die am 23.

Darüber hinaus haben die Abteilungen entschieden, dass die änderung des geltenden index für die medizinische inflation eine ausreichende Flexibilität für die Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten bietet., Diese option bietet Flexibilität für großväterliche gruppenkrankenpläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen in Bezug auf alle Anforderungen an die Aufteilung der Kosten in festbeträgen, einschließlich der Leistungen außerhalb des Netzwerks. E. Sammlung von Informationspflichten die endgültigen Regeln legen keine neuen Anforderungen an die Informationserfassung fest.

Das heißt, berichtspflicht, aufzeichnungspflicht, oder Offenlegungspflichten von Drittanbietern. Folglich besteht keine Notwendigkeit für eine OMB-überprüfung nach dem Paperwork Reduction Act von 1995(44 U. S.

C. 3501, ff.)., Obwohl die endgültigen Regeln keine neuen Anforderungen an die Datenerfassung enthalten, halten die Abteilungen die aktuellen Anforderungen aufrecht, dass großväterliche Pläne Aufzeichnungen führen, die die Bedingungen des plans dokumentieren, der am 23.März 2010 in Kraft getreten ist, und eine Erklärung in eine Zusammenfassung der Vorteile aufnehmen, dass der plan oder die Deckung der Ansicht ist, dass es sich um eine großväterliche Krankenversicherung handelt, und dass Pläne und Abdeckungen Kontaktinformationen für die Teilnehmer bereitstellen müssen, um Fragen und Beschwerden zu richten., Darüber hinaus halten die Abteilungen die Anforderung aufrecht, dass ein großväterlicher gruppenkrankenversicherungsplan, der die krankenversicherungsemittenten ändert, den nachfolgenden krankenversicherungsemittenten eine Dokumentation der planbedingungen im Rahmen des vorherigen Krankenversicherungsschutzes vorlegen muss, die ausreicht, um festzustellen, ob die standards von paragraph 26 CFR 54.9815-1251(g)(1), 29 CFR 2590.715-1251(g)(1) und 45 CFR 147.,140 (g) (1) sind erfüllt, und Beginnen Sie mit Seite 81114dass versicherte gruppenkrankenpläne (oder mehrarbeitspläne), die großväterliche Pläne sind, verpflichtet sind, den Emittenten (oder den mehrarbeitsplan) zu Benachrichtigen, wenn sich der Beitragssatz zu irgendeinem Zeitpunkt während des planjahres ändert. Die Abteilungen gehen nicht davon aus, dass die endgültigen Regeln eine inhaltliche oder materielle änderung der Sammlungen vornehmen, die derzeit unter der OMB-Kontrollnummer 0938-1093 (CMS-10325), der OMB-Kontrollnummer 1210-0140 (DOL) und der OMB-Kontrollnummer 1545-2178 (Abteilung des Finanzministeriums) genehmigt wurden.

F., Regulatory Flexibility Act das Regulatory Flexibility Act, (5 U. S. C.

601, ff.) verlangt, dass die Agenturen eine erste Analyse der regulierungsflexibilität erstellen, um die Auswirkungen endgültiger Regeln auf kleine Unternehmen zu beschreiben, es sei denn, der Leiter der Agentur kann bescheinigen, dass die Regeln keine wesentlichen wirtschaftlichen Auswirkungen auf eine beträchtliche Anzahl kleiner Unternehmen haben würden., Die RFA definiert im Allgemeinen eine “small entity” als (1) eine proprietäre Firma, die die größenstandards der Small Business Administration (SBA), (2) eine nicht-for-profit-Organisation, die nicht dominant in Ihrem Bereich ist, oder (3) eine kleine Staatliche GERICHTSBARKEIT mit einer Bevölkerung von weniger als 50.000. Staaten und Einzelpersonen sind nicht in der definition von “small Einheit enthalten.HHs verwendet eine umsatzveränderung von mehr als drei bis fünf Prozent als Maß für erhebliche wirtschaftliche Auswirkungen auf eine beträchtliche Anzahl kleiner Unternehmen., Die endgültigen Regeln ändern die endgültigen Regeln von 2015, um eine größere Flexibilität für großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne und Emittenten von großväterlichen gruppenkrankenversicherungen zu ermöglichen. Insbesondere wird in den endgültigen Regeln festgelegt, dass großväterliche Gruppengesundheitspläne, bei denen es sich um HDHPs handelt, änderungen an kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge vornehmen können, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würden, ohne dass der Großvater-status verloren geht, jedoch nur in dem Maße, in dem diese änderungen erforderlich sind, um die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) Des Kodex zu erfüllen., Die endgültigen Regeln enthalten auch eine überarbeitete definition der maximalen prozentualen Erhöhung, die eine alternative Methode zur Bestimmung der maximalen prozentualen Erhöhung bietet, die auf dem Prozentsatz der prämienanpassung basiert.

G. Auswirkungen von Vorschriften auf Kleine Business†" Department of Health and Human Services und das Department of Labor die Abteilungen sind der Ansicht, dass die Krankenversicherung Emittenten unter dem nordamerikanischen Industrie Klassifikationssystem code 524114 klassifiziert werden würde (Direkte Kranken-und Krankenversicherungsträger)., Gemäß den SBA-größenstandards würden Unternehmen mit durchschnittlichen jährlichen Einnahmen von 41,5 Millionen US-Dollar oder weniger als kleine Unternehmen für diese nordamerikanischen Industrieklassifikationssystemcodes betrachtet. Emittenten könnten möglicherweise in 621491 (Health Maintenance Organization (HMO) Medical Centers) eingestuft werden, und wenn dies der Fall ist, würde der SBA-Größenstandard 35 Millionen US-Dollar oder weniger betragen.[] Nur wenige, wenn überhaupt, Versicherungsgesellschaften, die umfassende Krankenversicherungen abschließen (im Gegensatz zu beispielsweise Reiseversicherungen oder zahnärztliche Rabattverträge) unterschreiten diese größenschwellen., Basierend auf Daten aus MLR-jahresberichtseinreichungen für das MLR-Berichtsjahr 2019 erzielten Bundesweit rund 74 von 483 Emittenten von Krankenversicherungen einen prämienumsatz von 41,5 Millionen US-Dollar oder weniger.[] Diese Schätzung kann die tatsächliche Zahl der kleinen Krankenkassen, die betroffen sein könnten, überbewerten, da über 68 Prozent dieser kleinen Unternehmen zu größeren holdinggruppen gehören.

Die meisten, wenn nicht alle dieser kleinen Unternehmen haben wahrscheinlich nicht gesundheitsbezogene Geschäftsfelder, die dazu führen, dass Ihre Einnahmen 41 US-Dollar überschreiten.,5 Millionen, und es ist wahrscheinlich, dass nicht alle diese Unternehmen großväterliche Gruppengesundheitspläne oder großväterliche Gruppengesundheitspläne anbieten. Die Abteilungen erwarten von keinem dieser 74 potenziell kleinen Unternehmen aufgrund der endgültigen Regeln eine umsatzveränderung von mehr als drei bis fünf Prozent. Daher erwarten die Abteilungen nicht, dass die Bestimmungen der endgültigen Regeln eine beträchtliche Anzahl kleiner Unternehmen betreffen., Aufgrund des Mangels an wissen darüber, was kleine Unternehmen in Bezug auf die Bestimmungen in den endgültigen Regeln beschließen können, können die Abteilungen die wirtschaftlichen Auswirkungen auf kleine Unternehmen nicht genau ermitteln.

Die Abteilungen sind jedoch der Ansicht, dass die in den endgültigen Regeln vorgesehenen Flexibilitäten zu gesamtvorteilen für kleine Unternehmen führen werden, indem Sie es Ihnen ermöglichen, bestimmte Anforderungen an die Kostenteilung innerhalb von Grenzen zu ändern und Ihre aktuellen Pläne für die Gesundheit von Großvätern beizubehalten., Die Abteilungen suchten, erhielten aber keine Kommentare dazu, wie die 2020 vorgeschlagenen Regeln kleinen Unternehmen zusätzliche Kosten und Belastungen auferlegen könnten. Für Analysezwecke im Rahmen der RFA betrachtet die Employee Benefits Security Administration (EBSA) weiterhin eine kleine Einheit als einen mitarbeitervorsorgeplan mit weniger als 100 Teilnehmern.[] Die Grundlage dieser definition findet sich in Abschnitt 104(a)(2) von ERISA, der es dem Arbeitsminister ermöglicht, vereinfachte Jahresberichte für Pensionspläne mit weniger als 100 Teilnehmern vorzuschreiben., Nach Abschnitt 104 (a) (3) kann der Arbeitsminister auch Ausnahmen oder eine vereinfachte jährliche Berichterstattung und Offenlegung für sozialleistungspläne vorsehen. Gemäß der Autorität von Abschnitt 104 (a) (3) hat das DOL zuvor bei 29 CFR ausgegeben 2520.104-20, 2520.104-21, 2520.104-41, 2520.104-46 und 2520.104 b-10 bestimmte vereinfachte Meldevorschriften und begrenzte Ausnahmen von melde-und Offenlegungspflichten für kleine Pläne, einschließlich nicht finanzierter oder versicherter wohlfahrtspläne, die weniger als 100 Teilnehmer abdecken und bestimmte andere Anforderungen erfüllen., Während einige große Arbeitgeber kleine Pläne haben, unterhalten kleine Arbeitgeber im Allgemeinen die meisten kleinen Pläne.

Daher ist die EBSA der Ansicht, dass die Bewertung der Auswirkungen der endgültigen Regeln auf kleine Pläne ein geeigneter Ersatz für die Bewertung der Auswirkungen auf kleine Unternehmen ist. Die definition von Kleinunternehmen, die für diesen Zweck als geeignet erachtet wird, unterscheidet sich jedoch von einer definition von Kleinunternehmen, die auf größenstandards basiert, die von der SBA (13 CFR 121.201) gemäß dem Small Business Act (15 U. S.

C. 631 ff.)., Daher beantragte die EBSA eine Stellungnahme zur Angemessenheit des größenstandards, der bei der Bewertung der Auswirkungen der endgültigen Vorschriften auf kleine Unternehmen verwendet wurde, erhielt diese aber nicht. H.

Auswirkungen von Vorschriften auf Kleine Business†" Department of the Treasury Gemäß Abschnitt 7805 (f) des Kodex wurden die vorgeschlagenen Regeln, die diese endgültigen Regeln vorausgegangen wurden an den Chief Counsel für Advocacy Der SBA für eine Stellungnahme zu Ihren Auswirkungen auf kleine Unternehmen vorgelegt, und es gingen keine Kommentare ein. I. Auswirkungen auf Kleine Ländliche Krankenhäuser Abschnitt 1102 (b) der SSA (42 U.

S. C., 1302) verpflichtet die Agenturen, eine RIA vorzubereiten, wenn eine Regel erhebliche Auswirkungen auf den Betrieb einer beträchtlichen Anzahl kleiner ländlicher Krankenhäuser haben kann. Diese Analyse muss den Bestimmungen Auf Seite 81115 des Abschnitts 604 des RFA entsprechen.

Für die Zwecke von Abschnitt 1102 (b) der SSA definiert HHS ein kleines ländliches Krankenhaus als ein Krankenhaus, das sich außerhalb eines städtischen statistikgebiets befindet und weniger als 100 Betten hat. Die endgültigen Regeln würden kleine ländliche Krankenhäuser nicht wesentlich betreffen., Obwohl die endgültigen Regeln nicht Abschnitt 1102 Buchstabe b der SSA unterliegen, haben die Abteilungen festgestellt, dass die endgültigen Regeln keine wesentlichen Auswirkungen auf den Betrieb einer beträchtlichen Anzahl kleiner ländlicher Krankenhäuser haben werden. J., Unfunded Mandates Abschnitt 202 des Unfunded Mandates Reform Act von 1995 (UMRA) verlangt, dass die Agenturen die erwarteten Kosten und Vorteile bewerten und bestimmte Maßnahmen ergreifen, bevor Sie eine endgültige Regel erlassen, die jedes bundesmandat enthält, das in einem Jahr zu Ausgaben führen kann von staatlichen, lokalen oder stammesregierungen, insgesamt oder vom privaten Sektor, von $100 Millionen in 1995 Dollar, jährlich für die inflation aktualisiert.

Im Jahr 2020 liegt diese Schwelle bei ungefähr 156 Millionen US-Dollar., Während die Abteilungen anerkennen, dass einige Staatliche, lokale und stammesregierungen die Abdeckung des großväterlichen gesundheitsplans sponsern können, erwarten die Abteilungen nicht, dass Staatliche, lokale oder stammesregierungen zusätzliche Kosten verursachen, die mit den endgültigen Regeln verbunden sind. Die Abteilungen schätzen, dass die mit den endgültigen Regeln verbundenen Kosten den Schwellenwert von 156 Millionen US-Dollar nicht überschreiten werden. Daher kommen die Abteilungen zu dem Schluss, dass die endgültigen Regeln staatlichen, lokalen oder stammesregierungen oder dem privaten Sektor kein ungebundenes Mandat auferlegen werden.

K., Federalism Executive Order 13132 legt bestimmte Anforderungen fest, die eine Agentur erfüllen muss, wenn Sie eine vorgeschlagene Regel erlässt, die staatlichen und lokalen Regierungen erhebliche direkte Kosten auferlegt, Staatliches Recht vorschreibt oder auf andere Weise Auswirkungen auf den Föderalismus hat. Bundesbehörden, die Vorschriften erlassen, die Auswirkungen auf den Föderalismus haben, müssen sich mit staatlichen und lokalen Beamten beraten und den Umfang Ihrer Konsultation und die Art der Bedenken staatlicher und lokaler Beamter in der Präambel der Verordnung beschreiben. Nach Ansicht der Ministerien haben die endgültigen Regeln keine Auswirkungen auf den Föderalismus., Sie bieten Großvätern und Emittenten einfach mehr Flexibilität, um die Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten um einen bestimmten Betrag zu erhöhen und änderungen an den Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten in großväterliche gruppenkrankenversicherungen und großväterliche gruppenkrankenversicherungen vorzunehmen, die HDHPs sind, soweit diese änderungen erforderlich sind, um die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex zu erfüllen, ohne dass der plan oder die Deckung seinen Status als Großvater aufgibt., Die Abteilungen erkennen an, dass einige Staatliche, lokale und stammesregierungen die Abdeckung des großväterlichen gesundheitsplans sponsern können.

Die endgültigen Regeln bieten diesen Entitäten zusätzliche Flexibilität. Im Allgemeinen ersetzt ERISA durch Abschnitt 514 Staatliche Gesetze, soweit Sie sich auf einen gedeckten Sozialplan für Arbeitnehmer beziehen, und bewahrt Staatliche Gesetze auf, die Versicherungen, Banken oder Wertpapiere Regeln., Während ERISA den Staaten verbietet, einen plan als Versicherungs-oder Investmentgesellschaft oder bank zu regulieren, gelten die Bestimmungen von Abschnitt 731 von ERISA und Abschnitt 2724 des PHS-Gesetzes (umgesetzt in 29 CFR 2590.731(a) und 45 CFR 146.,143 (a)) gelten, so dass die Anforderungen in Titel XXVII des PHS Act (einschließlich der von PPACA erlassen) sind nicht “construed jede Bestimmung des staatlichen rechts zu ersetzen, die festlegt, implementiert oder in Kraft setzt jede Norm oder Anforderung ausschließlich in Bezug auf die Krankenversicherung Emittenten im Zusammenhang mit der Gruppenkrankenversicherung, außer in dem Umfang, dass diese Norm oder Anforderung verhindert die Anwendung einer " Anforderung einer bundesnorm.," â€" Der Konferenzbericht, der HIPAA beigefügt ist, weist darauf hin, dass dies die “narrowest†" Präemption der Gesetze der Staaten sein soll (siehe Haus Conf. 104-736, bei 205, nachgedruckt in 1996 u.

Admin. News-2018). Die Staaten können die staatlichen gesetzlichen Anforderungen weiterhin auf die Emittenten von Krankenversicherungen anwenden, es sei denn, diese Anforderungen verhindern die Anwendung der Anforderungen des PHS Act, die Gegenstand dieser Regel sind.

Dementsprechend haben die Staaten erheblichen Spielraum, Anforderungen an krankenversicherungsemittenten zu stellen, die restriktiver sind als das Bundesgesetz., In übereinstimmung mit dem Erfordernis der exekutivverordnung 13132, dass die Agenturen alle Richtlinien, die Auswirkungen auf den Föderalismus haben oder den Ermessensspielraum der Staaten einschränken können, genau prüfen, haben die Dienststellen Anstrengungen unternommen, um die betroffenen Staaten zu konsultieren und mit Ihnen zusammenzuarbeiten, einschließlich der Teilnahme an Telefonkonferenzen mit und Teilnahme an Konferenzen der National Association of Insurance Commissioners, und Beratung mit staatlichen versicherungsbeamten auf individueller basis., Bei der Entwicklung der endgültigen Regeln versuchten die Abteilungen, die Interessen der Staaten an der Regulierung der krankenversicherungsemittenten mit der Absicht des Kongresses in Einklang zu bringen, den Verbrauchern in jedem Staat einen einheitlichen Mindestschutz zu bieten. Nach Ansicht der Abteilungen haben Sie damit die Anforderungen der Executive Order 13132 erfüllt., Gemäß den Anforderungen in Abschnitt 8 (a) der Executive Order 13132 und durch die an den endgültigen Regeln angebrachten Unterschriften bescheinigen die Abteilungen, dass das Department of the Treasury, EBSA und CMS die Anforderungen der Executive Order 13132 für die beigefügten endgültigen Regeln in einer sinnvollen und zeitnahen Weise erfüllt haben. L., Reduzierung der Regulierung und Kontrolle Regulatorische Kosten Executive Order 13771, mit dem Titel “Reducing Regulierung und Kontrolle Regulatorische Kosten, †œ wurde am 30.

Januar 2017 ausgegeben, und verlangt, dass die Kosten im Zusammenhang mit erheblichen neuen Vorschriften “shall, soweit gesetzlich zulässig, durch die Beseitigung der bestehenden Kosten im Zusammenhang mit mindestens zwei früheren Vorschriften ausgeglichen werden.,es wurde festgestellt, dass die endgültigen Regeln eine Maßnahme sind, die in Erster Linie zu transfers führt und nicht mehr als de-minimis-Kosten verursacht, wie oben beschrieben, und daher keine regulatorische oder deregulierende Maßnahme für die Zwecke der Executive Order 13771 ist. V. Gesetzliche Befugnis die Vorschriften des Finanzministeriums werden gemäß den in den Abschnitten 7805 und 9833 des Kodex enthaltenen Befugnissen erlassen.

Das Department of Labor regulations werden gemäß der in 29 U. S. C enthaltenen Autorität angenommen., 1027, 1059, 1135, 1161-1168, 1169, 1181-1183, 1181 beachten Sie, 1185, 1185a, 1185b, 1191, 1191a, 1191b, und 1191c.

Abschnitt 101(g), Öffentliches Recht 104-191, 110 Stat. 1936. Abschnitt 401 (b), Öffentliches Recht 105-200, 112 Stat.

651 Hinweis). Abschnitt 512(d), Öffentliches Recht 110-343, 122 Stat. 3881.

Abschnitt 1001, 1201 und 1562(e), Öffentliches Recht 111-148, 124 Stat. 119, geändert durch Öffentliches Recht 111-152, 124 Stat. 1029.

Secretary of Labor ' s Um 6-2009, 74 FR 21524 (7. Mai 2009)., Die Vorschriften des Department of Health and Human Services werden gemäß den in den Abschnitten 2701 bis 2763, 2791 und 2792 des PHS Act (42 U. S.

C. 300gg bis 300gg-63, 300gg-91 und 300gg-92) enthaltenen Bestimmungen erlassen.,Startliste der Fächer 26 CFR Teil 54 Verbrauchsteuern Gesundheitsfürsorge gesundheitsfürsorgepensionierungs-und Aufzeichnungspflichten 29 CFR Teil 2590 sozialleistungspläne pflegeheimatversicherungspenaltiespensionierungs-und Aufzeichnungspflichten 45 CFR Teil 147 altersdiskriminierungs-und Einbürgerungs-Bürgerrechte pflegeheimatversicherungenindividuen mit Behinderungen interregionale beziehungenberichterstattung und Aufzeichnungspflichten diskriminierungsausschlussliste Der Fächer Startliste Der Fächer Unterschrift Sunita Lough, stellvertretende Kommissarin für Dienste und Durchsetzung, internal Revenue Service., Genehmigt. 7.

Dezember 2020. David J. Kautter, Assistant Secretary of the Treasury (Steuerpolitik).

Jeanne Klinefelter Wilson, Stellvertretende Sekretärin, Employee Benefits Security Administration, US-Arbeitsministerium. Stand. November 30, 2020.

Seema Verma, Administrator, Zentren für Medicare &Ampere. Medicaid-Dienste. Datum.

Azar II, Sekretär, Abteilung für Gesundheit und Menschliche Dienste., Ende Unterschrift ABTEILUNG des TREASURY Internal Revenue Service Änderungen an den Vorschriften Entsprechend, der Internal Revenue Service, Abteilung des Treasury, ändert 26 CFR Teil 54 wie folgt. Start Teil Ende Teil Änderung beginnen Teil Absatz 1. Die Autorität Zitat für Teil 54 weiterhin zu Lesen, zum Teil, wie folgt.

Ende Änderung Teil Start Behörde 26 U. S. C.

7805, sofern nicht anders angegeben. End Authority * * * * * Starten Änderung Teil Par. 2.

Abschnitt 54.9815-1251 wird geändert. Änderung Beenden Teil Start Änderung Parta., Durch überarbeitung des ersten Satzes von Absatz (g) (1) Einführungstext. Änderung beenden Teil beginnen Änderung Partb.

Durch überarbeitung der Absätze (g) (1) (iii), (g) (1) (iv) (A) und (B) und (g) (1) (v). Änderung beenden Teil 1 Änderung Partc. Durch Neuordnung der Absätze (g) (3) und (4) als Absätze (g) (4) und (5).

Änderung beenden Teil Änderung beginnen Partd. Durch hinzufügen eines neuen Absatzes (g) (3). Änderung beenden Teil Änderung beginnen Parte.

Durch die überarbeitung der neu gestalteten Absätze (g) (4) (i) und (ii). Und Änderung beenden Teil Starten Änderung Partf., In neu gestalteten Absatz (g) (5). Änderung beenden Teil starten Änderung Parti.

Durch überarbeitung der Beispiele 3 und 4. Änderung beenden Teil beginnen Änderung Teil II. Durch Neudefinition der Beispiele 5 bis 9 als Beispiele 6 bis 10.

Änderungsteil Beenden Beginn Änderung Partiii. Durch hinzufügen eines neuen Beispiels 5. Änderung beenden Teil Änderung beginnen Teil 2.

Durch die überarbeitung der neu gestalteten Beispiele 6 bis 10. AndEnd Amendment Part Start Amendment Partv. Durch hinzufügen von Beispiel 11.

Ende Änderung Teil die Revisionen und Ergänzungen lauten wie folgt. Erhaltung des rechts auf Aufrechterhaltung der bestehenden Abdeckung., * * * * * (g) * * * (1) * * * Vorbehaltlich der Absätze (g) (2) und (3) dieses Abschnitts beschreiben die Regeln dieses Absatzes (g) (1) Situationen, in denen ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr ist. * * * * * * * * * (iii) Erhöhung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung als einer copayment um einen festen Betrag., Jede Erhöhung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung als einer copzahlung (Z.

B. Selbstbehalt oder out-of-pocket-Grenze), die zum Zeitpunkt des Inkrafttretens der Erhöhung festgelegt wurde, führt dazu, dass ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung nicht mehr als großvätergesundheitsplan gilt, wenn die gesamte prozentuale Erhöhung der kostenbeteiligungsanforderung, die ab dem 23.März 2010 gemessen wurde, die maximale prozentuale Erhöhung übersteigt (gemäß Absatz (g) (4) (ii) dieses Abschnitts)., (iv) * * * (A) ein Betrag in Höhe von $5 erhöht durch medizinische inflation, wie in Absatz (g) (4) (i) dieses Abschnitts definiert (das heißt, $5 mal medizinische inflation, plus $5). Oder (B) die maximale prozentuale Erhöhung (wie in Absatz (g) (4) (ii) dieses Abschnitts definiert), bestimmt durch den Ausdruck der gesamten Erhöhung der copayment als Prozentsatz.

(v) Senkung des Beitragssatzes durch Arbeitgeber und Arbeitnehmerorganisationen (A) Beitragssatz auf der Grundlage der Kosten der Deckung., Ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung ist kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr, wenn der Arbeitgeber oder die Arbeitnehmerorganisation Ihren Beitragssatz auf der Grundlage der Kosten der Deckung (wie in Absatz (g)(4)(iii)(A) dieses Abschnitts definiert) um mehr als 5 Prozentpunkte unter dem Beitragssatz für den deckungszeitraum, der den 23.März 2010 umfasst, für jede Klasse von ähnlich situierten Personen (wie in § 54.9802(d) beschrieben) senkt. B) Beitragssatz nach einer Formel., Ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung ist kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr, wenn der Arbeitgeber oder die Arbeitnehmerorganisation Ihren Beitragssatz auf der Grundlage einer Formel (wie in Absatz (g)(4)(iii)(B) dieses Abschnitts definiert) um mehr als 5 Prozent unter dem Beitragssatz für eine Klasse von ähnlich situierten Personen (wie in § 54.9802(d) beschrieben) senkt. * * * * * (3) Sonderregel für bestimmte Großväter hohe Selbstbehalt Gesundheitspläne., In Bezug auf einen großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, bei der es sich um einen hohen selbstbehaltbaren Gesundheitsplan im Sinne von Abschnitt 223(c)(2) handelt, führen Erhöhungen der am oder nach dem 15.Juni 2021 in Kraft getretenen kostenbeteiligungsanforderungen, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würden, nicht dazu, dass der plan oder die Deckung auf den Großvater-status verzichtet, sondern nur in dem Maße, in dem solche Erhöhungen erforderlich sind, um seinen status als selbstbehaltsfähiger Gesundheitsplan gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) aufrechtzuerhalten.

(4) * * * (i) Medizinische inflation definiert., Für die Zwecke dieses Absatzes (g) bedeutet der Begriff medizinische inflation den Anstieg der gesamten medizinischen versorgungskomponente des Verbraucherpreisindex Für alle Städtischen Verbraucher (VPI-U) seit März 2010 (nicht bereinigt), der vom Arbeitsministerium unter Verwendung der 1982-1984-Basis von 100 veröffentlicht wurde. Für die Zwecke dieses Absatzes (g) (4) (i) wird die Erhöhung der gesamten medizinischen versorgungskomponente durch Subtraktion von 387 berechnet.,142 (die vom Arbeitsministerium für März 2010 veröffentlichte gesamtkomponente der medizinischen Versorgung des VPI-U (unbereinigt) unter Verwendung der Basis 1982-1984 von 100) aus dem indexbetrag für jeden Monat in den 12 Monaten vor Inkrafttreten der neuen änderung und dividieren dieses Betrags durch 387.142. Ii) festgelegter Maximaler prozentualer Anstieg.,der am oder nach dem 23.März 2010 und vor dem 15.

Juni 2021 in Kraft getretene Versicherungsplan und die Gruppenkrankenversicherung, die medizinische inflation (wie in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte, und (B) in Bezug auf Erhöhungen für einen gruppenkrankenversicherungsplan und eine Gruppenkrankenversicherung, die am oder nach dem 15. Juni 2021 in Kraft getreten sind, die größer sind als. (1) Die medizinische inflation (wie in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte.

Oder (2) der Anteil des prozentualen Anteils der prämienanpassung im Sinne von 45 CFR 156.,130 (e), das den relativen Beginn der Seite 81117wechsel zwischen 2013 und dem Kalenderjahr vor dem Datum des Inkrafttretens der Erhöhung (D. H. Der Prozentsatz der prämienanpassung minus 1), ausgedrückt als Prozentsatz, plus 15 Prozentpunkte widerspiegelt.

* * * * * (5) * * * Beispiel 3. (i) Fakten. März 2010 hat ein großväterlicher gruppengesundheitsplan eine copayment-Anforderung von $ 30 pro Bürobesuch für Spezialisten.

Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf 40 USD zu erhöhen, die vor dem 15., Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 40 USD beträgt der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) 475. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 3 beträgt die prozentuale Erhöhung der copayment von $30 auf $40 33,33% (40∠' 30 = 10.

10 ÷ 30 = 0.3333. 0.3333 = 33.33%). Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.2269 (475−387.142 = 87.858.

87.858 ÷ 387.142 = 0.2269). Die maximale prozentuale Erhöhung zulässig ist 37.69% (0.2269 = 22.69%. 22.69% + 15% = 37.69%).

Weil 33.,33% überschreiten 37,69% nicht, die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt führt nicht dazu, dass der plan aufhört, ein großväterlicher Gesundheitsplan zu sein. Beispiel 4. (i) Fakten.

Dieselben Tatsachen wie Beispiel 3 dieses Absatzes (g) (5), mit Ausnahme des großväterlichen gruppengesundheitsplans, erhöhen anschließend die Zahlungsanforderung in Höhe von 40 USD auf 45 USD für ein späteres Planjahr, das vor dem 15. Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 45 USD wird der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) berechnet. (ii) Schluss., In diesem Beispiel 4 beträgt die Erhöhung der copayment von $30 (die copayment, die am 23.

März 2010 wirksam wurde) auf $45, ausgedrückt als Prozentsatz, 50% (45∠' 30 = 15. 15 ÷ 30 = 0.5. 0.5 = 50%).

Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.2527 (485−387.142 = 97.858. 97.858 ÷ 387.142 = 0.2527). Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein plan nach Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, ist die größere der maximalen prozentualen Erhöhung von 40.27% (0.2527 = 25.27%.

25.27% + 15% = 40.27%), oder $ 6.26 (5)— 0.2527 = $1.,26. $1.26 + $5 = $6.26). Da 50% 40.27% und $15 $ 6.26 übersteigt, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt dazu, dass der plan kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist.

Beispiel 5. (i) Fakten. Gleiche Tatsachen wie Beispiel 4 dieses Absatzes (g) (5), mit Ausnahme des grandfathered group health plan erhöht die copayment-Anforderung auf $45, wirksam nach dem 15.

Der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des VPI-U (unbereinigt) im vorangegangenen 12-Monats-Zeitraum ist immer noch 485., Im Kalenderjahr, das das Datum des Inkrafttretens der Erhöhung enthält, beträgt der anwendbare Anteil des prämienanpassungsprozentsatzes 36%. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 5 kann der großväterliche Gesundheitsplan die copzahlung um Folgendes erhöhen.

Medizinische inflation, ausgedrückt als Prozentsatz, plus 15 Prozentpunkte. Oder der anwendbare Teil des prämienanpassungsprozentsatzes für das Kalenderjahr, der das Datum des Inkrafttretens der Erhöhung enthält, plus 15 Prozentpunkte., Der letztere Betrag ist größer, da er zu einer maximalen prozentualen Erhöhung von 51% führt(36% + 15% = 51%) und wie in Beispiel 4 dieses Absatzes (g)(5) gezeigt, ergibt die Bestimmung des maximalen prozentualen Anstiegs unter Verwendung der medizinischen inflation ein Ergebnis von 40,27%. Der Anstieg in der copayment, ausgedrückt als Prozentsatz, ist 50% (45−30 = 15.

15 ÷ 30 = 0.5. 0.5 = 50%). Da die Erhöhung der copayment um 50% geringer ist als die maximale prozentuale Erhöhung um 51%, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist.

Beispiel 6., (i) Fakten. März 2010 hat ein großväterlicher gruppengesundheitsplan eine copayment von $ 10 pro Bürobesuch für Grundversorger. Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf $15 zu erhöhen, wirksam vor Juni 15, 2021.

Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 15 USD beträgt der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) 415. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 6 beträgt die prozentuale Erhöhung der copayment 50% (15∠' 10 = 5.

5 ÷ 10 = 0.5. 0.5 = 50%)., Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.0720 (415.0 −387.142 = 27.858. 27.858 ÷ 387.142 = 0.0720).

Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein Gruppenplan nach Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, ist die größere der maximalen prozentualen Erhöhung von 22.20% (0.0720 = 7.20%. 7.20% + 15% = 22.20%), oder $ 5.36 ($5)— 0.0720 = $0.36. $0.36 + $5 = $5.36)., Die Erhöhung der copayment um 5 USD in diesem Beispiel 6 würde nicht dazu führen, dass der plan gemäß Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, der eine Erhöhung der copayment um bis zu 5.36 USD ermöglichen würde.

Beispiel 7. (i) Fakten. Gleiche Tatsachen wie Beispiel 6 dieses Absatzes (g) (5), außer am März 23, 2010, der großväterliche Gesundheitsplan hat keine copayment ($0) für Bürobesuche für Grundversorger.

Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf $5 zu erhöhen, wirksam vor Juni 15, 2021. (ii) Schluss., In diesem Beispiel 7, in der die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.0720 (415.0 −387.142 = 27.858. 27.858 ÷ 387.142 = 0.0720).

Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein plan nach Absatz (g)(1)(iv)(A) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, beträgt 5,36 USD (5 USD).— 0.0720 = $0.36. $0.36 + $5 = $5.36). Die Erhöhung der copayment um 5 USD in diesem Beispiel 7 ist geringer als der gemäß Absatz (g)(1)(iv)(A) dieses Abschnitts berechnete Betrag von 5,36 USD.

Daher führt die Erhöhung der Copa um 5 USD nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist., Beispiel 8. (i) Fakten. März 2010 bietet eine selbstversicherte Gruppe Gesundheitsplan zwei Ebenen der coverage†" self-only und Familie.

Der Arbeitgeber trägt 80% der Gesamtkosten der Deckung für nur für sich selbst und 60% der Gesamtkosten der Deckung für die Familie. Anschließend reduziert der Arbeitgeber den Beitrag auf 50% für die familiendeckung, behält jedoch den gleichen Beitragssatz für die Reine selbstdeckung bei. (ii) Schluss.

In diesem Beispiel 8 führt der Rückgang des Beitragssatzes für Familien um 10 Prozentpunkte auf der Grundlage der deckungskosten dazu, dass der plan kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist., Dass der Beitragssatz für die Selbstbeteiligung gleich bleibt, ändert am Ergebnis nichts. Beispiel 9. (i) Fakten.

März 2010 hat ein selbstversicherter großväterlicher Gesundheitsplan eine COBRA-Prämie für das Planjahr 2010 in Höhe von 5.000 USD für die Reine Selbstversorgung und 12.000 USD für die Familienversicherung. Der erforderliche Mitarbeiterbeitrag für die Deckung beträgt 1,000 USD für die Reine selbstdeckung und 4,000 USD für die familienabdeckung. Somit beträgt der Beitragssatz, der auf den Kosten der Deckung für 2010 basiert, 80% ((5,000 −1,000)/5,000) für die nur-selbst-Deckung und 67% ((12,000 −4,000)/12,000) für die familienabdeckung., Für ein nachfolgendes Planjahr beträgt DIE Cobra-Prämie 6,000 USD für die Reine selbstdeckung und 15,000 USD für die familienberichterstattung.

Die mitarbeiterbeiträge für dieses Planjahr betragen 1.200 US-Dollar für die Deckung nur für sich selbst und 5.000 US-Dollar für die Deckung der Familie. Somit beträgt der Beitragssatz basierend auf den Kosten der Deckung 80% ((6.000 −1.200)/6.000) für die nur Für den Selbststart Gedruckte Seite 81118durchschnittlich und 67% ((15.000 −5.000)/15.000) für die familienabdeckung. (ii) Schluss.

In diesem Beispiel 9 behält der plan seinen status als großväterlicher Gesundheitsplan bei, da sich der Beitragssatz aufgrund der deckungskosten nicht ändert., Das Ergebnis wäre dasselbe, wenn der gesamte oder ein Teil des arbeitnehmerbeitrags vor Steuern über einen cafeteria-plan gemäß Abschnitt 125 geleistet würde. Beispiel 10. (i) Fakten.

Ein nicht tarifgebundener konzerngesundheitsplan bietet am 23. März 2010 drei Leistungspakete an. Option F ist eine selbstversicherte option.

Optionen G und H sind versicherte Optionen. Ab dem 1. Juli 2013 erhöht der plan die Mitversicherung unter Option H von 10% auf 15%.

(ii) Schluss., In diesem Beispiel 10 ist die Abdeckung unter Option H nicht grandfathered health plan coverage ab dem 1. Juli 2013, im Einklang mit der Regel in Absatz (g)(1)(ii) dieses Abschnitts. Ob es sich bei der Deckung unter den Optionen F und G um eine Abdeckung des grandfathered health plan handelt, wird gemäß den Regeln dieses Absatzes (g) separat bestimmt.

Beispiel 11. (i) Fakten. Ein gruppengesundheitsplan, der ein großväterlicher Gesundheitsplan und auch ein hoch abzugsfähiger Gesundheitsplan im Sinne von Abschnitt 223(c)(2) ist, hatte am 23., Juni 2021 geändert, um die selbstbehaltsgrenze um den Betrag zu erhöhen, der erforderlich ist, um die Anforderungen für einen plan zu erfüllen, der nach Abschnitt 223(c)(2)(A) als hoher selbstbehaltsgesundheitsplan gilt, der jedoch die maximale prozentuale Erhöhung übersteigt.

(ii) Schluss. In diesem Beispiel 11 führt die Erhöhung des Selbstbehalts zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, da die Erhöhung erforderlich war, damit der plan weiterhin der definition eines hohen abzugsfähigen gesundheitsplans gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) entspricht., DEPARTMENT of LABOR Leistungen an Arbeitnehmer Sicherheitsverwaltung Dementsprechend ändert das Department of Labor 29 CFR Teil 2590 wie folgt. Start Teil Ende Teil Start Änderung Part3.

Die Autorität Zitat für Teil 2590 weiterhin wie folgt zu Lesen. Ende Änderung Teil Start Behörde 29 U. S.

C. 1027, 1059, 1135, 1161-1168, 1169, 1181-1183, 1181 Anmerkung, 1185, 1185a, 1185b, 1191, 1191a, 1191b und 1191c. Sek.

1001, 1201, und 1562(e), Pub. L., 111-148, 124 Stat. 119, geändert durch Pub.

2130. Secretary of Labor ' s Um 1-2011, 77 FR 1088 (Jan. 9, 2012).

Ende Behörde Starten Änderung Part4. Amend §  2590.715-1251. Änderung Beenden Teil änderung beginnen Parta.

Durch überarbeitung des ersten Satzes von Absatz (g) (1) Einführungstext. Änderung beenden Teil beginnen Änderung Partb. Durch überarbeitung der Absätze (g) (1) (iii), (g) (1) (iv) (A) und (B) und (g) (1) (v).

Änderung beenden Teil 1 Änderung Partc., Durch Neuordnung der Absätze (g) (3) und (4) als Absätze (g) (4) und (5). Änderung beenden Teil Änderung beginnen Partd. Durch hinzufügen eines neuen Absatzes (g) (3).

Änderung beenden Teil Änderung beginnen Parte. Durch die überarbeitung der neu gestalteten Absätze (g) (4) (i) und (ii). Und Änderung beenden Teil Starten Änderung Partf.

In neu gestalteten Absatz (g) (5). Änderung beenden Teil starten Änderung Parti. Durch überarbeitung der Beispiele 3 und 4.

Änderung beenden Teil beginnen Änderung Teil II. Durch Neudefinition der Beispiele 5 bis 9 als Beispiele 6 bis 10. Änderungsteil Beenden Beginn Änderung Partiii., Durch hinzufügen eines neuen Beispiels 5.

Änderung beenden Teil Änderung beginnen Teil 2. Durch die überarbeitung der neu gestalteten Beispiele 6 bis 10. AndEnd Amendment Part Start Amendment Partv.

Durch hinzufügen von Beispiel 11. Ende Änderung Teil die Revisionen und Ergänzungen lauten wie folgt. Erhaltung des rechts auf Aufrechterhaltung der bestehenden Abdeckung.

* * * * * (g) * * * (1) * * * Vorbehaltlich der Absätze (g) (2) und (3) dieses Abschnitts beschreiben die Regeln dieses Absatzes (g) (1) Situationen, in denen ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr ist., * * * * * * * * * (iii) Erhöhung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung als einer copayment um einen festen Betrag. Jede Erhöhung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung als einer copzahlung (Z. B.

Selbstbehalt oder out-of-pocket-Grenze), die zum Zeitpunkt des Inkrafttretens der Erhöhung festgelegt wurde, führt dazu, dass ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung nicht mehr als großvätergesundheitsplan gilt, wenn die gesamte prozentuale Erhöhung der kostenbeteiligungsanforderung, die ab dem 23.März 2010 gemessen wurde, die maximale prozentuale Erhöhung übersteigt (gemäß Absatz (g) (4) (ii) dieses Abschnitts)., (iv) * * * (A) ein Betrag in Höhe von $5 erhöht durch medizinische inflation, wie in Absatz (g) (4) (i) dieses Abschnitts definiert (das heißt, $5 mal medizinische inflation, plus $5). Oder (B) die maximale prozentuale Erhöhung (wie in Absatz (g) (4) (ii) dieses Abschnitts definiert), bestimmt durch den Ausdruck der gesamten Erhöhung der copayment als Prozentsatz. (v) Senkung des Beitragssatzes durch Arbeitgeber und Arbeitnehmerorganisationen (A) Beitragssatz auf der Grundlage der Kosten der Deckung., Ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung ist kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr, wenn der Arbeitgeber oder die Arbeitnehmerorganisation Ihren Beitragssatz auf der Grundlage der Kosten der Deckung (wie in Absatz (g)(4)(iii)(A) dieses Abschnitts definiert) um mehr als 5 Prozentpunkte unter dem Beitragssatz für den deckungszeitraum, der den 23.März 2010 einschließt, auf die Kosten einer deckungsstufe für eine Klasse von ähnlich situierten Personen (wie in § 2590.702(d) beschrieben) senkt.

B) Beitragssatz nach einer Formel., Ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung ist kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr, wenn der Arbeitgeber oder die Arbeitnehmerorganisation Ihren Beitragssatz auf der Grundlage einer Formel (wie in Absatz (g)(4)(iii)(B) dieses Abschnitts definiert) um mehr als 5 Prozent unter dem Beitragssatz für eine Klasse von ähnlich situierten Personen (wie in § 2590.702(d) beschrieben) um mehr als 5 Prozent unter dem Beitragssatz für den deckungszeitraum, der den 23. * * * * * (3) Sonderregel für bestimmte Großväter hohe Selbstbehalt Gesundheitspläne., In Bezug auf einen großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, bei der es sich um einen hoch abzugsfähigen Gesundheitsplan im Sinne von Abschnitt 223(c)(2) des Internal Revenue Code handelt, führt eine am oder nach dem 15.Juni 2021 in Kraft getretene Erhöhung der Kostenbeteiligung um festen Betrag, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würde, nicht dazu, dass der plan oder die Deckung seinen Großvater-status aufgibt, sondern nur in dem Maße, in dem solche Erhöhungen erforderlich sind, um seinen status als hoch abzugsfähiger Gesundheitsplan gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Internal Revenue Code beizubehalten., (4) * * * (i) Medizinische inflation definiert. Für die Zwecke dieses Absatzes (g) bedeutet der Begriff medizinische inflation den Anstieg der gesamten medizinischen versorgungskomponente des Verbraucherpreisindex Für alle Städtischen Verbraucher (VPI-U) seit März 2010 (nicht bereinigt), der vom Arbeitsministerium unter Verwendung der 1982-1984-Basis von 100 veröffentlicht wurde.

Für die Zwecke dieses Absatzes (g) (4) (i) wird die Erhöhung der gesamten medizinischen versorgungskomponente durch Subtraktion von 387 berechnet.,142 (die vom Arbeitsministerium für März 2010 veröffentlichte gesamtkomponente der medizinischen Versorgung des VPI-U (unbereinigt) unter Verwendung der Basis 1982-1984 von 100) aus dem indexbetrag für jeden Monat in den 12 Monaten vor Inkrafttreten der neuen änderung und dividieren dieses Betrags durch 387.142.Start Gedruckte Seite 81119 (ii) Maximale prozentuale Erhöhung definiert.,der am oder nach dem 23.März 2010 und vor dem 15. Juni 2021 in Kraft getretene Versicherungsplan und die Gruppenkrankenversicherung, die medizinische inflation (wie in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte, und (B) in Bezug auf Erhöhungen für einen gruppenkrankenversicherungsplan und eine Gruppenkrankenversicherung, die am oder nach dem 15. Juni 2021 in Kraft getreten sind, die größer sind als.

(1) Die medizinische inflation (wie in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte. Oder (2) der Anteil des prozentualen Anteils der prämienanpassung im Sinne von 45 CFR 156.,130 (e), die die relative Veränderung zwischen 2013 und dem Kalenderjahr vor dem Datum des Inkrafttretens der Erhöhung widerspiegelt (dh der Prozentsatz der prämienanpassung minus 1), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte. * * * * * (5) * * * Beispiel 3.

(i) Fakten. März 2010 hat ein großväterlicher gruppengesundheitsplan eine copayment-Anforderung von $ 30 pro Bürobesuch für Spezialisten. Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf 40 USD zu erhöhen, die vor dem 15., Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 40 USD beträgt der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) 475.

(ii) Schluss. In diesem Beispiel 3 beträgt die prozentuale Erhöhung der copayment von $30 auf $40 33,33% (40∠' 30 = 10. 10 ÷ 30 = 0.3333.

0.3333 = 33.33%). Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.2269 (475−387.142 = 87.858. 87.858 ÷ 387.142 = 0.2269).

Die maximale prozentuale Erhöhung zulässig ist 37.69% (0.2269 = 22.69%. 22.69% + 15% = 37.69%). Weil 33.,33% überschreiten 37,69% nicht, die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt führt nicht dazu, dass der plan aufhört, ein großväterlicher Gesundheitsplan zu sein.

Beispiel 4. (i) Fakten. Dieselben Tatsachen wie Beispiel 3 dieses Absatzes (g) (5), mit Ausnahme des großväterlichen gruppengesundheitsplans, erhöhen anschließend die Zahlungsanforderung in Höhe von 40 USD auf 45 USD für ein späteres Planjahr, das vor dem 15.

Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 45 USD wird der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) berechnet. (ii) Schluss., In diesem Beispiel 4 beträgt die Erhöhung der copayment von $30 (die copayment, die am 23. März 2010 wirksam wurde) auf $45, ausgedrückt als Prozentsatz, 50% (45∠' 30 = 15.

15 ÷ 30 = 0.5. 0.5 = 50%). Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.2527 (485−387.142 = 97.858.

97.858 ÷ 387.142 = 0.2527). Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein plan nach Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, ist die größere der maximalen prozentualen Erhöhung von 40.27% (0.2527 = 25.27%. 25.27% + 15% = 40.27%), oder $ 6.26 (5)— 0.2527 = $1.,26.

$1.26 + $5 = $6.26). Da 50% 40.27% und $15 $ 6.26 übersteigt, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt dazu, dass der plan kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist. Beispiel 5.

(i) Fakten. Gleiche Tatsachen wie Beispiel 4 dieses Absatzes (g) (5), mit Ausnahme des grandfathered group health plan erhöht die copayment-Anforderung auf $45, wirksam nach dem 15. Der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des VPI-U (unbereinigt) im vorangegangenen 12-Monats-Zeitraum ist immer noch 485., Im Kalenderjahr, das das Datum des Inkrafttretens der Erhöhung enthält, beträgt der anwendbare Anteil des prämienanpassungsprozentsatzes 36%.

(ii) Schluss. In diesem Beispiel 5 kann der großväterliche Gesundheitsplan die copzahlung um Folgendes erhöhen. Medizinische inflation, ausgedrückt als Prozentsatz, plus 15 Prozentpunkte.

Oder der anwendbare Teil des prämienanpassungsprozentsatzes für das Kalenderjahr, der das Datum des Inkrafttretens der Erhöhung enthält, plus 15 Prozentpunkte., Der letztere Betrag ist größer, da er zu einer maximalen prozentualen Erhöhung von 51% führt(36% + 15% = 51%) und wie in Beispiel 4 dieses Absatzes (g)(5) gezeigt, ergibt die Bestimmung des maximalen prozentualen Anstiegs unter Verwendung der medizinischen inflation ein Ergebnis von 40,27%. Der Anstieg in der copayment, ausgedrückt als Prozentsatz, ist 50% (45−30 = 15. 15 ÷ 30 = 0.5.

0.5 = 50%). Da die Erhöhung der copayment um 50% geringer ist als die maximale prozentuale Erhöhung um 51%, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist. Beispiel 6., (i) Fakten.

März 2010 hat ein großväterlicher gruppengesundheitsplan eine copayment von $ 10 pro Bürobesuch für Grundversorger. Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf $15 zu erhöhen, wirksam vor Juni 15, 2021. Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 15 USD beträgt der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) 415.

(ii) Schluss. In diesem Beispiel 6 beträgt die prozentuale Erhöhung der copayment 50% (15∠' 10 = 5. 5 ÷ 10 = 0.5.

0.5 = 50%)., Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.0720 (415.0 −387.142 = 27.858. 27.858 ÷ 387.142 = 0.0720). Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein Gruppenplan nach Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, ist die größere der maximalen prozentualen Erhöhung von 22.20% (0.0720 = 7.20%.

7.20% + 15% = 22.20%), oder $ 5.36 ($5)— 0.0720 = $0.36. $0.36 + $5 = $5.36)., Die Erhöhung der copayment um 5 USD in diesem Beispiel 6 würde nicht dazu führen, dass der plan gemäß Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, der eine Erhöhung der copayment um bis zu 5.36 USD ermöglichen würde. Beispiel 7.

(i) Fakten. Gleiche Tatsachen wie Beispiel 6 dieses Absatzes (g) (5), außer am März 23, 2010, der großväterliche Gesundheitsplan hat keine copayment ($0) für Bürobesuche für Grundversorger. Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf $5 zu erhöhen, wirksam vor Juni 15, 2021.

(ii) Schluss., In diesem Beispiel 7, in der die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.0720 (415.0 −387.142 = 27.858. 27.858 ÷ 387.142 = 0.0720). Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein plan nach Absatz (g)(1)(iv)(A) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, beträgt 5,36 USD (5 USD).— 0.0720 = $0.36.

$0.36 + $5 = $5.36). Die Erhöhung der copayment um 5 USD in diesem Beispiel 7 ist geringer als der gemäß Absatz (g)(1)(iv)(A) dieses Abschnitts berechnete Betrag von 5,36 USD. Daher führt die Erhöhung der Copa um 5 USD nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist., Beispiel 8.

(i) Fakten. März 2010 bietet eine selbstversicherte Gruppe Gesundheitsplan zwei Ebenen der coverage†" self-only und Familie. Der Arbeitgeber trägt 80% der Gesamtkosten der Deckung für nur für sich selbst und 60% der Gesamtkosten der Deckung für die Familie.

Anschließend reduziert der Arbeitgeber den Beitrag auf 50% für die familiendeckung, behält jedoch den gleichen Beitragssatz für die Reine selbstdeckung bei. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 8 führt der Rückgang des Beitragssatzes für Familien um 10 Prozentpunkte auf der Grundlage der deckungskosten dazu, dass der plan kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist., Dass der Beitragssatz für die Selbstbeteiligung gleich bleibt, ändert am Ergebnis nichts.Start Gedruckte Seite 81120 Beispiel 9.

(i) Fakten. März 2010 hat ein selbstversicherter großväterlicher Gesundheitsplan eine COBRA-Prämie für das Planjahr 2010 in Höhe von 5.000 USD für die Reine Selbstversorgung und 12.000 USD für die Familienversicherung. Der erforderliche Mitarbeiterbeitrag für die Deckung beträgt 1,000 USD für die Reine selbstdeckung und 4,000 USD für die familienabdeckung., Somit beträgt der Beitragssatz, der auf den Kosten der Deckung für 2010 basiert, 80% ((5,000 −1,000)/5,000) für die nur-selbst-Deckung und 67% ((12,000 −4,000)/12,000) für die familienabdeckung.

Für ein nachfolgendes Planjahr beträgt DIE Cobra-Prämie 6,000 USD für die Reine selbstdeckung und 15,000 USD für die familienberichterstattung. Die mitarbeiterbeiträge für dieses Planjahr betragen 1.200 US-Dollar für die Deckung nur für sich selbst und 5.000 US-Dollar für die Deckung der Familie. Somit beträgt der Beitragssatz, der auf den Kosten der Deckung basiert, 80% ((6,000 −1,200)/6,000) für die nur-selbst-Abdeckung und 67% ((15,000 −5,000)/15,000) für die familienabdeckung.

(ii) Schluss., In diesem Beispiel 9 behält der plan seinen status als großväterlicher Gesundheitsplan bei, da sich der Beitragssatz aufgrund der deckungskosten nicht ändert. Das Ergebnis wäre dasselbe, wenn der gesamte oder ein Teil des arbeitnehmerbeitrags vor Steuern über einen cafeteria-plan gemäß Abschnitt 125 des Internal Revenue Code geleistet würde. Beispiel 10.

(i) Fakten. Ein nicht tarifgebundener konzerngesundheitsplan bietet am 23. März 2010 drei Leistungspakete an.

Option F ist eine selbstversicherte option. Optionen G und H sind versicherte Optionen., Ab dem 1. Juli 2013 erhöht der plan die Mitversicherung unter Option H von 10% auf 15%.

(ii) Schluss. In diesem Beispiel 10 ist die Abdeckung unter Option H nicht grandfathered health plan coverage ab dem 1. Juli 2013, im Einklang mit der Regel in Absatz (g)(1)(ii) dieses Abschnitts.

Ob es sich bei der Deckung unter den Optionen F und G um eine Abdeckung des grandfathered health plan handelt, wird gemäß den Regeln dieses Absatzes (g) separat bestimmt. Beispiel 11. (i) Fakten., Ein gruppengesundheitsplan, der ein großväterlicher Gesundheitsplan und auch ein hoch abzugsfähiger Gesundheitsplan im Sinne von Abschnitt 223(c)(2) des Internal Revenue Code ist, hatte am 23.

Juni 2021 geändert, um die abzugsfähige Grenze um den Betrag zu erhöhen, der erforderlich ist, um die Anforderungen für einen plan zu erfüllen, der gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Internal Revenue Code als hoher abzugsfähiger Gesundheitsplan gilt, der jedoch die maximale prozentuale Erhöhung übersteigt. (ii) Schluss., In diesem Beispiel 11 führt die Erhöhung des Selbstbehalts zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, da die Erhöhung erforderlich war, damit der plan weiterhin der definition eines hohen abzugsfähigen gesundheitsplans gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Internal Revenue Code entspricht. DEPARTMENT of HEALTH AND HUMAN SERVICES Aus den in der Präambel genannten Gründen, das Department of Health and Human Services ändert 45 CFR Teil 147 wie unten dargelegt.

Start Teil Ende Teil Start Änderung Teil5., Die Autorität Zitat für Teil 147 weiterhin wie folgt zu Lesen. Ende Änderung Teil Start Behörde 42 U. S.

C. 300gg durch 300gg-63, 300gg-91, und 300gg-92, in der geänderten Fassung, und Abschnitt 3203, Pub. L.

116-136, 134 Stat. 281. Ende Behörde Starten Änderung Part6.

Abschnitt 147.140 wird geändert. Änderung Beenden Teil Start Änderung Parta. Durch überarbeitung des ersten Satzes von Absatz (g) (1) Einführungstext.

Änderung beenden Teil beginnen Änderung Partb. Durch überarbeitung der Absätze (g) (1) (iii), (g) (1) (iv) (A) und (B) und (g) (1) (v). Änderung beenden Teil 1 Änderung Partc., Durch Neuordnung der Absätze (g) (3) und (4) als Absätze (g) (4) und (5).

Änderung beenden Teil Änderung beginnen Partd. Durch hinzufügen eines neuen Absatzes (g) (3). Änderung beenden Teil Änderung beginnen Parte.

Durch die überarbeitung der neu gestalteten Absätze (g) (4) (i) und (ii). Und Änderung beenden Teil Starten Änderung Partf. In neu gestalteten Absatz (g) (5).

Änderung beenden Teil starten Änderung Parti. Durch überarbeitung der Beispiele 3 und 4. Änderung beenden Teil beginnen Änderung Teil II.

Durch Neudefinition der Beispiele 5 bis 9 als Beispiele 6 bis 10. Änderungsteil Beenden Beginn Änderung Partiii., Durch hinzufügen eines neuen Beispiels 5. Änderung beenden Teil Änderung beginnen Teil 2.

Durch überarbeitung der neu gestalteten Beispiele 6 bis 10. Änderung beenden Teil Änderung beginnen Teil V. Durch hinzufügen von Beispiel 11.

Ende Änderung Teil die Revisionen und Ergänzungen lauten wie folgt. Erhaltung des rechts auf Aufrechterhaltung der bestehenden Abdeckung. * * * * * (g) * * * (1) * * * Vorbehaltlich der Absätze (g) (2) und (3) dieses Abschnitts beschreiben die Regeln dieses Absatzes (g) (1) Situationen, in denen ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr ist., * * * * * * * * * (iii) Erhöhung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung als einer copayment um einen festen Betrag.

Jede Erhöhung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung als einer copzahlung (Z. B. Selbstbehalt oder out-of-pocket-Grenze), die zum Zeitpunkt des Inkrafttretens der Erhöhung festgelegt wurde, führt dazu, dass ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung nicht mehr als großvätergesundheitsplan gilt, wenn die gesamte prozentuale Erhöhung der kostenbeteiligungsanforderung, die ab dem 23.März 2010 gemessen wurde, die maximale prozentuale Erhöhung übersteigt (gemäß Absatz (g) (4) (ii) dieses Abschnitts)., (iv) * * * (A) ein Betrag in Höhe von $5 erhöht durch medizinische inflation, wie in Absatz (g) (4) (i) dieses Abschnitts definiert (das heißt, $5 mal medizinische inflation, plus $5).

Oder (B) die maximale prozentuale Erhöhung (wie in Absatz (g) (4) (ii) dieses Abschnitts definiert), bestimmt durch den Ausdruck der gesamten Erhöhung der copayment als Prozentsatz. (v) Senkung des Beitragssatzes durch Arbeitgeber und Arbeitnehmerorganisationen (A) Beitragssatz auf der Grundlage der Kosten der Deckung., Ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung ist kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr, wenn der Arbeitgeber oder die Arbeitnehmerorganisation Ihren Beitragssatz auf der Grundlage der deckungskosten (wie in Absatz (g)(4)(iii)(A) dieses Abschnitts definiert) um mehr als 5 Prozentpunkte unter dem Beitragssatz für den deckungszeitraum, der den 23.März 2010 umfasst, zu den Kosten einer deckungsstufe für eine Klasse von ähnlich situierten Personen (wie in § 146.121(d) dieses unterkapitels beschrieben) senkt. B) Beitragssatz nach einer Formel., Ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung ist kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr, wenn der Arbeitgeber oder die Arbeitnehmerorganisation Ihren Beitragssatz auf der Grundlage einer Formel (wie in Absatz (g)(4)(iii)(B) dieses Abschnitts definiert) um mehr als 5 Prozent unter dem Beitragssatz für den deckungszeitraum, der den 23.März 2010 einschließt, auf die Kosten einer deckungsstufe für eine Klasse von ähnlich situierten Personen (wie in § 146.121(d) dieses unterkapitels beschrieben) senkt.

* * * * * (3) Sonderregel für bestimmte Großväter hohe Selbstbehalt Gesundheitspläne., In Bezug auf einen großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, bei der es sich um einen hoch abzugsfähigen Gesundheitsplan im Sinne von Abschnitt 223(c)(2) des Internal Revenue Code handelt, führt eine am oder nach dem 15.Juni 2021 in Kraft getretene Erhöhung der Kostenbeteiligung um festen Betrag, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würde, nicht dazu, dass der plan oder die Deckung seinen Großvater-status aufgibt, sondern nur in dem Maße, in dem solche Erhöhungen erforderlich sind, um seinen status als hoch abzugsfähiger Gesundheitsplan gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Internal Revenue Code beizubehalten., (4) * * * Startseite 81121 (i) Medizinische inflation definiert. Für die Zwecke dieses Absatzes (g) bedeutet der Begriff medizinische inflation den Anstieg der gesamten medizinischen versorgungskomponente des Verbraucherpreisindex Für alle Städtischen Verbraucher (VPI-U) seit März 2010 (nicht bereinigt), der vom Arbeitsministerium unter Verwendung der 1982-1984-Basis von 100 veröffentlicht wurde. Für die Zwecke dieses Absatzes (g) (4) (i) wird die Erhöhung der gesamten medizinischen versorgungskomponente durch Subtraktion von 387 berechnet.,142 (die vom Arbeitsministerium für März 2010 veröffentlichte gesamtkomponente der medizinischen Versorgung des VPI-U (unbereinigt) unter Verwendung der Basis 1982-1984 von 100) aus dem indexbetrag für jeden Monat in den 12 Monaten vor Inkrafttreten der neuen änderung und dividieren dieses Betrags durch 387.142.

Ii) festgelegter Maximaler prozentualer Anstieg.,p Krankenversicherung und Gruppenkrankenversicherung, die am oder nach dem 23.März 2010 und vor dem 15. Juni 2021 wirksam wurde, medizinische inflation (wie in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte. (B) in Bezug auf Erhöhungen für einen Gruppenkrankenversicherung und Gruppenkrankenversicherung, die am oder nach dem 15.

Juni 2021 wirksam wurden, desto größer ist. (1) medizinische inflation (wie in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte. Oder (2) der Anteil des prämienanpassungsprozentsatzes im Sinne von â§â€156 156.,130 Buchstabe e) dieses unterkapitels, der die relative Veränderung zwischen 2013 und dem Kalenderjahr vor dem Datum des Inkrafttretens der Erhöhung widerspiegelt (D.

H. Der Prozentsatz der prämienanpassung minus 1), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte. Und (C) in Bezug auf Erhöhungen für den individuellen Krankenversicherungsschutz, die medizinische inflation (wie in Absatz(g) (4) (i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte.

* * * * * (5) * * * Beispiel 3. (i) Fakten., März 2010 hat ein großväterlicher gruppengesundheitsplan eine copayment-Anforderung von $ 30 pro Bürobesuch für Spezialisten. Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf 40 USD zu erhöhen, die vor dem 15.

Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 40 USD beträgt der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) 475. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 3 beträgt die prozentuale Erhöhung der copayment von $30 auf $40 33,33% (40∠' 30 = 10.

10 ÷ 30 = 0.3333. 0.3333 = 33.33%)., Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.2269 (475−387.142 = 87.858. 87.858 ÷ 387.142 = 0.2269).

Die maximale prozentuale Erhöhung zulässig ist 37.69% (0.2269 = 22.69%. 22.69% + 15% = 37.69%). Da 33,33% 37,69% nicht überschreiten, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist.

Beispiel 4. (i) Fakten., Dieselben Tatsachen wie Beispiel 3 dieses Absatzes (g) (5), mit Ausnahme des großväterlichen gruppengesundheitsplans, erhöhen anschließend die Zahlungsanforderung in Höhe von 40 USD auf 45 USD für ein späteres Planjahr, das vor dem 15. Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 45 USD wird der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) berechnet.

(ii) Schluss. In diesem Beispiel 4 beträgt die Erhöhung der copayment von $30 (die copayment, die am 23. März 2010 wirksam wurde) auf $45, ausgedrückt als Prozentsatz, 50% (45∠' 30 = 15.

15 ÷ 30 = 0.5. 0.5 = 50%)., Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.2527 (485−387.142 = 97.858. 97.858 ÷ 387.142 = 0.2527).

Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein plan nach Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, ist die größere der maximalen prozentualen Erhöhung von 40.27% (0.2527 = 25.27%. 25.27% + 15% = 40.27%), oder $ 6.26 (5)— 0.2527 = $1.26. $1.26 + $5 = $6.26).

Da 50% 40.27% und $15 $ 6.26 übersteigt, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt dazu, dass der plan kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist., Beispiel 5. (i) Fakten. Gleiche Tatsachen wie Beispiel 4 dieses Absatzes (g) (5), mit Ausnahme des grandfathered group health plan erhöht die copayment-Anforderung auf $45, wirksam nach dem 15.

Der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des VPI-U (unbereinigt) im vorangegangenen 12-Monats-Zeitraum ist immer noch 485. Im Kalenderjahr, das das Datum des Inkrafttretens der Erhöhung enthält, beträgt der anwendbare Anteil des prämienanpassungsprozentsatzes 36%. (ii) Schluss., In diesem Beispiel 5 kann der großväterliche Gesundheitsplan die copzahlung um Folgendes erhöhen.

Medizinische inflation, ausgedrückt als Prozentsatz, plus 15 Prozentpunkte. Oder der anwendbare Teil des prämienanpassungsprozentsatzes für das Kalenderjahr, der das Datum des Inkrafttretens der Erhöhung enthält, plus 15 Prozentpunkte. Der letztere Betrag ist größer, da er zu einer maximalen prozentualen Erhöhung von 51% führt(36% + 15% = 51%) und wie in Beispiel 4 dieses Absatzes (g)(5) gezeigt, ergibt die Bestimmung des maximalen prozentualen Anstiegs unter Verwendung der medizinischen inflation ein Ergebnis von 40,27%., Der Anstieg in der copayment, ausgedrückt als Prozentsatz, ist 50% (45−30 = 15.

15 ÷ 30 = 0.5. 0.5 = 50%). Da die Erhöhung der copayment um 50% geringer ist als die maximale prozentuale Erhöhung um 51%, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist.

Beispiel 6. (i) Fakten. März 2010 hat ein großväterlicher gruppengesundheitsplan eine copayment von $ 10 pro Bürobesuch für Grundversorger.

Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf $15 zu erhöhen, wirksam vor Juni 15, 2021., Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 15 USD beträgt der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) 415. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 6 beträgt die prozentuale Erhöhung der copayment 50% (15∠' 10 = 5.

5 ÷ 10 = 0.5. 0.5 = 50%). Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.0720 (415.0 −387.142 = 27.858.

27.858 ÷ 387.142 = 0.0720)., Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein Gruppenplan nach Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, ist die größere der maximalen prozentualen Erhöhung von 22.20% (0.0720 = 7.20%. 7.20% + 15% = 22.20%), oder $ 5.36 ($5)— 0.0720 = $0.36. $0.36 + $5 = $5.36).

Die Erhöhung der copayment um 5 USD in diesem Beispiel 6 würde nicht dazu führen, dass der plan gemäß Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, der eine Erhöhung der copayment um bis zu 5.36 USD ermöglichen würde. Beispiel 7. (i) Fakten., Gleiche Tatsachen wie Beispiel 6 dieses Absatzes (g) (5), außer am März 23, 2010, der großväterliche Gesundheitsplan hat keine copayment ($0) für Bürobesuche für Grundversorger.

Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf $5 zu erhöhen, wirksam vor Juni 15, 2021. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 7, in der die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.0720 (415.0 −387.142 = 27.858.

27.858 ÷ 387.142 = 0.0720)., Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein plan gemäß Absatz (g)(1)(iv)(A) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, beträgt 5,36 USD (5 USD)— 0,0720 = 0,36 USD. Gedruckte Seite Starten 81122$0.36 + $5 = $5.36). Die Erhöhung der copayment um 5 USD in diesem Beispiel 7 ist geringer als der gemäß Absatz (g)(1)(iv)(A) dieses Abschnitts berechnete Betrag von 5,36 USD.

Daher führt die Erhöhung der Copa um 5 USD nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist. Beispiel 8. (i) Fakten.

März 2010 bietet eine selbstversicherte Gruppe Gesundheitsplan zwei Ebenen der coverage†" self-only und Familie., Der Arbeitgeber trägt 80% der Gesamtkosten der Deckung für nur für sich selbst und 60% der Gesamtkosten der Deckung für die Familie. Anschließend reduziert der Arbeitgeber den Beitrag auf 50% für die familiendeckung, behält jedoch den gleichen Beitragssatz für die Reine selbstdeckung bei. (ii) Schluss.

In diesem Beispiel 8 führt der Rückgang des Beitragssatzes für Familien um 10 Prozentpunkte auf der Grundlage der deckungskosten dazu, dass der plan kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist. Dass der Beitragssatz für die Selbstbeteiligung gleich bleibt, ändert am Ergebnis nichts. Beispiel 9.

(i) Fakten., März 2010 hat ein selbstversicherter großväterlicher Gesundheitsplan eine COBRA-Prämie für das Planjahr 2010 in Höhe von 5.000 USD für die Reine Selbstversorgung und 12.000 USD für die Familienversicherung. Der erforderliche Mitarbeiterbeitrag für die Deckung beträgt 1,000 USD für die Reine selbstdeckung und 4,000 USD für die familienabdeckung. Somit beträgt der Beitragssatz, der auf den Kosten der Deckung für 2010 basiert, 80% ((5,000 −1,000)/5,000) für die nur-selbst-Deckung und 67% ((12,000 −4,000)/12,000) für die familienabdeckung.

Für ein nachfolgendes Planjahr beträgt DIE Cobra-Prämie 6,000 USD für die Reine selbstdeckung und 15,000 USD für die familienberichterstattung., Die mitarbeiterbeiträge für dieses Planjahr betragen 1.200 US-Dollar für die Deckung nur für sich selbst und 5.000 US-Dollar für die Deckung der Familie. Somit beträgt der Beitragssatz, der auf den Kosten der Deckung basiert, 80% ((6,000 −1,200)/6,000) für die nur-selbst-Abdeckung und 67% ((15,000 −5,000)/15,000) für die familienabdeckung. (ii) Schluss.

In diesem Beispiel 9 behält der plan seinen status als großväterlicher Gesundheitsplan bei, da sich der Beitragssatz aufgrund der deckungskosten nicht ändert., Das Ergebnis wäre dasselbe, wenn der gesamte oder ein Teil des arbeitnehmerbeitrags vor Steuern über einen cafeteria-plan gemäß Abschnitt 125 des Internal Revenue Code geleistet würde. Beispiel 10. (i) Fakten.

Ein nicht tarifgebundener konzerngesundheitsplan bietet am 23. März 2010 drei Leistungspakete an. Option F ist eine selbstversicherte option.

Optionen G und H sind versicherte Optionen. Ab dem 1. Juli 2013 erhöht der plan die Mitversicherung unter Option H von 10% auf 15%.

(ii) Schluss., In diesem Beispiel 10 ist die Abdeckung unter Option H nicht grandfathered health plan coverage ab dem 1. Juli 2013, im Einklang mit der Regel in Absatz (g)(1)(ii) dieses Abschnitts. Ob es sich bei der Deckung unter den Optionen F und G um eine Abdeckung des grandfathered health plan handelt, wird gemäß den Regeln dieses Absatzes (g) separat bestimmt.

Beispiel 11. (i) Fakten. Ein gruppengesundheitsplan, der ein großväterlicher Gesundheitsplan und auch ein hoch abzugsfähiger Gesundheitsplan im Sinne von Abschnitt 223(c)(2) des Internal Revenue Code ist, hatte am 23., Juni 2021 geändert, um die abzugsfähige Grenze um den Betrag zu erhöhen, der erforderlich ist, um die Anforderungen für einen plan zu erfüllen, der gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Internal Revenue Code als hoher abzugsfähiger Gesundheitsplan gilt, der jedoch die maximale prozentuale Erhöhung übersteigt.

(ii) Schluss., In diesem Beispiel 11 führt die Erhöhung des Selbstbehalts zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, da die Erhöhung erforderlich war, damit der plan weiterhin der definition eines hohen abzugsfähigen gesundheitsplans gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Internal Revenue Code entspricht. Ende Ergänzende Informationen [FR Dok. 2020-27498 [12-11-20.

Starten Präambel Internal billig levitra 40mg Revenue wie viel levitra kostet Service Präambel, Abteilung des Finanzministeriums. Leistungen für Arbeitnehmer Sicherheitsverwaltung, billig levitra 40mg Department of Labor. Zentren für Medicare & Ampere.

Medicaid Services, Department of Health and billig levitra 40mg Human Services. Endgültige Regeln., Dieses Dokument enthält endgültige Regeln für großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen, die die geltenden Regeln ändern, um eine größere Flexibilität für bestimmte großväterliche Gesundheitspläne zu gewährleisten, um änderungen an bestimmten Arten von kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge vorzunehmen, ohne dass der Status des Großvaters nach dem Patientenschutz - Und Erschwinglichen Versorgungsgesetz verloren geht. Datum des billig levitra 40mg Inkrafttretens.

Diese Vorschriften gelten Januar 14, 2021. Anwendbarkeitsdatum billig levitra 40mg. Diese Vorschriften gelten Juni 15, 2021., Starten Weitere Infos William Fischer, Internal Revenue Service, Department of the Treasury, (202) 317-5500.

Matthäus Litton und Chelsea Cerio, billig levitra 40mg Leistungen an Arbeitnehmer Security Administration, Department of Labor, (202) 693-8335. Cam Clemmons, Zentren für Medicare &Ampere. Medicaid Services, Department of Health and Human billig levitra 40mg Services, (301) 492-4400., Informationen Zum Kundendienst.

Personen, die Informationen vom Arbeitsministerium (DOL) über billig levitra 40mg arbeitsbezogene krankenversicherungsgesetze erhalten möchten, können die Gebührenfreie Hotline der Employee Benefits Security Administration (EBSA) unter 1-866-444-EBSA (3272) anrufen oder die Website des DOL besuchen (www.dol.gov/​ebsa). Darüber hinaus Informationen aus dem Department of Health and Human Services (HHS) in Bezug auf private Krankenversicherung und nicht-Bundes-Gruppe Gesundheitspläne können auf den Centers for Medicare &Ampere gefunden werden. Medicaid Services (CMS) website (www.cm.,gov / †" cciio) und Informationen billig levitra 40mg zur Gesundheitsreform finden Sie unter www.HealthCare.gov.

Ende Weitere Informationen Ende Präambel Starten Ergänzende Informationen I. Hintergrund A billig levitra 40mg. Zweck am Januar 20, 2017, erließ der Präsident Executive Order 13765, “Minimizing die Wirtschaftliche Belastung des Patientenschutzes und Affordable Care Act bis zur Aufhebung (82 FR 8351) “to die ungerechtfertigten wirtschaftlichen und regulatorischen Belastungen des [Patientenschutz und Affordable Care Act (Pub.

L. 111-148) und der Health Care und Education Reconciliation Act von 2010 (Pub. L.

111-152) (zusammen PPACA), in der geänderten Fassung].,um diese Ziele zu erreichen, wies der Präsident darauf hin, dass die exekutivabteilungen und Agenturen mit Behörden und Verantwortlichkeiten im Rahmen der PPACA, â € œto das gesetzlich zulässige maximum. . ., Sie üben alle Ihnen zur Verfügung stehenden Befugnisse und ermessensspielräume aus, um auf Bestimmungen oder Anforderungen von [PPACA] zu verzichten, Sie aufzuschieben, Ausnahmen von Ihnen zu gewähren oder Sie zu verzögern, die einen Staat oder Kosten, Gebühren, Steuern, Strafen oder regulatorische Belastungen für Einzelpersonen, Familien, Gesundheitsdienstleister, Krankenversicherer, Patienten, Empfänger von Gesundheitsdienstleistungen, Käufer von Krankenversicherungen oder Hersteller von Medizinprodukten, Produkten oder Medikamenten steuerlich belasten würden.,” HHS, DOL und das Department of the Treasury (zusammen die Abteilungen) teilen interpretative Zuständigkeit über Abschnitt 1251 der PPACA, die in der Regel vorsieht,dass bestimmte gruppenkrankenpläne und Krankenversicherungen ab März 23, 2010, dem Datum des Erlasses der PPACA (Kollektiv in der Satzung als grandfathered health plans bezeichnet), unterliegen nur bestimmten Bestimmungen der PPACA., Im Einklang mit den Zielen der Executive Order 13765 forderten die Abteilungen am Februar 25, 2019 Informationen zu großväterlichen gruppenkrankenplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen (2019 RFI) an.,[] Ziel des RFI 2019 war es, Beiträge aus der öffentlichkeit zu sammeln, um die Herausforderungen, denen sich die Emittenten von gruppenkrankenversicherungsplänen und gruppenkrankenversicherungen gegenübersehen, um einen Verlust Ihres status zu vermeiden, besser zu verstehen und festzustellen, ob es für die Abteilungen Möglichkeiten gibt, solche Pläne und Emittenten im Einklang mit dem Gesetz bei der Wahrung des rechtlichen status von gruppenkrankenversicherungsplänen und gruppenkrankenversicherungen in einer Weise zu unterstützen, die planteilnehmern und Begünstigten, Arbeitgebern, Arbeitnehmerorganisationen und anderen Interessengruppen zugute kommt., Auf der Grundlage der Rückmeldungen von Interessengruppen, die als Reaktion auf die RFI 2019 Kommentare abgegeben haben, haben die Abteilungen am 15.Juli 2020 eine Mitteilung über die vorgeschlagene regelgestaltung herausgegeben (als 2020 vorgeschlagene Regeln bezeichnet), die, wenn Sie abgeschlossen sind, die geltenden Regeln ändern würde, um eine größere Flexibilität für bestimmte großväterliche Gesundheitspläne zu bieten, um änderungen an bestimmten Arten von kostenaufteilungsanforderungen vorzunehmen, ohne den Status des Großvaters zu verlieren.[] Nach sorgfältiger Prüfung der eingegangenen Stellungnahmen erlassen die Dienststellen endgültige Regeln, die die vorgeschlagenen änderungen ohne wesentliche änderungen annehmen., Nach Ansicht der Abteilungen sind diese änderungen angemessen, da Sie es diesen Plänen ermöglichen werden, weiterhin eine erschwingliche Deckung anzubieten und gleichzeitig Ihre Fähigkeit zu verbessern, auf steigende Gesundheitskosten zu reagieren.

In einigen Fällen würden die änderungen auch sicherstellen, dass die Pläne in der Lage sind, Mindestanforderungen an die Kostenteilung für hoch abzugsfähige Gesundheitspläne (HDHPs) zu erfüllen, sodass eingeschriebene Personen Anspruch auf Beiträge zu Gesundheitssparkonten (HSAs) haben., Die endgültigen Regeln beziehen sich nur auf die Anforderungen an die Gruppenkrankenversicherung für Großväter und die Gruppenkrankenversicherung für Großväter und gelten nicht für die aktuellen Anforderungen für die individuelle Krankenversicherung für Großväter oder ändern diese anderweitig. In Bezug auf den individuellen Krankenversicherungsschutz ist es nach Ansicht der Ministerien so, dass die Zahl der Personen mit großväterlicher individueller Krankenversicherung seit Inkrafttreten der PPACA jedes Jahr zurückgegangen ist., Wie ein Kommentar, der als Reaktion auf die RFI 2019 einging, feststellte, wird sich dieser Rückgang der Einschreibung in die individuelle Krankenversicherung von Großvätern aufgrund der natürlichen Abwanderung fortsetzen, da die meisten Verbraucher weniger als 5 Jahre auf dem individuellen Markt bleiben.[] Darüber hinaus sind im Vergleich zur Anzahl der Personen in großväterlichen gruppenkrankenversicherungen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen nur wenige Personen in großväterlichen individuellen Krankenversicherungen eingeschrieben.,[] Die Abteilungen sind daher der Ansicht, dass änderungen der Anforderungen für großväterliche individuelle Krankenversicherung von begrenztem nutzen wäre. B.

Großväterliche Gruppengesundheitspläne und Großväterliche Gruppenkrankenversicherung Abschnitt 1251 der PPACA sieht vor, dass großväterliche Gesundheitspläne bestimmten Bestimmungen der PPACA nicht unterliegen, solange Sie Ihren status als großväterliche Gesundheitspläne beibehalten.,[] Zum Beispiel unterliegen großväterliche Gesundheitspläne weder der Verpflichtung, bestimmte präventive Dienstleistungen ohne Kostenbeteiligung gemäß Abschnitt 2713 des Gesetzes über den Öffentlichen Gesundheitsdienst (PHS Act), erlassen durch Abschnitt 1001 des PPACA, noch der jährlichen Begrenzung der Kostenbeteiligung gemäß Abschnitt 1302(c) des PPACA und Abschnitt 2707(b) des PHS Act, erlassen durch Abschnitt 1201 des PPACA, abzudecken. Wenn ein plan seinen ursprünglichen status verlieren würde, müsste er zusätzlich zu mehreren anderen Anforderungen beide Bestimmungen einhalten., Juni 2010 erteilten die Dienststellen vorläufige Schlussbestimmungen mit der bitte um Stellungnahme zur Durchführung von Abschnitt 1251 der PPACA.[] Am 17. November 2010 erteilten die Dienststellen eine änderung der vorläufigen Schlussbestimmungen mit der bitte um Stellungnahme, bestimmte änderungen an Policen, Zertifikaten oder Versicherungsverträgen ohne Verlust des Versicherungsstatus zuzulassen.,[] Außerdem haben die Abteilungen im Laufe der Jahre 2010 und 2011 Häufig Gestellte Fragen (FAQs) der Teile I, II, IV, V und VI zum Affordable Care Act Veröffentlicht, um Fragen zur Aufrechterhaltung des Status eines plans als großväterlicher Gesundheitsplan zu beantworten.[] Nach Prüfung der Kommentare und Rückmeldungen von Stakeholdern erteilten die Abteilungen am 18.November 2015 Verordnungen, die die vorläufigen endgültigen Regeln ohne wesentliche änderungen abschlossen und die Klarstellungen, die die Abteilungen zuvor in anderen Leitlinien (2015 final rules) angegeben hatten, enthielten.,[] Im Allgemeinen gilt ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung nach den endgültigen Regeln von 2015 als großväterlich, wenn er existiert, und deckt seit dem 23.März 2010 kontinuierlich jemanden (nicht notwendigerweise dieselbe person, aber zu jeder Zeit mindestens eine person) ab, sofern der plan (oder sein sponsor) oder Emittent keine bestimmten Maßnahmen ergriffen hat, die dazu führen, dass der plan den Großvater-status aufgibt.

Nach den endgültigen Regeln von 2015 führen bestimmte änderungen an einem gruppengesundheitsplan oder einer gruppendeckung nicht zu einem Verlust des Gesundheitsstatus., Beispielsweise können sich neue Mitarbeiter und Ihre Familien in einen gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung Einschreiben, ohne den status eines Großvaters zu verlieren. Darüber hinaus hat die Hinzufügung eines neuen Beitragenden Arbeitgebers oder einer neuen Gruppe von Mitarbeitern eines bestehenden Beitragenden Arbeitgebers zu einem großväterlichen Gesundheitsplan für mehrere Arbeitnehmer keinen Einfluss auf den Status des Großvaters des plans., Außerdem wird der Großvater-status für jede im Rahmen eines gruppengesundheitsplans oder einer Deckung verfügbare Leistungspaket-option separat festgelegt. Wenn also ein Leistungspaket im Rahmen des plans oder der Deckung seinen Großvater-status verliert, hat dies keinen Einfluss auf den Großvater-status der anderen Leistungspakete, vorausgesetzt, dass andere änderungen die anderen standards nicht überschreiten, die dazu führen, dass ein plan den Großvater-status aufgibt, wie weiter in dieser Präambel erläutert., Die endgültigen Regeln von 2015 legen fest, unter welchen Umständen änderungen der Bedingungen eines plans oder einer Deckung dazu führen, dass der plan oder die Deckung kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist.

Insbesondere werden in den Vorschriften bestimmte änderungen an Leistungen, kostenaufteilungsanforderungen und beitragssätzen skizziert, die dazu führen, dass ein plan oder eine Deckung auf seinen ursprünglichen status verzichtet. Es gibt sechs Arten von änderungen (gemessen ab März 23, 2010), die dazu führen, dass ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung nicht mehr großväterlich ist. 1., Die Beseitigung aller oder im wesentlichen aller Vorteile zur diagnose oder Behandlung einer bestimmten Erkrankung.

2. Erhöhung einer prozentualen Kostenbeteiligung (Z. B.

Mitversicherung). 3. Jede Erhöhung einer Kostenbeteiligung in festbeträgen (mit Ausnahme einer copzahlung) (Z.

B. Eines Selbstbehalts oder eines out-of-pocket-höchstbetrags), die bestimmte Schwellenwerte überschreitet. 4.

Jede Erhöhung einer Vorauszahlung mit festem Betrag, die bestimmte Schwellenwerte überschreitet. 5., Eine Senkung des Beitragssatzes durch einen Arbeitgeber oder eine Arbeitnehmerorganisation auf die Kosten für die Deckung einer deckungsstufe für eine Klasse von ähnlich situierten Personen um mehr als fünf Prozentpunkte unter dem Satz für den abdeckungszeitraum, der den 23. Die Einführung von jährlichen Grenzwerten für den Dollarwert aller Leistungen für gruppenkrankenpläne und Versicherungsschutz, die eine solche Grenze nicht vor dem 23., Die endgültigen Regeln von 2015 sehen unterschiedliche Schwellenwerte für die Erhöhung verschiedener Arten von Anforderungen an die Kostenteilung vor, die zu einem Verlust des status des Großvaters führen., Der Nominale Dollarbetrag einer mitversicherungspflicht steigt automatisch an, wenn die Kosten der der mitversicherungspflicht unterliegenden Gesundheitsleistung steigen, so dass änderungen an der Startseite 81099niveau der Mitversicherung (Z.

B. Änderung einer Anforderung, dass der patient 20 Prozent an eine Anforderung zahlt, dass der patient 30 Prozent der stationären Operationskosten zahlt) kann das Gleichgewicht der finanziellen Verpflichtungen zwischen Teilnehmern und Begünstigten sowie einen plan oder eine Krankenversicherung erheblich verändern., Auf der anderen Seite steigen die Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten (wie copays und Selbstbehalte) nicht automatisch, wenn die Gesundheitskosten steigen. Dies bedeutet, dass änderungen an den kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge (Z.

B. Änderung einer copzahlung in Höhe von 35 USD an eine copzahlung in Höhe von 40 USD für ambulante Arztbesuche) angemessen sein können, um mit den steigenden Kosten für medizinische Artikel und Dienstleistungen Schritt zu halten. Dementsprechend führt jede Erhöhung einer prozentualen kostenaufteilungsanforderung (wie Z.

B. Eine Mitversicherung) nach den endgültigen Regeln von 2015 dazu, dass ein plan oder eine Krankenversicherung nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist., In Bezug auf die Anforderungen an die Kostenaufteilung in festbeträgen gibt es jedoch zwei standards für zulässige Erhöhungen, einen für andere Anforderungen an die Kostenbeteiligung in festbeträgen als copayments (Z. B.

Selbstbehalte und out-of-pocket-Höchstbeträge) und einen anderen für copayments. In Bezug auf andere Anforderungen an die Kostenaufteilung in festbeträgen als copayments ist ein plan oder eine Deckung kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr, wenn seit dem 23., Die endgültigen Regeln von 2015 definieren den maximalen prozentualen Anstieg als medizinische inflation (ab März 23, 2010) plus 15 Prozentpunkte. Zu diesem Zweck wird die medizinische inflation unter Bezugnahme auf die gesamte medizinische versorgungskomponente des Verbraucherpreisindex Für alle Städtischen Verbraucher ohne Berichtigung (VPI-U) definiert, der von der DOL unter Verwendung der Basis von 1982-1984 von 100 veröffentlicht wurde., Bei copayments mit festem Betrag ist ein plan oder eine Deckung kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr, wenn seit dem 23.

März 2010 eine Erhöhung der copayment vorliegt, die den höheren Betrag von (1) der maximalen prozentualen Erhöhung (berechnet auf die gleiche Weise wie für andere kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge als copayments) oder (2) fünf Dollar (erhöht durch medizinische inflation) übersteigt. Für jede änderung, die nach den endgültigen Regeln von 2015 zu einem Verlust des Großvater-status führt, ist der plan oder die Abdeckung kein Großvater-plan mehr, wenn die änderung wirksam wird, unabhängig davon, Wann die änderung angenommen wird., Darüber hinaus verlangen die endgültigen Regeln von 2015, dass ein großväterlicher plan oder eine Abdeckung beide eine Erklärung in einer Zusammenfassung der Leistungen enthalten, die im Rahmen des plans bereitgestellt werden, dass er der Ansicht ist, dass der plan oder die Abdeckung ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, und Kontaktinformationen für Fragen und Beschwerden bereitstellt. Das Versäumnis, diese Offenlegung bereitzustellen, führt zu einem Verlust des Status des Großvaters.

Die endgültigen Regeln von 2015 sehen ferner vor, dass es nach dem Verzicht auf den Status des Großvaters keine Möglichkeit mehr gibt, ihn wiederzugewinnen. C., 2019 Informationsanfrage es ist das Verständnis der Abteilungen, dass die Anzahl der großväterlichen gruppenkrankenversicherungen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen seit dem Erlass der PPACA jedes Jahr zurückgegangen ist, aber viele Arbeitgeber pflegen weiterhin großväterliche gruppenkrankenversicherungen und-Versicherungen. Dass eine beträchtliche Anzahl von Großvätern Gruppengesundheitsplänen und Abdeckung bleiben zeigt, dass einige Arbeitgeber und Emittenten Wert bei der Erhaltung Großvater status gefunden haben.,Februar 2019 veröffentlichten die Abteilungen das RFI 2019, um Beiträge von der öffentlichkeit zu sammeln, um die Herausforderungen besser zu verstehen, denen Gruppengesundheitspläne und gruppenkrankenversicherungsemittenten gegenüberstehen, um den Verlust Ihres status zu vermeiden, und um festzustellen, ob es für die Abteilungen Möglichkeiten gibt, solche Pläne und Emittenten im Einklang mit dem Gesetz bei der Wahrung des Status von Gruppengesundheitsplänen und gruppenkrankenversicherungen in einer Weise zu unterstützen, die planteilnehmern und Begünstigten, Arbeitgebern, Arbeitnehmerorganisationen und anderen Interessengruppen zugute kommen würde., Kommentare, die als Reaktion auf die RFI 2019 eingereicht wurden, lieferten Informationen zu großväterlichen Gesundheitsplänen, die dazu beitrugen, die 2020 vorgeschlagenen Regeln zu informieren., Kommentatoren teilten Daten über die Prävalenz von großväterlichen gruppenkrankenplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen, Erkenntnisse über die Auswirkungen, die großväterliche Pläne auf die Bereitstellung von Vorteilen für Teilnehmer und begünstigte zu geringeren Kosten als nicht-Großväter-Pläne hatten, und Vorschläge für mögliche änderungen der endgültigen Regeln der Abteilungen für 2015, die mehr Flexibilität für einen plan oder eine Abdeckung bieten würden, um den Großvater-status zu behalten., Mehrere Kommentatoren richteten die Aufmerksamkeit der Abteilungen auf eine Umfrage der Kaiser Family Foundation, aus der hervorgeht, dass eines von fünf Unternehmen, die 2018 Gesundheitsleistungen anboten, mindestens einen großväterlichen Gesundheitsplan anbot, und 16 Prozent der versicherten Arbeitnehmer in diesem Jahr in einen großväterlichen gruppengesundheitsplan eingeschrieben waren.[] Ein Kommentator gab an,die Inzidenz von grandfathered plan status unterscheidet sich durch verschiedene Arten von plan Sponsoren., Ein anderer Kommentator zitierte Umfragedaten, die 2018 von der International Foundation of Employee Benefit Plans veröffentlicht wurden und darauf hindeuteten, dass 57 Prozent der mehrarbeitspläne großväterlich sind, verglichen mit 20 Prozent anderer Pläne des privaten Sektors und 30 Prozent der Pläne des öffentlichen Sektors., Eine Berufsvereinigung mit Mitgliedern, die mit arbeitgebergruppen an der Gestaltung und Verwaltung von Gesundheitsplänen arbeiten, kommentierte jedoch, dass Ihre Mitglieder weit weniger großväterliche Pläne gefunden haben, als die Umfrageergebnisse vermuten lassen, und schlug vor, dass sehr große Arbeitgeber mit selbstfinanzierten Plänen einen unverhältnismäßigen Anteil an großväterlichen Plänen sponsern können, sowie dass einige Arbeitgeber, die “grandmothered†" Pläne haben oder die zuvor großväterliche Pläne hatten, ungewollt falsch in Umfragen berichten, dass Sie immer noch großväterliche Pläne sponsern.,[] Einige Kommentatoren Gaben an, dass großväterliche Gesundheitspläne weniger umfassend sind und weniger Verbraucherschutz bieten als nicht-großväterliche Pläne.

Daher meinten diese Kommentatoren, dass die Abteilungen die endgültigen Regeln für 2015 nicht ändern sollten, um eine größere Flexibilität für einen plan oder eine Abdeckung zur Aufrechterhaltung des Großvater-status zu bieten. Andere Kommentatoren stellten jedoch fest, dass großväterliche Start-up-Pläne oft niedrigere Prämien und kostenaufteilungsanforderungen haben als nicht-großväterliche Pläne., Ein Kommentator gab Beispiele für Prämienerhöhungen im Bereich von 10 Prozent bis 40 Prozent, die großväterliche planteilnehmer erleben würden, wenn Sie zu nicht-großväterlichen Gruppengesundheitsplänen übergehen würden. Mehrere Kommentatoren erklärten auch, dass großväterliche Gesundheitspläne in der Tat umfassende Vorteile bieten und in einigen Fällen sogar großzügiger sind als bestimmte nicht-großväterliche Pläne, die allen Anforderungen der PPACA unterliegen., Einige Kommentatoren Gaben auch an, dass Ihre großväterlichen Pläne robustere anbieternetzwerke bieten als andere abdeckungsoptionen, die Ihnen zur Verfügung stehen, oder dass der Zugriff auf einen großväterlichen plan sicherstellt, dass Sie weiterhin Pflege von aktuellen Anbietern im Netzwerk erhalten können.

Kommentatoren, die eine größere Flexibilität für großväterliche Gesundheitspläne befürworteten, boten eine Reihe von Vorschlägen an, wie die Abteilungen die endgültigen Regeln von 2015 ändern sollten., Zum Beispiel forderten mehrere Kommentatoren zusätzliche Flexibilität in Bezug auf plan-oder deckungsänderungen, die eine Beseitigung im wesentlichen aller Vorteile darstellen würde, eine Bedingung zu diagnostizieren oder zu behandeln, mit der Begründung, dass es oft schwierig ist, zu erkennen, was eine Leistungsreduzierung darstellt, da die Vorschriften eine “facts and circumstances†" standard gelten. Einige Kommentatoren forderten Flexibilität, um bestimmte änderungen vorzunehmen, solange der versicherungsmathematische Wert des Großvaters oder der Versicherungsdeckung nicht beeinträchtigt wird., Einige Kommentatoren erklärten auch, dass die endgültigen Regeln von 2015 geändert werden sollten, um eine Senkung der Beitragssätze durch Arbeitgeber und Arbeitnehmerorganisationen um mehr als fünf Prozentpunkte zu ermöglichen, um Arbeitgebern, die einen geschäftswechsel oder einen wirtschaftlichen Abschwung erleben, Rechnung zu tragen. Kommentatoren schlugen auch änderungen in Bezug auf die zulässigen änderungen der kostenaufteilungsanforderungen für großväterliche Pläne vor.

Diese Kommentatoren argumentierten im Allgemeinen, dass die endgültigen Regeln von 2015 zu restriktiv seien., Mehrere Kommentatoren erklärten, dass die Abhängigkeit von der medizinischen Komponente des VPI-U für die Zwecke dieser Regeln für inflationsanpassungen auf den maximalen prozentualen Anstieg Rechnung zu tragen falsch war, und die Methodik zur Berechnung der “premium Anpassung percentage” (wie in 45 CFR 156.130 definiert) wäre angemessener, weil es auf die Erhöhung der Prämien für die Krankenversicherung gebunden ist und daher besser spiegelt den Anstieg der Kosten für die Krankenversicherung., Diese Kommentatoren stellten außerdem fest, dass die Berücksichtigung des prozentualen Anteils der prämienanpassung mit der Methodik zur Anpassung der jährlichen Begrenzung der Kostenbeteiligung gemäß Abschnitt 1302(c) der PPACA und Abschnitt 2707(b) des PHS-Gesetzes, die für nicht großväterliche Pläne gilt, vereinbar wäre., Darüber hinaus äußerte ein Kommentator die Besorgnis, dass die endgültigen Regeln von 2015 möglicherweise ausschließen, dass einige großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne oder Emittenten von großväterlichen gruppenkrankenversicherungen änderungen an den Anforderungen an die Kostenteilung vornehmen können, die für einen plan erforderlich sind, um seinen status als HDHP im Sinne von Abschnitt 223 des Kodex beizubehalten, was effektiv bedeuten würde, dass Personen, die von diesen Plänen erfasst werden, nicht mehr berechtigt sind, zu einer HSA beizutragen. D., Der Prozentsatz der Prämienanpassung gemäß Abschnitt 1302 Buchstabe c Ziffer 4 der PPACA ist der Sekretär des HHS angewiesen, einen jährlichen Prozentsatz der prämienanpassung zu bestimmen, ein Maß für das Prämienwachstum, mit dem die Steigerungsrate für drei in der PPACA angegebene Parameter festgelegt wird. (1) die maximale jährliche Begrenzung der Kostenteilung (definiert in 45 CFR 156.130(a)).

(2) der erforderliche beitragsprozentsatz, der zur Bestimmung der Berechtigung für bestimmte Ausnahmen gemäß Abschnitt 5000A des Kodex (definiert in 45 CFR 155) verwendet wird.,605(d) (2)). Und (3) der Arbeitgeber trägt die Verantwortung für die Zahlungsbeträge gemäß Abschnitt 4980H(a) und (b) des Kodex (siehe Abschnitt 4980H(c) (5) des Kodex). Abschnitt 1302 (c) (4) der PPACA und 45 CFR 156.130(e) sehen vor, dass der Prozentsatz der prämienanpassung der Prozentsatz (falls vorhanden) ist, um den die Durchschnittliche pro-Kopf-Prämie für den Krankenversicherungsschutz für das vorangegangene Kalenderjahr die Durchschnittliche pro-Kopf-Prämie für die Krankenversicherung für 2013 übersteigt, und 45 CFR 156.130(e) sieht vor, dass dieser Prozentsatz jährlich von HHS veröffentlicht wird., Zur Berechnung des prämienanpassungsprozentsatzes für ein leistungsjahr berechnet HHS den Prozentsatz, um den die Durchschnittliche pro-Kopf-Prämie für den Krankenversicherungsschutz für das vorangegangene Kalenderjahr die Durchschnittliche pro-Kopf-Prämie für die Krankenversicherung für 2013 übersteigt,und rundet den resultierenden Prozentsatz auf 10 signifikante stellen.

Der daraus resultierende prämienindex spiegelt das kumulierte, historische Prämienwachstum von 2013 bis zum Vorjahr wider., HHS berechnet den prozentualen Anteil der prämienanpassung anhand der zuletzt verfügbaren nhea-Projektion der Prämien pro Teilnehmer für die private Krankenversicherung (ohne Medigap sowie Sach-und Unfallversicherung) zum Zeitpunkt der Veröffentlichung des prozentualen Anteils der prämienanpassung als prämienwachstumsmaßnahme.[] E. Hohe Abzugsfähige Gesundheitspläne und HSA-Kompatibilität Abschnitt 223 des Kodex erlaubt berechtigten Personen zu etablieren und zu HSAs beitragen., HSAs sind steuerbegünstigte Konten, die zum Zweck der Ansammlung von Geldern eingerichtet wurden, um qualifizierte medizinische Ausgaben im Namen des kontoempfängers, seines Ehepartners und aller beanspruchten Angehörigen zu bezahlen. Damit sich eine Person gemäß Abschnitt 223(c)(1) des Kodex als berechtigte Person qualifizieren kann (und somit steuerbegünstigte Beiträge zu einer HSA leisten kann), muss die Person unter einen HDHP fallen., Ein HDHP ist ein Gesundheitsplan, der bestimmte Anforderungen in Bezug auf minimale Selbstbehalte und maximale out-of-pocket-Ausgaben erfüllt, die jährlich mit Anpassungen der Lebenshaltungskosten steigen.

Im Allgemeinen kann ein HDHP mit Ausnahme der vorsorge für kein Jahr Leistungen erbringen, bis der Selbstbehalt für dieses Jahr erfüllt ist. Gemäß Abschnitt 223 (g) des Kodex wird der mindestabzug für einen HDHP jährlich an die Lebenshaltungskosten angepasst, basierend auf änderungen des Verketteten Verbraucherpreisindex für Alle Städtischen Verbraucher (C-CPI-U).[] F., 2020 Vorgeschlagene Regeln im Juli 15, 2020, Gaben die Abteilungen die 2020 vorgeschlagenen Regeln heraus, die, wenn Sie abgeschlossen sind, die endgültigen Regeln von 2015 ändern würden, um eine größere Flexibilität für großväterliche gruppenkrankenpläne und Emittenten der großväterlichen Gruppenkrankenversicherung zu bieten, um bestimmte änderungen vorzunehmen, ohne einen Verlust des Großvater-status zu verursachen. Es gibt jedoch keine Autorität für nicht großväterliche Pläne, großväterlich zu werden.

Daher boten die vorgeschlagenen Regeln für 2020 keine Möglichkeit für einen plan oder eine Abdeckung, die Ihren ursprünglichen status gemäß den endgültigen Regeln von 2015 verloren hat, diesen status wiederzuerlangen.,Start Gedruckt Seite 81101 Bei der Ausgabe der 2020 vorgeschlagenen Regeln berücksichtigten die Abteilungen Kommentare, die als Reaktion auf die 2019 RFI eingereicht wurden, in Bezug auf Möglichkeiten, wie die 2015 endgültigen Regeln geändert werden könnten. Die Abteilungen haben in die vorgeschlagenen Regeln für 2020 nicht viele Vorschläge aufgenommen, die in diesen Kommentaren dargelegt wurden, da diese Vorschläge nach Ansicht der Abteilungen so wesentliche änderungen ermöglicht hätten, dass der geänderte plan oder die geänderte Abdeckung vernünftigerweise nicht als derselbe plan oder dieselbe Abdeckung beschrieben werden konnte, die am 23., Die Abteilungen wurden jedoch durch die Aussagen der Kommentatoren davon überzeugt, dass es bessere Mittel gibt, um die inflation im standard für die maximale prozentuale Erhöhung zu bilanzieren, die den Anforderungen an die Kostenaufteilung mit festem Betrag entsprechen sollte. Die Abteilungen waren sich auch einig, dass, wie ein Kommentator zum 2019 RFI hervorhob, die Möglichkeit besteht, anzugeben, dass änderungen an den kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge, die für einen plan zur Aufrechterhaltung seines status als HDHP erforderlich sind, keinen Verlust des status verursachen sollten., Angesichts der Tatsache, dass die endgültigen Regeln von 2015 Erhöhungen zulassen, die die inflation der Gesundheitskosten im Laufe der Zeit berücksichtigen sollen, waren die Abteilungen der Ansicht, dass diese Vorschläge einigermaßen eng und konsistent mit der Absicht der endgültigen Regeln von 2015 waren, Anpassungen als Reaktion auf die inflation zu ermöglichen, ohne einen Verlust des Gesundheitsstatus zu verursachen.

Dementsprechend schlugen die Abteilungen vor, die endgültigen Regeln für 2015 auf zwei Arten zu ändern., Erstens enthielten die 2020 vorgeschlagenen Regeln einen neuen Absatz (g) (3), in dem festgelegt wurde, dass großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen, bei denen es sich um HDHPs handelt, änderungen an kostenbeteiligungsanforderungen in festbeträgen vornehmen können, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würden, ohne den Status des Großvaters zu verlieren, jedoch nur in dem Umfang, in dem diese änderungen erforderlich sind, um die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c) (2) (A) des Kodex zu erfüllen., Zweitens enthielten die 2020 vorgeschlagenen Regeln eine überarbeitete definition von “maximum percentage increase†â bei neu gestaltetem paragraph (g) (4), der eine alternative Methode zur Bestimmung dieses Betrags auf der Grundlage des prämienanpassungsprozentsatzes vorsah. Nach den 2020 vorgeschlagenen Regeln wäre diese alternative Methode nur für großväterliche gruppenkrankenpläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen mit änderungen verfügbar, die am oder nach dem anwendbarkeitstermin einer endgültigen Regel wirksam sind., Die Abteilungen forderten Kommentare zu allen Aspekten der vorgeschlagenen Regeln für 2020 sowie zu spezifischen Fragen im Zusammenhang mit den vorgeschlagenen Regeln für 2020 an, bei denen das feedback der Interessengruppen besonders nützlich wäre, um zu bewerten, ob endgültige Regeln erlassen werden sollen und was der Inhalt der endgültigen Regeln sein sollte. Der kommentarzeitraum für die 2020 vorgeschlagenen Regeln wurde am 14.

Die Abteilungen erhielten 13 Kommentare., Nach sorgfältiger Prüfung dieser Kommentare erlassen die Abteilungen aus den in der Präambel näher erläuterten Gründen die endgültigen Regeln, mit denen die 2020 vorgeschlagenen Regeln ohne wesentliche änderung abgeschlossen werden. II. Überblick über die Endgültigen Regeln A.

Allgemeine Reaktion auf Öffentliche Kommentare zu den vorgeschlagenen Regeln für 2020 Einige Kommentatoren äußerten Ihre Unterstützung für die vorgeschlagenen Regeln für 2020, da die vorgeschlagenen Regeln für 2020 es Großvätern und Emittenten, die eine großväterliche Gruppenkrankenversicherung anbieten, ermöglichen würden, bestimmte wichtige änderungen vorzunehmen, ohne den Status eines Großvaters zu verlieren., Ein Kommentator stellte fest, dass die Bereitstellung von mehr Flexibilität bei der Aufrechterhaltung des Status des Großvaters sowohl bei der Planung von Sponsoren als auch Teilnehmern helfen sollte. Dieser Kommentator hob hervor, dass plansponsoren weiterhin die Kosten und Belastungen vermeiden könnten, die mit der Einhaltung der zusätzlichen Anforderungen verbunden sind, die für nicht großväterliche Pläne gelten, während planteilnehmer und begünstigte Ihre derzeitige Deckung beibehalten könnten, anstatt eine Alternative Deckung zu finden und möglicherweise eine größere Kostenaufteilung oder Leistungsreduzierung zu verzeichnen., Die endgültigen Regeln ermöglichen es den Sponsoren und Emittenten der großväterlichen Gruppenkrankenversicherung mehr Flexibilität, änderungen an bestimmten Arten von kostenaufteilungsanforderungen vorzunehmen, ohne den Status des Großvaters zu verlieren. Die Abteilungen betrachten diese Flexibilität als eine Möglichkeit, plansponsoren und Emittenten zu ermöglichen, Ihren Teilnehmern und Begünstigten weiterhin eine qualitativ hochwertige und erschwingliche Deckung zu bieten und gleichzeitig steigende Gesundheitskosten angemessen zu berücksichtigen., Die Abteilungen sind auch der Ansicht, dass die Bereitstellung dieser Flexibilität den Teilnehmern und Begünstigten in großväterlichen Gruppengesundheitsplänen helfen wird, Ihre aktuelle Abdeckung, einschließlich Ihrer Anbieter und servicenetze, aufrechtzuerhalten.

Darüber hinaus bieten die endgültigen Regeln den Teilnehmern und Begünstigten die Möglichkeit, Zugang zu erschwinglichen abdeckungsoptionen zu erhalten, die von Ihren Arbeitgebern oder Gewerkschaften angeboten werden, indem sichergestellt wird, dass Arbeitgeber und andere plansponsoren die Möglichkeit haben, die steigenden Kosten des Gesundheitswesens aufgrund der inflation angemessener zu berücksichtigen., Mehrere Kommentatoren unterstützten die 2020 vorgeschlagenen Regeln nicht und forderten die Abteilungen auf, Sie nicht abzuschließen. Diese Kommentatoren Gaben im Allgemeinen an, dass die Fertigstellung der 2020 vorgeschlagenen Regeln es den Arbeitgebern ermöglichen würde, weiterhin Pläne anzubieten, die keine umfassenden Vorteile bieten und gleichzeitig die Teilnehmer und Begünstigten finanziell stärker belasten., Die Kommentatoren stellten auch fest, dass die Gesundheitspläne der großväterlichen Gruppe keinen bestimmten wesentlichen Patientenschutz bieten und dass die Folgen, wenn keine vollständigen Informationen über die Abdeckung der Großväter vorliegen, besonders nachteilig für Patienten mit komplexen Erkrankungen sind. Diese Kommentatoren behaupteten weiter, dass die Gewährleistung des Zugangs zu einer soliden Deckung und zu Vorteilen wie präventionsdiensten und mutterschaftspflege besonders wichtig sei und dass angesichts der anhaltenden erectile dysfunction treatment-Pandemie jetzt kein angemessener Zeitpunkt sei, um änderungen zuzulassen, die mehr Kosten für die Verbraucher verursachen könnten., Während die Abteilungen diese Bedenken zu schätzen wissen, sind die Abteilungen der Ansicht, dass die Fertigstellung der 2020 vorgeschlagenen Regeln ein angemessenes Gleichgewicht zwischen der Fähigkeit der Pläne, der Emittenten, der Teilnehmer und der Begünstigten, die bestehende Deckung aufrechtzuerhalten, und den Zielen der Ausweitung des Zugangs zu und der Verbesserung der Qualität der Krankenversicherung schafft.

Die Abteilungen sind auch der Ansicht, dass die endgültigen Regeln das Ziel, insbesondere angesichts steigender Gesundheitskosten eine größere Auswahl bei der Deckung zu fördern, angemessen unterstützen., Während großväterliche Gesundheitspläne nicht verpflichtet sind, alle Bestimmungen zur PPACA-marktreform einzuhalten, gibt es viele PPACA-verbraucherschutzmaßnahmen, die für alle Gruppengesundheitspläne und-Emittenten gelten, die eine Gruppenkrankenversicherung anbieten, unabhängig von Ihrem Status, einschließlich des Verbots bereits bestehender bedingungsausschlüsse, des Verbots von Wartezeiten, die 90 Tage überschreiten, des Verbots von lebenslangen oder jährlichen dollar-limits, des Verbots von Rücktritten und der Anforderung für Pläne und Emittenten, die eine abhängige Deckung für Kinder anbieten, um dies bis zum Alter zu tun 26., Darüber hinaus ist es Großvätern von gruppenkrankenversicherungsplänen und Emittenten von gruppenkrankenversicherungen für Großväter nicht untersagt, eine Deckung im Einklang mit den Bestimmungen des PPACA-Marktes bereitzustellen, die für nicht-großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne gelten, und kann diese Deckung hinzufügen, ohne auf die Gedruckte Seite 81102status zu verzichten, sofern diese änderungen vorgenommen werden, ohne die in Absatz (g)(1) der großväterverordnung festgelegten standards zu überschreiten., Mehrere Kommentatoren forderten die Abteilungen auf, die 2020 vorgeschlagenen Regeln aufgrund der anhaltenden erectile dysfunction-Pandemie von 2019 (erectile dysfunction treatment) nicht abzuschließen. Diese Kommentatoren betonten, dass die erectile dysfunction treatment-Pandemie für Millionen von Amerikanern ein hohes Maß an wirtschaftlicher Unsicherheit geschaffen und gleichzeitig Risiken für Ihre Gesundheit und Sicherheit birgt. Die Kommentatoren äußerten Bedenken, dass die 2020 vorgeschlagenen Regeln sich während der anhaltenden erectile dysfunction treatment-Pandemie schädlich auf den Zugang zu Pflege und Erschwinglichkeit auswirken könnten., Wie die Bemühungen der Verwaltung zur Bekämpfung der erectile dysfunction treatment-Pandemie belegen, schätzen die Abteilungen, dass die erectile dysfunction treatment-Pandemie einen größeren Bedarf an erschwinglichen gesundheitsoptionen für Verbraucher geschaffen hat, und haben dementsprechend eine Reihe von Maßnahmen ergriffen, um Erleichterung zu schaffen und den Zugang zu Vorteilen während der erectile dysfunction treatment-Pandemie zu fördern.,[] Zum Beispiel haben die Abteilungen regulatorische und subregulierende Leitlinien veröffentlicht, um Einzelpersonen während der erectile dysfunction treatment-Pandemie zu helfen, einschließlich derjenigen, die Ihre Krankenversicherung verloren haben, und haben eine Reihe von Fristen verlängert, so dass Teilnehmer und begünstigte in mitarbeiterleistungsplänen zusätzliche Zeit haben, um kritische gesundheitsschutzentscheidungen zu treffen, die sich auf Ihre Leistungen während der erectile dysfunction treatment-Pandemie auswirken.,[] Die Abteilungen betonen, dass die endgültigen Regeln Flexibilität für Arbeitgeber bieten, die derzeit Krankenversicherung anbieten und haben dies seit 2010 konsequent getan, mit dem Ziel, dass Ihre Mitarbeiter eine größere Fähigkeit haben, diese Abdeckung zu halten, sollten Sie so wählen., Dementsprechend sind die Abteilungen der Ansicht, dass die Flexibilität, die die endgültigen Regeln bieten, wahrscheinlich keine Schwierigkeiten für die Mitarbeiter verschlimmern wird, während der erectile dysfunction treatment-Pandemie Zugang zu Pflege zu erhalten, und es Arbeitgebern und Arbeitnehmern möglicherweise ermöglichen wird, eine erschwinglichere Abdeckung aufrechtzuerhalten, als Sie sonst aufrechterhalten können.

Ungeachtet dieser überlegungen verzögern die Abteilungen die Anwendbarkeit der endgültigen Regeln, die 6 Monate nach Veröffentlichung im Bundesregister anzuwenden sind, wie später in dieser Präambel besprochen., Ein Kommentator äußerte Bedenken, dass die fortgesetzte Verfügbarkeit großväterlicher Pläne zur Segmentierung des Marktes für kleine Gruppen beitragen könnte, was zu einer negativen Auswahl und wiederum zu höheren Prämien für kleine Unternehmen führt, die Pläne anbieten oder anbieten möchten, die den PPACA-Marktreformen unterliegen., Dieser Kommentator stellte fest,dass, weil der nicht großväterliche kleingruppenmarkt unterliegt modifizierten gemeinschaftsrating und ein “single risikopool â€, â € Unternehmen mit jüngeren oder gesünderen als der Durchschnitt Mitarbeiter Anreize haben, aus dem kleinen gruppenmarkt single risk pool zu optieren, auf Kosten anderer Unternehmen, die daher höhere Prämien ausgesetzt sein können. Kommentatoren behaupteten auch, dass die Abteilungen nicht über ausreichende Informationen und Daten verfügen, um die finanziellen Auswirkungen der vorgeschlagenen Regeln für 2020 auf die Verbraucher genau vorherzusagen., Die Abteilungen erkennen an, dass die Existenz von großväterlichen Gruppengesundheitsplänen möglicherweise zu einer Marktsegmentierung und nachteiligen Auswahl auf dem Markt für kleine Gruppen führt. Die Abteilungen gehen jedoch nicht davon aus, dass die zusätzlichen Flexibilitäten, die in den endgültigen Regeln vorgesehen sind, die Marktsegmentierung oder die nachteilige Auswahl erheblich erhöhen werden, da die endgültigen Regeln keinen Mechanismus für großväterliche Pläne zur großväterschaft bieten., Aus diesem Grund sind die Abteilungen der Ansicht, dass die in den endgültigen Regeln zulässigen änderungen keine messbaren Auswirkungen auf Prämien für kleine Unternehmen haben werden, die eine Krankenversicherung für nicht-Großväter anbieten oder anbieten möchten.

Darüber hinaus erwarten die Abteilungen nicht, dass die Anzahl der Pläne, die aufgrund der endgültigen Regeln Ihren status beibehalten, so groß ist, dass Sie die möglicherweise bereits vorhandene Marktsegmentierung verschlimmern. Die Abteilungen erhielten auch Kommentare, die besagen, dass die Verbraucher Gefahr, verwirrt zu sein oder Schwierigkeiten mit dem Begriff â € œgrandfathered.,ein Kommentator bemerkte, dass es schwierig sein kann zu wissen, ob grandfathered plan Teilnehmer und begünstigte aktiv entscheiden, in solchen Plänen zu bleiben, ob Sie in der Regel andere nicht-grandfathered Optionen haben, die Sie wählen könnten, ob Sie sogar wissen, dass ein plan grandfathered ist, oder ob Sie verstehen, welche PPACA Verbraucherschutz fehlt, wenn Sie in grandfathered Abdeckung Einschreiben. Andere Kommentatoren schlugen die Hinzufügung größerer Transparenzanforderungen für Arbeitgeber vor, die großväterliche Pläne anbieten, um Verwirrung zu vermeiden., Die Abteilungen stellen fest, dass sich diese Bedenken im Allgemeinen auf großväterliche Pläne beziehen und nicht spezifisch für die begrenzten änderungen der vorgeschlagenen oder endgültigen Regeln sind.

Nach den endgültigen Regeln von 2015 muss ein gruppenkrankenplan oder eine Krankenversicherung eine Erklärung in jeder Zusammenfassung der Leistungen enthalten, dass der plan oder die Deckung der Ansicht ist, dass es sich um einen großväterlichen plan handelt, um den status eines großväterlichen plans aufrechtzuerhalten. Es Start Gedruckte Seite 81103muss auch Kontaktinformationen für Fragen und Beschwerden zur Verfügung stellen., Die endgültigen Regeln von 2015 enthalten eine modellsprache, die der plan oder die Abdeckung verwenden kann, um die Offenlegungspflicht zu erfüllen. Diese Sprache hebt insbesondere hervor, dass großväterliche Pläne einigen, aber nicht allen PPACA-verbraucherschutzmaßnahmen unterliegen, die für nicht großväterliche Pläne gelten, Z.

B. Nicht der Anforderung unterliegen, bestimmte präventive Gesundheitsdienste ohne Kostenbeteiligung anzubieten., Diese erforderliche Offenlegung des verbraucherstatus soll Verwirrung der Verbraucher in Bezug auf den Begriff zu lindern “grandfathered†und welche Vorteile und Schutzmaßnahmen unter einer solchen Abdeckung angeboten werden. Die offenlegungssprache ist modellsprache, und Pläne und Emittenten können zusätzliche offenlegungselemente enthalten, Z.

B. Die gesamte Liste der Bestimmungen zur marktreform, die nicht für den spezifischen großväterlichen Gesundheitsplan gelten., Darüber hinaus unterliegen Gruppengesundheitspläne, einschließlich großväterlicher Pläne, einer Reihe von Offenlegungspflichten, nach denen Teilnehmer und begünstigte Anspruch auf umfassende Informationen über Ihre Leistungen haben. Beispielsweise müssen Gruppengesundheitspläne, die ERISA unterliegen, eine zusammenfassende planbeschreibung (SPD) an Teilnehmer und begünstigte verteilen, die eine umfassende Beschreibung der im plan angebotenen Vorteile enthält.,[] Darüber hinaus müssen gruppenkrankenpläne und Emittenten von gruppenkrankenversicherungen, einschließlich großväterplänen, eine Zusammenfassung der Leistungen und des Versicherungsschutzes (SBC) bereitstellen, die Informationen zu Leistungen und Kostenbeteiligung im Zusammenhang mit der Registrierung und Erneuerung enthält.,[] Darüber hinaus, in der Regel, wenn ein plan oder Emittent macht eine wesentliche änderung an einem Begriff, der den Inhalt der SBC beeinflusst und das ist nicht in der zuletzt zur Verfügung gestellt SBC reflektiert, und das tritt anders als im Zusammenhang mit einer Erneuerung oder Neuauflage der Abdeckung, Mitteilung der änderung muss spätestens 60 Tage vor dem Datum der änderung wirksam ist.,[] Die Abteilungen sind zu dem Schluss gekommen, dass die bestehenden Offenlegungspflichten ausreichen, um sicherzustellen, dass Teilnehmer und begünstigte Zugang zu relevanten Informationen, einschließlich Informationen zur Kostenteilung, haben, um Ihnen zu helfen, die Auswirkungen der Berichterstattung über Großväter zu verstehen., Die Informationen, die in dem Modell Großvater notice†"insbesondere die Sprache hervorheben, dass bestimmte verbraucherschutzmaßnahmen unter PPACA gelten nicht für Großväter Abdeckung, neben den Informationen für Einzelpersonen in Ihrem plan SPD und SBCâ€" bietet reichlich Offenlegung für Teilnehmer und begünstigte in Bezug auf Ihre Leistungen, um Ihnen zu helfen, zu entscheiden, ob in einem solchen plan Einschreiben oder bleiben.

Daher lehnen es die Abteilungen ab, zusätzliche Offenlegungspflichten in die endgültigen Regeln aufzunehmen. Ein., Sonderregel für Bestimmte großväterliche HDHPs wie oben erläutert, identifiziert Absatz (g)(1) der endgültigen Regeln von 2015 bestimmte Arten von änderungen, die dazu führen, dass ein plan oder eine Deckung nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, einschließlich steigender Anforderungen an die Kostenteilung, die bestimmte Schwellenwerte überschreiten. Die kostenaufteilungsanforderungen für einen großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, bei der es sich um einen HDHP handelt, müssen jedoch die Mindestanforderung an den jährlichen Selbstbehalt und die maximale Anforderung an Ausgaben außerhalb der Tasche gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex erfüllen, um ein HDHP zu bleiben., Der Internal Revenue Service aktualisiert diese Beträge jährlich, um eine Anpassung der Lebenshaltungskosten widerzuspiegeln.

Die jährliche Anpassung der Lebenshaltungskosten an den für einen HDHP erforderlichen mindestabzug hat die maximale prozentuale Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein HDHP seinen status verliert, noch nicht überschritten.,[] Dennoch sind die Abteilungen der Ansicht, dass es Wert ist, zu spezifizieren, dass, wenn ein großväterlicher gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, die ein HDHP ist, seine Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten erhöht, um eine zukünftige angepasste jährliche Mindestanforderung an den Selbstbehalt gemäß Abschnitt 223(c)(2)(a) des Kodex zu erfüllen, die größer ist als die Erhöhung, die gemäß Absatz (g)(1) der endgültigen Regeln von 2015 zulässig wäre, würde eine solche Erhöhung nicht dazu führen, dass der plan oder die Deckung seinen Status als Großvater aufgibt., Andernfalls müsste der plansponsor oder-Emittent im Falle eines solchen Konflikts entscheiden, ob er den aktuellen status des plans oder seinen status als HDHP beibehält, was möglicherweise dazu führt, dass Teilnehmer und begünstigte entweder wesentliche änderungen an Ihrer Deckung erfahren (und wahrscheinlich Prämienerhöhungen) oder ein Verlust der Berechtigung, zu einer HSA beizutragen., Um diesen potenziellen Konflikt anzugehen, enthielten die 2020 vorgeschlagenen Regeln einen neuen Absatz (g) (3), der vorsah, dass in Bezug auf einen großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, bei der es sich um einen HDHP handelt, Erhöhungen auf kostenbeteiligungsanforderungen in festbeträgen, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würden, nicht dazu führen würden, dass der plan oder die Deckung seinen Großvater-status aufgibt, sondern nur in dem Umfang, in dem die Erhöhungen erforderlich sind, um seinen status als HDHP gemäß Abschnitt 223(c) (2) (A) des Kodex beizubehalten.,[] Daher würden Erhöhungen in Bezug auf einen solchen plan oder eine solche Deckung, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen und den Betrag übersteigen würden, der zur Erfüllung der jährlichen Mindestanforderung an den Selbstbehalt gemäß Abschnitt 223 Buchstabe c Absatz 2 Buchstabe A des Kodex erforderlich ist, immer noch einen Verlust des Großvater-status verursachen. Die 2020 vorgeschlagenen Regeln fügten auch ein neues Beispiel 11 unter Absatz (g) (5) hinzu, um zu veranschaulichen, wie diese Sonderregel gelten würde., Mehrere Kommentatoren unterstützten die 2020 vorgeschlagenen Regeln, um es einem großväterlichen HDHP zu ermöglichen, änderungen an den kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge vorzunehmen, ohne den Status des Großvaters zu verlieren, sofern die Erhöhungen erforderlich sind, um den status des plans als HDHP aufrechtzuerhalten. Ein Kommentator hob hervor, dass HDHPs ohne diese regulatorische änderung aus Ihrem Status als Großvater gezwungen werden könnten, wenn die jährliche Anpassung der Lebenshaltungskosten an den erforderlichen mindestabzug für einen HDHP die gemäß den endgültigen Regeln von 2015 zulässige maximale prozentuale Erhöhung übersteigt., Ein anderer Kommentator artikulierte, dass ohne diese Bestimmung Teilnehmer und begünstigte, die unter einem großväterlichen HDHP fallen und berechtigt sind, zu einer HSA beizutragen, Ihre Berechtigung verlieren können, zu einer HSA beizutragen, wenn Ihr plan beschließt, seinen HDHP-status aufzugeben, um seinen ursprünglichen Startstatus aufrechtzuerhalten 81104status.

Der Kommentator äußerte auch die Besorgnis über erhebliche Prämienerhöhungen, da im Falle eines HDHP, der seinen HDHP-status nicht beibehält, eine andere Krankenversicherung gewählt werden muss., Die Abteilungen sind sich einig, dass die Sonderregel für großväterliche HDHPs Teilnehmern und Begünstigten helfen könnte, die an diesen Plänen teilnehmen. Die Abteilungen sind der Ansicht, dass es Wert ist, anzugeben, dass großväterliche HDHPs nicht gezwungen sein werden, zu entscheiden, ob Sie Ihren Großvater-status oder Ihren status als HDHP beibehalten möchten, und dass Sie weiterhin die Abdeckung bieten können, mit der Ihre Teilnehmer und Begünstigten vertraut und komfortabel sind., Die Abteilungen sind sich auch einig, dass diese Sonderregel dazu beitragen wird, sicherzustellen, dass die Pläne die Mindestanforderungen an die Kostenteilung für HDHPs erfüllen können, damit Teilnehmer und begünstigte, die unter HDHPs fallen, weiterhin Anspruch auf Beiträge zu HSA haben können. Mit der Verabschiedung der endgültigen Regeln beabsichtigen die Abteilungen insbesondere sicherzustellen, dass Teilnehmer und begünstigte, die an HDHPs mit hochschulstatus eingeschrieben sind, Ihre Berechtigung zur Teilnahme an HSAs aufrechterhalten können., Andere Kommentatoren äußerten Bedenken, dass die Möglichkeit, Großvätern den HDHPs zu erlauben, sowohl Ihren Großvater-status als auch den HDHP-status zu erhalten, indem Sie Erhöhungen der fixkostenbeteiligung in dollar einführen, die die in den endgültigen Regeln von 2015 festgelegten standards überschreiten, zu erhöhten Kosten für Verbraucher führen könnte, die an HDHPs teilnehmen.

Diese Kommentatoren erklärten, dass die vorgeschlagenen änderungen bestehende erschwinglichkeitsprobleme weiter verschärfen würden, insbesondere indem die Selbstbehalte auf potenziell unerschwinglich angehoben und die Verbraucher einer erhöhten Kostenteilung unterworfen würden., Mehrere Kommentatoren stellten fest, dass eine erhöhte Kostenaufteilung für HDHPs die Verbraucher davon abhalten kann, medizinische Versorgung in Anspruch zu nehmen, oder dass die Verbraucher auf die Behandlung verzichten, wenn die erforderlichen Dienstleistungen unerschwinglich werden. Darüber hinaus stellten Kommentatoren fest, dass hohe out-of-pocket-Kosten für die medizinische Versorgung im Zusammenhang mit der Diagnose und/oder Behandlung von erectile dysfunction treatment Personen davon abhalten können, Pflege zu suchen, was möglicherweise zu einer erhöhten übertragung von erectile dysfunction treatment beiträgt., Die Abteilungen erkennen die Bedenken der Kommentatoren im Zusammenhang mit möglichen erhöhten Kosten und erschwinglichkeitsproblemen an, aber die Abteilungen erwarten keine signifikanten Kostensteigerungen für Verbraucher, die an großväterlichen HDHPs eingeschrieben sind. Darüber hinaus ist diese Sonderregel eng zugeschnitten, da Sie Flexibilität nur in dem Umfang zulässt, der erforderlich ist, um den status eines plans als HDHP gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex aufrechtzuerhalten.

Ohne diese regulatorische änderung könnten großväterliche HDHPs gezwungen sein, zwischen der Aufrechterhaltung des Großvater-status und den verbleibenden HDHPs zu wählen., Die Flexibilität, die die Sonderregel für großväterliche HDHPs bietet, kommt Teilnehmern und Begünstigten zugute, die unter diese Pläne fallen, da Sie potenzielle erschwinglichkeitsprobleme mit Sicherheitsvorkehrungen in Einklang bringt. Insbesondere ermöglichen die endgültigen Regeln es plansponsoren, weiterhin eine Abdeckung für Großväter anzubieten, wodurch Teilnehmer und begünstigte in die Lage versetzt werden, die bestehende Deckung aufrechtzuerhalten, während plansponsoren nur bestimmte Kostensteigerungen vornehmen können, soweit dies zur Aufrechterhaltung des HDHP-status erforderlich ist., Darüber hinaus erwarten die Abteilungen, dass die Auswirkungen der Sonderregel bescheiden sein werden. Sponsoren von Großvätern von HDHPs werden eine größere Flexibilität haben, um Ihre Pläne weiterhin als Großväter anzubieten, um diejenigen, die an diesen Plänen teilnehmen, vor Störungen und möglicherweise erhöhten out-of-pocket-Kosten zu schützen, die mit dem Wechsel zu einem anderen plan oder einer anderen Abdeckung verbunden sind, die möglicherweise kein HDHP oder Großväter ist., Diese überlegung hat aufgrund der erectile dysfunction treatment-Pandemie ein besonderes Gewicht, bei der der Verlust des Zugangs zu einem plan oder einer Abdeckung, einschließlich des Verlusts des Zugangs zu einem bestimmten anbieternetzwerk, besonders störend sein könnte.

B. Definition Des maximalen Prozentualen Anstiegs nach den endgültigen Regeln von 2015 bedeutet die medizinische inflation den Anstieg der gesamten medizinischen versorgungskomponente des vom DOL veröffentlichten VPI-U seit März 2010 unter Verwendung der Basis 1982-1984 von 100., Die medizinische versorgungskomponente des VPI-U ist ein Maß für die Durchschnittliche zeitliche Veränderung der Preise, die städtische Verbraucher für die medizinische Versorgung zahlen. Obwohl die Abteilungen weiterhin der Ansicht sind, dass dies in diesem Zusammenhang eine angemessene Maßnahme für die medizinische inflation ist, erkennen die Abteilungen an, dass die medizinische versorgungskomponente von CPI-U nicht nur Preisänderungen für private Versicherungen widerspiegelt, sondern auch für Selbstzahler und Medicare, die sich nicht in den zugrunde liegenden Kosten für großväterliche gruppenkrankenversicherungen und großväterliche gruppenkrankenversicherungen widerspiegeln., Im Gegensatz dazu spiegelt der Prozentsatz der prämienanpassung das kumulierte, historische Wachstum der Prämien nur für private Krankenversicherungen von 2013 bis zum vorangegangenen Kalenderjahr wider, ohne Medigap sowie Sach-und Unfallversicherung.

Daher stimmten die Abteilungen den als Reaktion auf die RFI 2019 eingegangenen Kommentaren zu, dass der Prozentsatz der prämienanpassung den Anstieg der zugrunde liegenden Kosten für großväterliche gruppenkrankenversicherungen und großväterliche gruppenkrankenversicherungen besser widerspiegeln könnte.,[] Dementsprechend enthielten die 2020 vorgeschlagenen Regeln eine geänderte definition der maximalen prozentualen Erhöhung mit einem alternativen standard, der sich auf den Prozentsatz der prämienanpassung und nicht auf die medizinische inflation stützt (die für die Zwecke dieser Regeln weiterhin als die gesamte medizinische versorgungskomponente des VPI-U definiert wird, nicht angepasst), um änderungen der Gesundheitskosten im Laufe der Zeit zu berücksichtigen., Nach den 2020 vorgeschlagenen Regeln würde dieser alternative standard den aktuellen standard nicht ersetzen. Vielmehr wäre er in dem Maße verfügbar, in dem er einen höheren Dollarwert als der aktuelle standard liefert, und er würde nur in Bezug auf Erhöhungen der kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge gelten, die am oder nach dem anwendbarkeitsdatum der endgültigen Regeln wirksam werden., In Bezug auf Erhöhungen für gruppenkrankenversicherungspläne und gruppenkrankenversicherungen, die am oder nach März 23, 2010, jedoch vor dem anwendbarkeitstermin der endgültigen Regeln, wirksam wurden, würde die maximale prozentuale Erhöhung immer noch als medizinische inflation definiert, ausgedrückt als Prozentsatz, plus 15 Prozentpunkte.,Regeln, Erhöhungen der kostenbeteiligungsanforderungen für großväterliche gruppenkrankenversicherungen und großväterliche gruppenkrankenversicherungen, die am oder nach dem anwendbarkeitstag der endgültigen Regeln anwendbar gemacht werden, würden dazu führen, dass der plan oder die Deckung für Großväter nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, wenn der gesamtprozentsatzanstieg der kostenbeteiligungsanforderung ab März 23, Start Gedruckt Seite 811052010, den höheren Wert von (1) medizinischer inflation, ausgedrückt als Prozentsatz, plus 15 Prozentpunkte übersteigt. Oder (2) der Anteil des prämienanpassungsprozentsatzes gemäß 45 CFR 156.,130 (e), die die relative Veränderung zwischen 2013 und dem Kalenderjahr vor dem Datum des Inkrafttretens der Erhöhung widerspiegelt (dh der Prozentsatz der prämienanpassung minus 1), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte.[] Die 2020 vorgeschlagenen Regeln fügten auch ein neues Beispiel 5 unter Absatz (g)(5) hinzu, um zu demonstrieren, wie diese alternative Maßnahme zur Bestimmung der maximalen prozentualen Erhöhung in der Praxis angewendet werden könnte., Ähnlich wie bei anderen Beispielen in Absatz (g) (5) enthielt das vorgeschlagene neue Beispiel 5 hypothetische zahlen sowohl für die gesamte medizinische versorgungskomponente des VPI-U als auch für den Prozentsatz der prämienanpassung, die sich nicht auf einen bestimmten Zeitraum beziehen und nur zur Veranschaulichung verwendet werden.

Die 2020 vorgeschlagenen Regeln haben auch die Beispiele 5 bis 9 in Absatz (g)(5) neu nummeriert, um die Aufnahme von neuem Beispiel 5 und überarbeiteten Beispielen 3 bis 6 zu ermöglichen, um zu verdeutlichen, dass diese Beispiele Planänderungen beinhalten, die vor dem anwendbarkeitstermin dieser endgültigen Regeln wirksam wurden., Diese vorgeschlagenen überarbeitungen würden sicherstellen, dass die Beispiele die anderen Bestimmungen der endgültigen Regeln von 2015 genau widerspiegeln. Zur Unterstützung dieser Bestimmung in den vorgeschlagenen Regeln für 2020 wies ein Kommentator darauf hin, dass die Möglichkeit, einen prämienanpassungsprozentsatz für zulässige änderungen der fixkostenbeträge zu verwenden, für Sponsoren von mehrarbeitsplänen hilfreich wäre, die Ihren status beibehalten möchten., Ein anderer Kommentator sagte, dass der Prozentsatz der prämienanpassung ein Betrag ist, der den Sponsoren des gruppengesundheitsplans sehr vertraut ist, und er basiert auf Faktoren, die mit den Prämien des gruppenplans zusammenhängen, was ihn zu einer natürlichen Ergänzung der kostenaufteilungsanforderungen des großväterlichen plans macht. Einige Kommentatoren erklärten, dass die 2020 vorgeschlagenen Regeln noch mehr Flexibilität bieten sollten.

Ein Kommentator schlug vor, dass anstatt änderungen der Gesundheitskosten über kumulierte Jahre seit dem 23. März 2010 zu untersuchen, sollten die Abteilungen erwägen, einen bestimmten Prozentsatz der zulässigen jährlichen Erhöhung zuzulassen., Ein anderer Kommentator forderte die Abteilungen auf, zusätzliche änderungen an den endgültigen Regeln vorzunehmen, um mehr Flexibilität zu bieten und Planänderungen speziell zur Förderung einer kostengünstigen qualitätspflege zu ermöglichen, Z. B.

Eine größere Möglichkeit, die Kostenaufteilung für markenmedikamente zu ändern, und Vorteile außerhalb des Netzwerks., Ein Kommentator erklärte, dass die Absicht der Abteilungen, Großvätern die Möglichkeit zu geben, die out-of-pocket-Kosten um einen Satz zu erhöhen, der größer ist als die medizinische inflationsanpassung oder die prozentuale Anpassung der prämienanpassung (plus 15 Prozentpunkte) würde designweise zu erhöhten out-of-pocket-Kosten für Teilnehmer und begünstigte führen. Dieser Kommentator erklärte, dass die Verwendung des prämienanpassungsprozentsatzes für diese Berechnung die Patienten anfällig für finanzielle Nöte machen würde., Ein anderer Kommentator behauptete, dass die vorgeschlagene änderung der definition der maximalen prozentualen Erhöhung wahrscheinlich zu einer erhöhten Kostenaufteilung und wiederum zu einer ungünstigeren Deckung für Personen führen würde, die an einer großväterlichen Deckung teilnehmen, zum Nachteil vieler Verbraucher, die auf eine beschäftigungsbasierte Krankenversicherung angewiesen sind und möglicherweise keine Möglichkeit haben, sich für eine Deckung anzumelden, die den allgemein geltenden Marktreformen der PPACA entspricht., Wie bereits in dieser Präambel erwähnt, sind die Abteilungen zu dem Schluss gekommen, dass die vorgeschlagenen und endgültigen Regeln das richtige Gleichgewicht zwischen der Möglichkeit, Großvätern Gesundheitsplänen die Flexibilität zu geben, Ihre Gesundheitspläne so zu gestalten, dass Sie Ihren sich ändernden Bedürfnissen entsprechen, und der Gewährleistung, dass erschwingliche gesundheitsoptionen für Teilnehmer und begünstigte verfügbar bleiben. Die Abteilungen sind nicht davon überzeugt, dass die endgültigen Regeln aufgrund der zusätzlichen zulässigen Erhöhungen der out-of-pocket-Kosten für Teilnehmer und begünstigte zu erheblichen finanziellen Schwierigkeiten führen werden., Wie bereits in dieser Präambel erwähnt, wird die Bereitstellung einer alternativen inflationsanpassung für Kostensteigerungen in fester Höhe den Plänen und Emittenten helfen, änderungen der Kosten der Krankenversicherung im Laufe der Zeit besser zu berücksichtigen, was es Ihnen möglicherweise ermöglicht, die großväterliche Deckung für diese Teilnehmer und Begünstigten aufrechtzuerhalten.

Daher sind die Abteilungen der Ansicht, dass es angemessen ist, Plänen und Emittenten zu erlauben, diese Maßnahme zu nutzen, und änderungen der Gesundheitskosten mindestens so genau wie den medizinischen inflationsstandard zu erfassen., Dementsprechend schließen die Abteilungen diese änderung wie vorgeschlagen ab. III. Datum des Inkrafttretens In den vorgeschlagenen Regeln für 2020 schlugen die Abteilungen ein Datum des Inkrafttretens von 30 Tagen nach Veröffentlichung der endgültigen Regeln vor.

Die Abteilungen schließen wie vorgeschlagen ein Datum des Inkrafttretens von 30 Tagen nach Veröffentlichung der endgültigen Regeln ab, das der 14. Als Reaktion auf Kommentare fügen die Abteilungen jedoch ein anwendbarkeitstermin hinzu, an dem die endgültigen Regeln für großväterliche gruppenkrankenpläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen ab dem 15., Während die Abteilungen keine Kommentare erhielten, in denen ausdrücklich darum gebeten wurde, dass sich das anwendbarkeitsdatum der endgültigen Regeln auf 6 Monate nach der Veröffentlichung verzögert, erhielten die Abteilungen eine Reihe von Kommentaren im Zusammenhang mit der erectile dysfunction treatment-Pandemie und dem Zeitpunkt der endgültigen Regeln, wie zuvor in dieser Präambel erörtert. Kommentatoren äußerten Ihre Besorgnis darüber, dass es möglicherweise nicht angebracht ist, Patienten während der Laufenden erectile dysfunction treatment-Pandemie eine größere finanzielle Belastung im Zusammenhang mit der Gesundheitsversorgung zuzufügen., Wie oben erläutert, werden nach Ansicht der Abteilungen die endgültigen Regeln es den Arbeitgebern ermöglichen, denjenigen, die für großväterliche von Arbeitgebern gesponserte Pläne in Frage kommen, weiterhin eine erschwingliche Deckung anzubieten.

Die Abteilungen erkennen jedoch die begründeten Bedenken der Kommentatoren hinsichtlich des Zeitpunkts der endgültigen Regeln und der durch die erectile dysfunction treatment-Pandemie verursachten Unsicherheit an. Die Abteilungen verzögern daher den anwendbarkeitstermin der endgültigen Regeln auf 6 Monate nach Veröffentlichung im Bundesregister., Die Abteilungen sind der Ansicht, dass diese Verzögerung angemessen ist, da die Abteilungen nicht erwarten, dass die Verzögerung erhebliche Kurzfristige Auswirkungen auf die Fähigkeit der Pläne und der Emittenten hat, die nach den endgültigen Regeln gewährten Flexibilitäten für die Kostenteilung zu nutzen. Stattdessen wird eine kurze Verzögerung die Unsicherheit verringern, indem Pläne, Emittenten und diejenigen, die von Großvätern abgedeckt werden, mehr Zeit haben, die erhöhte Flexibilität der endgültigen Regeln zu verstehen und zu planen.

IV. Analyse der Wirtschaftlichen Auswirkungen und Papierkrambelastung A., Zusammenfassung / Bedarfserklärung Abschnitt 1251 der PPACA sieht im Allgemeinen vor, dass bestimmte gruppenkrankenpläne und Krankenversicherungen, die am 23. Februar 2019 veröffentlichten die Abteilungen einen RFI, um Informationen über großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen zu sammeln., Kommentare von Stakeholdern als Reaktion auf die RFI 2019 schlugen vor, dass Emittenten und plansponsoren sowie Teilnehmer und Start Gedruckte Seite 81106beneficiaries weiterhin großväterliche Gruppenkrankenversicherung und großväterliche Gruppenkrankenversicherung schätzen.

Juli 2020 eine Mitteilung über die vorgeschlagene Festlegung von Regeln heraus, um die endgültigen Regeln von 2015 zu ändern, um bestimmten Großvätern mehr Flexibilität bei der änderung bestimmter Arten von Anforderungen an die Kostenteilung zu bieten, ohne dass der Status des Großvaters verloren geht., Die Abteilungen sind der Ansicht, dass diese endgültigen Regeln angemessen sind, um bestimmten großväterlichen Gesundheitsplänen größere Flexibilität zu bieten und gleichzeitig steigende Gesundheitskosten angemessen zu berücksichtigen. Darüber hinaus stellen die endgültigen Regeln sicher, dass großväterliche Pläne änderungen vornehmen können, um die Mindestanforderungen an die Kostenteilung für HDHPs zu erfüllen, ohne den Status des Großvaters zu verlieren, sodass eingeschriebene Personen weiterhin Anspruch auf einen Beitrag zu HSAs haben., Diese änderungen werden es bestimmten großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplänen und der großväterlichen Gruppenkrankenversicherung ermöglichen, weiterhin von bestimmten Bestimmungen der PPACA ausgenommen zu sein, und es den Teilnehmern und Begünstigten dieser Pläne ermöglichen, Ihre derzeitige Deckung beizubehalten. Bei der Ausarbeitung der endgültigen Regeln versuchten die Abteilungen, eine Reihe konkurrierender Interessen auszugleichen., Die Abteilungen versuchten, eine größere Flexibilität für großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen bereitzustellen, die es diesen Plänen und der Deckung ermöglichen, Teilnehmern und Begünstigten weiterhin eine qualitativ hochwertige und erschwingliche Deckung anzubieten und gleichzeitig sicherzustellen, dass die endgültigen Regeln keine so wesentlichen änderungen zulassen, dass der plan oder die Deckung vernünftigerweise nicht als derselbe plan oder die gleiche Deckung beschrieben werden können, die am 23., Darüber hinaus versuchten die Abteilungen, großväterlichen gruppenkrankenplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen eine bessere Berücksichtigung steigender Gesundheitskosten zu ermöglichen, einschließlich der Sicherstellung, dass großväterliche gruppenkrankenversicherungen in Der Lage sind, Ihren Großvater-status beizubehalten, während Sie weiterhin die Mindestanforderungen an die Kostenteilung für HDHPs einhalten, so dass die an den HDHPs eingeschriebenen Personen Anspruch auf einen Beitrag zu einer HSA haben., In früheren Regelwerken erkannten die Abteilungen, dass viele gruppenkrankenpläne und Emittenten jährlich änderungen an den Bedingungen der Pläne oder des Krankenversicherungsschutzes vornehmen.

Prämien schwanken, anbieternetzwerke und arzneimittelformulare ändern sich, Arbeitgeber-und Arbeitnehmerbeiträge sowie Anforderungen an die Kostenteilung ändern sich, und ABGEDECKTE Artikel und Dienstleistungen können variieren., Ohne eine gewisse Flexibilität, Anpassungen vorzunehmen und gleichzeitig den Status des Großvaters beizubehalten, wäre die Fähigkeit vieler Personen, Ihre derzeitige Deckung beizubehalten, frustriert, da ein Großteil der Krankenversicherung der Großväter schnell nicht mehr als derselbe Krankenversicherungsplan oder Krankenversicherungsschutz angesehen würde, der am 23. Gleichzeitig wäre es unvereinbar mit der Absicht des Kongresses, PPACA zu erlassen, wenn großväterliche Gesundheitspläne und die Krankenversicherung der Großväter uneingeschränkte änderungen vornehmen und gleichzeitig den Großvater-status beibehalten würden.,[] Die endgültigen Regeln ändern die 2015 endgültigen Regeln, um mehr Flexibilität für Großväter Gruppe Gesundheitspläne und Emittenten von Großväter Gruppe Krankenversicherung auf zwei Arten zur Verfügung zu stellen., Erstens wird in den endgültigen Regeln festgelegt, dass jeder gruppenkrankenversicherungsplan für Großväter und die Gruppenkrankenversicherung für Großväter, bei der es sich um einen HDHP handelt, änderungen an den kostenbeteiligungsanforderungen in festbeträgen vornehmen kann, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würden, ohne dass dies zu einem Verlust des Großvater-status führt, jedoch nur in dem Umfang, in dem diese änderungen erforderlich sind, um die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex zu erfüllen., Zweitens enthalten die endgültigen Regeln eine überarbeitete definition der maximalen prozentualen Erhöhung, die einen alternativen standard vorsieht, der sich auf den Prozentsatz der prämienanpassung und nicht auf die medizinische inflation stützt, um änderungen der Gesundheitskosten im Laufe der Zeit zu berücksichtigen, und eine alternative inflationsanpassung für Kostensteigerungen um festen Betrag vorsieht. B., Allgemeine Auswirkungen die Abteilungen haben die Auswirkungen der endgültigen Regeln gemäß der Durchführungsverordnung 12866 über die Regulierungsplanung und-Überprüfung (September 30, 1993), die Durchführungsverordnung 13563 über die Verbesserung der Regulierung und Regulierungsüberprüfung (Januar 18, 2011), das Regulatory Flexibility Act (RFA) (September 19, 1980, Pub.

L. 96-354), Abschnitt 1102 (b) des Social Security Act (SSA), Abschnitt 202 des Unfunded Mandates Reform Act von 1995 (22. L.

104-4), Executive Order 13132 auf den Föderalismus (4. August 1999), der Congressional Review Act (5 U. S.

C., 804(2)) und Executive Order 13771 zur Reduzierung der Regulierungs-und Kontrollkosten (30. Die Exekutive Ordnet 12866 und 13563 direkte Agenturen an, alle Kosten und Vorteile Verfügbarer regulierungsalternativen zu bewerten und, falls eine Regulierung erforderlich ist, regulierungsansätze auszuwählen, die den Nettogewinn maximieren (einschließlich potenzieller wirtschaftlicher, ökologischer, gesundheitlicher und sicherheitspolitischer Auswirkungen, Verteilungswirkungen und Gerechtigkeit). Executive Order 13563 betont, wie wichtig es ist, Kosten und nutzen zu quantifizieren, Kosten zu senken, Regeln zu harmonisieren und Flexibilität zu fördern., Eine regulatory impact analysis (RIA) muss für Regeln mit wirtschaftlich signifikanten Auswirkungen (100 Millionen US-Dollar oder mehr in einem Jahr) vorbereitet werden., Produktivität, Wettbewerb, Arbeitsplätze, Umwelt, öffentliche Gesundheit oder Sicherheit oder Staatliche, lokale oder stammesregierungen oder-Gemeinschaften (auch als "wirtschaftlich bedeutsam" bezeichnet).

(2) eine schwerwiegende Inkonsistenz schaffen oder anderweitig eine von einer anderen Agentur ergriffene oder geplante Maßnahme beeinträchtigen. (3) die haushaltsauswirkungen von anspruchszuschüssen, Benutzergebühren oder Darlehensprogrammen oder deren Rechte und Pflichten wesentlich verändern. Oder (4) neuartige rechtliche oder politische Fragen aufwerfen, die sich aus rechtlichen Mandaten, den Prioritäten des Präsidenten oder den in der exekutivordnung festgelegten Grundsätzen ergeben., Eine RIA muss für wichtige Regeln mit wirtschaftlich signifikanten Auswirkungen ($100 Millionen oder mehr in einem Jahr) vorbereitet werden, und eine “significant†regulatory regulierungsmaßnahme unterliegt Office of Management and Budget (OMB) überprüfung.

Die endgültigen Regeln sind nicht wahrscheinlich wirtschaftliche Auswirkungen von $100 Millionen oder mehr in einem Jahr haben, und daher nicht die definition von “economically significant” im Sinne von Abschnitt 3(f)(1) Executive Order 12866 erfüllen. OMB hat jedoch festgestellt, dass die Handlungen im Sinne von Abschnitt 3(f)(4) des Executive Order von Bedeutung sind., Daher hat OMB die endgültigen Regeln überprüft, und die Abteilungen haben die folgende Bewertung Ihrer Auswirkungen vorgenommen. Einige Kommentatoren erklärten, dass die Regeln nicht abgeschlossen werden sollten, da die Abteilungen nicht über ausreichende Informationen und Daten verfügten, um die Auswirkungen der vorgeschlagenen Regeln für 2020 auf die Gesundheitspläne und die Abdeckung der großväterlichen Gruppe sowie auf diejenigen, die an einer solchen Abdeckung teilnehmen, abzuschätzen.

Die Ressorts erkennen an, dass die Ressorts angesichts fehlender Informationen und Daten nicht in der Lage sind, die Gesamtwirkung der endgültigen Regeln genau abzuschätzen., Wie später in der Auswirkungsanalyse besprochen, bemerken die Abteilungen die Unfähigkeit, vorherzusagen, welche änderungen jeder großväterliche gruppengesundheitsplan als Reaktion auf die endgültigen Regeln vornehmen wird. Die Abteilungen erkennen an, dass einige großväterliche gruppenkrankenpläne die in den endgültigen Regeln vorgesehenen Flexibilitäten nutzen können, um bestimmte Arten von Anforderungen an die Kostenteilung in Mengen zu ändern, die größer sind als die geltenden Regeln, was möglicherweise die Kosten für einige Teilnehmer und begünstigte erhöht höhere rate und begünstigte, während möglicherweise die Prämien für andere reduziert werden., Andere großväterliche Gruppengesundheitspläne können jedoch relativ geringfügige oder keine änderungen vornehmen. Wie bereits in dieser Präambel besprochen, stellen die Abteilungen fest, dass die Tatsache, dass eine beträchtliche Anzahl von großväterlichen Gruppengesundheitsplänen und-Abdeckung erhalten bleibt, darauf hinweist, dass einige Arbeitgeber und Emittenten Wert auf die Erhaltung des Großvater-status gelegt haben., Die Abteilungen sind der Ansicht, dass die Beibehaltung des Status des Großvaters es den Teilnehmern ermöglichen wird, Ihre derzeitige Abdeckung, einschließlich Ihrer anbieternetzwerke, beizubehalten, den Zugang zu erschwinglichen abdeckungsoptionen aufrechtzuerhalten und sicherzustellen, dass Arbeitgeber und andere Sponsoren des großväterlichen gruppengesundheitsplans die steigenden Kosten des Gesundheitswesens aufgrund der inflation angemessener berücksichtigen können.

Die Abteilungen sind außerdem zu dem Schluss gekommen, dass die endgültigen Regeln das Ziel, insbesondere angesichts steigender Gesundheitskosten, eine größere Auswahl bei der Deckung zu fördern, angemessen unterstützen. C., Auswirkungen Schätzungen der Großväter Gruppe Gesundheitspläne und Großväter Gruppe Krankenversicherung Rückstellungen und Buchhaltungstabelle die endgültigen Regeln ändern die 2015 endgültigen Regeln, um eine größere Flexibilität für Großväter Gruppe Gesundheitsplan Sponsoren und Emittenten von Großväter Gruppe Krankenversicherung bieten bestimmte änderungen an Kostenbeteiligung Anforderungen zu machen, ohne dass ein Verlust des Großvater status., Die endgültigen Regeln legen fest, dass Emittenten oder Sponsoren eines großväterlichen gruppenkrankenplans und einer großväterlichen Gruppenkrankenversicherung, die ein HDHP ist, änderungen an den kostenbeteiligungsanforderungen für Feste Beträge vornehmen können, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würden, ohne den Großvater-status zu verlieren, jedoch nur in dem Maße, in dem diese änderungen erforderlich sind, um die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex zu erfüllen., Die endgültigen Regeln überarbeiten auch die definition der maximalen prozentualen Erhöhung, um einen alternativen standard bereitzustellen, der sich auf den Prozentsatz der prämienanpassung und nicht auf die medizinische inflation stützt, um änderungen der Gesundheitskosten im Laufe der Zeit zu berücksichtigen. In übereinstimmung mit dem Omb-Rundschreiben A-4 enthält Tabelle 1 einen Kontoauszug, in dem die Bewertung der mit dieser regulierungsmaßnahme verbundenen Vorteile, Kosten und übertragungen durch die Abteilungen zusammengefasst ist.

Die Abteilungen können nicht alle Vorteile, Kosten und übertragungen der endgültigen Regeln quantifizieren., Die Auswirkungen in Tabelle 1 spiegeln nicht quantifizierte Auswirkungen und geschätzte direkte monetäre Kosten und transfers wider, die sich aus den Bestimmungen der endgültigen Regeln für großväterliche Gruppengesundheitspläne, Emittenten der großväterlichen gruppengesundheitsversicherung, Teilnehmer und begünstigte ergeben. Tabelle 1†" Accounting TableBenefitsNon-Quantifiziert. €¢ Erhöht die Flexibilität für plansponsoren und Emittenten von großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen, um änderungen an bestimmten kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge vorzunehmen, ohne den Status des Großvaters zu verlieren.,• Wenn es die Aufnahme dieser Flexibilität:â € ‹ Ermöglicht es den Teilnehmern und Begünstigten in großväterlichen gruppenkrankenversicherungen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen Abdeckung zu halten Sie vertraut sind und bietet möglicherweise Kontinuität der Pflege, indem Sie nicht verlangen, dass Sie Ihren Gesundheitsplan zu einem ändern, die Ihre aktuellen Anbieter nicht enthalten können(s).â - " Stellt sicher, dass plansponsoren in der Lage sind, Mindestanforderungen an die Kostenteilung für HDHPs zu erfüllen, und ermöglicht es Teilnehmern und Begünstigten, Ihre Deckung und Berechtigung für einen Beitrag zu einer HSA aufrechtzuerhalten.,â € ¢ Verringert die Wahrscheinlichkeit, dass plan Sponsoren aufhören würde, gesundheitliche Vorteile aufgrund eines Mangels an Flexibilität bieten änderungen an bestimmten festen Kostenbeteiligung Beträge zu machen, ohne Ihren status zu verlieren.• Mögliche Verringerung der negativen gesundheitlichen Folgen, wenn es eine Abnahme der nicht versicherten rate, wenn die Teilnehmer und Begünstigten wählen, um Abdeckung aufgrund möglicher prämienreduzierungen für Großväter Gruppe Gesundheitspläne und Großväter Gruppe Krankenversicherung zu erhalten und suchen benötigte Gesundheitsversorgung., Kosten.

Primäre Schätzung (million)Jahr dollarDiscount rate (Prozent)Zeitraum coveredAnnualized Monetarisiert ($/Jahr)$6.09202072021-2025 $5.67202032021-2025 Quantitative:• Regulatory review Kosten von $26.73 Millionen, im Jahr 2021 entstanden, von grandfathered group health plan coverage Sponsoren und Emittenten.Nicht Quantifiziert. €¢ Potenzieller Anstieg der negativen gesundheitlichen Folgen, wenn ein Teilnehmer oder Begünstigter auf die Behandlung verzichtet, weil die notwendigen Dienstleistungen aufgrund einer Erhöhung der Kostenteilung unerschwinglich wurden.,• Mögliche Erhöhung der negativen gesundheitlichen Folgen, wenn es eine Erhöhung der nicht versicherten rate, wenn die Teilnehmer und Begünstigten wählen, um Ihre Deckung zu kündigen oder sich nicht anmelden, weil der Anstieg der Kosten-sharing-Anforderungen mit großväterlichen gruppenkrankenversicherungen und Großväter Gruppenkrankenversicherung verbunden.,• Wenn ein Arbeitgeber sonst zu einem nicht-großväterlichen plan gewechselt wäre, potenzielle Zunahme der negativen gesundheitlichen Folgen, wenn ein Teilnehmer oder Begünstigter verzichtet auf die Behandlung von Erkrankungen, die nicht von Ihrem großväterlichen gruppengesundheitsplan und großväterlichen Gruppenkrankenversicherung abgedeckt sind, aber das wäre durch nicht-großväterlichen Krankenversicherung vorbehaltlich aller PPACA Marktreformen abgedeckt worden.,TransfersNon-Quantifiziert:Start Gedruckten Seite 81108• Für grandfathered Gruppe Gesundheit Pläne und grandfathered Gruppe Krankenversicherung nutzen, die erweiterte Spielräume zur Erhöhung fester Betrag der Kostenbeteiligung Anforderungen, mögliche transfers erfolgen von Teilnehmern und Begünstigten mit daraus resultierenden höheren out-of-pocket Kosten, die den Teilnehmern und Begünstigten keine oder nur geringe out-of-pocket Kosten und nonparticipants durch potenziell niedrigere Beiträge und entsprechend weniger Lohn Anpassungen der zahlen für die Prämien.,• Wenn ein Arbeitgeber sonst zu einem nicht-großväterlichen plan mit erweiterten Leistungen gewechselt hätte, treten potenzielle transfers von Teilnehmern und Begünstigten auf, die von diesen erweiterten Leistungen für andere im plan profitiert hätten, die nicht von diesen erweiterten Leistungen durch niedrigere Prämien und entsprechend geringere lohnanpassungen profitiert hätten., Tabelle 1 enthält die erwarteten Vorteile, Kosten und transfers (quantitativ und nicht quantifiziert) an Sponsoren und Emittenten der Abdeckung des großväterlichen gesundheitsplans, an Teilnehmer und begünstigte, die an großväterlichen Plänen teilnehmen, sowie an nichtteilnehmer. Der folgende Abschnitt beschreibt die Vorteile, Kosten und überweisungen an Sponsoren des großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplans, Emittenten der großväterlichen Gruppenkrankenversicherung und an Personen, die an solchen Plänen teilnehmen., Wirtschaftliche Auswirkungen der Beibehaltung oder Aufhebung des Status von Unternehmen Und Betroffenen Unternehmen und Einzelpersonen die Abteilungen schätzen, dass es 2.5 Millionen ERISA-bedeckte Pläne gibt, die von privaten Arbeitgebern angeboten werden und schätzungsweise 136.2 Millionen Teilnehmer und begünstigte in diesen von privaten Arbeitgebern gesponserten Plänen abdecken.[] Ebenso schätzen die Abteilungen, dass es 84.087 Staatliche und lokale Regierungen gibt, die Ihren Mitarbeitern eine Gesundheitsversorgung anbieten, mit geschätzten 32,8 Millionen Teilnehmern und Begünstigten in diesen von Arbeitgebern gesponserten Plänen.,[] Die Kaiser Family Foundation 2020 Employer Health Benefits Survey berichtet, dass 16 Prozent der Unternehmen, die Gesundheitsleistungen anbieten, mindestens einen Gesundheitsplan oder ein Leistungspaket haben, das ein großväterlicher plan ist, und 14 Prozent der versicherten Arbeitnehmer sind in großväterlichen Plänen eingeschrieben.[] Unter Verwendung dieser Informationen schätzen die Abteilungen, dass von den Unternehmen, die Gesundheitsleistungen anbieten, 400,000 ERISA-Versicherungspläne (2, 5 Millionen * 0, 16) sponsern, die großväterlich sind (oder eine Option für ein großväterliches Leistungspaket enthalten) und 19, 1 Millionen Teilnehmer und begünstigte abdecken (136, 2 Millionen * 0, 14)., Die Abteilungen schätzen ferner, dass es 13,454 Landes-und Kommunalverwaltungen (84,087 * 0.16) gibt, die mindestens einen großväterlichen Gesundheitsplan anbieten, und 4.6 Millionen Teilnehmer und begünstigte (32.8 Millionen * 0.14), die von einem großväterlichen staatlichen oder lokalen Regierungsplan abgedeckt sind., Obwohl die Kaiser Family Foundation 2020 Employer Health Benefits Survey berichtet, dass 20 Prozent der Unternehmen, die Gesundheitsleistungen anboten, ein HDHP anboten und 24 Prozent der versicherten Arbeitnehmer an HDHPs eingeschrieben waren, sind die Abteilungen der Ansicht, dass die 2010 Employer Health Benefits Survey eine bessere Schätzung der Prävalenz von HDHPs auf dem großväterlichen gruppenmarkt liefert, da Sie eine Schätzung für die Anzahl potenzieller HDHPs liefert, die in der Lage gewesen wären, den Status eines Großvaters zu erhalten und aufrechtzuerhalten., Die 2010 Employer Health Benefits Survey berichtete, dass 12 Prozent der Unternehmen, die Gesundheitsleistungen anboten, ein HDHP anboten und 6 Prozent der versicherten Arbeitnehmer an HDHPs eingeschrieben waren.[] Vorteile die Abteilungen sind der Ansicht, dass die wirtschaftlichen Auswirkungen der endgültigen Regeln letztendlich von den Entscheidungen der großväterlichen plansponsoren (einschließlich Sponsoren großväterlicher HDHPs) und den Präferenzen der planteilnehmer und-Begünstigten abhängen., Um den Wert der Beibehaltung des Status eines Großvaters eines gesundheitsplans zu bestimmen, muss jeder gruppenplansponsor bestimmen, ob der plan nach den für die Deckung des großväterlichen gesundheitsplans geltenden Regeln weiterhin mehr oder weniger günstig ist als der plan, wie er nach den Regeln für nicht-großväterliche Gruppengesundheitspläne gelten würde., Diese Bestimmung hängt von Faktoren wie den jeweiligen Preisen des großväterlichen gruppengesundheitsplans und der nichtgroßväterlichen Gruppengesundheitspläne ab, der Bereitschaft der Bevölkerungsgruppen, Leistungen und Schutzmaßnahmen zu zahlen, die im Rahmen der nichtgroßväterlichen Gruppengesundheitspläne verfügbar sind, und der Bereitschaft der Teilnehmer und Begünstigten, Erhöhungen der out-of-pocket-Kosten aufgrund von änderungen bestimmter Arten von kostenaufteilungsanforderungen zu akzeptieren., Die Abteilungen sind zu dem Schluss gekommen, dass die Bereitstellung von Flexibilitäten für änderungen bestimmter Arten von kostenaufteilungsanforderungen in großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen ohne Verlust des Großvater-status es plansponsoren und-Emittenten ermöglichen wird, Ihren Teilnehmern und Begünstigten weiterhin eine qualitativ hochwertige und erschwingliche Deckung zu bieten begünstigte unter Berücksichtigung steigender Gesundheitskosten., Die Abteilungen gehen davon aus, dass der prozentuale index der prämienanpassung weiterhin schneller wachsen wird als der medizinische VPI-U, und sind daher der Ansicht, dass die Bereitstellung der alternativen Methode zur Bestimmung der maximalen prozentualen Erhöhung im Laufe der Zeit den großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplänen und der großväterlichen Gruppenkrankenversicherung die Flexibilität geben wird, änderungen an den kostenaufteilungsanforderungen der Pläne mit festem Betrag (wie copayments, Selbstbehalte und out-of-pocket-limits) vorzunehmen, die zuvor zum Verlust des Großvater-status geführt hätten., Daher sind die Abteilungen der Ansicht, dass die endgültigen Regeln es den Sponsoren dieser großväterlichen Gruppengesundheitspläne und-Abdeckung ermöglichen, weiterhin die Abdeckung bereitzustellen, mit der Ihre Teilnehmer und Begünstigten vertraut und komfortabel sind, ohne die unnötige Belastung, eine andere Abdeckung zu finden., Wenn die in den endgültigen Regeln vorgesehenen Flexibilitäten zu einer Verringerung der Prämien für den großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplan und die großväterlichen gruppenkrankenversicherungsprämien führen, könnte es möglicherweise zu einer Verringerung der nachteiligen Gesundheitsergebnisse kommen, wenn Teilnehmer und begünstigte sich für eine Deckung entscheiden, auf die Sie zuvor verzichtet haben, und die erforderliche Gesundheitsversorgung in Anspruch nehmen.,[] Startseite 81109 Wie bereits in dieser Präambel erwähnt, schlugen einige Kommentatoren als Reaktion auf die RFI 2019 vor, dass Ihre großväterlichen Pläne robustere anbieternetzwerke als andere Ihnen zur Verfügung stehende abdeckungsoptionen bieten oder dass Sie sicherstellen möchten, dass Teilnehmer und begünstigte weiterhin von aktuellen Netzwerkanbietern betreut werden können.

Die Abteilungen sind der Ansicht, dass die Bereitstellung der Flexibilitäten in den endgültigen Regeln den Teilnehmern und Begünstigten helfen wird, Ihre derzeitigen Anbieter-und servicenetze aufrechtzuerhalten., Wenn die Anbieter weiterhin an den Netzwerken der großväterlichen Pläne teilnehmen, bietet diese Kontinuität den Teilnehmern und Begünstigten die Möglichkeit, die aktuelle und zukünftige Pflege durch die Anbieter fortzusetzen, zu denen Sie Beziehungen aufgebaut haben., Wie bereits in dieser Präambel besprochen, äußerte ein Kommentator der RFI 2019 die Besorgnis, dass die endgültigen Regeln von 2015 möglicherweise verhindern, dass einige Sponsoren und Emittenten von großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen änderungen an den kostenbeteiligungsanforderungen vornehmen können, die zur Aufrechterhaltung des HDHP-status eines plans erforderlich sind. Für Teilnehmer und begünstigte würde dies bedeuten, dass Sie entweder wesentliche änderungen Ihrer Deckung (und wahrscheinlich Prämienerhöhungen) oder einen Verlust der Förderfähigkeit für einen Beitrag zu einer HSA erfahren könnten., Die Abteilungen gehen davon aus, dass es nach den endgültigen Regeln von 2015 begrenzte Umstände geben kann, unter denen ein großväterlicher gruppenkrankenversicherungsplan oder eine großväterliche Gruppenkrankenversicherung, bei der es sich um einen HDHP (grandfathered HDHP) HANDELT, nicht in der Lage ist, gleichzeitig den Status eines Großvaters beizubehalten und die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex zu erfüllen., Um dieses Szenario zu vermeiden und großväterlichen gruppengesundheitsplansponsoren und Emittenten von großväterlichen HDHPs Sicherheit zu bieten, ermöglichen die endgültigen Regeln einem großväterlichen HDHP jedoch änderungen der kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen könnten, ohne den Status des Großvaters zu verlieren, jedoch nur in dem Maße, in dem die Erhöhungen erforderlich sind, um die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex zu erfüllen., Die Abteilungen sind zu dem Schluss gekommen, dass die Bereitstellung dieser Flexibilität für großväterliche HDHPs es Ihnen ermöglichen wird, Ihren Status als Großvater beizubehalten, auch wenn Sie Ihre Anforderungen an die Kostenteilung erhöhen, um eine zukünftige angepasste jährliche Mindestanforderung an den Selbstbehalt gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex zu erfüllen, die über die Erhöhung hinausgeht, die nach Absatz (g)(1) der 2015 final rules zulässig wäre. Gemäß Abschnitt 223 (g) des Kodex wird der erforderliche mindestabzug für einen HDHP auf der Grundlage von änderungen in der Gesamtwirtschaft an die Lebenshaltungskosten angepasst., Historisch gesehen haben die zulässigen Erhöhungen nach den endgültigen Regeln von 2015, die auf änderungen der medizinischen Versorgungskosten (medizinischer CPI-U) beruhen, die Erhöhungen aufgrund von änderungen in der Gesamtwirtschaft (CPI-U oder für Steuerjahre, die nach dem 31.

Mit 10 Jahren Projektionen aus dem Budget des Präsidenten für das Geschäftsjahr 2021 wird erwartet, dass medical-CPI-U schneller wächst als CPI-U., Da die zulässigen Erhöhungen nach den endgültigen Regeln von 2015 auf dem kumulativen Effekt über einen Zeitraum von Jahren basieren, ist es unwahrscheinlich, dass die Verwendung von C-CPI-U zur Indexierung von selbstbehältern zu niedrigeren selbstbehältern führen würde als die Verwendung von C-CPI-U gemäß Abschnitt 223(g) des Kodex.[] Daher stellen die Abteilungen fest, dass es unwahrscheinlich ist, dass eine Erhöhung, die nach Abschnitt 223 des Kodex erforderlich ist, damit ein Plan ein HDHP bleibt, die zulässigen Erhöhungen gemäß den endgültigen Regeln von 2015 übersteigen würde, sofern sich diese trends fortsetzen., In dem Maße, in dem die überarbeitete definition der maximalen prozentualen Erhöhung der endgültigen Regeln es dem Selbstbehalt ermöglicht, so schnell oder schneller zu wachsen als nach den endgültigen Regeln von 2015, müssen großväterliche HDHPs möglicherweise nicht von der zusätzlichen Flexibilität Gebrauch machen, die in den endgültigen Regeln vorgesehen ist. Dennoch sind die Abteilungen der Ansicht, dass diese Flexibilität die Regeln für Sponsoren von Großvätern von HDHPs transparenter machen wird., Die endgültigen Vorschriften ermöglichen es Teilnehmern und Begünstigten, die an diesen Plänen teilnehmen, Ihre derzeitige Deckung aufrechtzuerhalten, weiterhin zu einer bestehenden HSA beizutragen und möglicherweise prämienreduzierungen zu realisieren, die sich aus änderungen der Anforderungen an die Kostenteilung ergeben können. Kosten und Transfers die Abteilungen erkennen an, dass mit den endgültigen Regeln Kosten verbunden sind, die angesichts des Mangels an Informationen und Daten schwer zu quantifizieren sind., Zum Beispiel verfügen die Abteilungen nicht über Daten zu den aktuellen jährlichen out-of-pocket-Kosten für Teilnehmer und begünstigte in großväterlichen Gruppen-HDHPs oder anderen großväterlichen gruppenkrankenplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen., Die Abteilungen erkennen an, dass einige Teilnehmer und begünstigte von großväterlichen Gesundheitsplänen mit zunehmenden Kosten für die medizinische Versorgung mit höheren out-of-pocket-Kosten für Dienstleistungen konfrontiert sein könnten, die von solchen Plänen ausgeschlossen werden könnten, die jedoch durch nicht-großväterliche Gruppengesundheitspläne und gruppenkrankenversicherungen abgedeckt werden müssten, die PPACA-Marktreformen unterliegen.

Wie bereits in dieser Analyse erwähnt, ist es möglich, dass niedrigere Prämien im Vergleich zu den wahrscheinlichen Prämien, wenn diese Regeln nicht abgeschlossen sind, diese erhöhten Kosten teilweise ausgleichen könnten., Darüber hinaus könnten Teilnehmer und begünstigte, die sonst von einem nicht-großväterlichen plan erfasst würden, möglicherweise mit einer Zunahme nachteiliger gesundheitlicher Ergebnisse konfrontiert werden, wenn Sie auf die Behandlung verzichten, weil bestimmte Dienstleistungen nicht von Ihrem großväterlichen plan oder Ihrer Deckung abgedeckt sind. Die Abteilungen können nicht genau Vorhersagen, wie viele gruppenkrankenpläne und gruppenkrankenversicherungen aufgrund der endgültigen Regeln Ihren Status als Großvater behalten werden., Laut der jährlichen Kaiser Family Foundation Employer Health Benefits Survey war der Prozentsatz der Arbeitgeber, die zwischen 2016 und 2019 mindestens einen großväterlichen plan anboten, relativ stabil (23 Prozent in 2016 bis 22 Prozent in 2019).[] Die Abteilungen sind der Ansicht, dass eine große änderung in diesem Zeitraum hätte darauf hingewiesen, dass die 2015 endgültige Regeln waren zu Stark Gedruckt Seite 81110restriktive und dass eine Lockerung dieser Regeln würde eine große Wirkung haben. Die tatsächliche kleine änderung deutet auf das Gegenteil hin., Daher erwarten die Abteilungen aufgrund der endgültigen Regeln keine signifikanten Auswirkungen auf die Anzahl der großväterlichen gruppenkrankenversicherungspläne oder den großväterlichen gruppenkrankenversicherungsschutz.

Für die Pläne und Deckungen, die aufgrund der Flexibilitäten in den endgültigen Regeln weiterhin Ihren Status als Großvater behalten, haben die Teilnehmer und Begünstigten weiterhin Deckung und können im Vergleich zu nichtgroßvätern niedrigere Prämien erhalten., Obwohl einige Teilnehmer und begünstigte höhere Kostenbeträge zahlen werden, können diese erhöhten Kosten teilweise durch reduzierte arbeitnehmerprämien und indirekt durch mögliche lohnanpassungen ausgeglichen werden, die reduzierte Arbeitgeberbeiträge aufgrund der sich daraus ergebenden niedrigeren Prämien widerspiegeln. Im Gegensatz dazu ist es unwahrscheinlich, dass Personen, die niedrige oder keine medizinischen Kosten haben, zusammen mit nichtteilnehmern erhöhte Kostenbeträge erfahren und von niedrigeren arbeitnehmerprämien und indirekt durch potenzielle lohnanpassungen profitieren können., Die Abteilungen erkennen an, dass mit den endgültigen Regeln übertragungen verbunden sein werden, die angesichts des Mangels an Informationen und Daten schwer zu quantifizieren sind. Die Abteilungen erkennen, dass, wenn plan Sponsoren nutzen sich der Flexibilitäten in den endgültigen Regeln, einige Teilnehmer und begünstigte der großväterlichen Gruppe Gesundheitspläne und großväterlichen Gruppe Krankenversicherung potenziell sehen Erhöhungen der out-of-pocket-Kosten in Abhängigkeit von den änderungen an Ihren Plänen., Darüber hinaus könnten Teilnehmer und begünstigte eines großväterlichen HDHP mit Erhöhungen des Selbstbehalts des plans konfrontiert werden, wenn Pläne Ihre Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten erhöhen, um eine zukünftige angepasste jährliche Mindestanforderung für den Selbstbehalt zu erfüllen, die über die Erhöhung hinausgeht, die nach den endgültigen Regeln von 2015 zulässig ist., Änderungen der Kosten im Zusammenhang mit erhöhten selbstbehältern oder einer anderen Kostenteilung sind eine übertragung von Teilnehmern und Begünstigten mit höheren out-of-pocket-Kosten auf Teilnehmer und begünstigte mit niedrigeren oder keinen out-of-pocket-Kosten und auf nichtteilnehmer, da die damit verbundenen prämienreduzierungen sich auf die Löhne auswirken könnten.

Aufgrund des Allgemeinen Mangels an Informationen und Daten darüber, für welche großväterlichen gruppenplansponsoren sich entscheiden werden, können die Abteilungen die gesamtwirtschaftlichen Auswirkungen nicht genau abschätzen, aber die Abteilungen gehen davon aus, dass die Gesamtauswirkungen minimal sein werden., Es besteht jedoch ein hohes Maß an Unsicherheit hinsichtlich der Auswirkungen der endgültigen Regeln auf mögliche änderungen der Kostenaufteilung auf planebene, sodass die tatsächlichen Erfahrungen abweichen können. Kommentatoren schlugen vor, dass die Bestimmungen der 2020 vorgeschlagenen Regeln die Verbraucher mit bereits bestehenden Bedingungen benachteiligen würden. Insbesondere schlugen Kommentatoren vor, dass diejenigen Personen, die am ehesten die Last der erhöhten out-of-pocket-Kosten tragen, diejenigen sind, die bereits höhere medizinische Kosten und out-of-pocket-Kosten haben (zum Beispiel diejenigen mit Blutkrebs)., Ein anderer Kommentator stellte fest, dass die 2020 vorgeschlagenen Regeln nahelegen, dass die daraus resultierenden Erhöhungen der out-of-pocket-Ausgaben für Teilnehmer und begünstigte von großväterlichen Plänen durch prämienrückgänge oder lohnanpassungen ausgeglichen werden könnten.

Laut diesem Kommentator sind diese potenziellen Vorteile jedoch minimal und unsicher, während Teilnehmer und begünstigte wahrscheinlich mehr für eine minderwertige Krankenversicherung zahlen werden., Ein anderer Kommentator schlug vor, dass die Abteilungen vollständig bewerten und öffentlich darüber berichten sollten, ob eine erhöhte Kostenaufteilung zu einer verringerten Nutzung der erforderlichen medizinischen Versorgung führen wird. Die Abteilungen schätzen diese Bedenken. Dennoch sind die Abteilungen der Ansicht, dass der Abschluss der 2020 vorgeschlagenen Regeln wichtig ist, um großväterlichen gruppenkrankenplänen und großväterlichen gruppenkrankenversicherungen zu helfen, den Großvater-status aufrechtzuerhalten, und unterstützen das Ziel, eine größere Auswahl in der Deckung zu fördern, insbesondere angesichts steigender Gesundheitskosten., Die Abteilungen erkennen an, dass einige Teilnehmer und begünstigte höhere out-of-pocket-Kosten für laufende oder zukünftige Gesundheitsbedürfnisse verursachen könnten, wenn ein großväterlicher gruppenkrankenplan oder eine großväterliche Gruppenkrankenversicherung von den Flexibilitäten in den endgültigen Regeln Gebrauch machen sollte., Wie bereits in dieser Präambel erörtert, würden Teilnehmer und begünstigte jedoch weiterhin von vielen PPACA-verbraucherschutzmaßnahmen profitieren, die für alle gruppenkrankenpläne und den gruppenkrankenversicherungsschutz gelten, unabhängig von Ihrem status, einschließlich des Verbots bereits bestehender bedingungsausschlüsse, des Verbots von Wartezeiten, die 90 Tage überschreiten, und des Verbots von lebenslangen oder jährlichen dollar-limits., Darüber hinaus ist es Großvätern von gruppenkrankenversicherungsplänen und Emittenten von gruppenkrankenversicherungen für Großväter nicht untersagt, eine Deckung bereitzustellen, die mit den Bestimmungen des PPACA-Marktes übereinstimmt, die für nicht-großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne gelten, und Sie können eine Abdeckung im Einklang mit diesen marktbestimmungen hinzufügen, ohne den Status des Großvaters aufzugeben.

Wie später in der folgenanalyse erörtert, konnten einige Teilnehmer und begünstigte aufgrund von änderungen, die infolge der endgültigen Regeln vorgenommen wurden, Einsparungen bei reduzierten Prämien, lohnanpassungen und fortgesetztem Zugang zu steuerbegünstigten HSA erzielen., Die Abteilungen erkennen an, dass jede Erhöhung der Kostenteilung, änderungen der Prämien oder lohnanpassungen im Ermessen des Emittenten oder des großväterlichen gruppenplansponsors liegt. Die Abteilungen sind der Ansicht, dass die Bereitstellung der Flexibilitäten in den endgültigen Regeln es den Teilnehmern ermöglichen könnte, Ihre derzeitige Deckung beizubehalten, anstatt eine Alternative Deckung zu finden, was zu höheren Kostensteigerungen oder geringeren Vorteilen für diese Personen führen kann., Wie später in der Auswirkungsanalyse erwähnt, sind die Abteilungen der Ansicht, dass Personen mit erheblichem gesundheitsbedarf im Allgemeinen die out-of-pocket-Grenze für das Planjahr überschreiten, Sie sind nur geringfügig von steigenden Anforderungen an die Kostenteilung betroffen, während Personen mit weniger gesundheitsbedarf eher von einer Erhöhung der Kostenbeteiligung in festbeträgen betroffen sind, aber dass Sie einen kleinen Teil der Gesamtkosten verursachen., Die Abteilungen sind zu dem Schluss gekommen, dass die endgültigen Regeln ein angemessenes Gleichgewicht zwischen der Aufrechterhaltung der Fähigkeit zur Aufrechterhaltung der bestehenden Abdeckung und den Zielen der Ausweitung des Zugangs zu und der Verbesserung der Qualität der Gesundheitsversorgung herstellen., Einnahmen Auswirkungen der Endgültigen Regeln in Diesem Abschnitt der Präambel werden die Einnahmen Auswirkungen der endgültigen Regeln diskutiert, betrachtet eine Vielzahl von Ansätzen, die Arbeitgeber bieten grandfathered health plan Abdeckung getroffen haben könnte, wenn die 2015 endgültigen Regeln wurden nicht geändert, und vergleicht die Einnahmen Auswirkungen der einzelnen Ansätze im Rahmen der 2015 endgültigen Regeln mit den Einnahmen Auswirkungen im Rahmen der endgültigen Regeln. Ein., Mitarbeiter, die Ohne die Endgültigen Regeln In großväterlichen Plänen und Abdeckungen Geblieben wären Wenn die 2015-Schlussregeln nicht geändert worden wären, hätten sich einige Arbeitgeber möglicherweise dafür entschieden, Ihre großväterliche Krankenversicherung weiterhin beizubehalten.

In diesem Unterabschnitt werden die Auswirkungen der endgültigen Regeln auf diese Gruppe von Arbeitgebern und Arbeitnehmern auf die Einnahmen erörtert., Nach den endgültigen Regeln können großväterliche gruppenkrankenpläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen die Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten (Z. B. Copayments, Selbstbehalte und out-of-Start Printed Page 81111pocket limits) zu einem etwas höheren Satz erhöhen als nach den endgültigen Regeln von 2015, ohne den Großvater-status zu verlieren, was zu einer prämienreduzierung (oder einer ähnlichen Kostenreduzierung für einen selbstversicherten plan) führen kann., Insbesondere können großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen für Erhöhungen der Kostenbeteiligung in festbeträgen am oder nach dem anwendbarkeitstermin der endgültigen Regeln einen alternativen standard zur Bestimmung der maximalen prozentualen Erhöhung verwenden, die sich auf den Prozentsatz der prämienanpassung und nicht auf die medizinische inflation stützt, sofern dies zu einem höheren Ergebnis führt als der standard nach den endgültigen Regeln von 2015., Der Prozentsatz der prämienanpassung wird auf etwa drei Prozentpunkte über der medizinischen inflation im Jahr 2026 geschätzt, wobei die Haushaltsprognosen des Präsidenten für das Jahr 2021 für den medizinischen VPI und die prämienprognosen für die Nationalen Gesundheitsausgaben verwendet werden.

Daher könnten ab diesem Jahr festbetragsrückzahlungen, Selbstbehalte und out-of-pocket-limits nach den endgültigen Regeln um drei Prozentpunkte höher sein als nach den endgültigen Regeln von 2015., Ein großväterlicher Gruppenplan, der die Kostenbeteiligung für Feste Beträge auf den gemäß den endgültigen Regeln zulässigen Höchstbetrag erhöht, wird jedoch wahrscheinlich nur eine geringe Reduzierung der Prämien bewirken. Dies liegt daran, Pläne die meisten Ihrer Kosten für einen relativ kleinen Bruchteil der participantsâ € " entstehen, das heißt, von High-cost-Individuen. Da hochpreisige Personen im Allgemeinen das out-of-pocket-limit für das Jahr überschreiten, sind Sie nur geringfügig von höheren out-of-pocket-limits betroffen., Low-cost-Personen sind eher von einer Erhöhung der Kostenbeteiligung in festbeträgen betroffen, aber Sie verursachen einen kleinen Teil der Gesamtkosten.

Daher hängen die Auswirkungen der endgültigen Regeln für einen bestimmten großväterlichen gruppengesundheitsplan von den Parametern der gedeckten Leistungen im Rahmen des plans sowie von der Verteilung der Ausgaben für die planteilnehmer ab., Darüber hinaus könnte eine erhöhte Kostenaufteilung dazu führen, dass Teilnehmer und begünstigte weniger Besuche bei Anbietern durchführen (dh eine geringere Nutzung), was für einige Personen zu niedrigeren medizinischen Kosten führen könnte, für andere jedoch zu höheren Kosten, die die erforderliche medizinische Versorgung verzögern. Wenn Einzelpersonen im Allgemeinen auf unnötige Pflege verzichten, aber bei Bedarf weiterhin zu den Anbietern gehen, könnten die Prämien noch weiter sinken, aber dieses Ergebnis ist ungewiss., Aufgrund des steuerausschlusses des Bundes für die vom Arbeitgeber geförderte Deckung würde eine prämienreduzierung die Steuereinnahmen aufgrund reduzierter Arbeitgeberbeiträge und vorsteuerbeiträge der Arbeitnehmer durch einen cafeteria-plan erhöhen. Einige Mitarbeiter könnten jedoch Ihre Erhöhungen der out-of-pocket-Zahlungen teilweise durch erhöhte Beiträge vor Steuern zu flexiblen ausgabenregelungen (fsas) oder HSAs für das Gesundheitswesen ausgleichen.

Diese potenziellen Erhöhungen der Beiträge vor Steuern zu Gesundheits-FSAs und HSAs würden die Steuereinnahmen senken., In dem Maße, in dem die Arbeitgeber weiterhin einen großväterlichen gruppenkrankenplan ohne änderungen der endgültigen Regeln von 2015 angeboten hätten, erwarten die Abteilungen nach diesen endgültigen Regeln, dass die Steuereinnahmen aufgrund potenzieller prämienreduzierungen Netto leicht steigen werden. Darüber hinaus würde es zusätzliche einnahmegewinne geben, soweit höhere out-of-pocket-Zahlungen die Mitarbeiter davon abhalten, weiterhin am konzerngesundheitsplan des Arbeitgebers teilzunehmen., Diese Erhöhung kann jedoch durch eine Verringerung der Einnahmen ausgeglichen werden, wenn eine Senkung der Prämien nichtteilnehmer zur Deckung ermutigt. B.

Arbeitnehmer, die Ohne die Endgültigen Regeln nicht Mehr Durch Großväterliche Gruppengesundheitspläne oder-Abdeckungen Abgedeckt gewesen wären wenn die endgültigen Regeln von 2015 Nicht geändert worden wären, hätten einige Arbeitgeber möglicherweise beschlossen, Ihre versicherten großväterlichen Gruppengesundheitspläne in selbstversicherte, nicht großväterliche Gruppengesundheitspläne zu ändern, anstatt weiterhin die endgültigen Regeln von 2015 einzuhalten, was zu geringen, wenn überhaupt, umsatzänderungen führen würde., Daher wird die Verabschiedung der endgültigen Regeln in Bezug auf diese Arbeitgeber, wenn überhaupt, nur geringe Auswirkungen auf die Einnahmen haben. Unter der Annahme, dass die endgültigen Regeln von 2015 nicht geändert wurden, kann ein Arbeitgeber alternativ zu einem vollversicherten nicht-großväterlichen nicht-HDHP-gruppengesundheitsplan wechseln. In Bezug auf kleine Arbeitgeber könnten Arbeitnehmer, die in den nicht großväterlichen gruppengesundheitsplan übergehen würden, den risikopool des Marktes für kleine Gruppen verbessern oder verschlimmern., Ein Arbeitgeber mit einer gesunden Bevölkerung könnte sich eher selbst versichern, während ein kleiner Arbeitgeber mit einer weniger gesunden Bevölkerung eher einem versicherungspool beitreten könnte., Ein Kommentator erklärte, dass, weil der Markt für nicht-großväterliche Kleingruppen modifizierten Anforderungen an das gemeinschaftsrating und den einheitlichen risikopool unterliegt, was es für kleine Gruppengesundheitspläne erleichtert, Ihren Status als Großvater beizubehalten, Unternehmen mit jüngeren oder gesünderen Mitarbeitern ermutigen würde, Wege zu finden, sich vom Markt für nicht-großväterliche Kleingruppen abzumelden, auf Kosten anderer Unternehmen, die dann mit höheren Prämien konfrontiert wären., Der Kommentator stellte fest, dass, weil Prämien und medizinische Ansprüche Kosten in der kleinen Gruppe Markt sind höher für Pläne, die unterliegen allen PPACA Marktreformen als für Pläne, die nicht sind, und weil PPACA änderungen an plan standards in der kleinen Gruppe Markt waren bedeutender als in der großen Gruppe Markt, Mitarbeiter in kleinen Unternehmen haben mehr zu verlieren, wenn Arbeitgeber die meisten PPACA Marktreformen vermeiden., Der Kommentator schlug vor, dass eine weitere Ausweitung des Großvater-status nur zur Marktsegmentierung beitragen würde, die dem Markt für nicht großväterliche Kleingruppen schadet, anstatt jüngere und gesündere Gruppen in die Versicherungsmärkte zu leiten, die im Allgemeinen PPACA-Marktreformen unterliegen, die dazu dienen würden, die Stabilität auf diesen Märkten zu stärken.

Die Abteilungen erkennen an, dass die Existenz von großväterlichen Gruppengesundheitsplänen möglicherweise zu einer Marktsegmentierung auf dem Markt für kleine Gruppen führt., In dem Maße, in dem eine solche Marktsegmentierung besteht, gehen die Abteilungen jedoch nicht davon aus, dass die zusätzlichen Flexibilitäten, die in den endgültigen Regeln vorgesehen sind, die Segmentierung erhöhen werden, da die endgültigen Regeln keinen Mechanismus für die großväterliche großväterschaft bieten. Darüber hinaus erwarten die Abteilungen nicht, dass die Anzahl der Pläne, die aufgrund der endgültigen Regeln Ihren status beibehalten, so groß ist, dass Sie die möglicherweise bereits vorhandene Marktsegmentierung verschlimmern., Obwohl die Art der Leistungen, die in neuen, nicht großväterlichen Plänen abgedeckt sind (unabhängig davon, ob Sie selbst versichert oder voll versichert sind), wahrscheinlich in gewisser Weise breiter sein würde, Z. B.

Für die vorsorge, würde der Anteil der durch den plan gedeckten Kosten wahrscheinlich aufgrund einer höheren Kostenteilung sinken. Vermutlich würden die meisten Arbeitgeber, wenn die endgültigen Regeln von 2015 nicht geändert würden, nicht von einem großväterlichen gruppengesundheitsplan zu einem nichtgroßväterlichen gruppengesundheitsplan wechseln, es sei denn, die Gesamtkosten für die Bereitstellung von Leistungen würden sinken, was zu einem gewissen umsatzgewinn führen würde., (Auch hier könnte der umsatzgewinn teilweise durch Erhöhungen der vorsteuerbeiträge der Arbeitnehmer zu Gesundheits-FSAs oder HSAs ausgeglichen werden.) Andererseits, wenn die endgültigen Regeln es einem Arbeitgeber, der ansonsten zu einem nicht großväterlichen gruppengesundheitsplan wechseln könnte, ermöglichen, seinen Großvater-plan beizubehalten, würde dieser umsatzgewinn nicht eintreten, was zu einem Umsatzverlust im Vergleich zum status quo nach den endgültigen Regeln von 2015 führt., Ohne die änderung der endgültigen Regeln von 2015 könnten einige Arbeitgeber Ihren großväterlichen gruppengesundheitsplan durch eine individuelle Erstattung der Krankenversicherung (individual coverage HRA) ersetzen. Wenn der Arbeitgeber einen ähnlichen Dollarbetrag zum Start beiträgt Gedruckte Seite 81112die individuelle Abdeckung HRA wie derzeit für den großväterlichen gruppengesundheitsplan, der steuerausschluss der Arbeitnehmer wäre mindestens ungefähr der gleiche wie für den großväterlichen gruppengesundheitsplan., Darüber hinaus bieten die Mitarbeiter die individuelle Abdeckung HRA wäre so wahrscheinlich sein “firewalled” von einer Prämie Steuergutschrift zu erhalten, als ob Sie weiterhin in der grandfathered Gruppe Gesundheitsplan teilnehmen.

Daher würde es in diesem Szenario nur sehr geringe einnahmeeffekte aus den endgültigen Regeln geben. C., Kündigung der vom Arbeitgeber Gesponserten Deckung Wenn die endgültigen Regeln von 2015 nicht geändert wurden, einige Arbeitgeber könnten die Krankenversicherung für Großväter insgesamt fallen lassen und stattdessen eine Zahlung mit Geteilter Verantwortung des Arbeitgebers leisten, falls dies gemäß Abschnitt 4980H des Kodex erforderlich ist, was zu einer Erhöhung der bundeseinnahmen führen kann. In diesem Fall hätten alle betroffenen Mitarbeiter Anspruch auf eine spezielle einschreibungsfrist, um sich an anderen gruppenversicherungen, falls verfügbar, oder an einzelnen Krankenversicherungen an oder außerhalb der Börse anzumelden., Viele dieser Mitarbeiter mit einem Haushaltseinkommen zwischen 100 und 400 Prozent der bundesarmut könnten finanzielle Unterstützung erhalten, um Ihre Austauschdeckung und die damit verbundenen Gesundheitsausgaben zu bezahlen, was die bundesausgaben erhöhen würde, wie später in diesem Abschnitt weiter besprochen.

Andere haben möglicherweise ein zu hohes Haushaltseinkommen, um Anspruch auf eine prämiensteuergutschrift zu haben, oder erhalten durch die einkommensbezogene prämiensteuergutschrift einen geringeren steuerzuschuss als durch einen vom Arbeitgeber geförderten steuerausschluss für Krankenversicherungen., Dementsprechend, wenn diese Arbeitgeber Ihren großväterlichen gruppengesundheitsplan gemäß den endgültigen Regeln fortsetzen, es kann zu einem damit verbundenen Einnahmeverlust kommen. Andere Arbeitnehmer könnten eine individuelle Krankenversicherung abschließen, erhalten jedoch eine prämiensteuergutschrift, die höher ist als der Wert des steuerausschlusses für Ihre aktuellen arbeitgeberpläne. Für diese Bevölkerung können die endgültigen Regeln zu einem umsatzgewinn führen.

Die Mitarbeiter, für die es einen Umsatzzuwachs geben würde, sind jedoch wahrscheinlich eine kleine Bevölkerung für einen Arbeitgeber, der derzeit einen großväterlichen gruppengesundheitsplan anbietet., Trotz der Verfügbarkeit einer speziellen einschreibungsfrist verzichten einige betroffene Mitarbeiter möglicherweise auf die Einschreibung in eine alternative Krankenversicherung und werden nicht versichert oder entscheiden sich stattdessen für den Kauf einer kurzfristigen, befristeten Versicherung. In diesem Fall erhalten diese Mitarbeiter keinen steuerausschluss mehr für den großväterlichen gruppenkrankenplan, der zusammen mit einer Zahlung mit Geteilter Verantwortung, falls vorhanden, zu einer Erhöhung der Steuereinnahmen des Bundes führen kann., Wenn diese Mitarbeiter jedoch aufgrund der endgültigen Regel weiterhin unter einen großväterlichen konzerngesundheitsplan fallen sollten, kann es zu einem Verlust der bundeseinnahmen für diese Gruppe kommen. Insgesamt gibt es eine Reihe potenzieller umsatzeffekte der endgültigen Regeln, von denen sich einige gegenseitig ausgleichen könnten., Darüber hinaus gibt es ein hohes Maß an Unsicherheit, einschließlich der Unsicherheit darüber, wie viele Gruppengesundheitspläne als großväterliche Pläne ohne die endgültigen Regeln fortgesetzt worden wären und welche alternativen von Arbeitgebern gewählt worden wären, die die großväterlichen Gruppengesundheitspläne nicht eingehalten hätten die endgültigen Regeln sowie wie viele großväterliche Gruppengesundheitspläne werden aufgrund der endgültigen Regeln Planänderungen vornehmen.

Infolgedessen ist unklar, ob diese Effekte insgesamt zu einem umsatzgewinn oder-Verlust führen würden., Da der arbeitgebermarkt so groß ist, kann selbst eine kleine prozentuale änderung der aggregierten Prämien zu großen umsatzveränderungen führen. Dennoch sind die Abteilungen der Ansicht, dass die nettoeffekte insgesamt relativ gering sein dürften. Kosten für regulierungsüberprüfungen Betroffene Unternehmen müssen die Anforderungen der endgültigen Regeln verstehen, bevor Sie von den Flexibilitäten in den endgültigen Regeln Gebrauch machen können., Sponsoren und Emittenten von grandfathered group health plan coverage sind dafür verantwortlich, die Einhaltung der endgültigen Regeln sicherzustellen, wenn Sie versuchen, änderungen an den kostenaufteilungsanforderungen Ihrer grandfathered group health plans vorzunehmen.

Wenn Vorschriften privaten Unternehmen Verwaltungskosten auferlegen, Z. B. Die Zeit, die zum Lesen und auslegen der endgültigen Regeln benötigt wird, versuchen die Abteilungen, die mit der behördlichen überprüfung verbundenen Kosten abzuschätzen., Aufgrund der Unsicherheit, die mit der genauen Quantifizierung der Anzahl der Unternehmen verbunden ist, die die endgültigen Regeln überprüfen und auslegen, gehen die Abteilungen davon aus, dass die Gesamtzahl der Sponsoren und Emittenten des grandfathered group health plan coverage, die die Flexibilität der endgültigen Regeln in Anspruch nehmen können, eine faire Schätzung der Anzahl der betroffenen Unternehmen darstellt.

Die Abteilungen schätzen, dass 414.288 großväterliche plansponsoren und Emittenten der großväterlichen Gruppenkrankenversicherung Belastungen im Zusammenhang mit der überprüfung der endgültigen Regeln erleiden werden., Die Abteilungen erkennen an, dass diese Annahme die Kosten für die überprüfung der endgültigen Regeln unterschätzen oder überbewerten kann. Es ist möglich, dass nicht alle betroffenen stellen die endgültigen Regeln im detail überprüfen und dass andere die Hilfe eines externen Beraters in Anspruch nehmen können, um die endgültigen Regeln zu Lesen und zu interpretieren. Zum Beispiel können Unternehmen, die einen großväterlichen gruppengesundheitsplan bereitstellen oder sponsern, die endgültigen Regeln möglicherweise nicht Lesen und sich auf einen Emittenten oder einen drittadministrator verlassen, falls dieser selbst finanziert wird, um die endgültigen Regeln zu Lesen und zu interpretieren., Aus diesen Gründen sind die Abteilungen der Ansicht, dass die Anzahl der Sponsoren und Emittenten des grandfathered group health plan coverage eine faire Schätzung der Anzahl der Prüfer der endgültigen Regeln darstellt.

Die Abteilungen suchten, erhielten aber keine Kommentare zu dem Ansatz zur Schätzung der Anzahl der betroffenen Unternehmen, die die endgültigen Regeln überprüfen und auslegen werden. Unter Verwendung der lohninformationen des Bureau of Labor and Statistics (BLS) für einen Vergütungs-und Leistungsmanager (Code 11-3111) schätzen die Abteilungen, dass die Kosten für die überprüfung der endgültigen Regeln 129 US-Dollar betragen.,04 pro Stunde, einschließlich overhead-und Nebenleistungen.[] Unter der Annahme einer durchschnittlichen Lesegeschwindigkeit schätzen die Abteilungen, dass es ungefähr 0,5 Stunden dauern würde, bis das Personal die endgültigen Regeln überprüft und interpretiert hat. Daher schätzen die Abteilungen, dass die Kosten für die überprüfung und Interpretation der endgültigen Regeln für jeden sponsor und Emittenten des grandfathered group health plan ungefähr $64.52 betragen.

So schätzen die Abteilungen, dass die Gesamtkosten für die geschätzten 414.288 grandfathered group health plan Abdeckung Sponsoren und Emittenten $26.729.861, 76 ($64.,52 * 414.288 Gesamtzahl der geschätzten Großväter (Sponsoren und Emittenten).[] D. Regulatorische Alternativen Bei der Entwicklung der in den endgültigen Regeln enthaltenen Richtlinien berücksichtigten die Abteilungen alternativen zu den endgültigen Regeln. In den folgenden Abschnitten erörtern die Abteilungen die wichtigsten berücksichtigten regulatorischen alternativen.Start Gedruckte Seite 81113 Die Abteilungen überlegten, ob Sie jede der sechs Arten von änderungen, gemessen ab März 23, 2010, ändern sollten, die dazu führen, dass ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung nicht mehr großväterlich ist., Um mehr Flexibilität bei änderungen der Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten zu gewährleisten, überlegten die Abteilungen, die definition der maximalen prozentualen Erhöhung zu überarbeiten, um die zulässigen Prozentpunkte zu erhöhen, die zur medizinischen inflation Hinzugefügt werden.

Die Abteilungen sind jedoch der Ansicht, dass die endgültigen Regeln die gewünschte Flexibilität ermöglichen und gleichzeitig die zugrunde liegenden Kosten für großväterliche gruppenkrankenversicherungen und großväterliche gruppenkrankenversicherungen besser widerspiegeln., Die Abteilungen erkennen an, dass der Prozentsatz der prämienanpassung, den die Abteilungen in die definition der maximalen prozentualen Erhöhung einbeziehen, die änderungen der Prämien sowohl auf dem Einzel-als auch auf dem gruppenmarkt widerspiegelt und dass die einzelnen marktprämien schneller gestiegen sind als die Prämien auf dem gruppenmarkt. Aufgrund der vergleichenden Größen der Einzel-und gruppenmärkte hat sich das historisch schnellere Wachstum des Einzelmarktes jedoch nur minimal auf den prozentualen index der prämienanpassung ausgewirkt., Daher sind die Dienststellen der Ansicht, dass der Prozentsatz der prämienanpassung eine geeignete Maßnahme ist, die in die definition der maximalen prozentualen Erhöhung einbezogen werden kann. Eine weitere Option, die die Abteilungen in Betracht zogen, Bestand darin, eine Senkung der Beitragssätze durch einen Arbeitgeber oder eine Arbeitnehmerorganisation zuzulassen, ohne einen Verlust des Arbeitsstatus auszulösen., Nach den endgültigen Regeln von 2015 kann ein Arbeitgeber oder eine Arbeitnehmerorganisation die Beitragssätze auf der Grundlage der deckungskosten für die Kosten einer deckungsstufe für eine Klasse von ähnlich situierten Personen nicht um mehr als fünf Prozentpunkte unter dem Beitragssatz für den abdeckungszeitraum senken, der den 23.

Die Ressorts erwägen, den Beitragssatz um mehr als fünf Prozentpunkte zu senken, indem die gruppenkassen und die Gruppenkrankenversicherung den Beitragssatz senken., Diese änderung würde die Flexibilität der Arbeitgeber erhöhen, aber die Abteilungen waren besorgt, dass eine Senkung des Beitragssatzes den plan oder die Deckung in einem solchen Ausmaß ändern könnte, dass der plan oder die Deckung vernünftigerweise nicht als derselbe plan oder die Abdeckung beschrieben werden könnte, die am 23. Infolgedessen wurde diese option nicht in die endgültigen Regeln aufgenommen. Eine weitere Option, die die Abteilungen in Betracht zogen, Bestand darin, eine änderung der jährlichen dollarlimits für einen gruppenkrankenplan oder eine Krankenversicherung zuzulassen, ohne einen Verlust des Gesundheitsstatus auszulösen., Nach den endgültigen Regeln von 2015 darf ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, die am 23.März 2010 kein jährliches dollarlimit hatte, kein jährliches dollarlimit für eine Person festlegen, unabhängig davon, ob Sie im Netzwerk oder außerhalb des Netzwerks bereitgestellt wird, ohne Ihren status aufzugeben.

Wenn der plan oder die Abdeckung am 23. März 2010 ein jährliches dollar-limit hatte, darf das limit nicht gesenkt werden., Obwohl für planjahre, die am oder nach dem 1.Januar 2014 beginnen, Gruppengesundheitspläne und krankenversicherungsemittenten im Allgemeinen keine jährlichen oder lebenslangen dollarbegrenzungen für wesentliche Gesundheitsleistungen mehr auferlegen können, können änderungen der jährlichen dollarbegrenzungen für Leistungen, die keine wesentlichen Gesundheitsleistungen sind, immer noch eine signifikante änderung für Teilnehmer und begünstigte darstellen, die sich auf die Leistungen verlassen, auf die ein limit angewendet wird. Daher wurde diese option nicht in die endgültigen Regeln aufgenommen., Die Abteilungen prüften Optionen, um änderungen der kostenbeteiligungsanforderungen auszugleichen, indem Sponsoren von großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplänen und Emittenten von großväterlichen gruppenkrankenversicherungen die Möglichkeit erhielten, verschiedene Arten von kostenbeteiligungsanforderungen zu erhöhen, solange eine Erhöhung durch eine Senkung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung ausgeglichen wird, um den versicherungsmathematischen Wert des plans oder der Deckung zu erhalten., Wie in früheren Regeln besprochen, würde jedoch ein versicherungsmathematischer äquivalenzstandard es einem plan oder einer Deckung ermöglichen, grundlegende änderungen an der leistungsgestaltung vorzunehmen und dennoch seinen status beizubehalten, was möglicherweise im Widerspruch zu dem Ziel steht, Teilnehmern und Begünstigten die Beibehaltung von Gesundheitsplänen zu ermöglichen, die Sie möchten.[] Die Definition und Bestimmung des versicherungsmathematischen Werts für diese Zwecke wäre ebenfalls mit erheblicher Komplexität verbunden sowie mit erheblichen Belastungen im Zusammenhang mit der Verwaltung und Gewährleistung der Einhaltung dieser Regeln., Daher haben die Abteilungen diese option nicht in die endgültigen Regeln aufgenommen.

Die Abteilungen überlegten, das messdatum zu ändern, um zu berechnen, ob änderungen der Gruppengesundheitspläne oder des Krankenversicherungsschutzes zu einem Verlust des Gesundheitsstatus führen. Anstatt beispielsweise die kumulative änderung vom 23. März 2010 zu betrachten, könnten die Regeln die jährlichen Erhöhungen ab dem anwendbarkeitsdatum der endgültigen Regeln Messen.

Die Abteilungen kamen jedoch zu dem Schluss, dass diese option die Flexibilität einiger Arbeitgeber einschränken könnte., Zum Beispiel möchten einige Arbeitgeber die Bedingungen des großväterlichen gruppengesundheitsplans für einige Jahre gleich halten und später eine bedeutendere änderung vornehmen. Die Abteilungen überlegten auch, änderungen an den endgültigen Regeln für 2015 vorzunehmen, um eine kostengünstigere Versorgung zu fördern. Eine option, die die Abteilungen in Betracht zogen, Bestand darin, unbegrenzte änderungen der Kostenaufteilung für Vorteile außerhalb des Netzwerks zuzulassen., Die Abteilungen befürchten jedoch, dass der uneingeschränkte Ermessensspielraum zur änderung der kostenaufteilungsanforderungen für Leistungen außerhalb des Netzwerks zu änderungen der großväterlichen Gruppengesundheitspläne oder-Abdeckungen führen könnte, die so umfangreich sind, dass diese Pläne oder Abdeckungen vernünftigerweise nicht als dieselben Pläne oder Abdeckungen beschrieben werden können, die am 23.

Darüber hinaus haben die Abteilungen entschieden, dass die änderung des geltenden index für die medizinische inflation eine ausreichende Flexibilität für die Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten bietet., Diese option bietet Flexibilität für großväterliche gruppenkrankenpläne und großväterliche gruppenkrankenversicherungen in Bezug auf alle Anforderungen an die Aufteilung der Kosten in festbeträgen, einschließlich der Leistungen außerhalb des Netzwerks. E. Sammlung von Informationspflichten die endgültigen Regeln legen keine neuen Anforderungen an die Informationserfassung fest.

Das heißt, berichtspflicht, aufzeichnungspflicht, oder Offenlegungspflichten von Drittanbietern. Folglich besteht keine Notwendigkeit für eine OMB-überprüfung nach dem Paperwork Reduction Act von 1995(44 U. S.

C. 3501, ff.)., Obwohl die endgültigen Regeln keine neuen Anforderungen an die Datenerfassung enthalten, halten die Abteilungen die aktuellen Anforderungen aufrecht, dass großväterliche Pläne Aufzeichnungen führen, die die Bedingungen des plans dokumentieren, der am 23.März 2010 in Kraft getreten ist, und eine Erklärung in eine Zusammenfassung der Vorteile aufnehmen, dass der plan oder die Deckung der Ansicht ist, dass es sich um eine großväterliche Krankenversicherung handelt, und dass Pläne und Abdeckungen Kontaktinformationen für die Teilnehmer bereitstellen müssen, um Fragen und Beschwerden zu richten., Darüber hinaus halten die Abteilungen die Anforderung aufrecht, dass ein großväterlicher gruppenkrankenversicherungsplan, der die krankenversicherungsemittenten ändert, den nachfolgenden krankenversicherungsemittenten eine Dokumentation der planbedingungen im Rahmen des vorherigen Krankenversicherungsschutzes vorlegen muss, die ausreicht, um festzustellen, ob die standards von paragraph 26 CFR 54.9815-1251(g)(1), 29 CFR 2590.715-1251(g)(1) und 45 CFR 147.,140 (g) (1) sind erfüllt, und Beginnen Sie mit Seite 81114dass versicherte gruppenkrankenpläne (oder mehrarbeitspläne), die großväterliche Pläne sind, verpflichtet sind, den Emittenten (oder den mehrarbeitsplan) zu Benachrichtigen, wenn sich der Beitragssatz zu irgendeinem Zeitpunkt während des planjahres ändert. Die Abteilungen gehen nicht davon aus, dass die endgültigen Regeln eine inhaltliche oder materielle änderung der Sammlungen vornehmen, die derzeit unter der OMB-Kontrollnummer 0938-1093 (CMS-10325), der OMB-Kontrollnummer 1210-0140 (DOL) und der OMB-Kontrollnummer 1545-2178 (Abteilung des Finanzministeriums) genehmigt wurden.

F., Regulatory Flexibility Act das Regulatory Flexibility Act, (5 U. S. C.

601, ff.) verlangt, dass die Agenturen eine erste Analyse der regulierungsflexibilität erstellen, um die Auswirkungen endgültiger Regeln auf kleine Unternehmen zu beschreiben, es sei denn, der Leiter der Agentur kann bescheinigen, dass die Regeln keine wesentlichen wirtschaftlichen Auswirkungen auf eine beträchtliche Anzahl kleiner Unternehmen haben würden., Die RFA definiert im Allgemeinen eine “small entity” als (1) eine proprietäre Firma, die die größenstandards der Small Business Administration (SBA), (2) eine nicht-for-profit-Organisation, die nicht dominant in Ihrem Bereich ist, oder (3) eine kleine Staatliche GERICHTSBARKEIT mit einer Bevölkerung von weniger als 50.000. Staaten und Einzelpersonen sind nicht in der definition von “small Einheit enthalten.HHs verwendet eine umsatzveränderung von mehr als drei bis fünf Prozent als Maß für erhebliche wirtschaftliche Auswirkungen auf eine beträchtliche Anzahl kleiner Unternehmen., Die endgültigen Regeln ändern die endgültigen Regeln von 2015, um eine größere Flexibilität für großväterliche gruppenkrankenversicherungspläne und Emittenten von großväterlichen gruppenkrankenversicherungen zu ermöglichen. Insbesondere wird in den endgültigen Regeln festgelegt, dass großväterliche Gruppengesundheitspläne, bei denen es sich um HDHPs handelt, änderungen an kostenaufteilungsanforderungen für Feste Beträge vornehmen können, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würden, ohne dass der Großvater-status verloren geht, jedoch nur in dem Maße, in dem diese änderungen erforderlich sind, um die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) Des Kodex zu erfüllen., Die endgültigen Regeln enthalten auch eine überarbeitete definition der maximalen prozentualen Erhöhung, die eine alternative Methode zur Bestimmung der maximalen prozentualen Erhöhung bietet, die auf dem Prozentsatz der prämienanpassung basiert.

G. Auswirkungen von Vorschriften auf Kleine Business†" Department of Health and Human Services und das Department of Labor die Abteilungen sind der Ansicht, dass die Krankenversicherung Emittenten unter dem nordamerikanischen Industrie Klassifikationssystem code 524114 klassifiziert werden würde (Direkte Kranken-und Krankenversicherungsträger)., Gemäß den SBA-größenstandards würden Unternehmen mit durchschnittlichen jährlichen Einnahmen von 41,5 Millionen US-Dollar oder weniger als kleine Unternehmen für diese nordamerikanischen Industrieklassifikationssystemcodes betrachtet. Emittenten könnten möglicherweise in 621491 (Health Maintenance Organization (HMO) Medical Centers) eingestuft werden, und wenn dies der Fall ist, würde der SBA-Größenstandard 35 Millionen US-Dollar oder weniger betragen.[] Nur wenige, wenn überhaupt, Versicherungsgesellschaften, die umfassende Krankenversicherungen abschließen (im Gegensatz zu beispielsweise Reiseversicherungen oder zahnärztliche Rabattverträge) unterschreiten diese größenschwellen., Basierend auf Daten aus MLR-jahresberichtseinreichungen für das MLR-Berichtsjahr 2019 erzielten Bundesweit rund 74 von 483 Emittenten von Krankenversicherungen einen prämienumsatz von 41,5 Millionen US-Dollar oder weniger.[] Diese Schätzung kann die tatsächliche Zahl der kleinen Krankenkassen, die betroffen sein könnten, überbewerten, da über 68 Prozent dieser kleinen Unternehmen zu größeren holdinggruppen gehören.

Die meisten, wenn nicht alle dieser kleinen Unternehmen haben wahrscheinlich nicht gesundheitsbezogene Geschäftsfelder, die dazu führen, dass Ihre Einnahmen 41 US-Dollar überschreiten.,5 Millionen, und es ist wahrscheinlich, dass nicht alle diese Unternehmen großväterliche Gruppengesundheitspläne oder großväterliche Gruppengesundheitspläne anbieten. Die Abteilungen erwarten von keinem dieser 74 potenziell kleinen Unternehmen aufgrund der endgültigen Regeln eine umsatzveränderung von mehr als drei bis fünf Prozent. Daher erwarten die Abteilungen nicht, dass die Bestimmungen der endgültigen Regeln eine beträchtliche Anzahl kleiner Unternehmen betreffen., Aufgrund des Mangels an wissen darüber, was kleine Unternehmen in Bezug auf die Bestimmungen in den endgültigen Regeln beschließen können, können die Abteilungen die wirtschaftlichen Auswirkungen auf kleine Unternehmen nicht genau ermitteln.

Die Abteilungen sind jedoch der Ansicht, dass die in den endgültigen Regeln vorgesehenen Flexibilitäten zu gesamtvorteilen für kleine Unternehmen führen werden, indem Sie es Ihnen ermöglichen, bestimmte Anforderungen an die Kostenteilung innerhalb von Grenzen zu ändern und Ihre aktuellen Pläne für die Gesundheit von Großvätern beizubehalten., Die Abteilungen suchten, erhielten aber keine Kommentare dazu, wie die 2020 vorgeschlagenen Regeln kleinen Unternehmen zusätzliche Kosten und Belastungen auferlegen könnten. Für Analysezwecke im Rahmen der RFA betrachtet die Employee Benefits Security Administration (EBSA) weiterhin eine kleine Einheit als einen mitarbeitervorsorgeplan mit weniger als 100 Teilnehmern.[] Die Grundlage dieser definition findet sich in Abschnitt 104(a)(2) von ERISA, der es dem Arbeitsminister ermöglicht, vereinfachte Jahresberichte für Pensionspläne mit weniger als 100 Teilnehmern vorzuschreiben., Nach Abschnitt 104 (a) (3) kann der Arbeitsminister auch Ausnahmen oder eine vereinfachte jährliche Berichterstattung und Offenlegung für sozialleistungspläne vorsehen. Gemäß der Autorität von Abschnitt 104 (a) (3) hat das DOL zuvor bei 29 CFR ausgegeben 2520.104-20, 2520.104-21, 2520.104-41, 2520.104-46 und 2520.104 b-10 bestimmte vereinfachte Meldevorschriften und begrenzte Ausnahmen von melde-und Offenlegungspflichten für kleine Pläne, einschließlich nicht finanzierter oder versicherter wohlfahrtspläne, die weniger als 100 Teilnehmer abdecken und bestimmte andere Anforderungen erfüllen., Während einige große Arbeitgeber kleine Pläne haben, unterhalten kleine Arbeitgeber im Allgemeinen die meisten kleinen Pläne.

Daher ist die EBSA der Ansicht, dass die Bewertung der Auswirkungen der endgültigen Regeln auf kleine Pläne ein geeigneter Ersatz für die Bewertung der Auswirkungen auf kleine Unternehmen ist. Die definition von Kleinunternehmen, die für diesen Zweck als geeignet erachtet wird, unterscheidet sich jedoch von einer definition von Kleinunternehmen, die auf größenstandards basiert, die von der SBA (13 CFR 121.201) gemäß dem Small Business Act (15 U. S.

C. 631 ff.)., Daher beantragte die EBSA eine Stellungnahme zur Angemessenheit des größenstandards, der bei der Bewertung der Auswirkungen der endgültigen Vorschriften auf kleine Unternehmen verwendet wurde, erhielt diese aber nicht. H.

Auswirkungen von Vorschriften auf Kleine Business†" Department of the Treasury Gemäß Abschnitt 7805 (f) des Kodex wurden die vorgeschlagenen Regeln, die diese endgültigen Regeln vorausgegangen wurden an den Chief Counsel für Advocacy Der SBA für eine Stellungnahme zu Ihren Auswirkungen auf kleine Unternehmen vorgelegt, und es gingen keine Kommentare ein. I. Auswirkungen auf Kleine Ländliche Krankenhäuser Abschnitt 1102 (b) der SSA (42 U.

S. C., 1302) verpflichtet die Agenturen, eine RIA vorzubereiten, wenn eine Regel erhebliche Auswirkungen auf den Betrieb einer beträchtlichen Anzahl kleiner ländlicher Krankenhäuser haben kann. Diese Analyse muss den Bestimmungen Auf Seite 81115 des Abschnitts 604 des RFA entsprechen.

Für die Zwecke von Abschnitt 1102 (b) der SSA definiert HHS ein kleines ländliches Krankenhaus als ein Krankenhaus, das sich außerhalb eines städtischen statistikgebiets befindet und weniger als 100 Betten hat. Die endgültigen Regeln würden kleine ländliche Krankenhäuser nicht wesentlich betreffen., Obwohl die endgültigen Regeln nicht Abschnitt 1102 Buchstabe b der SSA unterliegen, haben die Abteilungen festgestellt, dass die endgültigen Regeln keine wesentlichen Auswirkungen auf den Betrieb einer beträchtlichen Anzahl kleiner ländlicher Krankenhäuser haben werden. J., Unfunded Mandates Abschnitt 202 des Unfunded Mandates Reform Act von 1995 (UMRA) verlangt, dass die Agenturen die erwarteten Kosten und Vorteile bewerten und bestimmte Maßnahmen ergreifen, bevor Sie eine endgültige Regel erlassen, die jedes bundesmandat enthält, das in einem Jahr zu Ausgaben führen kann von staatlichen, lokalen oder stammesregierungen, insgesamt oder vom privaten Sektor, von $100 Millionen in 1995 Dollar, jährlich für die inflation aktualisiert.

Im Jahr 2020 liegt diese Schwelle bei ungefähr 156 Millionen US-Dollar., Während die Abteilungen anerkennen, dass einige Staatliche, lokale und stammesregierungen die Abdeckung des großväterlichen gesundheitsplans sponsern können, erwarten die Abteilungen nicht, dass Staatliche, lokale oder stammesregierungen zusätzliche Kosten verursachen, die mit den endgültigen Regeln verbunden sind. Die Abteilungen schätzen, dass die mit den endgültigen Regeln verbundenen Kosten den Schwellenwert von 156 Millionen US-Dollar nicht überschreiten werden. Daher kommen die Abteilungen zu dem Schluss, dass die endgültigen Regeln staatlichen, lokalen oder stammesregierungen oder dem privaten Sektor kein ungebundenes Mandat auferlegen werden.

K., Federalism Executive Order 13132 legt bestimmte Anforderungen fest, die eine Agentur erfüllen muss, wenn Sie eine vorgeschlagene Regel erlässt, die staatlichen und lokalen Regierungen erhebliche direkte Kosten auferlegt, Staatliches Recht vorschreibt oder auf andere Weise Auswirkungen auf den Föderalismus hat. Bundesbehörden, die Vorschriften erlassen, die Auswirkungen auf den Föderalismus haben, müssen sich mit staatlichen und lokalen Beamten beraten und den Umfang Ihrer Konsultation und die Art der Bedenken staatlicher und lokaler Beamter in der Präambel der Verordnung beschreiben. Nach Ansicht der Ministerien haben die endgültigen Regeln keine Auswirkungen auf den Föderalismus., Sie bieten Großvätern und Emittenten einfach mehr Flexibilität, um die Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten um einen bestimmten Betrag zu erhöhen und änderungen an den Anforderungen an die Aufteilung der Fixkosten in großväterliche gruppenkrankenversicherungen und großväterliche gruppenkrankenversicherungen vorzunehmen, die HDHPs sind, soweit diese änderungen erforderlich sind, um die Anforderungen für HDHPs gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Kodex zu erfüllen, ohne dass der plan oder die Deckung seinen Status als Großvater aufgibt., Die Abteilungen erkennen an, dass einige Staatliche, lokale und stammesregierungen die Abdeckung des großväterlichen gesundheitsplans sponsern können.

Die endgültigen Regeln bieten diesen Entitäten zusätzliche Flexibilität. Im Allgemeinen ersetzt ERISA durch Abschnitt 514 Staatliche Gesetze, soweit Sie sich auf einen gedeckten Sozialplan für Arbeitnehmer beziehen, und bewahrt Staatliche Gesetze auf, die Versicherungen, Banken oder Wertpapiere Regeln., Während ERISA den Staaten verbietet, einen plan als Versicherungs-oder Investmentgesellschaft oder bank zu regulieren, gelten die Bestimmungen von Abschnitt 731 von ERISA und Abschnitt 2724 des PHS-Gesetzes (umgesetzt in 29 CFR 2590.731(a) und 45 CFR 146.,143 (a)) gelten, so dass die Anforderungen in Titel XXVII des PHS Act (einschließlich der von PPACA erlassen) sind nicht “construed jede Bestimmung des staatlichen rechts zu ersetzen, die festlegt, implementiert oder in Kraft setzt jede Norm oder Anforderung ausschließlich in Bezug auf die Krankenversicherung Emittenten im Zusammenhang mit der Gruppenkrankenversicherung, außer in dem Umfang, dass diese Norm oder Anforderung verhindert die Anwendung einer " Anforderung einer bundesnorm.," â€" Der Konferenzbericht, der HIPAA beigefügt ist, weist darauf hin, dass dies die “narrowest†" Präemption der Gesetze der Staaten sein soll (siehe Haus Conf. 104-736, bei 205, nachgedruckt in 1996 u.

Admin. News-2018). Die Staaten können die staatlichen gesetzlichen Anforderungen weiterhin auf die Emittenten von Krankenversicherungen anwenden, es sei denn, diese Anforderungen verhindern die Anwendung der Anforderungen des PHS Act, die Gegenstand dieser Regel sind.

Dementsprechend haben die Staaten erheblichen Spielraum, Anforderungen an krankenversicherungsemittenten zu stellen, die restriktiver sind als das Bundesgesetz., In übereinstimmung mit dem Erfordernis der exekutivverordnung 13132, dass die Agenturen alle Richtlinien, die Auswirkungen auf den Föderalismus haben oder den Ermessensspielraum der Staaten einschränken können, genau prüfen, haben die Dienststellen Anstrengungen unternommen, um die betroffenen Staaten zu konsultieren und mit Ihnen zusammenzuarbeiten, einschließlich der Teilnahme an Telefonkonferenzen mit und Teilnahme an Konferenzen der National Association of Insurance Commissioners, und Beratung mit staatlichen versicherungsbeamten auf individueller basis., Bei der Entwicklung der endgültigen Regeln versuchten die Abteilungen, die Interessen der Staaten an der Regulierung der krankenversicherungsemittenten mit der Absicht des Kongresses in Einklang zu bringen, den Verbrauchern in jedem Staat einen einheitlichen Mindestschutz zu bieten. Nach Ansicht der Abteilungen haben Sie damit die Anforderungen der Executive Order 13132 erfüllt., Gemäß den Anforderungen in Abschnitt 8 (a) der Executive Order 13132 und durch die an den endgültigen Regeln angebrachten Unterschriften bescheinigen die Abteilungen, dass das Department of the Treasury, EBSA und CMS die Anforderungen der Executive Order 13132 für die beigefügten endgültigen Regeln in einer sinnvollen und zeitnahen Weise erfüllt haben. L., Reduzierung der Regulierung und Kontrolle Regulatorische Kosten Executive Order 13771, mit dem Titel “Reducing Regulierung und Kontrolle Regulatorische Kosten, †œ wurde am 30.

Januar 2017 ausgegeben, und verlangt, dass die Kosten im Zusammenhang mit erheblichen neuen Vorschriften “shall, soweit gesetzlich zulässig, durch die Beseitigung der bestehenden Kosten im Zusammenhang mit mindestens zwei früheren Vorschriften ausgeglichen werden.,es wurde festgestellt, dass die endgültigen Regeln eine Maßnahme sind, die in Erster Linie zu transfers führt und nicht mehr als de-minimis-Kosten verursacht, wie oben beschrieben, und daher keine regulatorische oder deregulierende Maßnahme für die Zwecke der Executive Order 13771 ist. V. Gesetzliche Befugnis die Vorschriften des Finanzministeriums werden gemäß den in den Abschnitten 7805 und 9833 des Kodex enthaltenen Befugnissen erlassen.

Das Department of Labor regulations werden gemäß der in 29 U. S. C enthaltenen Autorität angenommen., 1027, 1059, 1135, 1161-1168, 1169, 1181-1183, 1181 beachten Sie, 1185, 1185a, 1185b, 1191, 1191a, 1191b, und 1191c.

Abschnitt 101(g), Öffentliches Recht 104-191, 110 Stat. 1936. Abschnitt 401 (b), Öffentliches Recht 105-200, 112 Stat.

651 Hinweis). Abschnitt 512(d), Öffentliches Recht 110-343, 122 Stat. 3881.

Abschnitt 1001, 1201 und 1562(e), Öffentliches Recht 111-148, 124 Stat. 119, geändert durch Öffentliches Recht 111-152, 124 Stat. 1029.

Secretary of Labor ' s Um 6-2009, 74 FR 21524 (7. Mai 2009)., Die Vorschriften des Department of Health and Human Services werden gemäß den in den Abschnitten 2701 bis 2763, 2791 und 2792 des PHS Act (42 U. S.

C. 300gg bis 300gg-63, 300gg-91 und 300gg-92) enthaltenen Bestimmungen erlassen.,Startliste der Fächer 26 CFR Teil 54 Verbrauchsteuern Gesundheitsfürsorge gesundheitsfürsorgepensionierungs-und Aufzeichnungspflichten 29 CFR Teil 2590 sozialleistungspläne pflegeheimatversicherungspenaltiespensionierungs-und Aufzeichnungspflichten 45 CFR Teil 147 altersdiskriminierungs-und Einbürgerungs-Bürgerrechte pflegeheimatversicherungenindividuen mit Behinderungen interregionale beziehungenberichterstattung und Aufzeichnungspflichten diskriminierungsausschlussliste Der Fächer Startliste Der Fächer Unterschrift Sunita Lough, stellvertretende Kommissarin für Dienste und Durchsetzung, internal Revenue Service., Genehmigt. 7.

Dezember 2020. David J. Kautter, Assistant Secretary of the Treasury (Steuerpolitik).

Jeanne Klinefelter Wilson, Stellvertretende Sekretärin, Employee Benefits Security Administration, US-Arbeitsministerium. Stand. November 30, 2020.

Seema Verma, Administrator, Zentren für Medicare &Ampere. Medicaid-Dienste. Datum.

Azar II, Sekretär, Abteilung für Gesundheit und Menschliche Dienste., Ende Unterschrift ABTEILUNG des TREASURY Internal Revenue Service Änderungen an den Vorschriften Entsprechend, der Internal Revenue Service, Abteilung des Treasury, ändert 26 CFR Teil 54 wie folgt. Start Teil Ende Teil Änderung beginnen Teil Absatz 1. Die Autorität Zitat für Teil 54 weiterhin zu Lesen, zum Teil, wie folgt.

Ende Änderung Teil Start Behörde 26 U. S. C.

7805, sofern nicht anders angegeben. End Authority * * * * * Starten Änderung Teil Par. 2.

Abschnitt 54.9815-1251 wird geändert. Änderung Beenden Teil Start Änderung Parta., Durch überarbeitung des ersten Satzes von Absatz (g) (1) Einführungstext. Änderung beenden Teil beginnen Änderung Partb.

Durch überarbeitung der Absätze (g) (1) (iii), (g) (1) (iv) (A) und (B) und (g) (1) (v). Änderung beenden Teil 1 Änderung Partc. Durch Neuordnung der Absätze (g) (3) und (4) als Absätze (g) (4) und (5).

Änderung beenden Teil Änderung beginnen Partd. Durch hinzufügen eines neuen Absatzes (g) (3). Änderung beenden Teil Änderung beginnen Parte.

Durch die überarbeitung der neu gestalteten Absätze (g) (4) (i) und (ii). Und Änderung beenden Teil Starten Änderung Partf., In neu gestalteten Absatz (g) (5). Änderung beenden Teil starten Änderung Parti.

Durch überarbeitung der Beispiele 3 und 4. Änderung beenden Teil beginnen Änderung Teil II. Durch Neudefinition der Beispiele 5 bis 9 als Beispiele 6 bis 10.

Änderungsteil Beenden Beginn Änderung Partiii. Durch hinzufügen eines neuen Beispiels 5. Änderung beenden Teil Änderung beginnen Teil 2.

Durch die überarbeitung der neu gestalteten Beispiele 6 bis 10. AndEnd Amendment Part Start Amendment Partv. Durch hinzufügen von Beispiel 11.

Ende Änderung Teil die Revisionen und Ergänzungen lauten wie folgt. Erhaltung des rechts auf Aufrechterhaltung der bestehenden Abdeckung., * * * * * (g) * * * (1) * * * Vorbehaltlich der Absätze (g) (2) und (3) dieses Abschnitts beschreiben die Regeln dieses Absatzes (g) (1) Situationen, in denen ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr ist. * * * * * * * * * (iii) Erhöhung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung als einer copayment um einen festen Betrag., Jede Erhöhung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung als einer copzahlung (Z.

B. Selbstbehalt oder out-of-pocket-Grenze), die zum Zeitpunkt des Inkrafttretens der Erhöhung festgelegt wurde, führt dazu, dass ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung nicht mehr als großvätergesundheitsplan gilt, wenn die gesamte prozentuale Erhöhung der kostenbeteiligungsanforderung, die ab dem 23.März 2010 gemessen wurde, die maximale prozentuale Erhöhung übersteigt (gemäß Absatz (g) (4) (ii) dieses Abschnitts)., (iv) * * * (A) ein Betrag in Höhe von $5 erhöht durch medizinische inflation, wie in Absatz (g) (4) (i) dieses Abschnitts definiert (das heißt, $5 mal medizinische inflation, plus $5). Oder (B) die maximale prozentuale Erhöhung (wie in Absatz (g) (4) (ii) dieses Abschnitts definiert), bestimmt durch den Ausdruck der gesamten Erhöhung der copayment als Prozentsatz.

(v) Senkung des Beitragssatzes durch Arbeitgeber und Arbeitnehmerorganisationen (A) Beitragssatz auf der Grundlage der Kosten der Deckung., Ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung ist kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr, wenn der Arbeitgeber oder die Arbeitnehmerorganisation Ihren Beitragssatz auf der Grundlage der Kosten der Deckung (wie in Absatz (g)(4)(iii)(A) dieses Abschnitts definiert) um mehr als 5 Prozentpunkte unter dem Beitragssatz für den deckungszeitraum, der den 23.März 2010 umfasst, für jede Klasse von ähnlich situierten Personen (wie in § 54.9802(d) beschrieben) senkt. B) Beitragssatz nach einer Formel., Ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung ist kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr, wenn der Arbeitgeber oder die Arbeitnehmerorganisation Ihren Beitragssatz auf der Grundlage einer Formel (wie in Absatz (g)(4)(iii)(B) dieses Abschnitts definiert) um mehr als 5 Prozent unter dem Beitragssatz für eine Klasse von ähnlich situierten Personen (wie in § 54.9802(d) beschrieben) senkt. * * * * * (3) Sonderregel für bestimmte Großväter hohe Selbstbehalt Gesundheitspläne., In Bezug auf einen großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, bei der es sich um einen hohen selbstbehaltbaren Gesundheitsplan im Sinne von Abschnitt 223(c)(2) handelt, führen Erhöhungen der am oder nach dem 15.Juni 2021 in Kraft getretenen kostenbeteiligungsanforderungen, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würden, nicht dazu, dass der plan oder die Deckung auf den Großvater-status verzichtet, sondern nur in dem Maße, in dem solche Erhöhungen erforderlich sind, um seinen status als selbstbehaltsfähiger Gesundheitsplan gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) aufrechtzuerhalten.

(4) * * * (i) Medizinische inflation definiert., Für die Zwecke dieses Absatzes (g) bedeutet der Begriff medizinische inflation den Anstieg der gesamten medizinischen versorgungskomponente des Verbraucherpreisindex Für alle Städtischen Verbraucher (VPI-U) seit März 2010 (nicht bereinigt), der vom Arbeitsministerium unter Verwendung der 1982-1984-Basis von 100 veröffentlicht wurde. Für die Zwecke dieses Absatzes (g) (4) (i) wird die Erhöhung der gesamten medizinischen versorgungskomponente durch Subtraktion von 387 berechnet.,142 (die vom Arbeitsministerium für März 2010 veröffentlichte gesamtkomponente der medizinischen Versorgung des VPI-U (unbereinigt) unter Verwendung der Basis 1982-1984 von 100) aus dem indexbetrag für jeden Monat in den 12 Monaten vor Inkrafttreten der neuen änderung und dividieren dieses Betrags durch 387.142. Ii) festgelegter Maximaler prozentualer Anstieg.,der am oder nach dem 23.März 2010 und vor dem 15.

Juni 2021 in Kraft getretene Versicherungsplan und die Gruppenkrankenversicherung, die medizinische inflation (wie in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte, und (B) in Bezug auf Erhöhungen für einen gruppenkrankenversicherungsplan und eine Gruppenkrankenversicherung, die am oder nach dem 15. Juni 2021 in Kraft getreten sind, die größer sind als. (1) Die medizinische inflation (wie in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte.

Oder (2) der Anteil des prozentualen Anteils der prämienanpassung im Sinne von 45 CFR 156.,130 (e), das den relativen Beginn der Seite 81117wechsel zwischen 2013 und dem Kalenderjahr vor dem Datum des Inkrafttretens der Erhöhung (D. H. Der Prozentsatz der prämienanpassung minus 1), ausgedrückt als Prozentsatz, plus 15 Prozentpunkte widerspiegelt.

* * * * * (5) * * * Beispiel 3. (i) Fakten. März 2010 hat ein großväterlicher gruppengesundheitsplan eine copayment-Anforderung von $ 30 pro Bürobesuch für Spezialisten.

Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf 40 USD zu erhöhen, die vor dem 15., Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 40 USD beträgt der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) 475. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 3 beträgt die prozentuale Erhöhung der copayment von $30 auf $40 33,33% (40∠' 30 = 10.

10 ÷ 30 = 0.3333. 0.3333 = 33.33%). Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.2269 (475−387.142 = 87.858.

87.858 ÷ 387.142 = 0.2269). Die maximale prozentuale Erhöhung zulässig ist 37.69% (0.2269 = 22.69%. 22.69% + 15% = 37.69%).

Weil 33.,33% überschreiten 37,69% nicht, die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt führt nicht dazu, dass der plan aufhört, ein großväterlicher Gesundheitsplan zu sein. Beispiel 4. (i) Fakten.

Dieselben Tatsachen wie Beispiel 3 dieses Absatzes (g) (5), mit Ausnahme des großväterlichen gruppengesundheitsplans, erhöhen anschließend die Zahlungsanforderung in Höhe von 40 USD auf 45 USD für ein späteres Planjahr, das vor dem 15. Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 45 USD wird der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) berechnet. (ii) Schluss., In diesem Beispiel 4 beträgt die Erhöhung der copayment von $30 (die copayment, die am 23.

März 2010 wirksam wurde) auf $45, ausgedrückt als Prozentsatz, 50% (45∠' 30 = 15. 15 ÷ 30 = 0.5. 0.5 = 50%).

Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.2527 (485−387.142 = 97.858. 97.858 ÷ 387.142 = 0.2527). Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein plan nach Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, ist die größere der maximalen prozentualen Erhöhung von 40.27% (0.2527 = 25.27%.

25.27% + 15% = 40.27%), oder $ 6.26 (5)— 0.2527 = $1.,26. $1.26 + $5 = $6.26). Da 50% 40.27% und $15 $ 6.26 übersteigt, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt dazu, dass der plan kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist.

Beispiel 5. (i) Fakten. Gleiche Tatsachen wie Beispiel 4 dieses Absatzes (g) (5), mit Ausnahme des grandfathered group health plan erhöht die copayment-Anforderung auf $45, wirksam nach dem 15.

Der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des VPI-U (unbereinigt) im vorangegangenen 12-Monats-Zeitraum ist immer noch 485., Im Kalenderjahr, das das Datum des Inkrafttretens der Erhöhung enthält, beträgt der anwendbare Anteil des prämienanpassungsprozentsatzes 36%. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 5 kann der großväterliche Gesundheitsplan die copzahlung um Folgendes erhöhen.

Medizinische inflation, ausgedrückt als Prozentsatz, plus 15 Prozentpunkte. Oder der anwendbare Teil des prämienanpassungsprozentsatzes für das Kalenderjahr, der das Datum des Inkrafttretens der Erhöhung enthält, plus 15 Prozentpunkte., Der letztere Betrag ist größer, da er zu einer maximalen prozentualen Erhöhung von 51% führt(36% + 15% = 51%) und wie in Beispiel 4 dieses Absatzes (g)(5) gezeigt, ergibt die Bestimmung des maximalen prozentualen Anstiegs unter Verwendung der medizinischen inflation ein Ergebnis von 40,27%. Der Anstieg in der copayment, ausgedrückt als Prozentsatz, ist 50% (45−30 = 15.

15 ÷ 30 = 0.5. 0.5 = 50%). Da die Erhöhung der copayment um 50% geringer ist als die maximale prozentuale Erhöhung um 51%, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist.

Beispiel 6., (i) Fakten. März 2010 hat ein großväterlicher gruppengesundheitsplan eine copayment von $ 10 pro Bürobesuch für Grundversorger. Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf $15 zu erhöhen, wirksam vor Juni 15, 2021.

Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 15 USD beträgt der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) 415. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 6 beträgt die prozentuale Erhöhung der copayment 50% (15∠' 10 = 5.

5 ÷ 10 = 0.5. 0.5 = 50%)., Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.0720 (415.0 −387.142 = 27.858. 27.858 ÷ 387.142 = 0.0720).

Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein Gruppenplan nach Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, ist die größere der maximalen prozentualen Erhöhung von 22.20% (0.0720 = 7.20%. 7.20% + 15% = 22.20%), oder $ 5.36 ($5)— 0.0720 = $0.36. $0.36 + $5 = $5.36)., Die Erhöhung der copayment um 5 USD in diesem Beispiel 6 würde nicht dazu führen, dass der plan gemäß Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, der eine Erhöhung der copayment um bis zu 5.36 USD ermöglichen würde.

Beispiel 7. (i) Fakten. Gleiche Tatsachen wie Beispiel 6 dieses Absatzes (g) (5), außer am März 23, 2010, der großväterliche Gesundheitsplan hat keine copayment ($0) für Bürobesuche für Grundversorger.

Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf $5 zu erhöhen, wirksam vor Juni 15, 2021. (ii) Schluss., In diesem Beispiel 7, in der die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.0720 (415.0 −387.142 = 27.858. 27.858 ÷ 387.142 = 0.0720).

Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein plan nach Absatz (g)(1)(iv)(A) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, beträgt 5,36 USD (5 USD).— 0.0720 = $0.36. $0.36 + $5 = $5.36). Die Erhöhung der copayment um 5 USD in diesem Beispiel 7 ist geringer als der gemäß Absatz (g)(1)(iv)(A) dieses Abschnitts berechnete Betrag von 5,36 USD.

Daher führt die Erhöhung der Copa um 5 USD nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist., Beispiel 8. (i) Fakten. März 2010 bietet eine selbstversicherte Gruppe Gesundheitsplan zwei Ebenen der coverage†" self-only und Familie.

Der Arbeitgeber trägt 80% der Gesamtkosten der Deckung für nur für sich selbst und 60% der Gesamtkosten der Deckung für die Familie. Anschließend reduziert der Arbeitgeber den Beitrag auf 50% für die familiendeckung, behält jedoch den gleichen Beitragssatz für die Reine selbstdeckung bei. (ii) Schluss.

In diesem Beispiel 8 führt der Rückgang des Beitragssatzes für Familien um 10 Prozentpunkte auf der Grundlage der deckungskosten dazu, dass der plan kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist., Dass der Beitragssatz für die Selbstbeteiligung gleich bleibt, ändert am Ergebnis nichts. Beispiel 9. (i) Fakten.

März 2010 hat ein selbstversicherter großväterlicher Gesundheitsplan eine COBRA-Prämie für das Planjahr 2010 in Höhe von 5.000 USD für die Reine Selbstversorgung und 12.000 USD für die Familienversicherung. Der erforderliche Mitarbeiterbeitrag für die Deckung beträgt 1,000 USD für die Reine selbstdeckung und 4,000 USD für die familienabdeckung. Somit beträgt der Beitragssatz, der auf den Kosten der Deckung für 2010 basiert, 80% ((5,000 −1,000)/5,000) für die nur-selbst-Deckung und 67% ((12,000 −4,000)/12,000) für die familienabdeckung., Für ein nachfolgendes Planjahr beträgt DIE Cobra-Prämie 6,000 USD für die Reine selbstdeckung und 15,000 USD für die familienberichterstattung.

Die mitarbeiterbeiträge für dieses Planjahr betragen 1.200 US-Dollar für die Deckung nur für sich selbst und 5.000 US-Dollar für die Deckung der Familie. Somit beträgt der Beitragssatz basierend auf den Kosten der Deckung 80% ((6.000 −1.200)/6.000) für die nur Für den Selbststart Gedruckte Seite 81118durchschnittlich und 67% ((15.000 −5.000)/15.000) für die familienabdeckung. (ii) Schluss.

In diesem Beispiel 9 behält der plan seinen status als großväterlicher Gesundheitsplan bei, da sich der Beitragssatz aufgrund der deckungskosten nicht ändert., Das Ergebnis wäre dasselbe, wenn der gesamte oder ein Teil des arbeitnehmerbeitrags vor Steuern über einen cafeteria-plan gemäß Abschnitt 125 geleistet würde. Beispiel 10. (i) Fakten.

Ein nicht tarifgebundener konzerngesundheitsplan bietet am 23. März 2010 drei Leistungspakete an. Option F ist eine selbstversicherte option.

Optionen G und H sind versicherte Optionen. Ab dem 1. Juli 2013 erhöht der plan die Mitversicherung unter Option H von 10% auf 15%.

(ii) Schluss., In diesem Beispiel 10 ist die Abdeckung unter Option H nicht grandfathered health plan coverage ab dem 1. Juli 2013, im Einklang mit der Regel in Absatz (g)(1)(ii) dieses Abschnitts. Ob es sich bei der Deckung unter den Optionen F und G um eine Abdeckung des grandfathered health plan handelt, wird gemäß den Regeln dieses Absatzes (g) separat bestimmt.

Beispiel 11. (i) Fakten. Ein gruppengesundheitsplan, der ein großväterlicher Gesundheitsplan und auch ein hoch abzugsfähiger Gesundheitsplan im Sinne von Abschnitt 223(c)(2) ist, hatte am 23., Juni 2021 geändert, um die selbstbehaltsgrenze um den Betrag zu erhöhen, der erforderlich ist, um die Anforderungen für einen plan zu erfüllen, der nach Abschnitt 223(c)(2)(A) als hoher selbstbehaltsgesundheitsplan gilt, der jedoch die maximale prozentuale Erhöhung übersteigt.

(ii) Schluss. In diesem Beispiel 11 führt die Erhöhung des Selbstbehalts zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, da die Erhöhung erforderlich war, damit der plan weiterhin der definition eines hohen abzugsfähigen gesundheitsplans gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) entspricht., DEPARTMENT of LABOR Leistungen an Arbeitnehmer Sicherheitsverwaltung Dementsprechend ändert das Department of Labor 29 CFR Teil 2590 wie folgt. Start Teil Ende Teil Start Änderung Part3.

Die Autorität Zitat für Teil 2590 weiterhin wie folgt zu Lesen. Ende Änderung Teil Start Behörde 29 U. S.

C. 1027, 1059, 1135, 1161-1168, 1169, 1181-1183, 1181 Anmerkung, 1185, 1185a, 1185b, 1191, 1191a, 1191b und 1191c. Sek.

1001, 1201, und 1562(e), Pub. L., 111-148, 124 Stat. 119, geändert durch Pub.

2130. Secretary of Labor ' s Um 1-2011, 77 FR 1088 (Jan. 9, 2012).

Ende Behörde Starten Änderung Part4. Amend §  2590.715-1251. Änderung Beenden Teil änderung beginnen Parta.

Durch überarbeitung des ersten Satzes von Absatz (g) (1) Einführungstext. Änderung beenden Teil beginnen Änderung Partb. Durch überarbeitung der Absätze (g) (1) (iii), (g) (1) (iv) (A) und (B) und (g) (1) (v).

Änderung beenden Teil 1 Änderung Partc., Durch Neuordnung der Absätze (g) (3) und (4) als Absätze (g) (4) und (5). Änderung beenden Teil Änderung beginnen Partd. Durch hinzufügen eines neuen Absatzes (g) (3).

Änderung beenden Teil Änderung beginnen Parte. Durch die überarbeitung der neu gestalteten Absätze (g) (4) (i) und (ii). Und Änderung beenden Teil Starten Änderung Partf.

In neu gestalteten Absatz (g) (5). Änderung beenden Teil starten Änderung Parti. Durch überarbeitung der Beispiele 3 und 4.

Änderung beenden Teil beginnen Änderung Teil II. Durch Neudefinition der Beispiele 5 bis 9 als Beispiele 6 bis 10. Änderungsteil Beenden Beginn Änderung Partiii., Durch hinzufügen eines neuen Beispiels 5.

Änderung beenden Teil Änderung beginnen Teil 2. Durch die überarbeitung der neu gestalteten Beispiele 6 bis 10. AndEnd Amendment Part Start Amendment Partv.

Durch hinzufügen von Beispiel 11. Ende Änderung Teil die Revisionen und Ergänzungen lauten wie folgt. Erhaltung des rechts auf Aufrechterhaltung der bestehenden Abdeckung.

* * * * * (g) * * * (1) * * * Vorbehaltlich der Absätze (g) (2) und (3) dieses Abschnitts beschreiben die Regeln dieses Absatzes (g) (1) Situationen, in denen ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr ist., * * * * * * * * * (iii) Erhöhung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung als einer copayment um einen festen Betrag. Jede Erhöhung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung als einer copzahlung (Z. B.

Selbstbehalt oder out-of-pocket-Grenze), die zum Zeitpunkt des Inkrafttretens der Erhöhung festgelegt wurde, führt dazu, dass ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung nicht mehr als großvätergesundheitsplan gilt, wenn die gesamte prozentuale Erhöhung der kostenbeteiligungsanforderung, die ab dem 23.März 2010 gemessen wurde, die maximale prozentuale Erhöhung übersteigt (gemäß Absatz (g) (4) (ii) dieses Abschnitts)., (iv) * * * (A) ein Betrag in Höhe von $5 erhöht durch medizinische inflation, wie in Absatz (g) (4) (i) dieses Abschnitts definiert (das heißt, $5 mal medizinische inflation, plus $5). Oder (B) die maximale prozentuale Erhöhung (wie in Absatz (g) (4) (ii) dieses Abschnitts definiert), bestimmt durch den Ausdruck der gesamten Erhöhung der copayment als Prozentsatz. (v) Senkung des Beitragssatzes durch Arbeitgeber und Arbeitnehmerorganisationen (A) Beitragssatz auf der Grundlage der Kosten der Deckung., Ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung ist kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr, wenn der Arbeitgeber oder die Arbeitnehmerorganisation Ihren Beitragssatz auf der Grundlage der Kosten der Deckung (wie in Absatz (g)(4)(iii)(A) dieses Abschnitts definiert) um mehr als 5 Prozentpunkte unter dem Beitragssatz für den deckungszeitraum, der den 23.März 2010 einschließt, auf die Kosten einer deckungsstufe für eine Klasse von ähnlich situierten Personen (wie in § 2590.702(d) beschrieben) senkt.

B) Beitragssatz nach einer Formel., Ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung ist kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr, wenn der Arbeitgeber oder die Arbeitnehmerorganisation Ihren Beitragssatz auf der Grundlage einer Formel (wie in Absatz (g)(4)(iii)(B) dieses Abschnitts definiert) um mehr als 5 Prozent unter dem Beitragssatz für eine Klasse von ähnlich situierten Personen (wie in § 2590.702(d) beschrieben) um mehr als 5 Prozent unter dem Beitragssatz für den deckungszeitraum, der den 23. * * * * * (3) Sonderregel für bestimmte Großväter hohe Selbstbehalt Gesundheitspläne., In Bezug auf einen großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, bei der es sich um einen hoch abzugsfähigen Gesundheitsplan im Sinne von Abschnitt 223(c)(2) des Internal Revenue Code handelt, führt eine am oder nach dem 15.Juni 2021 in Kraft getretene Erhöhung der Kostenbeteiligung um festen Betrag, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würde, nicht dazu, dass der plan oder die Deckung seinen Großvater-status aufgibt, sondern nur in dem Maße, in dem solche Erhöhungen erforderlich sind, um seinen status als hoch abzugsfähiger Gesundheitsplan gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Internal Revenue Code beizubehalten., (4) * * * (i) Medizinische inflation definiert. Für die Zwecke dieses Absatzes (g) bedeutet der Begriff medizinische inflation den Anstieg der gesamten medizinischen versorgungskomponente des Verbraucherpreisindex Für alle Städtischen Verbraucher (VPI-U) seit März 2010 (nicht bereinigt), der vom Arbeitsministerium unter Verwendung der 1982-1984-Basis von 100 veröffentlicht wurde.

Für die Zwecke dieses Absatzes (g) (4) (i) wird die Erhöhung der gesamten medizinischen versorgungskomponente durch Subtraktion von 387 berechnet.,142 (die vom Arbeitsministerium für März 2010 veröffentlichte gesamtkomponente der medizinischen Versorgung des VPI-U (unbereinigt) unter Verwendung der Basis 1982-1984 von 100) aus dem indexbetrag für jeden Monat in den 12 Monaten vor Inkrafttreten der neuen änderung und dividieren dieses Betrags durch 387.142.Start Gedruckte Seite 81119 (ii) Maximale prozentuale Erhöhung definiert.,der am oder nach dem 23.März 2010 und vor dem 15. Juni 2021 in Kraft getretene Versicherungsplan und die Gruppenkrankenversicherung, die medizinische inflation (wie in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte, und (B) in Bezug auf Erhöhungen für einen gruppenkrankenversicherungsplan und eine Gruppenkrankenversicherung, die am oder nach dem 15. Juni 2021 in Kraft getreten sind, die größer sind als.

(1) Die medizinische inflation (wie in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte. Oder (2) der Anteil des prozentualen Anteils der prämienanpassung im Sinne von 45 CFR 156.,130 (e), die die relative Veränderung zwischen 2013 und dem Kalenderjahr vor dem Datum des Inkrafttretens der Erhöhung widerspiegelt (dh der Prozentsatz der prämienanpassung minus 1), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte. * * * * * (5) * * * Beispiel 3.

(i) Fakten. März 2010 hat ein großväterlicher gruppengesundheitsplan eine copayment-Anforderung von $ 30 pro Bürobesuch für Spezialisten. Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf 40 USD zu erhöhen, die vor dem 15., Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 40 USD beträgt der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) 475.

(ii) Schluss. In diesem Beispiel 3 beträgt die prozentuale Erhöhung der copayment von $30 auf $40 33,33% (40∠' 30 = 10. 10 ÷ 30 = 0.3333.

0.3333 = 33.33%). Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.2269 (475−387.142 = 87.858. 87.858 ÷ 387.142 = 0.2269).

Die maximale prozentuale Erhöhung zulässig ist 37.69% (0.2269 = 22.69%. 22.69% + 15% = 37.69%). Weil 33.,33% überschreiten 37,69% nicht, die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt führt nicht dazu, dass der plan aufhört, ein großväterlicher Gesundheitsplan zu sein.

Beispiel 4. (i) Fakten. Dieselben Tatsachen wie Beispiel 3 dieses Absatzes (g) (5), mit Ausnahme des großväterlichen gruppengesundheitsplans, erhöhen anschließend die Zahlungsanforderung in Höhe von 40 USD auf 45 USD für ein späteres Planjahr, das vor dem 15.

Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 45 USD wird der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) berechnet. (ii) Schluss., In diesem Beispiel 4 beträgt die Erhöhung der copayment von $30 (die copayment, die am 23. März 2010 wirksam wurde) auf $45, ausgedrückt als Prozentsatz, 50% (45∠' 30 = 15.

15 ÷ 30 = 0.5. 0.5 = 50%). Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.2527 (485−387.142 = 97.858.

97.858 ÷ 387.142 = 0.2527). Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein plan nach Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, ist die größere der maximalen prozentualen Erhöhung von 40.27% (0.2527 = 25.27%. 25.27% + 15% = 40.27%), oder $ 6.26 (5)— 0.2527 = $1.,26.

$1.26 + $5 = $6.26). Da 50% 40.27% und $15 $ 6.26 übersteigt, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt dazu, dass der plan kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist. Beispiel 5.

(i) Fakten. Gleiche Tatsachen wie Beispiel 4 dieses Absatzes (g) (5), mit Ausnahme des grandfathered group health plan erhöht die copayment-Anforderung auf $45, wirksam nach dem 15. Der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des VPI-U (unbereinigt) im vorangegangenen 12-Monats-Zeitraum ist immer noch 485., Im Kalenderjahr, das das Datum des Inkrafttretens der Erhöhung enthält, beträgt der anwendbare Anteil des prämienanpassungsprozentsatzes 36%.

(ii) Schluss. In diesem Beispiel 5 kann der großväterliche Gesundheitsplan die copzahlung um Folgendes erhöhen. Medizinische inflation, ausgedrückt als Prozentsatz, plus 15 Prozentpunkte.

Oder der anwendbare Teil des prämienanpassungsprozentsatzes für das Kalenderjahr, der das Datum des Inkrafttretens der Erhöhung enthält, plus 15 Prozentpunkte., Der letztere Betrag ist größer, da er zu einer maximalen prozentualen Erhöhung von 51% führt(36% + 15% = 51%) und wie in Beispiel 4 dieses Absatzes (g)(5) gezeigt, ergibt die Bestimmung des maximalen prozentualen Anstiegs unter Verwendung der medizinischen inflation ein Ergebnis von 40,27%. Der Anstieg in der copayment, ausgedrückt als Prozentsatz, ist 50% (45−30 = 15. 15 ÷ 30 = 0.5.

0.5 = 50%). Da die Erhöhung der copayment um 50% geringer ist als die maximale prozentuale Erhöhung um 51%, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist. Beispiel 6., (i) Fakten.

März 2010 hat ein großväterlicher gruppengesundheitsplan eine copayment von $ 10 pro Bürobesuch für Grundversorger. Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf $15 zu erhöhen, wirksam vor Juni 15, 2021. Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 15 USD beträgt der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) 415.

(ii) Schluss. In diesem Beispiel 6 beträgt die prozentuale Erhöhung der copayment 50% (15∠' 10 = 5. 5 ÷ 10 = 0.5.

0.5 = 50%)., Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.0720 (415.0 −387.142 = 27.858. 27.858 ÷ 387.142 = 0.0720). Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein Gruppenplan nach Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, ist die größere der maximalen prozentualen Erhöhung von 22.20% (0.0720 = 7.20%.

7.20% + 15% = 22.20%), oder $ 5.36 ($5)— 0.0720 = $0.36. $0.36 + $5 = $5.36)., Die Erhöhung der copayment um 5 USD in diesem Beispiel 6 würde nicht dazu führen, dass der plan gemäß Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, der eine Erhöhung der copayment um bis zu 5.36 USD ermöglichen würde. Beispiel 7.

(i) Fakten. Gleiche Tatsachen wie Beispiel 6 dieses Absatzes (g) (5), außer am März 23, 2010, der großväterliche Gesundheitsplan hat keine copayment ($0) für Bürobesuche für Grundversorger. Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf $5 zu erhöhen, wirksam vor Juni 15, 2021.

(ii) Schluss., In diesem Beispiel 7, in der die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.0720 (415.0 −387.142 = 27.858. 27.858 ÷ 387.142 = 0.0720). Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein plan nach Absatz (g)(1)(iv)(A) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, beträgt 5,36 USD (5 USD).— 0.0720 = $0.36.

$0.36 + $5 = $5.36). Die Erhöhung der copayment um 5 USD in diesem Beispiel 7 ist geringer als der gemäß Absatz (g)(1)(iv)(A) dieses Abschnitts berechnete Betrag von 5,36 USD. Daher führt die Erhöhung der Copa um 5 USD nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist., Beispiel 8.

(i) Fakten. März 2010 bietet eine selbstversicherte Gruppe Gesundheitsplan zwei Ebenen der coverage†" self-only und Familie. Der Arbeitgeber trägt 80% der Gesamtkosten der Deckung für nur für sich selbst und 60% der Gesamtkosten der Deckung für die Familie.

Anschließend reduziert der Arbeitgeber den Beitrag auf 50% für die familiendeckung, behält jedoch den gleichen Beitragssatz für die Reine selbstdeckung bei. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 8 führt der Rückgang des Beitragssatzes für Familien um 10 Prozentpunkte auf der Grundlage der deckungskosten dazu, dass der plan kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist., Dass der Beitragssatz für die Selbstbeteiligung gleich bleibt, ändert am Ergebnis nichts.Start Gedruckte Seite 81120 Beispiel 9.

(i) Fakten. März 2010 hat ein selbstversicherter großväterlicher Gesundheitsplan eine COBRA-Prämie für das Planjahr 2010 in Höhe von 5.000 USD für die Reine Selbstversorgung und 12.000 USD für die Familienversicherung. Der erforderliche Mitarbeiterbeitrag für die Deckung beträgt 1,000 USD für die Reine selbstdeckung und 4,000 USD für die familienabdeckung., Somit beträgt der Beitragssatz, der auf den Kosten der Deckung für 2010 basiert, 80% ((5,000 −1,000)/5,000) für die nur-selbst-Deckung und 67% ((12,000 −4,000)/12,000) für die familienabdeckung.

Für ein nachfolgendes Planjahr beträgt DIE Cobra-Prämie 6,000 USD für die Reine selbstdeckung und 15,000 USD für die familienberichterstattung. Die mitarbeiterbeiträge für dieses Planjahr betragen 1.200 US-Dollar für die Deckung nur für sich selbst und 5.000 US-Dollar für die Deckung der Familie. Somit beträgt der Beitragssatz, der auf den Kosten der Deckung basiert, 80% ((6,000 −1,200)/6,000) für die nur-selbst-Abdeckung und 67% ((15,000 −5,000)/15,000) für die familienabdeckung.

(ii) Schluss., In diesem Beispiel 9 behält der plan seinen status als großväterlicher Gesundheitsplan bei, da sich der Beitragssatz aufgrund der deckungskosten nicht ändert. Das Ergebnis wäre dasselbe, wenn der gesamte oder ein Teil des arbeitnehmerbeitrags vor Steuern über einen cafeteria-plan gemäß Abschnitt 125 des Internal Revenue Code geleistet würde. Beispiel 10.

(i) Fakten. Ein nicht tarifgebundener konzerngesundheitsplan bietet am 23. März 2010 drei Leistungspakete an.

Option F ist eine selbstversicherte option. Optionen G und H sind versicherte Optionen., Ab dem 1. Juli 2013 erhöht der plan die Mitversicherung unter Option H von 10% auf 15%.

(ii) Schluss. In diesem Beispiel 10 ist die Abdeckung unter Option H nicht grandfathered health plan coverage ab dem 1. Juli 2013, im Einklang mit der Regel in Absatz (g)(1)(ii) dieses Abschnitts.

Ob es sich bei der Deckung unter den Optionen F und G um eine Abdeckung des grandfathered health plan handelt, wird gemäß den Regeln dieses Absatzes (g) separat bestimmt. Beispiel 11. (i) Fakten., Ein gruppengesundheitsplan, der ein großväterlicher Gesundheitsplan und auch ein hoch abzugsfähiger Gesundheitsplan im Sinne von Abschnitt 223(c)(2) des Internal Revenue Code ist, hatte am 23.

Juni 2021 geändert, um die abzugsfähige Grenze um den Betrag zu erhöhen, der erforderlich ist, um die Anforderungen für einen plan zu erfüllen, der gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Internal Revenue Code als hoher abzugsfähiger Gesundheitsplan gilt, der jedoch die maximale prozentuale Erhöhung übersteigt. (ii) Schluss., In diesem Beispiel 11 führt die Erhöhung des Selbstbehalts zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, da die Erhöhung erforderlich war, damit der plan weiterhin der definition eines hohen abzugsfähigen gesundheitsplans gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Internal Revenue Code entspricht. DEPARTMENT of HEALTH AND HUMAN SERVICES Aus den in der Präambel genannten Gründen, das Department of Health and Human Services ändert 45 CFR Teil 147 wie unten dargelegt.

Start Teil Ende Teil Start Änderung Teil5., Die Autorität Zitat für Teil 147 weiterhin wie folgt zu Lesen. Ende Änderung Teil Start Behörde 42 U. S.

C. 300gg durch 300gg-63, 300gg-91, und 300gg-92, in der geänderten Fassung, und Abschnitt 3203, Pub. L.

116-136, 134 Stat. 281. Ende Behörde Starten Änderung Part6.

Abschnitt 147.140 wird geändert. Änderung Beenden Teil Start Änderung Parta. Durch überarbeitung des ersten Satzes von Absatz (g) (1) Einführungstext.

Änderung beenden Teil beginnen Änderung Partb. Durch überarbeitung der Absätze (g) (1) (iii), (g) (1) (iv) (A) und (B) und (g) (1) (v). Änderung beenden Teil 1 Änderung Partc., Durch Neuordnung der Absätze (g) (3) und (4) als Absätze (g) (4) und (5).

Änderung beenden Teil Änderung beginnen Partd. Durch hinzufügen eines neuen Absatzes (g) (3). Änderung beenden Teil Änderung beginnen Parte.

Durch die überarbeitung der neu gestalteten Absätze (g) (4) (i) und (ii). Und Änderung beenden Teil Starten Änderung Partf. In neu gestalteten Absatz (g) (5).

Änderung beenden Teil starten Änderung Parti. Durch überarbeitung der Beispiele 3 und 4. Änderung beenden Teil beginnen Änderung Teil II.

Durch Neudefinition der Beispiele 5 bis 9 als Beispiele 6 bis 10. Änderungsteil Beenden Beginn Änderung Partiii., Durch hinzufügen eines neuen Beispiels 5. Änderung beenden Teil Änderung beginnen Teil 2.

Durch überarbeitung der neu gestalteten Beispiele 6 bis 10. Änderung beenden Teil Änderung beginnen Teil V. Durch hinzufügen von Beispiel 11.

Ende Änderung Teil die Revisionen und Ergänzungen lauten wie folgt. Erhaltung des rechts auf Aufrechterhaltung der bestehenden Abdeckung. * * * * * (g) * * * (1) * * * Vorbehaltlich der Absätze (g) (2) und (3) dieses Abschnitts beschreiben die Regeln dieses Absatzes (g) (1) Situationen, in denen ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr ist., * * * * * * * * * (iii) Erhöhung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung als einer copayment um einen festen Betrag.

Jede Erhöhung einer anderen kostenbeteiligungsanforderung als einer copzahlung (Z. B. Selbstbehalt oder out-of-pocket-Grenze), die zum Zeitpunkt des Inkrafttretens der Erhöhung festgelegt wurde, führt dazu, dass ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Krankenversicherung nicht mehr als großvätergesundheitsplan gilt, wenn die gesamte prozentuale Erhöhung der kostenbeteiligungsanforderung, die ab dem 23.März 2010 gemessen wurde, die maximale prozentuale Erhöhung übersteigt (gemäß Absatz (g) (4) (ii) dieses Abschnitts)., (iv) * * * (A) ein Betrag in Höhe von $5 erhöht durch medizinische inflation, wie in Absatz (g) (4) (i) dieses Abschnitts definiert (das heißt, $5 mal medizinische inflation, plus $5).

Oder (B) die maximale prozentuale Erhöhung (wie in Absatz (g) (4) (ii) dieses Abschnitts definiert), bestimmt durch den Ausdruck der gesamten Erhöhung der copayment als Prozentsatz. (v) Senkung des Beitragssatzes durch Arbeitgeber und Arbeitnehmerorganisationen (A) Beitragssatz auf der Grundlage der Kosten der Deckung., Ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung ist kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr, wenn der Arbeitgeber oder die Arbeitnehmerorganisation Ihren Beitragssatz auf der Grundlage der deckungskosten (wie in Absatz (g)(4)(iii)(A) dieses Abschnitts definiert) um mehr als 5 Prozentpunkte unter dem Beitragssatz für den deckungszeitraum, der den 23.März 2010 umfasst, zu den Kosten einer deckungsstufe für eine Klasse von ähnlich situierten Personen (wie in § 146.121(d) dieses unterkapitels beschrieben) senkt. B) Beitragssatz nach einer Formel., Ein gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung ist kein großväterlicher Krankenversicherungsplan mehr, wenn der Arbeitgeber oder die Arbeitnehmerorganisation Ihren Beitragssatz auf der Grundlage einer Formel (wie in Absatz (g)(4)(iii)(B) dieses Abschnitts definiert) um mehr als 5 Prozent unter dem Beitragssatz für den deckungszeitraum, der den 23.März 2010 einschließt, auf die Kosten einer deckungsstufe für eine Klasse von ähnlich situierten Personen (wie in § 146.121(d) dieses unterkapitels beschrieben) senkt.

* * * * * (3) Sonderregel für bestimmte Großväter hohe Selbstbehalt Gesundheitspläne., In Bezug auf einen großväterlichen gruppenkrankenversicherungsplan oder eine Gruppenkrankenversicherung, bei der es sich um einen hoch abzugsfähigen Gesundheitsplan im Sinne von Abschnitt 223(c)(2) des Internal Revenue Code handelt, führt eine am oder nach dem 15.Juni 2021 in Kraft getretene Erhöhung der Kostenbeteiligung um festen Betrag, die andernfalls zu einem Verlust des Großvater-status führen würde, nicht dazu, dass der plan oder die Deckung seinen Großvater-status aufgibt, sondern nur in dem Maße, in dem solche Erhöhungen erforderlich sind, um seinen status als hoch abzugsfähiger Gesundheitsplan gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Internal Revenue Code beizubehalten., (4) * * * Startseite 81121 (i) Medizinische inflation definiert. Für die Zwecke dieses Absatzes (g) bedeutet der Begriff medizinische inflation den Anstieg der gesamten medizinischen versorgungskomponente des Verbraucherpreisindex Für alle Städtischen Verbraucher (VPI-U) seit März 2010 (nicht bereinigt), der vom Arbeitsministerium unter Verwendung der 1982-1984-Basis von 100 veröffentlicht wurde. Für die Zwecke dieses Absatzes (g) (4) (i) wird die Erhöhung der gesamten medizinischen versorgungskomponente durch Subtraktion von 387 berechnet.,142 (die vom Arbeitsministerium für März 2010 veröffentlichte gesamtkomponente der medizinischen Versorgung des VPI-U (unbereinigt) unter Verwendung der Basis 1982-1984 von 100) aus dem indexbetrag für jeden Monat in den 12 Monaten vor Inkrafttreten der neuen änderung und dividieren dieses Betrags durch 387.142.

Ii) festgelegter Maximaler prozentualer Anstieg.,p Krankenversicherung und Gruppenkrankenversicherung, die am oder nach dem 23.März 2010 und vor dem 15. Juni 2021 wirksam wurde, medizinische inflation (wie in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte. (B) in Bezug auf Erhöhungen für einen Gruppenkrankenversicherung und Gruppenkrankenversicherung, die am oder nach dem 15.

Juni 2021 wirksam wurden, desto größer ist. (1) medizinische inflation (wie in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte. Oder (2) der Anteil des prämienanpassungsprozentsatzes im Sinne von â§â€156 156.,130 Buchstabe e) dieses unterkapitels, der die relative Veränderung zwischen 2013 und dem Kalenderjahr vor dem Datum des Inkrafttretens der Erhöhung widerspiegelt (D.

H. Der Prozentsatz der prämienanpassung minus 1), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte. Und (C) in Bezug auf Erhöhungen für den individuellen Krankenversicherungsschutz, die medizinische inflation (wie in Absatz(g) (4) (i) dieses Abschnitts definiert), ausgedrückt als Prozentsatz plus 15 Prozentpunkte.

* * * * * (5) * * * Beispiel 3. (i) Fakten., März 2010 hat ein großväterlicher gruppengesundheitsplan eine copayment-Anforderung von $ 30 pro Bürobesuch für Spezialisten. Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf 40 USD zu erhöhen, die vor dem 15.

Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 40 USD beträgt der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) 475. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 3 beträgt die prozentuale Erhöhung der copayment von $30 auf $40 33,33% (40∠' 30 = 10.

10 ÷ 30 = 0.3333. 0.3333 = 33.33%)., Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.2269 (475−387.142 = 87.858. 87.858 ÷ 387.142 = 0.2269).

Die maximale prozentuale Erhöhung zulässig ist 37.69% (0.2269 = 22.69%. 22.69% + 15% = 37.69%). Da 33,33% 37,69% nicht überschreiten, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist.

Beispiel 4. (i) Fakten., Dieselben Tatsachen wie Beispiel 3 dieses Absatzes (g) (5), mit Ausnahme des großväterlichen gruppengesundheitsplans, erhöhen anschließend die Zahlungsanforderung in Höhe von 40 USD auf 45 USD für ein späteres Planjahr, das vor dem 15. Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 45 USD wird der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) berechnet.

(ii) Schluss. In diesem Beispiel 4 beträgt die Erhöhung der copayment von $30 (die copayment, die am 23. März 2010 wirksam wurde) auf $45, ausgedrückt als Prozentsatz, 50% (45∠' 30 = 15.

15 ÷ 30 = 0.5. 0.5 = 50%)., Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.2527 (485−387.142 = 97.858. 97.858 ÷ 387.142 = 0.2527).

Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein plan nach Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, ist die größere der maximalen prozentualen Erhöhung von 40.27% (0.2527 = 25.27%. 25.27% + 15% = 40.27%), oder $ 6.26 (5)— 0.2527 = $1.26. $1.26 + $5 = $6.26).

Da 50% 40.27% und $15 $ 6.26 übersteigt, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt dazu, dass der plan kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist., Beispiel 5. (i) Fakten. Gleiche Tatsachen wie Beispiel 4 dieses Absatzes (g) (5), mit Ausnahme des grandfathered group health plan erhöht die copayment-Anforderung auf $45, wirksam nach dem 15.

Der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des VPI-U (unbereinigt) im vorangegangenen 12-Monats-Zeitraum ist immer noch 485. Im Kalenderjahr, das das Datum des Inkrafttretens der Erhöhung enthält, beträgt der anwendbare Anteil des prämienanpassungsprozentsatzes 36%. (ii) Schluss., In diesem Beispiel 5 kann der großväterliche Gesundheitsplan die copzahlung um Folgendes erhöhen.

Medizinische inflation, ausgedrückt als Prozentsatz, plus 15 Prozentpunkte. Oder der anwendbare Teil des prämienanpassungsprozentsatzes für das Kalenderjahr, der das Datum des Inkrafttretens der Erhöhung enthält, plus 15 Prozentpunkte. Der letztere Betrag ist größer, da er zu einer maximalen prozentualen Erhöhung von 51% führt(36% + 15% = 51%) und wie in Beispiel 4 dieses Absatzes (g)(5) gezeigt, ergibt die Bestimmung des maximalen prozentualen Anstiegs unter Verwendung der medizinischen inflation ein Ergebnis von 40,27%., Der Anstieg in der copayment, ausgedrückt als Prozentsatz, ist 50% (45−30 = 15.

15 ÷ 30 = 0.5. 0.5 = 50%). Da die Erhöhung der copayment um 50% geringer ist als die maximale prozentuale Erhöhung um 51%, führt die änderung der copayment-Anforderung zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist.

Beispiel 6. (i) Fakten. März 2010 hat ein großväterlicher gruppengesundheitsplan eine copayment von $ 10 pro Bürobesuch für Grundversorger.

Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf $15 zu erhöhen, wirksam vor Juni 15, 2021., Innerhalb des 12-Monats-Zeitraums vor Inkrafttreten der copayment in Höhe von 15 USD beträgt der größte Wert der gesamten medizinischen versorgungskomponente des CPI-U (nicht angepasst) 415. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 6 beträgt die prozentuale Erhöhung der copayment 50% (15∠' 10 = 5.

5 ÷ 10 = 0.5. 0.5 = 50%). Die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.0720 (415.0 −387.142 = 27.858.

27.858 ÷ 387.142 = 0.0720)., Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein Gruppenplan nach Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, ist die größere der maximalen prozentualen Erhöhung von 22.20% (0.0720 = 7.20%. 7.20% + 15% = 22.20%), oder $ 5.36 ($5)— 0.0720 = $0.36. $0.36 + $5 = $5.36).

Die Erhöhung der copayment um 5 USD in diesem Beispiel 6 würde nicht dazu führen, dass der plan gemäß Absatz (g)(1)(iv) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, der eine Erhöhung der copayment um bis zu 5.36 USD ermöglichen würde. Beispiel 7. (i) Fakten., Gleiche Tatsachen wie Beispiel 6 dieses Absatzes (g) (5), außer am März 23, 2010, der großväterliche Gesundheitsplan hat keine copayment ($0) für Bürobesuche für Grundversorger.

Der plan wird anschließend geändert, um die copayment-Anforderung auf $5 zu erhöhen, wirksam vor Juni 15, 2021. (ii) Schluss. In diesem Beispiel 7, in der die medizinische inflation (wie definiert in Absatz (g)(4)(i) dieses Abschnitts) vom März 2010 ist 0.0720 (415.0 −387.142 = 27.858.

27.858 ÷ 387.142 = 0.0720)., Die Erhöhung, die dazu führen würde, dass ein plan gemäß Absatz (g)(1)(iv)(A) dieses Abschnitts nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, beträgt 5,36 USD (5 USD)— 0,0720 = 0,36 USD. Gedruckte Seite Starten 81122$0.36 + $5 = $5.36). Die Erhöhung der copayment um 5 USD in diesem Beispiel 7 ist geringer als der gemäß Absatz (g)(1)(iv)(A) dieses Abschnitts berechnete Betrag von 5,36 USD.

Daher führt die Erhöhung der Copa um 5 USD nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist. Beispiel 8. (i) Fakten.

März 2010 bietet eine selbstversicherte Gruppe Gesundheitsplan zwei Ebenen der coverage†" self-only und Familie., Der Arbeitgeber trägt 80% der Gesamtkosten der Deckung für nur für sich selbst und 60% der Gesamtkosten der Deckung für die Familie. Anschließend reduziert der Arbeitgeber den Beitrag auf 50% für die familiendeckung, behält jedoch den gleichen Beitragssatz für die Reine selbstdeckung bei. (ii) Schluss.

In diesem Beispiel 8 führt der Rückgang des Beitragssatzes für Familien um 10 Prozentpunkte auf der Grundlage der deckungskosten dazu, dass der plan kein großväterlicher Gesundheitsplan mehr ist. Dass der Beitragssatz für die Selbstbeteiligung gleich bleibt, ändert am Ergebnis nichts. Beispiel 9.

(i) Fakten., März 2010 hat ein selbstversicherter großväterlicher Gesundheitsplan eine COBRA-Prämie für das Planjahr 2010 in Höhe von 5.000 USD für die Reine Selbstversorgung und 12.000 USD für die Familienversicherung. Der erforderliche Mitarbeiterbeitrag für die Deckung beträgt 1,000 USD für die Reine selbstdeckung und 4,000 USD für die familienabdeckung. Somit beträgt der Beitragssatz, der auf den Kosten der Deckung für 2010 basiert, 80% ((5,000 −1,000)/5,000) für die nur-selbst-Deckung und 67% ((12,000 −4,000)/12,000) für die familienabdeckung.

Für ein nachfolgendes Planjahr beträgt DIE Cobra-Prämie 6,000 USD für die Reine selbstdeckung und 15,000 USD für die familienberichterstattung., Die mitarbeiterbeiträge für dieses Planjahr betragen 1.200 US-Dollar für die Deckung nur für sich selbst und 5.000 US-Dollar für die Deckung der Familie. Somit beträgt der Beitragssatz, der auf den Kosten der Deckung basiert, 80% ((6,000 −1,200)/6,000) für die nur-selbst-Abdeckung und 67% ((15,000 −5,000)/15,000) für die familienabdeckung. (ii) Schluss.

In diesem Beispiel 9 behält der plan seinen status als großväterlicher Gesundheitsplan bei, da sich der Beitragssatz aufgrund der deckungskosten nicht ändert., Das Ergebnis wäre dasselbe, wenn der gesamte oder ein Teil des arbeitnehmerbeitrags vor Steuern über einen cafeteria-plan gemäß Abschnitt 125 des Internal Revenue Code geleistet würde. Beispiel 10. (i) Fakten.

Ein nicht tarifgebundener konzerngesundheitsplan bietet am 23. März 2010 drei Leistungspakete an. Option F ist eine selbstversicherte option.

Optionen G und H sind versicherte Optionen. Ab dem 1. Juli 2013 erhöht der plan die Mitversicherung unter Option H von 10% auf 15%.

(ii) Schluss., In diesem Beispiel 10 ist die Abdeckung unter Option H nicht grandfathered health plan coverage ab dem 1. Juli 2013, im Einklang mit der Regel in Absatz (g)(1)(ii) dieses Abschnitts. Ob es sich bei der Deckung unter den Optionen F und G um eine Abdeckung des grandfathered health plan handelt, wird gemäß den Regeln dieses Absatzes (g) separat bestimmt.

Beispiel 11. (i) Fakten. Ein gruppengesundheitsplan, der ein großväterlicher Gesundheitsplan und auch ein hoch abzugsfähiger Gesundheitsplan im Sinne von Abschnitt 223(c)(2) des Internal Revenue Code ist, hatte am 23., Juni 2021 geändert, um die abzugsfähige Grenze um den Betrag zu erhöhen, der erforderlich ist, um die Anforderungen für einen plan zu erfüllen, der gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Internal Revenue Code als hoher abzugsfähiger Gesundheitsplan gilt, der jedoch die maximale prozentuale Erhöhung übersteigt.

(ii) Schluss., In diesem Beispiel 11 führt die Erhöhung des Selbstbehalts zu diesem Zeitpunkt nicht dazu, dass der plan nicht mehr ein großväterlicher Gesundheitsplan ist, da die Erhöhung erforderlich war, damit der plan weiterhin der definition eines hohen abzugsfähigen gesundheitsplans gemäß Abschnitt 223(c)(2)(A) des Internal Revenue Code entspricht. Ende Ergänzende Informationen [FR Dok. 2020-27498 [12-11-20.

What side effects may I notice from Levitra?

Side effects that you should report to your prescriber or health care professional as soon as possible.

• back pain
• changes in hearing such as loss of hearing or ringing in ears
• changes in vision such as loss of vision, blurred vision, eyes being more sensitive to light, or trouble telling the difference between blue and green objects or objects having a blue color tinge to them
• chest pain or palpitations
• difficulty breathing, shortness of breath
• dizziness
• eyelid swelling
• muscle aches
• prolonged erection (lasting longer than 4 hours)
• skin rash, itching
• seizures

Side effects that usually do not require medical attention (report to your prescriber or health care professional if they continue or are bothersome):

• flushing
• headache
• indigestion
• nausea
• stuffy nose

This list may not describe all possible side effects.

Levitra online shop

Dezember 2020 die Zentren für Medicare - und Medicaid-Dienste http://subwaycaterstampa.com/neque-porro-quisquam-est/ (CMS) verlängern die Anmeldefrist levitra online shop für Community Health Access und Rural Transformation (CHART) Model Community Transformation Track um einen Monat bis März 16, 2021. Diese Erweiterung reagiert auf Rückmeldungen von Interessengruppen, einschließlich Kommentare zu den Herausforderungen bei der Vorbereitung eines Antrags während des öffentlichen gesundheitsnotfalls der erectile dysfunction-Krankheit 2019 (erectile dysfunction treatment). Die Verlängerung der Bewerbungsfrist ermöglicht interessierten Bewerbern zusätzliche Zeit für die Vorbereitung Ihrer Bewerbungen., Der Community Transformation Track wird bis zu 15 ländlichen Gemeinden im ganzen Land vorfinanziert. Die ländlichen http://commanddeliverysystems.com/contact-2/ Gemeinden erhalten Startgeld für die Zusammenarbeit mit Gesundheitsdienstleistern und Zahlern in der levitra online shop gesamten Gemeinschaft, um Pflegesysteme zu entwerfen, die den Zugang zu einer qualitativ hochwertigen Versorgung verbessern, die nachhaltig und wertorientiert ist.

Der NOFO wurde mit neuen Anwendungs-und leistungszeitdaten aktualisiert und hier veröffentlicht. Quelle. Centers for Medicare und Medicaid Services.

Dezember 2020 die Zentren http://commanddeliverysystems.com/contact-2/ für Medicare - und Medicaid-Dienste (CMS) verlängern die Anmeldefrist für Community Health Access und Rural Transformation (CHART) Model Community Transformation Track billig levitra 40mg um einen Monat bis März 16, 2021. Diese Erweiterung reagiert auf Rückmeldungen von Interessengruppen, einschließlich Kommentare zu den Herausforderungen bei der Vorbereitung eines Antrags während des öffentlichen gesundheitsnotfalls der erectile dysfunction-Krankheit 2019 (erectile dysfunction treatment). Die Verlängerung der Bewerbungsfrist ermöglicht interessierten Bewerbern zusätzliche Zeit für die Vorbereitung Ihrer Bewerbungen., Der Community Transformation Track wird bis zu 15 ländlichen Gemeinden im ganzen Land vorfinanziert. Die ländlichen Gemeinden erhalten Startgeld für billig levitra 40mg die Zusammenarbeit mit Gesundheitsdienstleistern und Zahlern in der gesamten Gemeinschaft, um Pflegesysteme zu entwerfen, die den Zugang zu einer qualitativ hochwertigen Versorgung verbessern, die nachhaltig und wertorientiert ist. Der NOFO wurde mit neuen Anwendungs-und leistungszeitdaten aktualisiert und hier veröffentlicht.

Quelle. Centers for Medicare und Medicaid Services.

Levitra professional online kaufen

€Menschen, die ihr levitra professional online kaufen Bestes versandhandel levitra versuchen, reagieren nicht auf Kritik. Sie reagieren auf help’.David Crisp circa 2007Dr Piotr Szawarski1 im ersten Papier identifiziert wichtige Merkmale unseres Gesundheitsdienstes, die zu Burnout führen können, und stellt wichtige Fragen, während Ahmed und Scott2 ähnliche Bedenken zusammen mit strukturierten Vorschlägen skizzieren, wie diese angegangen werden könnten.Das Gesundheitswesen ist eine Branche wie keine andere. Menschen so zu behandeln, als wären sie Teil eines Industriesystems, ist nicht human., Wir müssen mit langen Arbeitszeiten, dynamischen Situationen, klinischen Unsicherheiten, zweideutigen oder levitra professional online kaufen wenig hilfreichen Ergebnissen, möglicherweise unterstützenden oder nicht unterstützenden Kollegen und steigenden Patientenerwartungen fertig werden. Darüber hinaus ist niedrigster preis levitra künstliche Intelligenz auf dem Vormarsch und wird hohe (?. Höhere) Standards algorithmisch gesteuerter Leistungsmaße.Von Gesundheitssystemen wird zunehmend erwartet, dass levitra professional online kaufen sie Wirksamkeit und Zuverlässigkeit bieten.

Wir alle tragen zum System bei, aber wir sind kein unbelebter Teil des Systems., Wir haben viele Probleme, von denen eines darin besteht, dass die Anhäufung von Wissen normalerweise exponentiell und nicht linear ist, aber es wird erwartet, dass wir von Ansammlungen fragmentierter Teile des medizinischen Ganzen profitieren, die häufig von Spezialisten und nicht von Generalisten geliefert werden. Gesundheitswesen in Großbritannien zumindest mit hohen Niveaus der Spezialisierung sowohl in der Personen und das ….

€Menschen, die billig levitra 40mg ihr Bestes versuchen, reagieren nicht auf Kritik. Sie reagieren auf help’.David Crisp circa 2007Dr Piotr Szawarski1 im ersten Papier identifiziert wichtige Merkmale unseres Gesundheitsdienstes, die zu Burnout führen können, und stellt wichtige Fragen, während Ahmed und Scott2 ähnliche Bedenken zusammen mit strukturierten Vorschlägen skizzieren, wie diese angegangen werden könnten.Das Gesundheitswesen ist eine Branche wie keine andere. Menschen so zu billig levitra 40mg behandeln, als wären sie Teil eines Industriesystems, ist nicht human., Wir müssen mit langen Arbeitszeiten, dynamischen Situationen, klinischen Unsicherheiten, zweideutigen oder wenig hilfreichen Ergebnissen, möglicherweise unterstützenden oder nicht unterstützenden Kollegen und steigenden Patientenerwartungen fertig werden. Darüber hinaus ist künstliche Intelligenz auf dem Vormarsch und wird hohe (?.

Höhere) Standards billig levitra 40mg algorithmisch gesteuerter Leistungsmaße.Von Gesundheitssystemen wird zunehmend erwartet, dass sie Wirksamkeit und Zuverlässigkeit bieten. Wir alle tragen zum System bei, aber wir sind kein unbelebter Teil des Systems., Wir haben viele Probleme, von denen eines darin besteht, dass die Anhäufung von Wissen normalerweise exponentiell und nicht linear ist, aber es wird erwartet, dass wir von Ansammlungen fragmentierter Teile des medizinischen Ganzen profitieren, die häufig von Spezialisten und nicht von Generalisten geliefert werden. Gesundheitswesen in Großbritannien zumindest mit hohen Niveaus der Spezialisierung sowohl in der Personen und das ….

Levitra 5mg bewertung

Datum veröffentlicht levitra 5mg bewertung Cialis zu verkaufen. November 6, 2020auf dieser Seite Über diese noticedieser Hinweis beschreibt die Sicherheits-und wirksamkeitsanforderungen für Geräte mit geschlossenem system, die medizinische Geräte mit ultravioletter (UV) Strahlung dekontaminieren. Die Mitteilung richtet sich an Hersteller, die eine IO-Autorisierung (interim order) oder einen Lizenzantrag für levitra 5mg bewertung Medizinprodukte verwenden.Der Hinweis doesn’T Abdeckung UV-dekontaminationsprodukte auf Haushaltsgegenstände (Z. B.

Brieftaschen und Schlüssel) oder für low-level-Desinfektion von Oberflächen verwendet.,Über UVC und Uvgidie erectile dysfunction treatment-Pandemie hat Interesse an der Verwendung von UV-basierten levitra 5mg bewertung dekontaminationssystemen zur Dekontamination wiederverwendbarer Medizinprodukte und/oder zur Aufbereitung einwegmedizinischer Geräte geweckt.Es gibt 3 Haupttypen von UV-Strahlen. UVA, UVB und UVC. UVA-Strahlen haben die längsten Wellenlängen, gefolgt von UVB-und UVC-Strahlen.UVC-Strahlung hat die kürzesten Wellenlängen, aber die höchste Energie. UVB und UVA aren’T wirksam für dekontaminationszwecke.,Die Wirksamkeit der UV-keimtötenden Bestrahlung (UVGI) unter Verwendung von UVC-Geräten hängt von einer levitra 5mg bewertung Reihe von Faktoren ab, darunter.

Intensität Durchlässigkeit Belichtungszeit die Wellenlänge der UV-strahlungdekontamination mit UVGI hat Herausforderungen., Zum Beispiel. Andere Geräte können das UVC-Licht blockieren, was zu einer unzureichenden und damit ineffektiven UVC-Dosis (bekannt als shadowing) führt das design der dekontaminierten Vorrichtung kann verhindern, dass die Bestrahlungsstärke des Geräts möglicherweise nicht konsistent oder ausreichend ist, um eine sporizide Reduktion der tiefsten Schicht der dekontaminierten Vorrichtung zu erreichen es kann unmöglich sein, effektive UV-dosiswerte zu erreichen, ohne das Gerät levitra 5mg bewertung zu schädigen, das am häufigsten mit Wasser-oder luftdekontaminationsverfahren verbunden ist. Die Zirkulation von Wasser und Luft hilft, das Gerät vollständig den UVGI-Strahlen auszusetzen., Wie effektiv diese Methode ist, hängt von der Sichtlinie ab.UVGI kann eine geringe Desinfektion auf nicht porösen gerätematerialien erreichen. Dies kann ausreichen, um bestimmte nicht poröse medizinische Geräte wie zahnärztliche Instrumente zu dekontaminieren.

UVGI muss in einem levitra 5mg bewertung geschlossenen system enthalten sein, da eine längere Exposition Haut und Augen schädigen kann.,Aufbereitete einweggeräte und weiche Oberflächen für UV-Geräte, die zur Dekontamination von einwegschutzgeräten (PSA) mit porösen Oberflächen bestimmt sind, Lesen Sie bitte den Hinweis von Health Canada’s zur Aufbereitung von einwegfiltergeräten für gesichtsschutzmasken (FFRs). In dieser Mitteilung werden die Anforderungen an die sporizide und virale Inaktivierung und Kennzeichnung festgelegt.Bitte beachten Sie auch unseren 2016-Hinweis zur kommerziellen Aufbereitung von einweggeräten, der gemäß den Medizinprodukteverordnungen geregelt ist.,Regulatorische überlegungen und Ansprüche in Kanada, Medizinprodukte sind in gruppiert 4 Risikoklassen, von Klasse I bis Klasse IV. Geräte der Klasse I repräsentieren das niedrigste Risiko und Klasse IV levitra 5mg bewertung die höchste. Kommerzielle Produkte zur Desinfektion auf niedrigem Niveau (weniger als oder gleich einer 3-log-oder 99,9% igen Reduktion von Mikroorganismen) von nichtmedizinischen Geräten sind nicht als Medizinprodukte geregelt.UV-emittierende Geräte zur Dekontamination anderer medizinischer Geräte sind Geräte der Klasse II., Bei Verwendung im Zusammenhang mit der erectile dysfunction treatment-Pandemie müssen solche Geräte über den IO-Pfad oder den Lizenzantrag für Medizinprodukte der Klasse II zugelassen werden.

Hilfe bei der Anwendung finden Sie unter Health Canada’s. Wir haben Anwendungen im levitra 5mg bewertung Rahmen der IO für UVC-Geräte erhalten, die zuvor verwendete, Einweg-FFRs dekontaminieren sollen. Bisher haben wir keine Genehmigungen erteilt.Sicherheits-und wirksamkeitsanforderungen Geräte, die UV-Strahlung zur Dekontamination anderer Medizinprodukte, einschließlich PSA, verwenden, sollten die unten beschriebenen Sicherheits-und wirksamkeitsanforderungen erfüllen., Diese Anforderungen stehen im Einklang mit den US Food and Drug Administration (FDA)’s vorbörslich Anforderungen.Hinweis. Aufgrund des kontaminationspotentials durch klinische Anwendung und der Kritikalität von FFRs ist eine Desinfektion mit niedrigem Niveau ein unzureichender dekontaminationsgrad für zuvor verwendete ffrs zum einmaligen Gebrauch.,dunkle Räume, in denen Objekte UVC-Licht daran hindern können, andere innerhalb des Geräts zu erreichen, wodurch Ihre Fähigkeit beeinträchtigt wird, effektiv zu dekontaminieren medizinische Geräte, die dekontaminiert werden, sind mit der von der UV-dekontaminationsvorrichtung abgegebenen Energie kompatibel und das Gerät erfüllt weiterhin alle Sicherheits-und Leistungskriterien geeignete Analysen und/oder Tests wurden durchgeführt, um die elektrische Sicherheit, mechanische Sicherheit und elektromagnetische Verträglichkeit des Geräts, das in seiner vorgesehenen verwendungsumgebung dekontaminiert wird, zu validieren Ozon, das von der Vorrichtung emittiert wird, levitra 5mg bewertung ist kleiner als 0.,abelling muss.

Warnhinweise für Benutzer über die Gefahren der Exposition gegenüber UV-Strahlung enthalten gerätebetriebsverfahren beschreiben die Vorbereitung für medizinische Geräte erforderlich, die in dem UV-Gerät Dekontamination unterzogen werden identifizieren Sie die spezifischen validierungsmikroben in erfolgreichen dekontaminationsvalidierungstests des Geräts sowie das Niveau der Dekontamination erreicht, wie log Reduktion validieren Anweisungen für die Dekontamination der zielmedizinischen Geräte Internationale aktivitätdie Dekontamination von PSA wird von der FDA in Leitlinien im Mai 2020 veröffentlicht skizziert., Diese Anleitung enthält Empfehlungen zur Genehmigung der notfallanwendung (Ere) für dekontaminations-und biobürstenreduktionssysteme für chirurgische Masken und Atemschutzmasken während erectile dysfunction treatment. Ab dem 9. Oktober 2020 hat die FDA keine EUAs für UV-dekontaminationseinheiten levitra 5mg bewertung mehr herausgegeben.Weitere Informationen über UV-Strahlung und Desinfektion im Zusammenhang mit erectile dysfunction treatment finden Sie in der fda’s fact sheet. Sie können Ihre Fragen oder Kommentare zu diesem Hinweis an die Direktion für Medizinische Geräte unter senden hc.meddevices-instrumentsmed.sc@canada.ca.,Definitionen Reinigung.

Entfernung mikrobiologischer und organischer Verunreinigungen von einem Gegenstand, soweit dies für die weitere Verarbeitung oder den vorgesehenen Verwendungszweck levitra 5mg bewertung erforderlich ist. Die Entfernung erfolgt normalerweise mit Wasser mit Reinigungsmitteln oder enzymatischen Produkten. Dekontamination. Entfernung von Mikroorganismen, um einen Gegenstand für die levitra 5mg bewertung weitere Handhabung sicher zu lassen.

Es gibt 3 dekontaminationsstufen. Reinigung, Desinfektion und Sterilisation., levitra 5mg bewertung Desinfektion. Ein physikalischer und / oder chemischer Prozess, der viele oder alle pathogenen Mikroorganismen außer bakteriensporen an leblosen Objekten eliminiert Hinweis. Desinfektionsprozesse gewährleisten nicht den mit sterilisationsprozessen verbundenen Sicherheitsspielraum.

Low-level-Desinfektionsmittel levitra 5mg bewertung. Tötet die meisten vegetativen Bakterien und einige Pilze sowie umhüllte (lipid -) Viren (Z. B. Hepatitis B und C, hantalevitra und HIV) Ab.

Niedrige Desinfektionsmittel töten keine Mykobakterien oder bakteriensporen ab. Sie werden im Allgemeinen verwendet, um umweltoberflächen zu reinigen., Mikroorganismen. Mikroskopisch kleine Einheit, die Bakterien, Pilze, Protozoen und Viren umfasst (Association for the Advancement of Medical Instrumentation (AAMI) TIR30:2011)). Wiederaufbereitung:um ein Gerät, instrument oder Gerät durch eine oder eine Kombination aus Reinigung, Dekontamination oder Desinfektion, umpackung und Sterilisation für die Wiederverwendung bereit zu machen (AAMI TIR30.

2011). Sterilisation. Ein physikalischer und / oder chemischer Prozess, der alle Formen des mikrobiellen Lebens zerstört oder eliminiert (AAMI TIR30:2011).,Verwandte linksDate veröffentlicht. 2020-10-20diese Mitteilung erläutert die Umstände, unter denen bestimmte Atemschutzgeräte während der erectile dysfunction treatment-Pandemie dem Rechtsrahmen für Medizinprodukte unterliegen würden.

Auf dieser Seite Über respiratorenein respirator, auch bekannt als particulate filtering facepiece respirator (FFR), ist ein Stück persönlicher Schutzausrüstung (PSA), das eine enge Abdichtung gegen die Haut des Trägers bildet. Es wird verwendet, um das Risiko des Einatmens gefährlicher Partikel und Aerosole in der Luft, einschließlich Staubpartikel und Infektionserreger, zu reduzieren., Alle FFRs sind gekennzeichnet, um dem Träger Atemschutz zu bieten. Im Gegensatz zu Atemschutzmasken sind medizinische Masken lockerer und bieten nicht das gleiche filtrationsniveau.,hat Einweg-Atemschutzmasken zum Zwecke der Aufsicht über die Vorschriften in 3 Typen eingeteilt. Kommerzielle chirurgische industrielle Kommerzielle Atemschutzmasken im Zusammenhang mit erectile dysfunction treatment werden kommerzielle Atemschutzmasken in folgenden Umgebungen verwendet.

Unternehmen restaurants einzelhandelsstandorte Wohnräume, an denen selbstisolation erforderlich ist Arbeitsplätze, an denen nicht genügend Platz für körperliche Distanzierung vorhanden ist, wie zum Beispiel. Light industries health care facilities Kommerzielle Atemschutzmasken sollen das Risiko verringern, dass der Benutzer und andere an erectile dysfunction treatment erkrankt sind, UND andere Infektionserreger, wenn körperliche Distanzierung nicht möglich ist., Chirurgische atemschutzmaskenchirurgische Atemschutzmasken sind handelsübliche Atemschutzmasken, die auf flüssigkeitsbeständigkeit und Entflammbarkeit ausgelegt und getestet wurden. Angehörige der Gesundheitsberufe und Gesundheitseinrichtungen nutzen Sie für medizinische, chirurgische und andere risikoreiche Verfahren. In einigen Ländern können medizinische Atemschutzgeräte chirurgischen Atemschutzgeräten entsprechen.

Industrielle atemschutzmaskenindustrielle Atemschutzmasken sind für den Einsatz im Bauwesen, Schweißen und renovieren bestimmt, um den Träger vor dem einatmen von Staub, Schweißdämpfen, Glasfasern usw. Zu schützen. In einem industriellen Umfeld.,Elastomere Atemschutzmasken sind von dieser Mitteilung ausgeschlossen. Atemschutzüberlegungenin Kanada waren vor 2020 die häufigsten Atemschutzgeräte diejenigen, die vom US National Institute for Occupational Safety and Health (NIOSH) bewertet, getestet und zertifiziert wurden.

Diese NIOSH-zugelassenen FFRs sind mit N95, N99, N100, P95, P99, P100, R95, R99 und R100 gekennzeichnet. Die N -, R-und P-Bezeichnungen beziehen sich auf die ölbeständigkeit des filters. N, nicht ölbeständig R, etwas ölbeständig P, stark ölbeständig NIOSH-zugelassene Atemschutzgeräte haben auch eine Genehmigungsnummer auf dem Atemschutzgerät als TC-84A - ####n gestempelt.,Kanadische Verbraucher greifen jetzt auf. FFRs importiert aus China, Korea und Europa neue Produkte, die in Kanada hergestellt werden (95PFE)Andere, gleichwertige FFRs mit mindestens 94% filtration sind gemäß internationalen standards gekennzeichnet (Z.

B. KN95, KP95, KP100, KF94 oder FFP2). Kommerzielle Atemschutzgeräte vor erectile dysfunction treatment war in den meisten öffentlichen oder kommerziellen Räumen kein Schutz vor infektiösen Partikeln erforderlich. Infektiöse Partikel umfassen.

Viren wie Influenzaviren Bakterien wie M. TuberculosisCommercial respirators werden als submicron dargestellt (0.,03 µ) partikelfiltrationsraten über 94%. Die vorläufigen Leitlinien der WHO und ein toolkit der US Occupational Safety and Health Administration (OSHA) legen nahe, dass Sie während der erectile dysfunction treatment-Pandemie als Bestandteil von PSA verwendet werden können, um dem Träger sowohl quellenkontrolle als auch Schutz zu bieten. Chirurgische atemschutzmaskenchirurgische FFRs müssen die Mindestanforderungen an die Filtrationsleistung erfüllen, um den Benutzer zu schützen.

Sie sind so konzipiert, dass Sie die Anforderungen an die arbeitsanpassung erfüllen, um die partikelfiltrationseffizienz zu maximieren., Einige chirurgische Atemschutzgeräte erfüllen auch ASTM F2100-standards für die Effizienz der bakterienfiltration. Sie werden auch auf flüssigkeitsbeständigkeit und Entflammbarkeit getestet. Industrielle atemschutzmaskenindustrielle Atemschutzmasken, die der öffentlichkeit zugänglich sind und nicht den Vorschriften des Arbeitsministeriums unterliegen, sind für den Einsatz in industriellen Umgebungen konzipiert. Solche Atemschutzgeräte können auch in der Lage sein, kleine Partikel mit Viren und Bakterien zu filtern.

Diese Atemschutzgeräte sollten jedoch nicht behaupten, dass Sie auf bestimmte Krankheitserreger abzielen, da Sie nicht für diesen Zweck getestet wurden., Darüber hinaus haben diese FFRs Häufig Ausatmungsventile, was bedeutet, dass Sie infektiöse atemtröpfchen außerhalb des atemschutzgeräts freisetzen können. Regulatorische betrachtungenkommerzielle Atemschutzgeräte sind gemäß dem Food and Drugs Act als Medizinprodukte der Klasse I in Kanada geregelt, wenn Sie hergestellt, verkauft oder vertreten werden, um das Risiko einer Erkrankung wie erectile dysfunction treatment zu verringern oder zu verhindern. Alle chirurgischen Atemschutzmasken sind medizinische Geräte der Klasse I.,zur Verwendung zum Schutz des Trägers vor erectile dysfunction treatment oder anderen infektiösen Partikeln gekennzeichnet oder beworben werden, die ohne einen klar angegebenen industriellen Zweck gekennzeichnet, beworben oder dargestellt werden, oder die eine anerkannte Filtrationseffizienz erfüllen (Z. B.

N95, 95PFE, KN95) oder mit einem geeigneten internationalen standard ohne einen klar angegebenen industriellen Zweck gekennzeichnet sind Hinweis. Ein kommerzielles Beatmungsgerät, das mit der Angabe "nicht für medizinische Zwecke" gekennzeichnet ist, kann weiterhin als medizinisches Gerät eingestuft werden, wenn es eines der aufgeführten Merkmale, medizinischen Ansprüche oder Darstellungen aufweist., Chirurgische respiratorenalle chirurgischen Respiratoren sind medizinische Geräte der Klasse I. Zusätzlich zu den kennzeichnungserwägungen für gewerbliche Atemschutzgeräte sollten Sie gekennzeichnet werden. Als flüssigkeitsresistent mit dem mit dem entflammbarkeitsstandard vorgesehenen widerstandsniveau, wenn Industrielle Atemschutzgeräte erfüllt sindindustrielle Atemschutzgeräte sollten ausdrücklich als nicht zur Infektionsprävention oder-Kontrolle gekennzeichnet werden, um nicht als medizinisches Gerät angesehen zu werden.,Die Kennzeichnung für industrielle Atemschutzgeräte sollte eine Sprache enthalten, die Ihren industriellen Zweck angibt, Z.

B.. "nicht zur Infektionsprävention oder-Bekämpfung" "nur für industrielle Zwecke"industrielle Atemschutzgeräte mit keinem der für kommerzielle oder chirurgische Atemschutzgeräte aufgeführten Ansprüche oder Indikationen. Gelten nicht als medizinische Geräte würden nicht nach dem Food and Drugs Act reguliertindustrielle Atemschutzgeräte können mit einer Filtrationseffizienz und NIOSH-zertifiziert (Z. B.

N95) gekennzeichnet werden, solange Ihr beabsichtigter industrieller Zweck klar ist., Diese Arten von Atemschutzmasken sind im Canada Consumer Product Safety Act geregelt.Industrielle Atemschutzgeräte, die mit einer der überlegungen für kommerzielle oder chirurgische Atemschutzgeräte oder eine andere Vertretung zur Infektionsprävention oder-Kontrolle verkauft werden, gelten als Medizinprodukte., Patientenvertreter der regulierungsklasse I können über einen von drei regulierungswegen zum Verkauf oder import nach Kanada zugelassen werden. Genehmigung einer einstweiligen Anordnung zur Einfuhr und zum Verkauf von Medizinprodukten im Zusammenhang mit erectile dysfunction treatment beschleunigte überprüfung und Ausstellung einer mdel-Lizenz (Medical Device Establishment Licence) im Zusammenhang mit erectile dysfunction treatment außergewöhnliche Einfuhr und Verkauf bestimmter nicht konformer Medizinprodukte im Zusammenhang mit erectile dysfunction treatment Einzelheiten zu den genehmigungswegen finden Sie unter erectile dysfunction treatment medizinische Masken und Atemschutzmasken.Wenn Sie Fragen oder Kommentare zu diesem Hinweis haben, wenden Sie sich an die Direktion für Medizinische Geräte unter hc.,meddevices-instrumentsmed.sc@canada.ca. Verwandte links.

Datum veröffentlicht billig levitra 40mg. November 6, 2020auf dieser Seite Über diese noticedieser Hinweis beschreibt die Sicherheits-und wirksamkeitsanforderungen für Geräte mit geschlossenem system, die medizinische Geräte mit ultravioletter (UV) Strahlung dekontaminieren. Die Mitteilung richtet sich an Hersteller, die eine billig levitra 40mg IO-Autorisierung (interim order) oder einen Lizenzantrag für Medizinprodukte verwenden.Der Hinweis doesn’T Abdeckung UV-dekontaminationsprodukte auf Haushaltsgegenstände (Z.

B. Brieftaschen und Schlüssel) oder für low-level-Desinfektion von Oberflächen verwendet.,Über UVC und Uvgidie erectile dysfunction treatment-Pandemie billig levitra 40mg hat Interesse an der Verwendung von UV-basierten dekontaminationssystemen zur Dekontamination wiederverwendbarer Medizinprodukte und/oder zur Aufbereitung einwegmedizinischer Geräte geweckt.Es gibt 3 Haupttypen von UV-Strahlen. UVA, UVB und UVC.

UVA-Strahlen haben die längsten Wellenlängen, gefolgt von UVB-und UVC-Strahlen.UVC-Strahlung hat die kürzesten Wellenlängen, aber die höchste Energie. UVB und UVA aren’T wirksam für dekontaminationszwecke.,Die Wirksamkeit der UV-keimtötenden billig levitra 40mg Bestrahlung (UVGI) unter Verwendung von UVC-Geräten hängt von einer Reihe von Faktoren ab, darunter. Intensität Durchlässigkeit Belichtungszeit die Wellenlänge der UV-strahlungdekontamination mit UVGI hat Herausforderungen., Zum Beispiel.

Andere Geräte können das UVC-Licht blockieren, was zu einer unzureichenden und damit ineffektiven UVC-Dosis (bekannt als shadowing) führt das design der dekontaminierten Vorrichtung kann verhindern, dass die Bestrahlungsstärke des Geräts möglicherweise nicht konsistent oder ausreichend ist, um eine sporizide Reduktion der tiefsten Schicht der dekontaminierten Vorrichtung billig levitra 40mg zu erreichen es kann unmöglich sein, effektive UV-dosiswerte zu erreichen, ohne das Gerät zu schädigen, das am häufigsten mit Wasser-oder luftdekontaminationsverfahren verbunden ist. Die Zirkulation von Wasser und Luft hilft, das Gerät vollständig den UVGI-Strahlen auszusetzen., Wie effektiv diese Methode ist, hängt von der Sichtlinie ab.UVGI kann eine geringe Desinfektion auf nicht porösen gerätematerialien erreichen. Dies kann ausreichen, um bestimmte nicht poröse medizinische Geräte wie zahnärztliche Instrumente zu dekontaminieren.

UVGI muss in einem geschlossenen system enthalten sein, da eine längere Exposition Haut und Augen schädigen kann.,Aufbereitete einweggeräte und weiche billig levitra 40mg Oberflächen für UV-Geräte, die zur Dekontamination von einwegschutzgeräten (PSA) mit porösen Oberflächen bestimmt sind, Lesen Sie bitte den Hinweis von Health Canada’s zur Aufbereitung von einwegfiltergeräten für gesichtsschutzmasken (FFRs). In dieser Mitteilung werden die Anforderungen an die sporizide und virale Inaktivierung und Kennzeichnung festgelegt.Bitte beachten Sie auch unseren 2016-Hinweis zur kommerziellen Aufbereitung von einweggeräten, der gemäß den Medizinprodukteverordnungen geregelt ist.,Regulatorische überlegungen und Ansprüche in Kanada, Medizinprodukte sind in gruppiert 4 Risikoklassen, von Klasse I bis Klasse IV. Geräte der Klasse I repräsentieren das niedrigste Risiko und Klasse IV die billig levitra 40mg höchste.

Kommerzielle Produkte zur Desinfektion auf niedrigem Niveau (weniger als oder gleich einer 3-log-oder 99,9% igen Reduktion von Mikroorganismen) von nichtmedizinischen Geräten sind nicht als Medizinprodukte geregelt.UV-emittierende Geräte zur Dekontamination anderer medizinischer Geräte sind Geräte der Klasse II., Bei Verwendung im Zusammenhang mit der erectile dysfunction treatment-Pandemie müssen solche Geräte über den IO-Pfad oder den Lizenzantrag für Medizinprodukte der Klasse II zugelassen werden. Hilfe bei der Anwendung finden Sie unter Health Canada’s. Wir haben Anwendungen im Rahmen billig levitra 40mg der IO für UVC-Geräte erhalten, die zuvor verwendete, Einweg-FFRs dekontaminieren sollen.

Bisher haben wir keine Genehmigungen erteilt.Sicherheits-und wirksamkeitsanforderungen Geräte, die UV-Strahlung zur Dekontamination anderer Medizinprodukte, einschließlich PSA, verwenden, sollten die unten beschriebenen Sicherheits-und wirksamkeitsanforderungen erfüllen., Diese Anforderungen stehen im Einklang mit den US Food and Drug Administration (FDA)’s vorbörslich Anforderungen.Hinweis. Aufgrund des kontaminationspotentials durch klinische Anwendung und der Kritikalität von FFRs ist eine Desinfektion mit niedrigem Niveau ein unzureichender dekontaminationsgrad billig levitra 40mg für zuvor verwendete ffrs zum einmaligen Gebrauch.,dunkle Räume, in denen Objekte UVC-Licht daran hindern können, andere innerhalb des Geräts zu erreichen, wodurch Ihre Fähigkeit beeinträchtigt wird, effektiv zu dekontaminieren medizinische Geräte, die dekontaminiert werden, sind mit der von der UV-dekontaminationsvorrichtung abgegebenen Energie kompatibel und das Gerät erfüllt weiterhin alle Sicherheits-und Leistungskriterien geeignete Analysen und/oder Tests wurden durchgeführt, um die elektrische Sicherheit, mechanische Sicherheit und elektromagnetische Verträglichkeit des Geräts, das in seiner vorgesehenen verwendungsumgebung dekontaminiert wird, zu validieren Ozon, das von der Vorrichtung emittiert wird, ist kleiner als 0.,abelling muss. Warnhinweise für Benutzer über die Gefahren der Exposition gegenüber UV-Strahlung enthalten gerätebetriebsverfahren beschreiben die Vorbereitung für medizinische Geräte erforderlich, die in dem UV-Gerät Dekontamination unterzogen werden identifizieren Sie die spezifischen validierungsmikroben in erfolgreichen dekontaminationsvalidierungstests des Geräts sowie das Niveau der Dekontamination erreicht, wie log Reduktion validieren Anweisungen für die Dekontamination der zielmedizinischen Geräte Internationale aktivitätdie Dekontamination von PSA wird von der FDA in Leitlinien im Mai 2020 veröffentlicht skizziert., Diese Anleitung enthält Empfehlungen zur Genehmigung der notfallanwendung (Ere) für dekontaminations-und biobürstenreduktionssysteme für chirurgische Masken und Atemschutzmasken während erectile dysfunction treatment.

Ab dem 9. Oktober 2020 hat die FDA keine EUAs für UV-dekontaminationseinheiten mehr herausgegeben.Weitere Informationen über UV-Strahlung und Desinfektion im billig levitra 40mg Zusammenhang mit erectile dysfunction treatment finden Sie in der fda’s fact sheet. Sie können Ihre Fragen oder Kommentare zu diesem Hinweis an die Direktion für Medizinische Geräte unter senden hc.meddevices-instrumentsmed.sc@canada.ca.,Definitionen Reinigung.

Entfernung mikrobiologischer und organischer Verunreinigungen von einem Gegenstand, billig levitra 40mg soweit dies für die weitere Verarbeitung oder den vorgesehenen Verwendungszweck erforderlich ist. Die Entfernung erfolgt normalerweise mit Wasser mit Reinigungsmitteln oder enzymatischen Produkten. Dekontamination.

Entfernung von Mikroorganismen, um billig levitra 40mg einen Gegenstand für die weitere Handhabung sicher zu lassen. Es gibt 3 dekontaminationsstufen. Reinigung, Desinfektion und Sterilisation., billig levitra 40mg Desinfektion.

Ein physikalischer und / oder chemischer Prozess, der viele oder alle pathogenen Mikroorganismen außer bakteriensporen an leblosen Objekten eliminiert Hinweis. Desinfektionsprozesse gewährleisten nicht den mit sterilisationsprozessen verbundenen Sicherheitsspielraum. Low-level-Desinfektionsmittel billig levitra 40mg.

Tötet die meisten vegetativen Bakterien und einige Pilze sowie umhüllte (lipid -) Viren (Z. B. Hepatitis B und C, hantalevitra und HIV) Ab.

Niedrige Desinfektionsmittel töten keine Mykobakterien oder bakteriensporen ab. Sie werden im Allgemeinen verwendet, um umweltoberflächen zu reinigen., Mikroorganismen. Mikroskopisch kleine Einheit, die Bakterien, Pilze, Protozoen und Viren umfasst (Association for the Advancement of Medical Instrumentation (AAMI) TIR30:2011)).

Wiederaufbereitung:um ein Gerät, instrument oder Gerät durch eine oder eine Kombination aus Reinigung, Dekontamination oder Desinfektion, umpackung und Sterilisation für die Wiederverwendung bereit zu machen (AAMI TIR30. 2011). Sterilisation.

Ein physikalischer und / oder chemischer Prozess, der alle Formen des mikrobiellen Lebens zerstört oder eliminiert (AAMI TIR30:2011).,Verwandte linksDate veröffentlicht. 2020-10-20diese Mitteilung erläutert die Umstände, unter denen bestimmte Atemschutzgeräte während der erectile dysfunction treatment-Pandemie dem Rechtsrahmen für Medizinprodukte unterliegen würden. Auf dieser Seite Über respiratorenein respirator, auch bekannt als particulate filtering facepiece respirator (FFR), ist ein Stück persönlicher Schutzausrüstung (PSA), das eine enge Abdichtung gegen die Haut des Trägers bildet.

Es wird verwendet, um das Risiko des Einatmens gefährlicher Partikel und Aerosole in der Luft, einschließlich Staubpartikel und Infektionserreger, zu reduzieren., Alle FFRs sind gekennzeichnet, um dem Träger Atemschutz zu bieten. Im Gegensatz zu Atemschutzmasken sind medizinische Masken lockerer und bieten nicht das gleiche filtrationsniveau.,hat Einweg-Atemschutzmasken zum Zwecke der Aufsicht über die Vorschriften in 3 Typen eingeteilt. Kommerzielle chirurgische industrielle Kommerzielle Atemschutzmasken im Zusammenhang mit erectile dysfunction treatment werden kommerzielle Atemschutzmasken in folgenden Umgebungen verwendet.

Unternehmen restaurants einzelhandelsstandorte Wohnräume, an denen selbstisolation erforderlich ist Arbeitsplätze, an denen nicht genügend Platz für körperliche Distanzierung vorhanden ist, wie zum Beispiel. Light industries health care facilities Kommerzielle Atemschutzmasken sollen das Risiko verringern, dass der Benutzer und andere an erectile dysfunction treatment erkrankt sind, UND andere Infektionserreger, wenn körperliche Distanzierung nicht möglich ist., Chirurgische atemschutzmaskenchirurgische Atemschutzmasken sind handelsübliche Atemschutzmasken, die auf flüssigkeitsbeständigkeit und Entflammbarkeit ausgelegt und getestet wurden. Angehörige der Gesundheitsberufe und Gesundheitseinrichtungen nutzen Sie für medizinische, chirurgische und andere risikoreiche Verfahren.

In einigen Ländern können medizinische Atemschutzgeräte chirurgischen Atemschutzgeräten entsprechen. Industrielle atemschutzmaskenindustrielle Atemschutzmasken sind für den Einsatz im Bauwesen, Schweißen und renovieren bestimmt, um den Träger vor dem einatmen von Staub, Schweißdämpfen, Glasfasern usw. Zu schützen.

In einem industriellen Umfeld.,Elastomere Atemschutzmasken sind von dieser Mitteilung ausgeschlossen. Atemschutzüberlegungenin Kanada waren vor 2020 die häufigsten Atemschutzgeräte diejenigen, die vom US National Institute for Occupational Safety and Health (NIOSH) bewertet, getestet und zertifiziert wurden. Diese NIOSH-zugelassenen FFRs sind mit N95, N99, N100, P95, P99, P100, R95, R99 und R100 gekennzeichnet.

Die N -, R-und P-Bezeichnungen beziehen sich auf die ölbeständigkeit des filters. N, nicht ölbeständig R, etwas ölbeständig P, stark ölbeständig NIOSH-zugelassene Atemschutzgeräte haben auch eine Genehmigungsnummer auf dem Atemschutzgerät als TC-84A - ####n gestempelt.,Kanadische Verbraucher greifen jetzt auf. FFRs importiert aus China, Korea und Europa neue Produkte, die in Kanada hergestellt werden (95PFE)Andere, gleichwertige FFRs mit mindestens 94% filtration sind gemäß internationalen standards gekennzeichnet (Z.

B. KN95, KP95, KP100, KF94 oder FFP2). Kommerzielle Atemschutzgeräte vor erectile dysfunction treatment war in den meisten öffentlichen oder kommerziellen Räumen kein Schutz vor infektiösen Partikeln erforderlich.

Infektiöse Partikel umfassen. Viren wie Influenzaviren Bakterien wie M. TuberculosisCommercial respirators werden als submicron dargestellt (0.,03 µ) partikelfiltrationsraten über 94%.

Die vorläufigen Leitlinien der WHO und ein toolkit der US Occupational Safety and Health Administration (OSHA) legen nahe, dass Sie während der erectile dysfunction treatment-Pandemie als Bestandteil von PSA verwendet werden können, um dem Träger sowohl quellenkontrolle als auch Schutz zu bieten. Chirurgische atemschutzmaskenchirurgische FFRs müssen die Mindestanforderungen an die Filtrationsleistung erfüllen, um den Benutzer zu schützen. Sie sind so konzipiert, dass Sie die Anforderungen an die arbeitsanpassung erfüllen, um die partikelfiltrationseffizienz zu maximieren., Einige chirurgische Atemschutzgeräte erfüllen auch ASTM F2100-standards für die Effizienz der bakterienfiltration.

Sie werden auch auf flüssigkeitsbeständigkeit und Entflammbarkeit getestet. Industrielle atemschutzmaskenindustrielle Atemschutzmasken, die der öffentlichkeit zugänglich sind und nicht den Vorschriften des Arbeitsministeriums unterliegen, sind für den Einsatz in industriellen Umgebungen konzipiert. Solche Atemschutzgeräte können auch in der Lage sein, kleine Partikel mit Viren und Bakterien zu filtern.

Diese Atemschutzgeräte sollten jedoch nicht behaupten, dass Sie auf bestimmte Krankheitserreger abzielen, da Sie nicht für diesen Zweck getestet wurden., Darüber hinaus haben diese FFRs Häufig Ausatmungsventile, was bedeutet, dass Sie infektiöse atemtröpfchen außerhalb des atemschutzgeräts freisetzen können. Regulatorische betrachtungenkommerzielle Atemschutzgeräte sind gemäß dem Food and Drugs Act als Medizinprodukte der Klasse I in Kanada geregelt, wenn Sie hergestellt, verkauft oder vertreten werden, um das Risiko einer Erkrankung wie erectile dysfunction treatment zu verringern oder zu verhindern. Alle chirurgischen Atemschutzmasken sind medizinische Geräte der Klasse I.,zur Verwendung zum Schutz des Trägers vor erectile dysfunction treatment oder anderen infektiösen Partikeln gekennzeichnet oder beworben werden, die ohne einen klar angegebenen industriellen Zweck gekennzeichnet, beworben oder dargestellt werden, oder die eine anerkannte Filtrationseffizienz erfüllen (Z.

B. N95, 95PFE, KN95) oder mit einem geeigneten internationalen standard ohne einen klar angegebenen industriellen Zweck gekennzeichnet sind Hinweis. Ein kommerzielles Beatmungsgerät, das mit der Angabe "nicht für medizinische Zwecke" gekennzeichnet ist, kann weiterhin als medizinisches Gerät eingestuft werden, wenn es eines der aufgeführten Merkmale, medizinischen Ansprüche oder Darstellungen aufweist., Chirurgische respiratorenalle chirurgischen Respiratoren sind medizinische Geräte der Klasse I.

Zusätzlich zu den kennzeichnungserwägungen für gewerbliche Atemschutzgeräte sollten Sie gekennzeichnet werden. Als flüssigkeitsresistent mit dem mit dem entflammbarkeitsstandard vorgesehenen widerstandsniveau, wenn Industrielle Atemschutzgeräte erfüllt sindindustrielle Atemschutzgeräte sollten ausdrücklich als nicht zur Infektionsprävention oder-Kontrolle gekennzeichnet werden, um nicht als medizinisches Gerät angesehen zu werden.,Die Kennzeichnung für industrielle Atemschutzgeräte sollte eine Sprache enthalten, die Ihren industriellen Zweck angibt, Z. B..

"nicht zur Infektionsprävention oder-Bekämpfung" "nur für industrielle Zwecke"industrielle Atemschutzgeräte mit keinem der für kommerzielle oder chirurgische Atemschutzgeräte aufgeführten Ansprüche oder Indikationen. Gelten nicht als medizinische Geräte würden nicht nach dem Food and Drugs Act reguliertindustrielle Atemschutzgeräte können mit einer Filtrationseffizienz und NIOSH-zertifiziert (Z. B.

N95) gekennzeichnet werden, solange Ihr beabsichtigter industrieller Zweck klar ist., Diese Arten von Atemschutzmasken sind im Canada Consumer Product Safety Act geregelt.Industrielle Atemschutzgeräte, die mit einer der überlegungen für kommerzielle oder chirurgische Atemschutzgeräte oder eine andere Vertretung zur Infektionsprävention oder-Kontrolle verkauft werden, gelten als Medizinprodukte., Patientenvertreter der regulierungsklasse I können über einen von drei regulierungswegen zum Verkauf oder import nach Kanada zugelassen werden. Genehmigung einer einstweiligen Anordnung zur Einfuhr und zum Verkauf von Medizinprodukten im Zusammenhang mit erectile dysfunction treatment beschleunigte überprüfung und Ausstellung einer mdel-Lizenz (Medical Device Establishment Licence) im Zusammenhang mit erectile dysfunction treatment außergewöhnliche Einfuhr und Verkauf bestimmter nicht konformer Medizinprodukte im Zusammenhang mit erectile dysfunction treatment Einzelheiten zu den genehmigungswegen finden Sie unter erectile dysfunction treatment medizinische Masken und Atemschutzmasken.Wenn Sie Fragen oder Kommentare zu diesem Hinweis haben, wenden Sie sich an die Direktion für Medizinische Geräte unter hc.,meddevices-instrumentsmed.sc@canada.ca. Verwandte links.

Können sie levitra über den ladentisch kaufen

19. Mai 2021 (TORONTO) — Canada Health Infoway (Infoway) und Intrahealth Canada Limited (Intrahealth) freuen sich bekannt zu geben, dass die verschreibenden Ärzte in New Brunswick wird nun Zugang zu E-Verschreibung durch Intrahealth’s elektronische Patientenakte Lösung, Profil EMR. Profil EMR ist jetzt konform mit PrescribeIT®, Infoway’s National E-prescribing Service, der verschreibenden Ärzte und Apotheker ermöglicht, elektronisch zu erstellen, zu empfangen, zu erneuern und zu stornieren Rezepte, während die allgemeine Patientenversorgung durch sichere Kliniker Messaging zu verbessern., Intrahealth beginnt jetzt mit der Bereitstellung für alle interessierten verschreibenden Ärzte in New Brunswick.Intrahealth mit Sitz in Vancouver bedient die Primärversorgungsmärkte in New Brunswick und British Columbia sowie Gemeinschaftskliniken in Ontario. In New Brunswick verwenden 232 Kliniken und 420 verschreibende Ärzte Intrahealth’s Profil EMR.“Wir freuen uns sehr,diese Einführung von PrescribeIT® für Benutzer unseres Profils EMR in New Brunswick zu beginnen, †â sagte Silvio Labriola, General Manager, Intrahealth., “Initial Einsätze in der Provinz waren sehr erfolgreich, einschließlich der ersten Französisch Sprachklinik, Clinique Medicale Centre-Ville in Bathurst, und wir freuen uns darauf, es im Juni weit verbreitet zu machen."Ich ermutige verschreibende Ärzte, die das Profil EMR verwenden, diese Gelegenheit zu nutzen, um den PrescribeIT ® - Service zu aktivieren", sagte Dr.

Daniel Fletcher, Hausarzt in Harvey Station, NB. €œIt’s einfach zu bedienen, hat die Effizienz meiner Arbeitsabläufe verbessert und die Menge an Papier mit gefaxten Rezepten erzeugt reduziert., It’s auch eine gute Passform für verschreibende Ärzte, die virtuelle Pflege für ihre Patienten anbieten.â€â “PrescribeIT € ® nahtlos in unsere Apotheke Management-System integriert, und es hat die Medikamentensicherheit verbessert und umfasst eine verbesserte Kommunikation mit den Verschreibenden durch seine sichere Messaging-Funktion,†â sagte Alison Smith, Apotheke Manager bei Sobeys Apotheke in Bathurst, NB.“It’s gute Nachricht, dass Intrahealth die Einführung von PrescribeIT® zu seinem Profil EMR Benutzer in New Brunswick beginnt, ” sagte Jamie Bruce, Executive Vice President, Infoway., “We gratulieren Intrahealth zu diesem großartigen Fortschritt und wir freuen uns auf eine lange und lohnende Partnerschaft, von der so viele Kanadier, Verschreiber und Apotheker profitieren werden.Neben New Brunswick ist PrescribeIT® auch in Alberta, Ontario, Saskatchewan und Neufundland und Labrador erhältlich, und Infoway hat Vereinbarungen mit allen anderen Provinzen und Territorien unterzeichnet., März 2021 hatten sich mehr als 6.000 verschreibende Ärzte und fast 5.000 Apotheken für den Dienst eingeschrieben, und 17 EMR-und acht PMS-Anbieter hatten sich angemeldet, um PrescribeIT® anzubieten, was Millionen von Kanadiern den Zugang zur elektronischen Verschreibung ermöglichte.Über Intrahealth Canada Limited Intrahealth Canada wurde 2005 gegründet und bietet Allgemeinmedizinern und Gesundheitsbehörden medizinische Softwarelösungen an., Das Unternehmen befindet sich in Privatbesitz und wurde von zwei neuseeländischen Ärzten gegründet und bietet robuste, sichere und skalierbare Lösungen über innovative Technologien, die mit dem heutigen mobilen Lebensstil Schritt halten. Die Plattform funktioniert über mehrere Community-basierte Praxis-Typen †" Grundversorgung, Facharzt, Gemeinschaftspflege, häusliche Pflege, häusliche Pflege und vieles mehr. Unsere Lösungen erfüllen die Anforderungen von Fachleuten an vorderster Front, indem sie Kerninformationen an koordinierende Hubs liefern, Programme schneller implementieren und die Compliance-Belastung für Ärzte und andere Kliniker verringern., Wir helfen unseren Kunden, strukturierte Daten zu erfassen, die Kontext und Bedeutung enthalten und automatisch analysiert und verarbeitet werden können.

Intrahealth ist eine hundertprozentige Tochtergesellschaft von WELL Health Technologies Corp. (TSX. NA). Besuch http://www.intragesundheit.comAbout Canada Health InfowayInfoway hilft dabei, die Gesundheit der Kanadier zu verbessern, indem es mit Partnern zusammenarbeitet, um die Entwicklung, Einführung und effektive Nutzung von Digital Health in ganz Kanada zu beschleunigen.

Durch unsere Investitionen tragen wir zu einer besseren Qualität und einem besseren Zugang zur Versorgung sowie zu einer effizienteren Bereitstellung von Gesundheitsdiensten für Patienten und Kliniker bei., Infoway ist eine unabhängige, gemeinnützige Organisation, die von der Bundesregierung finanziert wird. Besuch www.infoway-inforoute.ca.About PrescribeIT ® Canada Health Infoway arbeitet mit Health Canada, den Provinzen und Territorien sowie Interessengruppen der Branche zusammen, um den als PrescribeIT®bekannten nationalen E-Prescribing-Service zu entwickeln, zu betreiben und aufrechtzuerhalten., PrescribeIT® wird allen Kanadiern, Apotheken und verschreibenden Ärzten dienen und ein sichereres und effektiveres Medikamentenmanagement bieten, indem es verschreibenden Ärzten ermöglicht, ein Rezept elektronisch zwischen einer elektronischen Krankenakte (EMR) des verschreibenden Arztes und dem Apothekenmanagementsystem (PMS) eines Patienten zu übertragen Apotheke der Wahl. PrescribeIT® schützt persönliche Gesundheitsdaten von Canadians’ davor, verkauft oder für kommerzielle Aktivitäten verwendet zu werden. Besuch www.PrescribeIT.ca.,-30-Media InquiriesInquiries über PrescribeIT® Tania EnsorSenior Director, Marketing, Stakeholder-Beziehungen und Reputation Management, PrescribeIT®Kanada Gesundheit Infoway416.707.6285 E-Mail-UsFollow @PrescribeIT_CAInquiries über IntrahealthSilvio LabriolaGeneral Manager, Intrahealth Canada Limited604.980.5577 ext.

112diese E-Mail-Adresse wird vor Spambots geschützt. Sie benötigen JavaScript aktiviert, um es anzuzeigen.,8. April 2021 (TORONTO, ON und VICTORIA, BC) — Das Gesundheitsministerium von British Columbia (das Gesundheitsministerium von BC) und Canada Health Infoway (Infoway) freuen sich bekannt zu geben, dass sie eine Vereinbarung zur Zusammenarbeit getroffen haben, um eine Lösung zu erkunden, die elektronische Patientenakten (EMRs) und Apothekenmanagementsysteme ermöglichen könnte die Möglichkeit, das provinzielle Verschreibungsmanagement (E-Prescribing) in der Provinz zu unterstützen, indem sie über PrescribeIT®eine Verbindung zu PharmaNet herstellen., Im Rahmen dieser Vereinbarung werden das Gesundheitsministerium von BC und Infoway daran arbeiten, eine mögliche Lösung zu identifizieren, die die Konformitätsanforderungen des Gesundheitsministeriums von BC erfüllt und mit der Unternehmensarchitektur der Provinz, den Standards des Gesundheitssektors, den Rechtsvorschriften und den Anforderungen an das Informationsmanagement in Einklang steht. Dieses Modell würde den verschreibenden Ärzten und Apothekern eine alternative zur direkten Integration in das PharmaNet-System für die elektronische Verschreibung bieten.“Wir freuen uns sehr,mit BC an dieser Initiative zu arbeiten", sagte Michael Green, Präsident und CEO von Infoway., “We haben jetzt Vereinbarungen mit allen 13 Provinzen und Territorien und wir werden weiterhin eng mit unseren Provinz-und Territorialregierungspartnern zusammenarbeiten, um unsere gemeinsamen Prioritäten voranzutreiben.Über Canada Health InfowayInfoway hilft, die Gesundheit der Kanadier zu verbessern, indem es mit Partnern zusammenarbeitet, um die Entwicklung, Einführung und effektive Nutzung von Digital Health in ganz Kanada zu beschleunigen.

Durch unsere Investitionen tragen wir zu einer besseren Qualität und einem besseren Zugang zur Versorgung sowie zu einer effizienteren Bereitstellung von Gesundheitsdiensten für Patienten und Kliniker bei., Infoway ist eine unabhängige, gemeinnützige Organisation, die von der Bundesregierung finanziert wird. Besuch www.infoway-inforoute.ca/en/.About PrescribeIT ® Canada Health Infoway arbeitet mit Health Canada, den Provinzen und Territorien sowie Interessengruppen der Branche zusammen, um den als PrescribeIT®bekannten nationalen E-Prescribing-Service zu entwickeln, zu betreiben und aufrechtzuerhalten., PrescribeIT® wird allen Kanadiern, Apotheken und verschreibenden Ärzten dienen und ein sichereres und effektiveres Medikamentenmanagement bieten, indem es verschreibenden Ärzten ermöglicht, ein Rezept elektronisch zwischen einer elektronischen Krankenakte (EMR) des verschreibenden Arztes und dem Apothekenmanagementsystem (PMS) eines Patienten zu übertragen Apotheke der Wahl. PrescribeIT® schützt persönliche Gesundheitsdaten von Canadians’ davor, verkauft oder für kommerzielle Aktivitäten verwendet zu werden. Besuch www.prescribeit.ca/.,-30-Media InquiriesInquiries über PrescribeIT® Tania EnsorSenior Director, Marketing, Stakeholder-Beziehungen und Reputation Management, PrescribeIT®Kanada Gesundheit Infoway416.707.6285 E-Mail-UsFollow @PrescribeIT_CA.

19 Look At This billig levitra 40mg. Mai 2021 (TORONTO) — Canada Health Infoway (Infoway) und Intrahealth Canada Limited (Intrahealth) freuen sich bekannt billig levitra 40mg zu geben, dass die verschreibenden Ärzte in New Brunswick wird nun Zugang zu E-Verschreibung durch Intrahealth’s elektronische Patientenakte Lösung, Profil EMR. Profil EMR ist jetzt konform mit PrescribeIT®, Infoway’s National E-prescribing billig levitra 40mg Service, der verschreibenden Ärzte und Apotheker ermöglicht, elektronisch zu erstellen, zu empfangen, zu erneuern und zu stornieren Rezepte, während die allgemeine Patientenversorgung durch sichere Kliniker Messaging zu verbessern., Intrahealth beginnt jetzt mit der Bereitstellung für alle interessierten verschreibenden Ärzte in New Brunswick.Intrahealth mit Sitz in Vancouver bedient die Primärversorgungsmärkte in New Brunswick und British Columbia sowie Gemeinschaftskliniken in Ontario. In New Brunswick verwenden 232 Kliniken und 420 verschreibende Ärzte Intrahealth’s Profil EMR.“Wir freuen uns sehr,diese Einführung von PrescribeIT® für Benutzer unseres Profils EMR in New Brunswick zu beginnen, †â sagte Silvio Labriola, General Manager, Intrahealth., “Initial Einsätze in der Provinz waren sehr erfolgreich, einschließlich der ersten Französisch Sprachklinik, Clinique Medicale Centre-Ville in Bathurst, und wir freuen uns darauf, es im Juni weit verbreitet zu machen."Ich ermutige verschreibende Ärzte, die das Profil EMR verwenden, diese Gelegenheit zu nutzen, um den PrescribeIT ® - billig levitra 40mg Service zu aktivieren", sagte Dr. Daniel Fletcher, billig levitra 40mg Hausarzt in Harvey Station, NB.

€œIt’s einfach zu bedienen, hat die Effizienz meiner Arbeitsabläufe verbessert und die Menge an Papier mit gefaxten Rezepten erzeugt reduziert., It’s auch eine gute Passform für verschreibende Ärzte, die virtuelle Pflege für ihre Patienten anbieten.â€â “PrescribeIT € ® nahtlos in unsere Apotheke Management-System integriert, und es hat die Medikamentensicherheit verbessert und umfasst eine verbesserte Kommunikation mit den Verschreibenden durch seine sichere Messaging-Funktion,†â sagte Alison Smith, Apotheke Manager bei Sobeys Apotheke in Bathurst, NB.“It’s gute Nachricht, dass Intrahealth die Einführung von PrescribeIT® zu seinem Profil EMR Benutzer in New Brunswick beginnt, ” sagte Jamie Bruce, Executive Vice President, Infoway., “We gratulieren Intrahealth zu diesem großartigen Fortschritt und wir freuen uns auf billig levitra 40mg eine lange und lohnende Partnerschaft, von der so viele Kanadier, Verschreiber und Apotheker profitieren werden.Neben New Brunswick ist PrescribeIT® auch in Alberta, Ontario, Saskatchewan und Neufundland und Labrador erhältlich, und Infoway hat Vereinbarungen mit allen anderen Provinzen und Territorien unterzeichnet., März 2021 hatten sich mehr als 6.000 verschreibende Ärzte und fast 5.000 Apotheken für den Dienst eingeschrieben, und 17 EMR-und acht PMS-Anbieter hatten sich angemeldet, um PrescribeIT® anzubieten, was Millionen von Kanadiern den Zugang zur elektronischen Verschreibung ermöglichte.Über Intrahealth Canada Limited Intrahealth Canada wurde 2005 gegründet und bietet Allgemeinmedizinern und Gesundheitsbehörden medizinische Softwarelösungen an., Das Unternehmen befindet sich in Privatbesitz und wurde von zwei neuseeländischen Ärzten gegründet und bietet robuste, sichere und skalierbare Lösungen über innovative Technologien, die mit dem heutigen mobilen Lebensstil Schritt halten. Die Plattform funktioniert über mehrere Community-basierte Praxis-Typen †" Grundversorgung, Facharzt, Gemeinschaftspflege, häusliche Pflege, häusliche Pflege und vieles mehr billig levitra 40mg. Unsere Lösungen erfüllen die Anforderungen von Fachleuten an billig levitra 40mg vorderster Front, indem sie Kerninformationen an koordinierende Hubs liefern, Programme schneller implementieren und die Compliance-Belastung für Ärzte und andere Kliniker verringern., Wir helfen unseren Kunden, strukturierte Daten zu erfassen, die Kontext und Bedeutung enthalten und automatisch analysiert und verarbeitet werden können. Intrahealth ist billig levitra 40mg eine hundertprozentige Tochtergesellschaft von WELL Health Technologies Corp. (TSX.

NA). Besuch http://www.intragesundheit.comAbout Canada Health InfowayInfoway hilft dabei, die Gesundheit der Kanadier zu verbessern, indem es mit Partnern zusammenarbeitet, um die Entwicklung, Einführung und effektive Nutzung von Digital Health in ganz Kanada zu beschleunigen. Durch unsere Investitionen tragen wir zu einer besseren Qualität und einem besseren Zugang zur Versorgung sowie zu einer effizienteren Bereitstellung von Gesundheitsdiensten für Patienten und Kliniker bei., Infoway ist eine unabhängige, gemeinnützige Organisation, die von der Bundesregierung finanziert wird. Besuch www.infoway-inforoute.ca.About PrescribeIT ® Canada Health Infoway arbeitet mit Health Canada, den Provinzen und Territorien sowie Interessengruppen der Branche zusammen, um den als PrescribeIT®bekannten nationalen E-Prescribing-Service zu entwickeln, zu betreiben und aufrechtzuerhalten., PrescribeIT® wird allen Kanadiern, Apotheken und verschreibenden Ärzten dienen und ein sichereres und effektiveres Medikamentenmanagement bieten, indem es verschreibenden Ärzten ermöglicht, ein Rezept elektronisch zwischen einer elektronischen Krankenakte (EMR) des verschreibenden Arztes und dem Apothekenmanagementsystem (PMS) eines Patienten zu übertragen Apotheke der Wahl. PrescribeIT® schützt persönliche Gesundheitsdaten von Canadians’ davor, verkauft oder für kommerzielle Aktivitäten verwendet zu werden.

Besuch www.PrescribeIT.ca.,-30-Media InquiriesInquiries über PrescribeIT® Tania EnsorSenior Director, Marketing, Stakeholder-Beziehungen und Reputation Management, PrescribeIT®Kanada Gesundheit Infoway416.707.6285 E-Mail-UsFollow @PrescribeIT_CAInquiries über IntrahealthSilvio LabriolaGeneral Manager, Intrahealth Canada Limited604.980.5577 ext. 112diese E-Mail-Adresse wird vor Spambots geschützt. Sie benötigen JavaScript aktiviert, um es anzuzeigen.,8. April 2021 (TORONTO, ON und VICTORIA, BC) — Das Gesundheitsministerium von British Columbia (das Gesundheitsministerium von BC) und Canada Health Infoway (Infoway) freuen sich bekannt zu geben, dass sie eine Vereinbarung zur Zusammenarbeit getroffen haben, um eine Lösung zu erkunden, die elektronische Patientenakten (EMRs) und Apothekenmanagementsysteme ermöglichen könnte die Möglichkeit, das provinzielle Verschreibungsmanagement (E-Prescribing) in der Provinz zu unterstützen, indem sie über PrescribeIT®eine Verbindung zu PharmaNet herstellen., Im Rahmen dieser Vereinbarung werden das Gesundheitsministerium von BC und Infoway daran arbeiten, eine mögliche Lösung zu identifizieren, die die Konformitätsanforderungen des Gesundheitsministeriums von BC erfüllt und mit der Unternehmensarchitektur der Provinz, den Standards des Gesundheitssektors, den Rechtsvorschriften und den Anforderungen an das Informationsmanagement in Einklang steht. Dieses Modell würde den verschreibenden Ärzten und Apothekern eine alternative zur direkten Integration in das PharmaNet-System für die elektronische Verschreibung bieten.“Wir freuen uns sehr,mit BC an dieser Initiative zu arbeiten", sagte Michael Green, Präsident und CEO von Infoway., “We haben jetzt Vereinbarungen mit allen 13 Provinzen und Territorien und wir werden weiterhin eng mit unseren Provinz-und Territorialregierungspartnern zusammenarbeiten, um unsere gemeinsamen Prioritäten voranzutreiben.Über Canada Health InfowayInfoway hilft, die Gesundheit der Kanadier zu verbessern, indem es mit Partnern zusammenarbeitet, um die Entwicklung, Einführung und effektive Nutzung von Digital Health in ganz Kanada zu beschleunigen.

Durch unsere Investitionen tragen wir zu einer besseren Qualität und einem besseren Zugang zur Versorgung sowie zu einer effizienteren Bereitstellung von Gesundheitsdiensten für Patienten und Kliniker bei., Infoway ist eine unabhängige, gemeinnützige Organisation, die von der Bundesregierung finanziert wird. Besuch www.infoway-inforoute.ca/en/.About PrescribeIT ® Canada Health Infoway arbeitet mit Health Canada, den Provinzen und Territorien sowie Interessengruppen der Branche zusammen, um den als PrescribeIT®bekannten nationalen E-Prescribing-Service zu entwickeln, zu betreiben und aufrechtzuerhalten., PrescribeIT® wird allen Kanadiern, Apotheken und verschreibenden Ärzten dienen und ein sichereres und effektiveres Medikamentenmanagement bieten, indem es verschreibenden Ärzten ermöglicht, ein Rezept elektronisch zwischen einer elektronischen Krankenakte (EMR) des verschreibenden Arztes und dem Apothekenmanagementsystem (PMS) eines Patienten zu übertragen Apotheke der Wahl. PrescribeIT® schützt persönliche Gesundheitsdaten von Canadians’ davor, verkauft oder für kommerzielle Aktivitäten verwendet zu werden. Besuch www.prescribeit.ca/.,-30-Media InquiriesInquiries über PrescribeIT® Tania EnsorSenior Director, Marketing, Stakeholder-Beziehungen und Reputation Management, PrescribeIT®Kanada Gesundheit Infoway416.707.6285 E-Mail-UsFollow @PrescribeIT_CA.